國外關(guān)于消費問題研究的邏輯與進(jìn)展分析

馬會

(遼寧金融職業(yè)學(xué)院，遼寧 沈陽 110122)

摘要：國外學(xué)者關(guān)于消費問題的研究可以分為早期的消費思想、現(xiàn)代的消費理論、最新的消費理論三個階段。這些消費理論，基本遵循著抑制消費到刺激消費這樣一個邏輯。早期的消費思想強(qiáng)調(diào)通過抑制消費來實現(xiàn)經(jīng)濟(jì)增長，現(xiàn)代消費理論強(qiáng)調(diào)確定性條件下不同形式的收入對消費的刺激作用，最新消費理論則更強(qiáng)調(diào)不確定性條件下收入和其他因素對消費的影響。這些理論為國內(nèi)學(xué)者針對中國居民消費能力提升問題的實證研究提供了理論基礎(chǔ)。

關(guān)鍵詞：消費思想；消費理論；邏輯

中圖分類號：F014.5

收稿日期：2015-08-16

作者簡介：馬會(1976-)，女，遼寧錦州人，博士，遼寧金融職業(yè)學(xué)院講師，研究方向為國民經(jīng)濟(jì)學(xué)理論與實踐。

國外學(xué)者關(guān)于消費問題的研究可以分為早期的消費思想、現(xiàn)代的消費理論、最新的消費理論三個階段。

一、早期的消費思想

早在20世紀(jì)30年代凱恩斯的消費函數(shù)提出以前，威廉· 配第、大衛(wèi)·李嘉圖、魁奈、西斯蒙第、馬克思、恩格斯等早期經(jīng)濟(jì)學(xué)的集大成者們就已有零星的消費思想產(chǎn)生。這些學(xué)者的消費思想對于現(xiàn)代消費理論起到了重要的奠基作用。

1.威廉·配第(1623-1687)的消費核心觀點是節(jié)儉。他將人們的消費支出分為必要的消費支出和不必要的消費支出兩類，必要的消費支出是維持人們最低限度的生活所必須的生活消費開支，大吃大喝、購買衣服等則被他歸入到不必要的消費支出中，不必要的消費支出不利于投資和生產(chǎn)的增長。因此，必要的消費支出應(yīng)該通過立法規(guī)定最低工資水平來加以保證，不必要的消費支出則應(yīng)該通過稅收進(jìn)行限制。他主張通過稅收來抑制富人的不必要消費支出，并通過轉(zhuǎn)移支付對窮人必要的消費支出給予補(bǔ)貼。關(guān)于生產(chǎn)和消費之間的關(guān)系，他認(rèn)為是生產(chǎn)決定消費，但消費也會對生產(chǎn)有一定的影響，他的生產(chǎn)決定論成為重商主義的代表性論點[1]。他的很多消費思想后來都被應(yīng)用到實踐中，如最低工資法、個人所得稅法、消費稅法等。

2.亞當(dāng)·斯密(1723-1790)的消費思想與威廉·配第不謀而合，他也建議通過節(jié)制消費來增加資本的積累，進(jìn)而促進(jìn)國民財富的增長。他認(rèn)為：“資本增加，由于節(jié)儉；資本減少，由于奢侈與妄為。”[2]他將人們的消費支出分為生產(chǎn)性消費和非生產(chǎn)性消費，二者是此消彼長的關(guān)系，他主張通過增加生產(chǎn)性消費來抑制非生產(chǎn)性消費。亞當(dāng)·斯密是第一個提出生產(chǎn)是手段，消費才是終極目的的經(jīng)濟(jì)學(xué)家，他認(rèn)為“消費是一切生產(chǎn)的唯一目的?！边@一觀點是對威廉·配第等重商主義者重生產(chǎn)、輕消費思想的一種革命。

3.大衛(wèi)·李嘉圖(1772-1823)研究消費視角比較獨特，他是從轉(zhuǎn)嫁和賦稅的歸宿的角度來研究消費問題的。他認(rèn)為稅收歸根到底是來自于資本家獲得的利潤、土地所有者獲得的地租和勞動所有者獲得的工資，所以，他的研究重在揭示地租稅、利潤和工資稅對人們消費支出的影響[3]。大衛(wèi)·李嘉圖也是第一個發(fā)現(xiàn)并提出農(nóng)業(yè)資本家和工商業(yè)資本家們把本來應(yīng)該由他們承擔(dān)的稅賦通過提高商品價格轉(zhuǎn)嫁給消費者的經(jīng)濟(jì)學(xué)家。他還將人們購買的消費品分為必需品和奢侈品，他支持必需品的消費支出，認(rèn)為這是人們?yōu)榱司S持勞動力再生產(chǎn)所必需的費用開支，他反對奢侈品的購買，認(rèn)為這是一種非生產(chǎn)性支出，只會擠占資本積累，影響人們的未來消費支出水平。

