[提要] 北京市具有科技和金融雙重優(yōu)勢，不斷促進二者緊密結合，完善科技金融政策體系，積極搭建多部門聯(lián)動的科技金融工作體系，構建要素基本齊全的科技金融市場體系，優(yōu)化債權加股權相結合的融資結構，探索出科技金融發(fā)展的“中關村模式”，且使互聯(lián)網(wǎng)金融成為新的增長點。下一步要繼續(xù)加強政策協(xié)調，加快科技金融功能區(qū)建設，推進科技金融綜合服務平臺建設，支持民間資本介入，推動金融創(chuàng)新在中關村先行先試。

關鍵詞：科技金融；北京

中圖分類號：F83 文獻標識碼：A

收錄日期：2015年10月23日

一、北京在科技和金融方面的優(yōu)勢

北京具有科技資源密集和金融資本豐厚的雙重優(yōu)勢。2014年，全市科技服務業(yè)、信息服務業(yè)實現(xiàn)增加值3，724.6億元，同比增長11.4%。中關村國家自主創(chuàng)新示范區(qū)（以下簡稱中關村）實現(xiàn)總收入3.57萬億元，同比增長17.2%。國家級高新技術企業(yè)超過1萬家，數(shù)量居全國首位。技術合同成交額3，136億元，同比增長10%，占全國的36.6%，實現(xiàn)技術交易增加值占地區(qū)生產總值的比重達到9.46%。專利申請量與授權量分別為13.81萬件和2.32萬件，同比增長15.7%和12.3%，每萬人發(fā)明專利擁有量達48.1件，居全國首位。當年，北京地區(qū)共有82個項目獲得國家科學技術獎，占全國通用項目獲獎總數(shù)的32.3%，其中特等獎1項，一等獎6項。全社會研究與試驗發(fā)展（R&D）經費支出1，286.6億元，相當于地區(qū)生產總值的6.03%，位列全國第一。根據(jù)科技部《2014全國科技進步統(tǒng)計檢測報告》顯示，北京地區(qū)綜合科技水平居全國首位。

同時，作為金融管理中心，北京同樣有著豐富的金融資源。目前，北京已經匯聚了全國60%的金融資產、40%的清算業(yè)務、60%的上市公司總股本和50%的債券市場融資額。2014年全市金融業(yè)實現(xiàn)增加值3，310.8億元，比上年增長12.3%，占地區(qū)生產總值的比重為15.4%，金融法人機構達到692家，亞洲基礎設施投資銀行、絲路基金公司等國際高端金融組織相繼落戶。2015年上半年，全市金融業(yè)實現(xiàn)增加值2，035.6億元，同比增長19.4%；營業(yè)收入、利潤總額分別增長33.8%和47.3%。金融業(yè)成為支撐北京經濟增長的第一支柱產業(yè)。這為北京落實創(chuàng)新驅動發(fā)展戰(zhàn)略，建設國家科技創(chuàng)新中心、促進京津冀協(xié)同發(fā)展、對接“一帶一路”戰(zhàn)略打下了良好基礎。

二、北京市科技金融工作成效

科技金融是促進科技創(chuàng)新和高新技術產業(yè)發(fā)展的金融資源綜合配置與創(chuàng)新服務，是實現(xiàn)科技與金融更加緊密結合的一系列體制機制安排?？萍冀鹑趧?chuàng)新包括金融制度、業(yè)務、組織、市場創(chuàng)新，是國家技術創(chuàng)新體系和金融創(chuàng)新系統(tǒng)的重要組成部分。北京市科技金融工作成效如下：

一是不斷完善金融政策體系。在綜合政策層面，2011年國務院批復了《中關村國家自主創(chuàng)新示范區(qū)發(fā)展規(guī)劃綱要（2011-2020年）》（國函[2011]12號）。2012年，北京市聯(lián)合國家九部委出臺了《關于中關村國家自主創(chuàng)新示范區(qū)建設國家科技金融創(chuàng)新中心的意見》。北京市還先后出臺了《關于促進首都金融業(yè)發(fā)展的意見》、《關于推進首都科技金融創(chuàng)新發(fā)展的意見》等。專項政策層面，出臺了中關村“1+6”、新四條以及“京科九條”、“京校十條”等政策及落實細則等。

二是積極搭建多部門聯(lián)動的金融工作體系。從國家層面，北京市政府聯(lián)合“一行三會”、科技部等九部委建立了聯(lián)席會商機制。同時，積極推動監(jiān)管權力下移，促使人民銀行中關村中心支行和外匯管理局中關村中心支局先后入住，中關村境外并購外匯管理試點、外匯集中收付等新增改革試點任務得以落實。在北京市層面，建立了由市金融局、市科委、市財政局、中關村管委會等部門參加的科技金融工作協(xié)作機制。

