謝紹俊 徐佳穎

（100191 國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)局 北京）

淺談構(gòu)建我國(guó)的專利保險(xiǎn)制度

謝紹俊 徐佳穎

（100191 國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)局 北京）

本文在考察專利保險(xiǎn)起源的基礎(chǔ)上，分析專利保險(xiǎn)的種類，并結(jié)合我國(guó)的實(shí)際情況對(duì)構(gòu)建我國(guó)的專利保險(xiǎn)制度提出一些設(shè)想

專利保險(xiǎn)；起源；制度；訴訟；創(chuàng)造

近年來(lái)，隨著我國(guó)對(duì)外貿(mào)易快速增長(zhǎng)和企業(yè)國(guó)際化蓬勃發(fā)展，我國(guó)企業(yè)在拓展海外市場(chǎng)的同時(shí)，面對(duì)著接踵而至的專利侵權(quán)控訴，國(guó)際訴訟費(fèi)用龐大但國(guó)內(nèi)企業(yè)財(cái)力薄弱，專利訴訟愈演愈烈，使我國(guó)產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力受到嚴(yán)重打擊，國(guó)內(nèi)出口企業(yè)遭遇“337調(diào)查”的數(shù)量也越來(lái)越多。在所有“337調(diào)查”案件中，多數(shù)是專利侵權(quán)案件，約占88%，專利保險(xiǎn)制度的建立無(wú)疑可以減輕企業(yè)專利訴訟費(fèi)用的負(fù)擔(dān)，因此需要精心設(shè)計(jì)專利保險(xiǎn)制度為我國(guó)企業(yè)保駕護(hù)航。

一、專利保險(xiǎn)的起源

美國(guó)是實(shí)施專利保險(xiǎn)制度最早的國(guó)家，專利保險(xiǎn)最初的型態(tài)為商業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)（Commercial General Liability Insurance，簡(jiǎn)稱為“CGL” ），后來(lái)慢慢演進(jìn)發(fā)展成獨(dú)立針對(duì)專利侵權(quán)訴訟設(shè)計(jì)的保單，其發(fā)展過(guò)程可以分為兩個(gè)階段：第一階段為1973-1993年，在1973年，廣告侵害首次被納入商業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)的保險(xiǎn)范圍。第二階段為1993-至今，1993年，在Aetna Casualty and Surety Co. v. Watercloud Bed Co.一案中，Aetna保險(xiǎn)公司敗訴，且提起上訴后，加州上訴法院對(duì)專利權(quán)侵害是否適用CGL廣告侵害條款做出了一翻新的解釋，認(rèn)為專利侵害行為并非廣告行為的一種，因此，廣告侵害條款不適用于專利侵權(quán)訴訟上，此種看法廣為美國(guó)其他法院所接受，確立無(wú)論專利侵害屬于何種型態(tài)，CGL的廣告侵害條款將不適用于專利侵權(quán)訴訟中。直至1996年，上述見(jiàn)解再次受到挑戰(zhàn)。美國(guó)為順應(yīng)國(guó)際潮流，使其專利法與《與貿(mào)易相關(guān)之智慧財(cái)產(chǎn)權(quán)協(xié)定》（TRIPS）之規(guī)定一致，于1996年將要約銷售納入專利侵害態(tài)樣中，此舉對(duì)于CGL的被保險(xiǎn)人而言，在專利侵權(quán)訴訟中援引廣告侵害條款向保險(xiǎn)公司請(qǐng)求理賠產(chǎn)生了重大影響。根據(jù)新專利法之規(guī)定，法院認(rèn)為當(dāng)專利侵害是發(fā)生在要約銷售的情況下，因其侵害發(fā)生在廣告行為的過(guò)程中，侵害行為及損害之間有因果關(guān)系，符合CGL中廣告侵害條款的要件，因此，保險(xiǎn)公司必須進(jìn)行理賠。

