□文/王廣宏

（北京市經(jīng)濟(jì)與社會(huì)發(fā)展研究所 北京）

一、北京在科技和金融方面的優(yōu)勢(shì)

北京具有科技資源密集和金融資本豐厚的雙重優(yōu)勢(shì)。2014年，全市科技服務(wù)業(yè)、信息服務(wù)業(yè)實(shí)現(xiàn)增加值3，724.6億元，同比增長(zhǎng)11.4%。中關(guān)村國(guó)家自主創(chuàng)新示范區(qū)（以下簡(jiǎn)稱中關(guān)村）實(shí)現(xiàn)總收入3.57萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)17.2%。國(guó)家級(jí)高新技術(shù)企業(yè)超過1 萬(wàn)家，數(shù)量居全國(guó)首位。技術(shù)合同成交額3，136億元，同比增長(zhǎng)10%，占全國(guó)的36.6%，實(shí)現(xiàn)技術(shù)交易增加值占地區(qū)生產(chǎn)總值的比重達(dá)到9.46%。專利申請(qǐng)量與授權(quán)量分別為13.81 萬(wàn)件和2.32 萬(wàn)件，同比增長(zhǎng)15.7%和12.3%，每萬(wàn)人發(fā)明專利擁有量達(dá)48.1件，居全國(guó)首位。當(dāng)年，北京地區(qū)共有82個(gè)項(xiàng)目獲得國(guó)家科學(xué)技術(shù)獎(jiǎng)，占全國(guó)通用項(xiàng)目獲獎(jiǎng)總數(shù)的32.3%，其中特等獎(jiǎng)1項(xiàng)，一等獎(jiǎng)6項(xiàng)。全社會(huì)研究與試驗(yàn)發(fā)展（R＆D）經(jīng)費(fèi)支出1，286.6億元，相當(dāng)于地區(qū)生產(chǎn)總值的6.03%，位列全國(guó)第一。根據(jù)科技部《2014 全國(guó)科技進(jìn)步統(tǒng)計(jì)檢測(cè)報(bào)告》顯示，北京地區(qū)綜合科技水平居全國(guó)首位。

同時(shí)，作為金融管理中心，北京同樣有著豐富的金融資源。目前，北京已經(jīng)匯聚了全國(guó)60%的金融資產(chǎn)、40%的清算業(yè)務(wù)、60%的上市公司總股本和50%的債券市場(chǎng)融資額。2014年全市金融業(yè)實(shí)現(xiàn)增加值3，310.8億元，比上年增長(zhǎng)12.3%，占地區(qū)生產(chǎn)總值的比重為15.4%，金融法人機(jī)構(gòu)達(dá)到692家，亞洲基礎(chǔ)設(shè)施投資銀行、絲路基金公司等國(guó)際高端金融組織相繼落戶。2015年上半年，全市金融業(yè)實(shí)現(xiàn)增加值2，035.6億元，同比增長(zhǎng)19.4%；營(yíng)業(yè)收入、利潤(rùn)總額分別增長(zhǎng)33.8%和47.3%。金融業(yè)成為支撐北京經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的第一支柱產(chǎn)業(yè)。這為北京落實(shí)創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展戰(zhàn)略，建設(shè)國(guó)家科技創(chuàng)新中心、促進(jìn)京津冀協(xié)同發(fā)展、對(duì)接“一帶一路”戰(zhàn)略打下了良好基礎(chǔ)。

二、北京市科技金融工作成效

科技金融是促進(jìn)科技創(chuàng)新和高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展的金融資源綜合配置與創(chuàng)新服務(wù)，是實(shí)現(xiàn)科技與金融更加緊密結(jié)合的一系列體制機(jī)制安排?？萍冀鹑趧?chuàng)新包括金融制度、業(yè)務(wù)、組織、市場(chǎng)創(chuàng)新，是國(guó)家技術(shù)創(chuàng)新體系和金融創(chuàng)新系統(tǒng)的重要組成部分。北京市科技金融工作成效如下：

一是不斷完善金融政策體系。在綜合政策層面，2011年國(guó)務(wù)院批復(fù)了《中關(guān)村國(guó)家自主創(chuàng)新示范區(qū)發(fā)展規(guī)劃綱要（2011-2020年）》（國(guó)函[2011]12號(hào)）。2012年，北京市聯(lián)合國(guó)家九部委出臺(tái)了《關(guān)于中關(guān)村國(guó)家自主創(chuàng)新示范區(qū)建設(shè)國(guó)家科技金融創(chuàng)新中心的意見》。北京市還先后出臺(tái)了《關(guān)于促進(jìn)首都金融業(yè)發(fā)展的意見》、《關(guān)于推進(jìn)首都科技金融創(chuàng)新發(fā)展的意見》等。專項(xiàng)政策層面，出臺(tái)了中關(guān)村“1+6”、新四條以及“京科九條”、“京校十條”等政策及落實(shí)細(xì)則等。

