黃金衛(wèi)

（100191 國家知識產(chǎn)權(quán)局 北京）

淺談我國知識產(chǎn)權(quán)保險制度研究

黃金衛(wèi)

（100191 國家知識產(chǎn)權(quán)局 北京）

本文從知識產(chǎn)權(quán)保險概述、知識產(chǎn)權(quán)的法律風(fēng)險種類以及構(gòu)建我國知識產(chǎn)區(qū)制度分析展開論述，加強大家對知識產(chǎn)權(quán)保險制度相關(guān)內(nèi)容的了解，以下內(nèi)容僅供參閱。

知識產(chǎn)權(quán)；保險制度；可行性；必要性

一、知識產(chǎn)權(quán)面臨的風(fēng)險分析

在市場經(jīng)濟條件下，知識產(chǎn)權(quán)面臨如下幾種風(fēng)險：一是成本風(fēng)險。知識的創(chuàng)新需要投入，知識創(chuàng)新的投入最終能否轉(zhuǎn)化為“知本（資本）”并獲得利潤是一個重要的問題；二是效率風(fēng)險。知識的更新速度在日益加大，而從知識的創(chuàng)新到知識轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)力是有一個過程的。從知識創(chuàng)新投入到利潤實現(xiàn)的過程中存在效率風(fēng)險；三是法律風(fēng)險。

（1）無法通過法定程序取得知識產(chǎn)權(quán)的風(fēng)險。知識產(chǎn)權(quán)的授予必須嚴格依據(jù)法律程序進行。其中，著作權(quán)是以作品的產(chǎn)生為條件而自動取得的，即著作權(quán)自動保護原則。商標權(quán)需要通過特定的行政程序即注冊，產(chǎn)生商標權(quán)。至于專利權(quán)的取得，則需要履行更為嚴格的申請和審批手續(xù)。因此知識產(chǎn)權(quán)能否順利依法獲得是不確定的。

（2）未能有效地實施知識產(chǎn)權(quán)的風(fēng)險。例如有的法庭審理持續(xù)時間很長或者最終做出的判決又不可立即執(zhí)行，從而造成了現(xiàn)實中的許多具體的權(quán)利無法得到有效實施。這兩種情形下權(quán)利人還未取得知識產(chǎn)權(quán)，因此不能納入知識產(chǎn)權(quán)保險制度。知識產(chǎn)權(quán)保險可承保的風(fēng)險主要指知識產(chǎn)權(quán)的外部風(fēng)險。

外部風(fēng)險主要表現(xiàn)如下：

（1）被競爭對手提起知識產(chǎn)權(quán)侵權(quán)訴訟的風(fēng)險。隨著法律關(guān)系的日益復(fù)雜化，社會的好訴特征越來越明顯，這使得公司和企業(yè)時刻面臨著侵犯他人知識產(chǎn)權(quán)或者是被競爭對手侵權(quán)的風(fēng)險。為了盡量避免侵權(quán)，當(dāng)企業(yè)在決定是否投放一件產(chǎn)品或方法、或注冊一項商標或?qū)＠麜r，應(yīng)該首先對可能面臨的侵權(quán)風(fēng)險進行評估。這涉及到對現(xiàn)有的注冊和在先技術(shù)的檢索，并及時將其獲取的專利信息向?qū)＠块T通報審查。

（2）知識產(chǎn)權(quán)被他人侵犯的風(fēng)險。知識產(chǎn)權(quán)被他人侵犯時，企業(yè)的聲譽、經(jīng)濟利益都可能受到影響。而尋求司法救濟時的訴訟成本也可能拖垮小企業(yè)。在人才流動市場化的環(huán)境下，掌握商業(yè)秘密的員工、高管違反約定及競業(yè)禁止規(guī)定的現(xiàn)象層出不窮。降低風(fēng)險的最有效途徑是風(fēng)險防范，即防范于未然。事前的預(yù)防比事后的補救更加有利，風(fēng)險也更小。企業(yè)管理中應(yīng)當(dāng)充分重視對知識產(chǎn)權(quán)這一無形資產(chǎn)的管理。最有效的管理方式是實現(xiàn)知識產(chǎn)權(quán)管理專門化。就企業(yè)而言，專門化管理主要體現(xiàn)：建立自己的知識技術(shù)創(chuàng)新體系；樹立知識產(chǎn)權(quán)戰(zhàn)略意識，企業(yè)有了發(fā)明創(chuàng)造，就要盡快申請專利，有了商標，就要盡快申請注冊，并建立法律實務(wù)部門；增強知識產(chǎn)權(quán)風(fēng)險防范意識，通過對高層管理人員、技術(shù)人員進行法律風(fēng)險教育，預(yù)防法律問題的發(fā)生。除了知識創(chuàng)新激勵機制外，企業(yè)必須制定知識產(chǎn)權(quán)管理規(guī)章制度，有效制約知識資本資源的流動風(fēng)險等。盡管對知識產(chǎn)權(quán)的保護重在防范，但知識產(chǎn)權(quán)法律制度及權(quán)利人的防范措施并不能完全使權(quán)利人在出現(xiàn)知識產(chǎn)權(quán)侵權(quán)糾紛時避免重大損失。有些損失甚至于讓企業(yè)遭受重創(chuàng)而一蹶不起。因此，知識產(chǎn)權(quán)保險制度應(yīng)運而生。