二、專利保險(xiǎn)的種類

根據(jù)專利權(quán)風(fēng)險(xiǎn)的承受主體的不同，可以將專利保險(xiǎn)分為兩大類，即第一人專利保險(xiǎn)與第三人專利保險(xiǎn)。第一人專利保險(xiǎn)即為專利執(zhí)行保險(xiǎn)（Patent Enforcement Insurance），又稱專利訴訟費(fèi)用保險(xiǎn)，是針對(duì)被保險(xiǎn)人在其專利權(quán)執(zhí)行過(guò)程中，可能遭遇第三者的侵權(quán)，進(jìn)而對(duì)侵權(quán)人提起侵權(quán)訴訟的風(fēng)險(xiǎn)而設(shè)計(jì)的保險(xiǎn)；第三人專利保險(xiǎn)即專利侵權(quán)責(zé)任保險(xiǎn)（Patent Infringement Liability Insurance），主要是針對(duì)被保險(xiǎn)人可能侵害其他第三人專利權(quán)之風(fēng)險(xiǎn)而設(shè)計(jì)的保險(xiǎn)。這兩種保險(xiǎn)相輔相成，分別為專利侵權(quán)訴訟的雙方提供相應(yīng)的保障。

三、我國(guó)專利保險(xiǎn)的發(fā)展現(xiàn)狀以及構(gòu)建我國(guó)的專利保險(xiǎn)制度

我國(guó)的專利保險(xiǎn)起步較晚。直到2010年底，我國(guó)才推出首款專利保險(xiǎn)產(chǎn)品即“專利侵權(quán)調(diào)查費(fèi)用保險(xiǎn)”，開(kāi)創(chuàng)了我國(guó)專利保險(xiǎn)事業(yè)的先河。2012年2月20日，國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)局在江蘇省鎮(zhèn)江市組織召開(kāi)專利保險(xiǎn)工作研討會(huì)。據(jù)了解，為完善專利權(quán)保護(hù)體系，全國(guó)選取北京、武漢、鎮(zhèn)江等8市作為專利保險(xiǎn)試點(diǎn)城市，推行專利執(zhí)行保險(xiǎn)。其投保理賠范圍除專利侵權(quán)調(diào)查費(fèi)用外，還包括法律費(fèi)用，即律師費(fèi)、仲裁或訴訟費(fèi)用等。

由于專利保險(xiǎn)由多方主體參于，以下分別以各個(gè)參于者的角度來(lái)構(gòu)建合適我國(guó)的專利保險(xiǎn)制度：

（一）投保人（主要是企業(yè)）角度

1.了解專利價(jià)值、正視訴訟功能

企業(yè)首先應(yīng)認(rèn)知專利所能帶來(lái)的附加價(jià)值，了解專利權(quán)所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)與日俱增，學(xué)習(xí)重視專利權(quán)保護(hù)及無(wú)形資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)管理，制定完備的專利權(quán)策略將有利于企業(yè)的存續(xù)。

2.選擇適用的專利保險(xiǎn)機(jī)制

企業(yè)應(yīng)衡量本身專利權(quán)的法律風(fēng)險(xiǎn)，并依產(chǎn)品市場(chǎng)分布、專利風(fēng)險(xiǎn)程度的高低等因素決定是否投保及選擇何種專利保險(xiǎn)。

（二）保險(xiǎn)業(yè)者角度

1.降低保費(fèi)的建議

（1）訴訟前進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。專利的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估費(fèi)用非常昂貴，訴訟發(fā)生機(jī)率卻相對(duì)較小，尤其當(dāng)投保專利保險(xiǎn)的投保人數(shù)量增多時(shí)，針對(duì)每項(xiàng)專利進(jìn)行復(fù)雜冗長(zhǎng)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，似乎有違效率考量，因此有學(xué)者提出將評(píng)估時(shí)間后移至發(fā)起訴訟程序之前。