二是積極搭建多部門聯(lián)動(dòng)的金融工作體系。從國(guó)家層面，北京市政府聯(lián)合“一行三會(huì)”、科技部等九部委建立了聯(lián)席會(huì)商機(jī)制。同時(shí)，積極推動(dòng)監(jiān)管權(quán)力下移，促使人民銀行中關(guān)村中心支行和外匯管理局中關(guān)村中心支局先后入住，中關(guān)村境外并購(gòu)?fù)鈪R管理試點(diǎn)、外匯集中收付等新增改革試點(diǎn)任務(wù)得以落實(shí)。在北京市層面，建立了由市金融局、市科委、市財(cái)政局、中關(guān)村管委會(huì)等部門參加的科技金融工作協(xié)作機(jī)制。

三是構(gòu)建要素基本齊全的金融市場(chǎng)體系。2015年上半年，北京產(chǎn)權(quán)交易所集團(tuán)、石油交易所、環(huán)境交易所、鐵礦石交易中心等40余家要素市場(chǎng)共實(shí)現(xiàn)交易額9，738億元。2015年6月末，全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)（稱為“新三版”）掛牌公司數(shù)達(dá)到2，637家，比上年末增加1，065家，股本達(dá)1，277億股，總市值1.2萬(wàn)億元，分別較上年末增長(zhǎng)94%和1.6倍；其中，北京地區(qū)掛牌企業(yè)453家，占17.2%。北京“新三版”成為繼上海證券交易所、深圳證券交易所后，我國(guó)最具活力的資本市場(chǎng)。另外，作為小微企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展園地、融資中心、政策運(yùn)用平臺(tái)和資本市場(chǎng)中介服務(wù)延伸平臺(tái)的本市區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)，北京股權(quán)交易中心也于2013年12月底正式開業(yè)，由國(guó)家證監(jiān)會(huì)及北京市證監(jiān)局負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)指導(dǎo)，北京市國(guó)資委按照一級(jí)企業(yè)進(jìn)行管理，北京市金融局進(jìn)行業(yè)務(wù)監(jiān)管；目前，該中心已為200余家中小企業(yè)托管股份243.81億股，實(shí)現(xiàn)了良好開局。

四是不斷優(yōu)化債權(quán)加股權(quán)相結(jié)合的融資結(jié)構(gòu)。針對(duì)科技企業(yè)“資產(chǎn)輕”的特點(diǎn)，開發(fā)出知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款等多種特色產(chǎn)品。19家銀行在中關(guān)村示范區(qū)設(shè)立了近50個(gè)信貸專營(yíng)機(jī)構(gòu)及特色支行。全市高新技術(shù)企業(yè)貸款余額2，700億元，同比增長(zhǎng)61%。

VC/PE 及天使投資日趨活躍。北京市已在證監(jiān)會(huì)完成登記的創(chuàng)業(yè)投資和股權(quán)投資管理機(jī)構(gòu)2，079家，投資案例和投資金額均居全國(guó)第一。2014年末，股權(quán)投資管理機(jī)構(gòu)達(dá)到957家，管理資本約1.26萬(wàn)億元。募資、投資及IPO退出等多項(xiàng)指標(biāo)均位居全國(guó)首位。

五是探索出科技金融發(fā)展的“中關(guān)村模式”。作為北京科技創(chuàng)新的主陣地，中關(guān)村探索形成了以“一個(gè)基礎(chǔ)、六項(xiàng)機(jī)制、十條渠道”為主要內(nèi)容的科技金融工作體系，率先開展了QFLP、融資租賃、企業(yè)境外并購(gòu)?fù)鈪R管理等多項(xiàng)試點(diǎn)。其中，“一個(gè)基礎(chǔ)”是指以企業(yè)信用體系建設(shè)為基礎(chǔ)，以信用促融資，以融資促發(fā)展。“六項(xiàng)機(jī)制”是技術(shù)與資本高效對(duì)接的信用激勵(lì)機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制、以股權(quán)投資為核心的投保貸聯(lián)動(dòng)機(jī)制、銀政企多方合作機(jī)制、分階段連續(xù)支持機(jī)制、市場(chǎng)選擇聚焦重點(diǎn)機(jī)制?！笆畻l渠道”包括天使投資、創(chuàng)業(yè)投資、境內(nèi)外上市、代辦股權(quán)轉(zhuǎn)讓及區(qū)域股權(quán)交易、擔(dān)保融資、企業(yè)債券和信托計(jì)劃、并購(gòu)重組、信用貸款、信用保險(xiǎn)和貿(mào)易融資、小額貸款。

六是互聯(lián)網(wǎng)金融快速發(fā)展，形成新的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)點(diǎn)。2014