4.魁奈(1694-1774)是法國重農(nóng)主義思想的代表人物。他認(rèn)為消費能夠促進(jìn)財富的增長，所以，讓農(nóng)民富裕起來才能消費更多的產(chǎn)品，從而促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和社會的繁榮。他在“純產(chǎn)品學(xué)說”[4]中將人們的消費支出分為生產(chǎn)性消費和奢侈消費，主要增長生產(chǎn)性消費、限制奢侈消費，并提出生產(chǎn)性消費品來源于農(nóng)業(yè)，重視農(nóng)業(yè)、發(fā)展農(nóng)業(yè)，向人們提供更多的必需品，才能促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和實現(xiàn)財富的增長。

5.西斯蒙第(1773-1842)的消費思想在整個古典經(jīng)濟(jì)學(xué)中是最為豐富和完整的。他是第一個旗幟鮮明地提出消費決定生產(chǎn)的經(jīng)濟(jì)學(xué)家，認(rèn)為消費是生產(chǎn)的最終目的和原動力，消費和生產(chǎn)比例的平衡就像走“刀刃”一樣，二者的不平衡主要表現(xiàn)在消費不足，生產(chǎn)的無限擴(kuò)大和消費不足之間的矛盾最終會導(dǎo)致資本主義國家生產(chǎn)過剩的經(jīng)濟(jì)危機(jī)爆發(fā)，政府應(yīng)該采取措施刺激消費以保持消費和投資的平衡。他特別強(qiáng)調(diào)個人的消費行為和消費習(xí)慣會影響個人的消費支出，不理性的消費行為和不良的消費習(xí)慣對個人和社會都是不利的，因此，政府有必要通過消費稅對個人的消費行為進(jìn)行一定程度的引導(dǎo)。

6.馬克思(1818-1883)的消費思想最為成熟，他認(rèn)為生產(chǎn)和消費相互依存，缺一不可，并提出消費不足是一切社會經(jīng)濟(jì)制度共有的現(xiàn)象，他認(rèn)為消費比生產(chǎn)更重要，離開了消費，生產(chǎn)便無法繼續(xù)。他通過兩大部類解釋生產(chǎn)和消費的比率關(guān)系，“第二部類用于補(bǔ)償不變資本的消費資料及其所能提供的追加消費資料必須和第一部類的資本家和工人所需要的消費資料以及兩大部分需要追加的消費資料相等。”[5]兩大部類之間的生產(chǎn)和消費應(yīng)該按一定的比例、有計劃地進(jìn)行配比，否則將會引發(fā)“生產(chǎn)過剩的危機(jī)”。

7.恩格斯(1820-1895)認(rèn)為人們的消費可以分成不同階段的，每個階段都有規(guī)律可循。在經(jīng)濟(jì)發(fā)展的不同階段，由于人們收入不同，相應(yīng)消費結(jié)構(gòu)也會發(fā)生變化。消費的變動過程一般是從低到高，逐漸提升的，最初是基本消費需求，然后是享受消費需求，最后才升級到發(fā)展消費需求。他還分析了在危機(jī)和繁榮時期，人們消費結(jié)構(gòu)的變化，“每次危機(jī)都會減少奢侈品的消費”，[6]而在“繁榮時期，不僅是必要生活資料的消費增加了，工人階級也暫時參與他們通常買不起的各種奢侈品的消費”。

二、現(xiàn)代消費理論

現(xiàn)代消費理論的產(chǎn)生源于凱恩斯的消費函數(shù)理論，凱恩斯、費雪、杜森貝利、布朗、霍塔克、泰勒、莫迪利安尼、弗里德曼、摩根等是這一階段(20世紀(jì)30年代至70年代)的代表人物。

這個模型說明消費者的消費支出取決于他預(yù)期的一生的收入總體水平，而不僅僅是由現(xiàn)期收入決定，他會通過青年時期借貸、老年時期儲蓄決定他在不同時期的消費支出。利率對消費者的跨期消費選擇有著重要影響。如果利率水平提高，消費者收入不變，就意味著經(jīng)過折現(xiàn)后的消費者總體收入水平的下降，為了保持模型左右兩邊的相等，消費者就會減少青年時期的消費支出，增加老年時期的消費支出；反之，如果利率水平下降，消費者收入不變，就意味著經(jīng)過折現(xiàn)后的消費者總體收入水平增加了，為了保持模型左右兩邊的相等，消費者就會增加青年時期的消費支出，減少老年時期的消費支出。但以上結(jié)論是在消費者不受流動性約束限制的條件下得出來的結(jié)論。如果消費者收入受消費信貸的限制，就會影響到他的跨期消費選擇。如下圖所示：