（2）理賠初步審查替代風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。理賠初步審查是被保險(xiǎn)人在專利侵權(quán)發(fā)生時(shí)，自行針對(duì)侵權(quán)行為進(jìn)行的初步調(diào)查，保險(xiǎn)公司應(yīng)給予初步審查費(fèi)用一定限度的理賠，此部分理賠不需經(jīng)過(guò)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估階段。

2.避免大企業(yè)拖延訴訟使保險(xiǎn)成效不彰

為避免大企業(yè)以其優(yōu)勢(shì)資源拖延訴訟，威脅中小企業(yè)，現(xiàn)行認(rèn)為較有效之方法為設(shè)立訴訟外爭(zhēng)端解決機(jī)制以搭配專利保險(xiǎn)制度的實(shí)施，并以強(qiáng)制性質(zhì)為佳，如強(qiáng)制仲裁，借以提升中小企業(yè)在爭(zhēng)端處理過(guò)程中的地位，使得雙方在對(duì)等的情況下達(dá)成公平的和解條件。

3.建立專利訴訟相互保險(xiǎn)組織

專利訴訟相互保險(xiǎn)制度的實(shí)施可以減輕中小企業(yè)面對(duì)專利訴訟的財(cái)務(wù)負(fù)擔(dān)，鼓勵(lì)企業(yè)應(yīng)用專利權(quán)，給予訴訟中地位處十弱勢(shì)的中小企業(yè)最充分的保護(hù)，適合引入國(guó)內(nèi)實(shí)施。

（三）政府與主管機(jī)關(guān)方面

1.建立適合新保險(xiǎn)商品推出的環(huán)境

設(shè)立保護(hù)新保險(xiǎn)商品措施，并且提高新保險(xiǎn)商品的審查效率。

2.考量以強(qiáng)制保險(xiǎn)方式實(shí)施專利保險(xiǎn)

強(qiáng)制保險(xiǎn)可達(dá)成降低保費(fèi)的目的，有效解決許多專利保險(xiǎn)初期運(yùn)作的障礙。在對(duì)低廉保費(fèi)有需求目_專利保險(xiǎn)剛起步的我國(guó)，具強(qiáng)制性質(zhì)的專利保險(xiǎn)較為適合。

3.政府資金的投入

投入政府資金可支持保險(xiǎn)業(yè)者的初期收益，提供高度潛在損失項(xiàng)目資金再保險(xiǎn)，降低保險(xiǎn)業(yè)者面臨的風(fēng)險(xiǎn)，亦可維持保費(fèi)低廉，吸引更多企業(yè)投保，有助十確保專利保險(xiǎn)之存續(xù)。

總而言之，隨著科技的進(jìn)步及無(wú)形資產(chǎn)價(jià)值的彰顯，專利保險(xiǎn)在我國(guó)推行應(yīng)有相當(dāng)大的發(fā)展空間，我國(guó)專利保險(xiǎn)制度發(fā)展相對(duì)于國(guó)外雖較遲，構(gòu)建一套完備的專利保險(xiǎn)制度，為我國(guó)企業(yè)從“制造”到“創(chuàng)造”的轉(zhuǎn)變中提供源源不斷的動(dòng)力。

［1］吳漢東.知識(shí)產(chǎn)權(quán)年刊「M］.北京：北京大學(xué)出版社，2009.

［2］程永順.專利侵權(quán)判定實(shí)務(wù)「M］.北京：法律出版社，2002.

［3］何敏.企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)與竹理實(shí)務(wù)「M］.北京：法律出版社，2002.

［4］張毅華.美國(guó)政府促進(jìn)中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新的政策措施及啟示［J］.石油大學(xué)學(xué)報(bào)（社科版），2000（6）：18-2 2.

謝紹?。?981.9～ ），男，漢族，法律碩士，研究方向：知識(shí)產(chǎn)權(quán)法；徐佳穎（1981.1～ ），漢族，碩士學(xué)歷，研究方向：知識(shí)產(chǎn)權(quán)法。

注：徐佳穎（等同于第一作者）