年，北京市政府提出了建設(shè)科技金融服務(wù)平臺(tái)、促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展、建立地方金融安全監(jiān)管體系的工作任務(wù)。中關(guān)村、海淀區(qū)、石景山區(qū)等相繼出臺(tái)支持互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展的政策措施，以互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)業(yè)園、互聯(lián)網(wǎng)金融中心、互聯(lián)網(wǎng)金融基地為載體，積極培育并聚集一批新型互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)，推動(dòng)在第三方支付、網(wǎng)絡(luò)信貸、眾籌融資、大數(shù)據(jù)平臺(tái)等互聯(lián)網(wǎng)金融細(xì)分領(lǐng)域取得發(fā)展。2015年6月末，北京市有已納入網(wǎng)貸行業(yè)第三方機(jī)構(gòu)“網(wǎng)貸之家”監(jiān)測(cè)范圍的P2P平臺(tái)231家（占全國(guó)的11.4%），眾籌平臺(tái)約40家，獲得第三方支付牌照的公司有57家。在重點(diǎn)互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)中，京東金融支付規(guī)模數(shù)千億元、理財(cái)規(guī)模達(dá)千億元、消費(fèi)金融規(guī)模數(shù)百億元；百度金融業(yè)務(wù)規(guī)模已超過500億元；阿里旗下的北京互聯(lián)網(wǎng)金融生態(tài)共贏基金、螞蟻金融云信息服務(wù)有限公司和戰(zhàn)略合作伙伴北京鷹勝網(wǎng)絡(luò)驗(yàn)證有限公司、英凡研究院等落戶海淀區(qū)；中金大數(shù)據(jù)平臺(tái)建設(shè)有序推進(jìn)。

三、下一步工作重點(diǎn)

（一）加強(qiáng)政策協(xié)調(diào)，完善工作體系。推動(dòng)國(guó)家九部委、北京市政府聯(lián)合頒發(fā)《深化改革加快建設(shè)國(guó)家科技金融創(chuàng)新中心的意見》。完善科技金融政策支持體系，提升政府對(duì)科技金融創(chuàng)新的服務(wù)保障能力。設(shè)立科技型中小企業(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償專項(xiàng)資金，完善科技信貸風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)與補(bǔ)償機(jī)制，擴(kuò)大風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償范圍。推動(dòng)監(jiān)管權(quán)力下移，在為人民銀行中關(guān)村中心支行和外匯管理局中關(guān)村中心支局做好服務(wù)的基礎(chǔ)上，協(xié)調(diào)推動(dòng)銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)在中關(guān)村設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，進(jìn)一步完善科技金融工作體系，推動(dòng)新的科技金融創(chuàng)新試點(diǎn)。

（二）加快科技金融功能區(qū)建設(shè)，大力聚合科技金融資源。按照市委市政府關(guān)于國(guó)家科技金融功能區(qū)建設(shè)和中關(guān)村“一城三街”建設(shè)的總體要求和工作部署，大力推動(dòng)信用首善之區(qū)建設(shè)。加強(qiáng)與市級(jí)相關(guān)部門及各區(qū)縣工作聯(lián)動(dòng)，以中關(guān)村西區(qū)科技金融街為核心，引導(dǎo)科技金融機(jī)構(gòu)聚集，建設(shè)科技金融功能區(qū)，服務(wù)科技創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)。積極參與統(tǒng)一監(jiān)管下的全國(guó)場(chǎng)外交易市場(chǎng)建設(shè)，研究出臺(tái)相關(guān)支持政策，以促進(jìn)北京股權(quán)交易中心的發(fā)展。

（三）加強(qiáng)科技金融綜合服務(wù)平臺(tái)建設(shè)，服務(wù)創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)融資。發(fā)揮中關(guān)村創(chuàng)新平臺(tái)科技金融工作組的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)作用，加強(qiáng)科技金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，實(shí)施科技金融創(chuàng)新工程。加強(qiáng)科技金融信息化設(shè)施建設(shè)，綜合運(yùn)用“百千萬(wàn)”科技金融服務(wù)平臺(tái)、北京首都科技發(fā)展集團(tuán)、北京市級(jí)小微企業(yè)投融資服務(wù)平臺(tái)和京西創(chuàng)業(yè)金融服務(wù)平臺(tái)，推動(dòng)科技金融服務(wù)拓展外延，探索將科技型中小企業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)、金融服務(wù)、政府服務(wù)等要素融合起來的新途徑、新方式，構(gòu)建科技金融綜合服務(wù)新模式，大幅擴(kuò)大金融服務(wù)科技創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)的覆蓋面。構(gòu)建以市級(jí)小微企業(yè)投融資服務(wù)平臺(tái)為核心、各區(qū)縣投融資服務(wù)平臺(tái)為支撐、帶動(dòng)100家金融服務(wù)機(jī)構(gòu)的“1+16+100”投融資服務(wù)體系。