二、知識產(chǎn)權(quán)保險制度的必要性

近幾年來，知識產(chǎn)權(quán)訴訟案的數(shù)量急劇增長。這一方面體現(xiàn)了權(quán)利主體維權(quán)意識逐漸增強，另一方面也給很多主體帶來訴訟上的負擔(dān)。從當(dāng)前越來越頻繁的知識產(chǎn)權(quán)訴訟來看，呈現(xiàn)出訴訟主體廣泛、法律關(guān)系復(fù)雜、技術(shù)性強、取證和舉證困難、侵權(quán)種類和形式多樣、賠償數(shù)額難以計算等特征。首先是知識產(chǎn)權(quán)訴訟的數(shù)量明顯增長。知識產(chǎn)權(quán)案件中侵權(quán)案件比例尤其高達80%，且高額索賠侵權(quán)案件增多，裁判確定的賠償數(shù)額有所提高，特別是適用法定賠償辦法的案件明顯增加。隨著專利授予量的增長速度增快，專利侵權(quán)訴訟的可能性也會更大。其次是知識產(chǎn)權(quán)訴訟程序的耗資巨大，而且還在呈不斷上漲的趨勢。就訴訟費用而言，我國知識產(chǎn)權(quán)糾紛案件按《人民法院訴訟收費辦法》規(guī)定的收費標準執(zhí)行，每件收費500至1000元，有爭議金額的按財產(chǎn)案件收費標準；其他訴訟費用還包括案件勘驗費、鑒定費、公告費、評估費、審計費，以及人民法院認為應(yīng)當(dāng)由當(dāng)事人負擔(dān)的其他訴訟費用。在涉外案件中，還必然涉及國際差旅費、翻譯費、國際長途、傳真等費用。在美國，知識產(chǎn)權(quán)訴訟的費用更為昂貴。

知識產(chǎn)權(quán)訴訟案件的訴訟周期長、費用支出大，從而造成知識產(chǎn)權(quán)權(quán)利人的訴訟成本高，這其中還包括因疲于應(yīng)付訴訟而失去了強化經(jīng)營的時間精力和其他交易機會的機會成本。因此，面臨知識產(chǎn)權(quán)侵權(quán)，知識產(chǎn)權(quán)權(quán)利人要維護自己的權(quán)利，往往有兩方面的擔(dān)心：一是在獲得賠償前能否支付巨額訴訟費用，二是在支付巨額訴訟費用后仍可能敗訴。高昂的訴訟費用和無法預(yù)期的訴訟結(jié)果，使一些知識產(chǎn)權(quán)權(quán)利人尤其是中小型企業(yè)和個人，由于難以承擔(dān)這種風(fēng)險而只好放棄通過訴訟方式維護自己的知識產(chǎn)權(quán)，甚至直接放棄自己的知識產(chǎn)權(quán)。這樣就更加難以及時、充分、有效地保護知識產(chǎn)權(quán)權(quán)利人的權(quán)利。正是在知識產(chǎn)權(quán)訴訟的刺激下，創(chuàng)造了新的保險市場。

具體而言，知識產(chǎn)權(quán)保險的作用主要體現(xiàn)在以下方面。其一，知識產(chǎn)權(quán)保險將保護知識產(chǎn)權(quán)所有人和使用人的法律權(quán)利，解除了被保險人懾于訴訟費用昂貴而不敢提起訴訟的后顧之憂，同時還充分地保障被保險人實施知識產(chǎn)權(quán)的可能性，使被保險人不因支付侵權(quán)損害賠償金而影響企業(yè)的正常運營；另外還可以賠償企業(yè)由于喪失知識產(chǎn)權(quán)而遭受的收入或利潤的損失，這樣做也維護了受害第三人的利益。其二，知識產(chǎn)權(quán)保險有利于促成法律資源的均衡，實現(xiàn)司法公正。從根本上來講，知識產(chǎn)權(quán)訴訟的根本目的就是要通過訴訟，從法律上對侵權(quán)者的侵權(quán)行為給予確認，并通過司法判決制止其侵權(quán)行為，使被侵權(quán)人獲得一定的賠償，以彌補自己的損失。但是在知識產(chǎn)權(quán)訴訟中，侵權(quán)者可能會通過法律上設(shè)置的反訴等司法程序來拖延訴訟。一方面會導(dǎo)致訴訟的周期進一步延長，權(quán)利人訴訟的成本進一步增加；另一方面隨著時間的推移，權(quán)利人的知識產(chǎn)權(quán)市場空間、市場價值可能消失殆盡。這樣權(quán)利人在付出了高昂的訴訟成本后，即使獲得一定的賠償，卻已經(jīng)失去了市場，甚至在訴訟大戰(zhàn)中被競爭對手拖“痩”、拖“死”，實在是得不償失。因為無論是起訴還是應(yīng)訴，訴訟費用都將是一筆驚人的支出，這項不確定性支出可能因為當(dāng)事人的無力支付而導(dǎo)致法律維護公正的功能無法實現(xiàn)。而知識產(chǎn)權(quán)保險則為轉(zhuǎn)嫁這一財務(wù)風(fēng)險提供了保險工具支持，從而對維護法律的有效實施做出了有益的貢獻。所以，知識產(chǎn)權(quán)保險是一種實現(xiàn)實質(zhì)公平的工具。