圖1　借貸對消費者跨期消費選擇影響圖

4．布朗(1952)在杜森貝利之后提出了廣義相對收入假說。在該假說中，他提出消費具有不可逆性和滯后性特點，并且，不同時期的收入消費者消費支出的影響程度不同，距離現(xiàn)期越遠(yuǎn)的過去收入對現(xiàn)在消費支出水平和結(jié)構(gòu)的影響越小，與之相對應(yīng)，距離現(xiàn)期越近的過去收入對現(xiàn)在消費支出水平和結(jié)構(gòu)的影響越大[10]。而且，由于消費習(xí)慣的原因，消費支出的變化總是要落后于收入的變化。布朗的消費模型是：

7．霍塔克和泰勒(1966)從消費品存量調(diào)整角度解釋了人們在耐用消費品上的消費規(guī)律[13]。他們認(rèn)為，消費者現(xiàn)期消費支出會受到前期耐用消費品存量的影響。不考慮其它條件的變化，消費者過去耐用消費品支出和非耐用消費品支出呈現(xiàn)出此消彼長的關(guān)系，過去耐用消費品存量和現(xiàn)期耐用消費品支出是呈現(xiàn)出反向變化的。也就是說，如果過去消費者在非耐用消費品支出較大，那么他現(xiàn)期的耐用消費品存量就較少，他現(xiàn)期耐用消費品支出就會增加；反之，如果過去消費者在非耐用消費品支出較小，那么他現(xiàn)期的耐用消費品存量就較多，他現(xiàn)期耐用消費品支出就會減少?；羲撕吞├盏南M模型是：

Ct1=α0+α1Yt+Ct1-1+μ1

式中，Ct代表的是現(xiàn)期消費支出，Ct1代表的是現(xiàn)期耐用消費品支出，Ct2代表的是現(xiàn)期非耐用消費品支出，Yt代表的是現(xiàn)期收入，Ct1-1代表的是前期耐用消費品存量，Ct2-1代表的是前期非耐用消費品支出。

8．摩根(1962)在其著作《美國收入與福利》中是通過消費決策分析消費函數(shù)的。他認(rèn)為，消費者的收入可以分為兩個部分：確定部分的收入和不確定部分的收入，人們的消費支出不僅會受到確定部分收入的影響，還會受到不確定部分收入的影響，而不確定部分的收入在進(jìn)行決策時是可以影響到消費的。同時，他認(rèn)為消費信貸和抵押貸款的日益普及化，導(dǎo)致人們超前消費。當(dāng)然一個相對發(fā)達(dá)的消費信貸制度，是市場經(jīng)濟(jì)條件下激勵消費的最重要手段。摩根的消費模型是：

三、最新消費理論

20世紀(jì)70年代至今，許多新的消費理論從更新的視角解釋居民的消費行為，這一時期的代表人物主要包括霍爾、里蘭德、卡萊茨基、溫特勞布、戴維森、扎德斯、坎貝爾、曼昆等。

1．霍爾(1978)是第一個把消費理論從確定性條件推廣到不確定性條件進(jìn)行研究的經(jīng)濟(jì)學(xué)者。他認(rèn)為當(dāng)前的消費是由當(dāng)期收入和未來收入共同決定，但由于未來收入具有不確定性，所以導(dǎo)致未來收入預(yù)期與實際的差別是一個完全不可預(yù)測的隨機(jī)變量。因此，人們下一期的消費等于當(dāng)期消費加上隨機(jī)誤差?；魻柕碾S機(jī)游走假說是對弗里德曼和莫迪利安尼成果的一種揚棄，它分析的重點不是放在過去消費對現(xiàn)在消費的影響，而是重在分析現(xiàn)在消費對未來消費的影響，同時，當(dāng)影響未來收入的影響因素出現(xiàn)后，還要區(qū)分是暫時性的還是可持續(xù)性的，暫時的收入變動幾乎對未來消費沒有影響，只有可持續(xù)性的收入變化才能影響未來的消費支出?；魻柕目鐣r期最優(yōu)消費模型是：

式中，Ct+1代表的是下期消費，Ct代表的是當(dāng)期消費，μ代表的是隨機(jī)變量。

2．里蘭德(1968)在不確定情況下研究了消費者的跨時期消費選擇行為。他發(fā)現(xiàn)不確定性和人們現(xiàn)期消費之間具有負(fù)相關(guān)性，即在不確定性存在的條件下，消費者通常會減少現(xiàn)期消費，將把更多收入積累起來形成預(yù)防性儲蓄，以應(yīng)付未來不確定條件下可能出現(xiàn)的不可預(yù)知的消費。而且，未來的風(fēng)險越大，消費者未來消費的邊際效用越大，消費者就會更多儲蓄以增加其整個生命周期的總效用。里蘭德的預(yù)防性儲蓄消費模型是：