（四）完善科技金融服務(wù)，擴(kuò)大企業(yè)融資規(guī)模。推動(dòng)建立工商、稅務(wù)、社保等政府信息的互聯(lián)互通、共用共享機(jī)制。探索建立新型金融服務(wù)機(jī)構(gòu)與政府信用信息數(shù)據(jù)庫(kù)的對(duì)接機(jī)制，促進(jìn)信息共享，不斷完善信用服務(wù)體系。

推動(dòng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)投融資體系建設(shè)，深化科技信貸創(chuàng)新，大力開展擔(dān)保融資、信用貸款、知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款、信用保險(xiǎn)和貿(mào)易融資、股權(quán)質(zhì)押貸款、并購(gòu)貸款、小額貸款等試點(diǎn)，強(qiáng)化對(duì)小微企業(yè)和首次融資企業(yè)的支持。完善科技信貸風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)與補(bǔ)償機(jī)制，擴(kuò)大風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償范圍，大力支持科技企業(yè)在“新三板”和區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)掛牌，在創(chuàng)業(yè)板、中小板以及境外資本市場(chǎng)上市，加強(qiáng)對(duì)科技型企業(yè)改制上市的綜合性金融服務(wù)，做大做強(qiáng)資本市場(chǎng)“中關(guān)村板塊”。支持有條件的已上市科技企業(yè)通過兼并收購(gòu)，實(shí)現(xiàn)做大做強(qiáng)。大力推進(jìn)科技債券市場(chǎng)發(fā)展。

深化科技保險(xiǎn)試點(diǎn)，進(jìn)一步開展科技企業(yè)信用保險(xiǎn)與貿(mào)易融資試點(diǎn)工作，鼓勵(lì)保險(xiǎn)公司加大科技保險(xiǎn)產(chǎn)品和服務(wù)的創(chuàng)新力度。

（五）支持民間資本參與金融業(yè)，進(jìn)行產(chǎn)融結(jié)合。支持符合條件的科技企業(yè)繼續(xù)發(fā)起設(shè)立民營(yíng)銀行，開展綜合化經(jīng)營(yíng)創(chuàng)新試點(diǎn)，為科技企業(yè)提供結(jié)構(gòu)化融資服務(wù)。鼓勵(lì)更多符合條件的科技企業(yè)設(shè)立消費(fèi)金融公司、融資擔(dān)保公司、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、小額貸款公司等新型金融服務(wù)機(jī)構(gòu)。

（六）順應(yīng)國(guó)家金融改革新形勢(shì)，推動(dòng)金融創(chuàng)新在中關(guān)村先行先試。鼓勵(lì)商業(yè)銀行（或其特色支行）參與銀行業(yè)股權(quán)債權(quán)融資試點(diǎn)業(yè)務(wù)，為科技企業(yè)提供一體化的投融資服務(wù)。在中關(guān)村示范區(qū)開展股權(quán)眾籌試點(diǎn)，推動(dòng)資本市場(chǎng)多層次創(chuàng)新。支持掌握信用數(shù)據(jù)資源的第三方支付、大數(shù)據(jù)、電子商務(wù)等科技企業(yè)獲得企業(yè)征信機(jī)構(gòu)備案和個(gè)人征信業(yè)務(wù)許可，開展企業(yè)或個(gè)人征信業(yè)務(wù)。推動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展，支持有條件的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)建設(shè)互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)集團(tuán)。推動(dòng)符合條件的互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)在風(fēng)險(xiǎn)隔離基礎(chǔ)上申請(qǐng)證券期貨業(yè)務(wù)牌照等。

[1]中關(guān)村科技園區(qū)管理委員會(huì).中關(guān)村國(guó)家自主創(chuàng)新示范區(qū)發(fā)展報(bào)告[M].北京：北京出版社，2015.

[2]北京市統(tǒng)計(jì)局，國(guó)家統(tǒng)計(jì)局北京調(diào)查部隊(duì).金融業(yè)增速放緩需防控風(fēng)險(xiǎn)促穩(wěn)定發(fā)展——2015年上半年金融業(yè)運(yùn)行情況分析[J].統(tǒng)計(jì)報(bào)告，2015.66.

[3]北京市統(tǒng)計(jì)局，國(guó)家統(tǒng)計(jì)局北京調(diào)查部隊(duì).“互聯(lián)網(wǎng)+金融”引發(fā)金融創(chuàng)新與變革[J].統(tǒng)計(jì)報(bào)告，2015.56.

[4]王廣宏.關(guān)于北京科技金融發(fā)展的思考[J].投資北京，2013.11.

[5]王廣宏，于國(guó)慶，高瞻.關(guān)于建設(shè)國(guó)家科技金融功能區(qū)的研究[J].決策咨詢，2014.4.