互聯(lián)網(wǎng)熱門應(yīng)用成投資騙局雷區(qū)

隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的快速發(fā)展，各類投資騙局也“與時俱進”，利用各種最熱門的技術(shù)應(yīng)用改頭換面，花樣翻新。而新技術(shù)的私密性、隱蔽性，也讓監(jiān)管面臨難題。更有甚至，一些第三方支付平臺、大型門戶網(wǎng)站在其間也扮演著不光彩的角色，還在為詐騙團伙背書。

案例

家住深圳的方女士在一個老鄉(xiāng)的推薦下，進入一個網(wǎng)絡(luò)股票直播教室聽課。沒過多久，教室里的分析師開始推薦一個叫“德豐國際”的股票投資機構(gòu)，稱這家機構(gòu)是境外注冊的上市公司，而且自己在里面賺了很多錢。

禁不住教室里各種人的勸說、誘惑，方女士下載了分析師所說的炒股平臺。然而，前后不到半個月，她就虧了5萬元。方女士意識到被騙，急忙向當?shù)嘏沙鏊鶊蟀浮?/p>

接到報警后，深圳市公安局南山分局經(jīng)偵大隊對該案進行偵查，初步判斷作案者是一個跨國犯罪集團。5月18日，這一非法經(jīng)營證券、網(wǎng)絡(luò)股票詐騙案在深圳南山正式立案。

警察調(diào)查發(fā)現(xiàn)，涉案嫌疑公司是位于新西蘭的某集團，其通過在境外架設(shè)服務(wù)器，以所謂開發(fā)炒股軟件——德豐國際、中信財富、金帝國際等，鼓吹具備雙向操作（做多、做空），T+0，20倍杠桿等功能優(yōu)勢，并虛構(gòu)炒股資金由新西蘭政府監(jiān)管等信息，在中國境內(nèi)大肆發(fā)展代理商。

代理商組建團隊并安排業(yè)務(wù)員通過QQ互加好友的方式發(fā)展客戶，以學習炒股為名，拉攏客戶進入QQ群和視頻直播間。代理商成員根據(jù)分工扮演講師、分析師、客戶等角色，對群內(nèi)講師的炒股技術(shù)進行吹捧，誘騙客戶。

但實際上，當客戶下載炒股軟件、開設(shè)賬戶、捆綁銀行賬號進行操盤時，該軟件并不進行真實交易股票，而且以放大20倍杠桿資金進行計算，收取客戶每天高達6%的高額手續(xù)費、隔夜費，導致不少人在短期內(nèi)嚴重虧損。

隨著調(diào)查深入，一個以新西蘭某集團為首，窩點分布中國多個省市、涉案人員高達幾百人、利用炒股軟件虛假交易的跨境詐騙團伙浮出水面。

2016年8月，警方在北京、青島、石家莊、深圳、廣州、東莞和惠州等地聯(lián)合開展收網(wǎng)行動，一舉搗毀股票詐騙窩點16個，現(xiàn)場控制涉案嫌疑人369人，刑事拘留犯罪嫌疑人101人，初步掌握涉及受騙人員3.5萬人，涉案金額超過4億元。

依托互聯(lián)網(wǎng)形成黑色產(chǎn)業(yè)鏈

類似通過新型網(wǎng)絡(luò)通訊方式誘導受害人從事網(wǎng)絡(luò)理財投資的詐騙案屢有發(fā)生。在安徽合肥近期破獲的一起網(wǎng)絡(luò)炒白銀現(xiàn)貨詐騙案中，嫌疑人也是通過微信和QQ等方式發(fā)展客戶，并非法代理多個貴金屬、現(xiàn)貨網(wǎng)絡(luò)交易平臺及交易軟件，虛構(gòu)白銀、原油及瀝青等交易，以高額回報為誘餌，誘騙投資人頻繁操作賺取高額手續(xù)費。

據(jù)公安機關(guān)介紹，從深圳“5·18”特大網(wǎng)絡(luò)股票詐騙案可以總結(jié)出此類網(wǎng)絡(luò)投資騙局的一些共性特點。

以虛假公司為掩護，使用虛假行情軟件。深圳市南山區(qū)公安分局經(jīng)偵大隊民警胡曉鍇介紹，在互聯(lián)網(wǎng)建立所謂實力雄厚的證券業(yè)務(wù)公司，實際多為空殼公司，甚至是虛假公司，并不具備經(jīng)營證券經(jīng)紀和投資咨詢等業(yè)務(wù)的資格。犯罪嫌疑人通過所謂公司自行研發(fā)出功能強大的交易軟件，保證能夠通過該軟件投資賺錢，實際上由后臺對該軟件數(shù)據(jù)進行非法控制，最終導致投資人損失慘重。

扮演代理商角色的犯罪嫌疑人一般會將技術(shù)員、業(yè)務(wù)員、分析師分開辦公，近的可能會在同一棟大廈的上下層，方便管理；遠的則跨省市區(qū)域設(shè)置辦公點，以逃避打擊。在此次深圳偵破的這起特大網(wǎng)絡(luò)股票詐騙案中，犯罪團伙多在韓國租用服務(wù)器，以保證對核心數(shù)據(jù)的控制權(quán)，安排青島、石家莊的技術(shù)人員維護軟件及行情。