式中，Et(Ct+1)代表的是消費者對未來消費的期望值，Ct代表的是現(xiàn)期消費。

3．卡萊茨基(1971)從收入再分配的視角研究了收入與消費的關(guān)系。他認(rèn)為富人的消費傾向要小于窮人，因此，可以通過將富人的收入轉(zhuǎn)移到窮人手中來提高整個社會的消費率。

4．溫特勞布(1983)進(jìn)一步拓展了卡萊茨基的研究，他根據(jù)凱恩斯的投資與儲蓄的恒等式推導(dǎo)出：如果在資本家和工人之間進(jìn)行收入再分配，會引起全社會平均消費傾向增加，從而提高全社會的消費率。溫特勞布的消費模型是：

式中，Sw代表的是工人的平均儲蓄傾向；Sr代表的是資本家的平均儲蓄傾向；W代表的是工人的工資總額；R代表的是資本家的利潤總額；Y代表的是國民收入，它等于W與R之和。

5．戴維森(1986)對消費理論的最大貢獻(xiàn)在于利用協(xié)整分析對收入和消費時間序列數(shù)據(jù)平穩(wěn)性的修正。他的誤差修正消費模型是：

戴維森將影響消費增加的因素分為短期因素和長期因素，并通過這一消費增量模型將兩種因素區(qū)分出來。式中ΔC表示消費的增量，ΔY表示收入的增量，ΔX表示其它因素的增量，這些Δ項表示短期因素對消費的影響，(C-Y)表示的是消費與收入之間的協(xié)整關(guān)系，反映的是收入對消費的長期影響。當(dāng)收入Y超均衡增長后，ΔYt和ΔYt-1在短期內(nèi)使消費C迅速增加，但是(C-Y)對均衡趨勢的長效制約卻使得消費下降，向長期協(xié)調(diào)增長趨勢靠攏。

6．扎德斯(1989)在霍爾和里蘭德等人研究的基礎(chǔ)上，利用CRRA函數(shù)和面板數(shù)據(jù)，對流動性約束與人們消費的關(guān)系進(jìn)行了研究。消費者的個人財產(chǎn)如果低于其兩個月的收入水平就會受到流動性約束的影響。他發(fā)現(xiàn)，與不受流動性約束相比，消費者在流動性約束下的消費水平較低。這種影響既有總量的也有結(jié)構(gòu)的，既包括現(xiàn)期流動性約束對未來消費的影響，也包括未來流動性約束預(yù)期對現(xiàn)期消費的影響。他通過研究發(fā)現(xiàn)，在美國大約有20%的消費者因為流動性約束而影響其消費支出水平和結(jié)構(gòu)。如果消費者現(xiàn)期消費存在流動性約束的限制，其未來消費也將因此受到流動性約束的影響；而且如果消費者對未來消費信貸的流動性約束形成預(yù)期，他就會增加預(yù)防性儲蓄，現(xiàn)期的消費支出也會因此而下降。

7．坎貝爾和曼昆(1990)的λ假說將人們的消費支出分為兩類：第一類消費支出由當(dāng)期可支配收入決定，第二類消費支出由LC-PIH模型決定，并設(shè)第一類消費支出比例為λ，λ界于0和1之間。其模型如下：

第一類消費支出為：

第二類消費支出為

消費者的消費支出變化量為

這個模型還存在另一種解釋：社會中的消費者分為兩類，第一類消費者是按照即期收入決定消費，第二類消費者是按照持久收入決定消費，但其內(nèi)涵都是一樣的。這一假說既可以很好地解釋理性預(yù)期持久收入假說，又可以很好的解釋過度敏感性收入假說。如果λ的估計值為0，則持久收入假說成立，如果λ的估計值為1，則過度敏感性收入假說成立。

四、小結(jié)

通過對經(jīng)典文獻(xiàn)的梳理可以看出，威廉·配第、亞當(dāng)·斯密、大衛(wèi)·李嘉圖、魁奈、西斯蒙第、馬克思和恩格斯等人的消費思想是最早的消費理論，其后凱恩斯、杜森貝利、布朗、弗里德曼、莫迪利安尼等提出的假說逐漸成為主流消費理論，霍爾的隨機(jī)游走假說、里蘭德預(yù)防性儲蓄假說、扎德斯的流動性約束假說、卡萊茨基和溫特勞布的收入再分配假說等都是最新的研究成果。這些消費理論，基本遵循著抑制消費到刺激消費這樣一個邏輯，只是現(xiàn)代消費理論主要強(qiáng)調(diào)確定性條件下不同形式的收入對消費的刺激作用，最新消費理論則更強(qiáng)調(diào)不確定性條件下收入和其他因素對消費的影響，這些理論為國內(nèi)學(xué)者針對中國居民消費能力提升問題的實證研究提供了理論基礎(chǔ)。

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