文 徐佳 胡學軍

現(xiàn)貨、期貨領(lǐng)域投資需慎重謹防團伙詐騙

文 徐佳 胡學軍

▲要先行了解國家對這方面的相關(guān)規(guī)定和現(xiàn)貨投資知識，選擇國家有正規(guī)經(jīng)營許可的投資公司及其會員單位

▲投資前要去投資公司實際地址進行查看，查看投資公司的國家許可證明，當面簽署協(xié)議

▲最好的防范措施就是盡量不要參與不熟悉領(lǐng)域的投資，盡量避開使用第三方支付的平臺操作，不要允許賬戶被代操作

現(xiàn)貨、期貨投資需慎重上門“洗刷刷”騙局

●最好的防范措施就是盡量不要參與不熟悉領(lǐng)域的投資

●推銷員上門用“萬能清潔劑”免費打掃衛(wèi)生，但花錢買下的產(chǎn)品卻沒效果

受害人現(xiàn)身說法

日前，謝先生在微信上認識了一位“朋友”，這位“朋友”在微信上跟謝先生聊天，告訴謝先生通過炒現(xiàn)貨，一個月收入了很多錢。他推薦給謝先生這個賺錢的渠道。

“開戶需要身份證驗證，我給你傳一個軟件客戶端，再綁定4大銀行的任何一張銀行卡，就可以開戶了。你要是愿意，我會把軟件發(fā)到你的電腦上，有老師通過QQ教你如何操作、買賣、授權(quán)?！边@位“朋友”說。

心動的謝先生在被“朋友”說服后開戶，一名“資深分析師”指導謝先生進行操作。

最初，謝先生確實嘗到了甜頭，小賺一筆。

謝先生說：“第一次讓我做，我賺了3萬多，又讓我做了第二把，我又賺了兩三萬?！?/p>

可是謝先生的美夢并沒有做多久就破碎了。“第三次那個老師過來教我操作，做的反向操作，那一晚上26萬一下虧得只有6萬多，后來老師又叫我做，就虧得只有1萬多了?！?/p>

謝先生說。

案情分析

據(jù)報道，如今，通過相應(yīng)現(xiàn)貨、期貨的網(wǎng)上交易平臺，就可以買黃金白銀貴金屬，還可以炒大豆棉花農(nóng)產(chǎn)品。這些交易大宗商品的電子交易平臺，也成為近年來的一個投資熱點。但這些聽起來有些專業(yè)的交易平臺竟然也成為不法分子實施理財欺詐的高發(fā)區(qū)。

現(xiàn)貨、期貨的電子交易平臺，也被叫做“電子盤”，是交易大宗商品的網(wǎng)絡(luò)平臺。它的K線指數(shù)與股市相似，明顯的不同是，現(xiàn)貨、期貨平臺可買漲也可以買跌，這意味著更高的風險，有人一夜暴富，更有人傾家蕩產(chǎn)。

根據(jù)公安機關(guān)的通報，2014年以來，我國多地連續(xù)發(fā)生以現(xiàn)貨、期貨交易為名實施的詐騙案件，涉及25個省區(qū)市。很多被騙的事主少則損失幾千上萬元，多則就是上百萬元。這類案件，一個共同特點是以現(xiàn)貨、期貨交易平臺為名實施詐騙，手法新穎，涉案金額巨大，社會影響惡劣。

騙術(shù)解讀

深圳市公安局龍華分局民警史超介紹，目前大宗商品的電子交易平臺依然亂象叢生，相當比例存在隱患。“現(xiàn)貨交易市場比較混亂，李逵李鬼并存，既有少量大型的正規(guī)現(xiàn)貨交易平臺，也充斥著更多的，應(yīng)該是九成以上小的甚至是假冒的交易平臺，這些小的交易平臺抵抗風險比較弱，存在私自操縱行情信息，導致大量詐騙案件發(fā)生。”

據(jù)介紹，這些現(xiàn)貨、期貨平臺的投資詐騙是鏈條式運作，一般交易平臺的總部并不直接和客戶產(chǎn)生關(guān)系，而是通過代理公司發(fā)展下線招攬客戶。

公安機關(guān)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，通過現(xiàn)貨、期貨平臺實施詐騙的案件，作案手法大同小異，一般采取公司化運作，犯罪團伙主要有“股東”“分析師”“操盤手”“代理商”“業(yè)務(wù)員”5類人員構(gòu)成，角色分工明確。

最高層“股東”，通過注冊空殼公司、購買交易平臺軟件、租用服務(wù)器、在互聯(lián)網(wǎng)上搭建一個虛假的交易平臺；“代理商”負責招攬、發(fā)展下線；最底層的“業(yè)務(wù)員”尋找“獵物”，并勾引“獵物”注冊平臺，投入資金；開戶后，“分析師”會指導客戶操作，客戶往往先小賺然后大賠。

一旦客戶注冊了平臺，投入現(xiàn)金，后面就有坑錢的4招等著客戶。

坑錢第一招：延遲交易

在現(xiàn)貨、期貨平臺的投資詐騙中，很多投資人不論買漲還是買跌都虧錢，這是怎么回事？其實，這是在犯罪團伙中處于較為核心位置的“操盤手”在搞鬼?！安俦P手”把客戶的賬戶凍結(jié)不讓客戶繼續(xù)交易，凍結(jié)之后由“操盤手”去進行盤面的操作，進行價格拉動之后，造成客戶的虧損。

坑錢第二招：修改K線圖

不僅交易時間可以改動，甚至交易的數(shù)據(jù)也可以在后臺更改。重慶市公安局一位民警介紹說：“它的線實際上是人為畫出來的，每天線畫好了以后收到那個點位上去，這個實際上是總部的‘操盤手’自己在持盤?！?/p>

坑錢第三招：黑莊用虛擬資金與散戶對賭

實際上，很多虛假的交易平臺就是一個封閉賭場，并沒有任何大宗商品的儲備。在這個游戲里，散戶注定輸，因為詐騙公司的利潤均來自于客戶的虧損，而“黑莊”的交易杠桿要遠遠高于散戶，相當于“作弊”。

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據(jù)一位“操盤手”說，相當于把資金按照一定倍數(shù)放大以后就可以控盤。同樣的資金，客戶花100塊錢只能買10件商品，主力的“操盤手”可以買100件或者1000件。

坑錢第四招：第三方支付軟件

最讓客戶感覺放心的第三方支付軟件，成為平臺坑錢的第四招。

這些平臺往往承諾資金第三方托管，保證安全。而恰恰警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，第三方軟件往往鏈接到“股東”的私人賬戶。

專家建議

4招騙術(shù)，招招吞錢，可謂是防不勝防。據(jù)記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，多數(shù)不法平臺僅憑觀察難以分辨，甚至有的還獲得了政府的批文，而普通投資者無法了解這些平臺后臺的運行狀況和實際倉儲情況。多地民警建議，最好的防范措施就是盡量不要參與不熟悉領(lǐng)域的投資。

面對市面上林林總總的現(xiàn)貨、期貨交易平臺，應(yīng)該如何甄別？

專家建議，首先要去地方金融辦查看該交易平臺的備案情況，是否取得相應(yīng)資質(zhì)，是否具備現(xiàn)貨存儲的倉庫；第二，再看用戶出入金是否自由，K線是否與國際行情同步；第三，盡量避開使用第三方支付的平臺操作，不要允許賬戶被代操作。