虛假宣傳，高額“暗扣”。犯罪嫌疑人宣稱公司擁有專家團隊和雄厚實力，甚至說在各級政府部門有人掌握內(nèi)幕，誘騙受害者下載其炒股軟件。在受害者通過炒股軟件操作股票買賣過程中，暗中收取各種高額手續(xù)費，致使受害者損失慘重，而客戶虧損越多，員工收入提成就越高。一旦受害者虧損再無資金追加投資后，之前聯(lián)系的業(yè)務(wù)員和分析師便直接將受害者的QQ在群內(nèi)拉黑，事后受害者無對方任何聯(lián)系方式。

組織嚴密，分工明確。深圳這起案件由新西蘭某集團控制的境內(nèi)代理商負責境內(nèi)拓展股票詐騙業(yè)務(wù)，代理商員工包括技術(shù)員、分析師（也稱主播或指導老師）和業(yè)務(wù)員等。犯罪集團內(nèi)一般多是上下級單線聯(lián)系，均使用化名，相互間不掌握真實身份，并多以現(xiàn)金的形式支付酬勞，每個月對賬本等重要資料進行銷毀。

一名業(yè)務(wù)員開展業(yè)務(wù)時，往往冒充炒股投資者，在同一臺電腦登錄多個QQ賬戶，互相之間對分析師炒股水平大肆吹捧。而且通常將沒有任何炒股經(jīng)歷的業(yè)務(wù)員包裝成所謂炒股專家、國家級證券分析師，誘惑人們投資。資金大多通過第三方支付平臺進行交易。

犯罪嫌疑人徐某透露：“業(yè)務(wù)員必須要給自己設(shè)定一個明確的角色，姓名、家庭情況、住址，甚至用的車、表等都很講究，以便贏得客戶的信任?！毙炷车纳矸菔枪善敝辈ソ淌依锏姆治鰩?，但事實上他本人大學也沒畢業(yè)，更沒有炒股經(jīng)歷。

投資者不可盲信高科技高回報

業(yè)內(nèi)人士認為，互聯(lián)網(wǎng)投資詐騙的高發(fā)，是新技術(shù)給資本市場帶來的新問題。打擊此類犯罪的最大難點在于線索的發(fā)現(xiàn)，尤其是微信、QQ、理財APP等移動互聯(lián)網(wǎng)新型通訊手段，私密性更強，監(jiān)管部門難以全面顧及。

“犯罪嫌疑人利用信息不對稱，詐騙缺乏專業(yè)知識和警惕性的投資者。”中國人民大學法學院教授劉俊海說。

北京某律師事務(wù)所律師王巖表示，不法分子吸引投資者的手段，一是高額回報，二是欺詐或隱瞞事實。因此，投資者應(yīng)擦亮雙眼，不可盲信高科技、高回報。

一些法律界人士坦言，對于微信、QQ等相對“隱私”的領(lǐng)域，執(zhí)法機關(guān)很難通過全網(wǎng)監(jiān)控的方式介入。在防范、打擊此類犯罪方面，制度調(diào)整的作用可能較為有限。上海法學會金融法分會副會長宋一欣建議，監(jiān)管和執(zhí)法機關(guān)應(yīng)從事先、事中、事后三個環(huán)節(jié)入手：事先環(huán)節(jié)重宣傳教育；事中環(huán)節(jié)可通過有獎舉報的方式全民監(jiān)督；在事后環(huán)節(jié)，查處過程中應(yīng)適度區(qū)分參與者的責任，對于存在詐騙和操縱市場等違法行為的平臺，應(yīng)在有充分證據(jù)的前提下予以嚴厲懲處。

在深圳這起案件的偵辦過程中，警方發(fā)現(xiàn)，詐騙分子用虛假信息注冊賬戶后，綁定非實名銀行卡轉(zhuǎn)移贓款。他們主要通過在北京注冊的兩家業(yè)內(nèi)較大第三方支付公司進行交易。這暴露了一些第三方支付平臺公司對賬戶審核把關(guān)不嚴的漏洞。

“一些第三方支付平臺安全標準較低，網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)建設(shè)嚴重滯后，甚至不能協(xié)助公安機關(guān)查詢資金流向和準確交易信息，了解商戶和交易者身份。”辦案民警表示。

劉俊海說，人民銀行、銀監(jiān)會等金融監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)與第三方支付平臺形成合力，掃除監(jiān)管盲區(qū)。對安全保障不達標的第三方支付公司要進行處罰。

與此同時，一些大型互聯(lián)網(wǎng)平臺在這類投資詐騙案件中扮演的角色也應(yīng)引起注意。一些受害人受騙后在網(wǎng)站上發(fā)布曝光帖時，一些大型網(wǎng)絡(luò)平臺疑涉“有償刪帖”。一些門戶網(wǎng)站甚至至今仍刊載關(guān)于“德豐國際”等的財經(jīng)新聞，還在為詐騙團伙背書。

廣東南方福瑞德律師事務(wù)所律師向蘭金認為，各級消費者協(xié)會等機構(gòu)應(yīng)當及時發(fā)布投資風險提示，提醒消費者對網(wǎng)絡(luò)上鼓吹的高收益理財、境外理財?shù)缺３志琛?/p>