肖宗國(guó)++李超剛

近年來，面對(duì)嚴(yán)峻、復(fù)雜的外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)形勢(shì)，工商銀行湖南邵陽分行積極融合基層安全需求、業(yè)務(wù)發(fā)展需求和客戶服務(wù)需求，不斷提升外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)管控水平，在保障業(yè)務(wù)持續(xù)安全運(yùn)營(yíng)、保障客戶資金安全方面取得了顯著成效。2015年，該行通過系統(tǒng)和柜面堵截外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)事件38件，涉案金額22.36萬元，挽回和避免客戶資金損失39萬余元；協(xié)助公安機(jī)關(guān)抓獲犯罪嫌疑人5人，被行政拘留處罰3人，得到了社會(huì)各界和廣大客戶的贊譽(yù)和好評(píng)。

該行成立了以行長(zhǎng)任組長(zhǎng)，分管領(lǐng)導(dǎo)為副組長(zhǎng)，安全保衛(wèi)等職能部門負(fù)責(zé)人為成員的防范外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)導(dǎo)小組，明確與理順各部門、各崗位防控外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)的工作職責(zé)與任務(wù)目標(biāo)，形成縱橫交錯(cuò)的外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)防控網(wǎng)絡(luò)。同時(shí)，加大對(duì)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、一線員工及相關(guān)專業(yè)條線人員外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)和系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作的培訓(xùn)，通過擴(kuò)大培訓(xùn)面，逐步向?qū)I(yè)工作滲透的方式來增強(qiáng)基層機(jī)構(gòu)外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)的防控工作和報(bào)告意識(shí)，增強(qiáng)外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)防控的滲透力。

該行利用營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)電子屏幕、業(yè)務(wù)宣傳電視滾動(dòng)播放外部欺宣傳片以及發(fā)放宣傳折頁等形式，廣泛開展防欺詐宣傳教育。向網(wǎng)點(diǎn)員工、大堂保安以及廣大客戶普及防欺詐知識(shí)，揭示假身份證、電信詐騙、ATM機(jī)欺詐、網(wǎng)銀欺詐等常見犯罪手法，幫助客戶增強(qiáng)辨假防假能力，及時(shí)推介成功堵截的外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)事件，讓員工學(xué)習(xí)防范外部欺詐知識(shí)和要領(lǐng)，在為客戶服務(wù)和辦理業(yè)務(wù)的過程中能及時(shí)發(fā)現(xiàn)上當(dāng)受騙客戶，巧妙揭示并迅速堵截詐騙，構(gòu)建防范外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)第一道防線。

該行加強(qiáng)與公安機(jī)關(guān)和銀監(jiān)部門的溝通聯(lián)系，密切關(guān)注當(dāng)?shù)厣鐣?huì)治安狀況，認(rèn)真研究分析犯罪分子作案動(dòng)向和特點(diǎn)，注意收集和整理新型外部欺詐手段和防范措施，及時(shí)發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示和防范建議。加強(qiáng)行內(nèi)部門的案防信息交流，強(qiáng)化與屬地警方、接處警單位的聯(lián)防機(jī)制，確保警情處置迅速有效，形成外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)防控合力。