三是構建要素基本齊全的金融市場體系。2015年上半年，北京產權交易所集團、石油交易所、環(huán)境交易所、鐵礦石交易中心等40余家要素市場共實現(xiàn)交易額9，738億元。2015年6月末，全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)（稱為“新三版”）掛牌公司數(shù)達到2，637家，比上年末增加1，065家，股本達1，277億股，總市值1.2萬億元，分別較上年末增長94%和1.6倍；其中，北京地區(qū)掛牌企業(yè)453家，占17.2%。北京“新三版”成為繼上海證券交易所、深圳證券交易所后，我國最具活力的資本市場。另外，作為小微企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展園地、融資中心、政策運用平臺和資本市場中介服務延伸平臺的本市區(qū)域性股權交易市場，北京股權交易中心也于2013年12月底正式開業(yè)，由國家證監(jiān)會及北京市證監(jiān)局負責業(yè)務指導，北京市國資委按照一級企業(yè)進行管理，北京市金融局進行業(yè)務監(jiān)管；目前，該中心已為200余家中小企業(yè)托管股份243.81億股，實現(xiàn)了良好開局。

四是不斷優(yōu)化債權加股權相結合的融資結構。針對科技企業(yè)“資產輕”的特點，開發(fā)出知識產權質押貸款等多種特色產品。19家銀行在中關村示范區(qū)設立了近50個信貸專營機構及特色支行。全市高新技術企業(yè)貸款余額2，700億元，同比增長61%。

VC/PE及天使投資日趨活躍。北京市已在證監(jiān)會完成登記的創(chuàng)業(yè)投資和股權投資管理機構2，079家，投資案例和投資金額均居全國第一。2014年末，股權投資管理機構達到957家，管理資本約1.26萬億元。募資、投資及IPO退出等多項指標均位居全國首位。

五是探索出科技金融發(fā)展的“中關村模式”。作為北京科技創(chuàng)新的主陣地，中關村探索形成了以“一個基礎、六項機制、十條渠道”為主要內容的科技金融工作體系，率先開展了QFLP、融資租賃、企業(yè)境外并購外匯管理等多項試點。其中，“一個基礎”是指以企業(yè)信用體系建設為基礎，以信用促融資，以融資促發(fā)展?！傲棛C制”是技術與資本高效對接的信用激勵機制、風險補償機制、以股權投資為核心的投保貸聯(lián)動機制、銀政企多方合作機制、分階段連續(xù)支持機制、市場選擇聚焦重點機制。“十條渠道”包括天使投資、創(chuàng)業(yè)投資、境內外上市、代辦股權轉讓及區(qū)域股權交易、擔保融資、企業(yè)債券和信托計劃、并購重組、信用貸款、信用保險和貿易融資、小額貸款。

六是互聯(lián)網(wǎng)金融快速發(fā)展，形成新的經濟增長點。2014年，北京市政府提出了建設科技金融服務平臺、促進互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展、建立地方金融安全監(jiān)管體系的工作任務。中關村、海淀區(qū)、石景山區(qū)等相繼出臺支持互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展的政策措施，以互聯(lián)網(wǎng)金融產業(yè)園、互聯(lián)網(wǎng)金融中心、互聯(lián)網(wǎng)金融基地為載體，積極培育并聚集一批新型互聯(lián)網(wǎng)金融機構，推動在第三方支付、網(wǎng)絡信貸、眾籌融資、大數(shù)據(jù)平臺等互聯(lián)網(wǎng)金融細分領域取得發(fā)展。2015年6月末，北京市有已納入網(wǎng)貸行業(yè)第三方機構“網(wǎng)貸之家”監(jiān)測范圍的P2P平臺231家（占全國的11.4%），眾籌平臺約40家，獲得第三方支付牌照的公司有57家。在重點互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)中，京東金融支付規(guī)模數(shù)千億元、理財規(guī)模達千億元、消費金融規(guī)模數(shù)百億元；百度金融業(yè)務規(guī)模已超過500億元；阿里旗下的北京互聯(lián)網(wǎng)金融生態(tài)共贏基金、螞蟻金融云信息服務有限公司和戰(zhàn)略合作伙伴北京鷹勝網(wǎng)絡驗證有限公司、英凡研究院等落戶海淀區(qū)；中金大數(shù)據(jù)平臺建設有序推進。

三、下一步工作重點

（一）加強政策協(xié)調，完善工作體系。推動國家九部委、北京市政府聯(lián)合頒發(fā)《深化改革加快建設國家科技金融創(chuàng)新中心的意見》。完善科技金融政策支持體系，提升政府對科技金融創(chuàng)新的服務保障能力。設立科技型中小企業(yè)貸款風險補償專項資金，完善科技信貸風險共擔與補償機制，擴大風險補償范圍。推動監(jiān)管權力下移，在為人民銀行中關村中心支行和外匯管理局中關村中心支局做好服務的基礎上，協(xié)調推動銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會在中關村設立分支機構，進一步完善科技金融工作體系，推動新的科技金融創(chuàng)新試點。

（二）加快科技金融功能區(qū)建設，大力聚合科技金融資源。按照市委市政府關于國家科技金融功能區(qū)建設和中關村“一城三街”建設的總體要求和工作部署，大力推動信用首善之區(qū)建設。加強與市級相關部門及各區(qū)縣工作聯(lián)動，以中關村西區(qū)科技金融街為核心，引導科技金融機構聚集，建設科技金融功能區(qū)，服務科技創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)。積極參與統(tǒng)一監(jiān)管下的全國場外交易市場建設，研究出臺相關支持政策，以促進北京股權交易中心的發(fā)展。

（三）加強科技金融綜合服務平臺建設，服務創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)融資。發(fā)揮中關村創(chuàng)新平臺科技金融工作組的統(tǒng)籌協(xié)調作用，加強科技金融基礎設施建設，實施科技金融創(chuàng)新工程。加強科技金融信息化設施建設，綜合運用“百千萬”科技金融服務平臺、北京首都科技發(fā)展集團、北京市級小微企業(yè)投融資服務平臺和京西創(chuàng)業(yè)金融服務平臺，推動科技金融服務拓展外延，探索將科技型中小企業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)、金融服務、政府服務等要素融合起來的新途徑、新方式，構建科技金融綜合服務新模式，大幅擴大金融服務科技創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)的覆蓋面。構建以市級小微企業(yè)投融資服務平臺為核心、各區(qū)縣投融資服務平臺為支撐、帶動100家金融服務機構的“1+16+100”投融資服務體系。

（四）完善科技金融服務，擴大企業(yè)融資規(guī)模。推動建立工商、稅務、社保等政府信息的互聯(lián)互通、共用共享機制。探索建立新型金融服務機構與政府信用信息數(shù)據(jù)庫的對接機制，促進信息共享，不斷完善信用服務體系。

推動知識產權投融資體系建設，深化科技信貸創(chuàng)新，大力開展擔保融資、信用貸款、知識產權質押貸款、信用保險和貿易融資、股權質押貸款、并購貸款、小額貸款等試點，強化對小微企業(yè)和首次融資企業(yè)的支持。完善科技信貸風險共擔與補償機制，擴大風險補償范圍，大力支持科技企業(yè)在“新三板”和區(qū)域性股權交易市場掛牌，在創(chuàng)業(yè)板、中小板以及境外資本市場上市，加強對科技型企業(yè)改制上市的綜合性金融服務，做大做強資本市場“中關村板塊”。支持有條件的已上市科技企業(yè)通過兼并收購，實現(xiàn)做大做強。大力推進科技債券市場發(fā)展。

深化科技保險試點，進一步開展科技企業(yè)信用保險與貿易融資試點工作，鼓勵保險公司加大科技保險產品和服務的創(chuàng)新力度。

（五）支持民間資本參與金融業(yè)，進行產融結合。支持符合條件的科技企業(yè)繼續(xù)發(fā)起設立民營銀行，開展綜合化經營創(chuàng)新試點，為科技企業(yè)提供結構化融資服務。鼓勵更多符合條件的科技企業(yè)設立消費金融公司、融資擔保公司、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、小額貸款公司等新型金融服務機構。

（六）順應國家金融改革新形勢，推動金融創(chuàng)新在中關村先行先試。鼓勵商業(yè)銀行（或其特色支行）參與銀行業(yè)股權債權融資試點業(yè)務，為科技企業(yè)提供一體化的投融資服務。在中關村示范區(qū)開展股權眾籌試點，推動資本市場多層次創(chuàng)新。支持掌握信用數(shù)據(jù)資源的第三方支付、大數(shù)據(jù)、電子商務等科技企業(yè)獲得企業(yè)征信機構備案和個人征信業(yè)務許可，開展企業(yè)或個人征信業(yè)務。推動互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展，支持有條件的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺建設互聯(lián)網(wǎng)金融服務集團。推動符合條件的互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)在風險隔離基礎上申請證券期貨業(yè)務牌照等。

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