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        淺談當(dāng)前非法吸收公眾存款案呈現(xiàn)的特點(diǎn)

        2015-12-08 03:31:21冀超聶明寶
        人間 2015年30期
        關(guān)鍵詞:詐騙罪借款存款

        冀超 聶明寶

        (河南省長(zhǎng)葛市人民檢察院,河南 許昌 461500)

        淺談當(dāng)前非法吸收公眾存款案呈現(xiàn)的特點(diǎn)

        冀超 聶明寶

        (河南省長(zhǎng)葛市人民檢察院,河南 許昌 461500)

        非法吸收公眾存款案已成為近年來(lái)社會(huì)關(guān)注的焦點(diǎn)。對(duì)非法吸收公眾存款案件,各地各級(jí)政府應(yīng)當(dāng)積極創(chuàng)新思路,采取措施盡力挽回?fù)p失,化解社會(huì)矛盾。本文對(duì)當(dāng)前非法吸收公眾存款案呈現(xiàn)的特點(diǎn)進(jìn)行分析,以便幫助辦案人員提高對(duì)于此類(lèi)案件的辦案效率。

        非法吸收公眾存款案;特點(diǎn);分析

        近3來(lái),我院共辦理非法吸收公眾存款案件7件11人,涉案標(biāo)的額達(dá)4億余元,涉及被害人近12000人,未償還的借款金額達(dá)3億余元,嚴(yán)重?cái)_亂了市場(chǎng)金融秩序,侵害了群眾利益。長(zhǎng)葛市院通過(guò)對(duì)該類(lèi)案件分析發(fā)現(xiàn),當(dāng)前非法吸收公眾存款犯罪案件呈現(xiàn)六個(gè)特點(diǎn),應(yīng)引起重視。

        一、個(gè)人公司交織,犯罪主體難以區(qū)分

        7件案件中有4件是個(gè)人犯罪與單位犯罪交織,犯罪嫌疑人掌控的有企業(yè),以個(gè)人名義借款單位擔(dān)保,以單位名義借款個(gè)人擔(dān)保,單位均提供帳戶供犯罪嫌疑人收付資金,導(dǎo)致個(gè)人犯罪與單位犯罪交織,很難細(xì)分單位、犯罪嫌疑人涉嫌的具體犯罪金額。如河南某實(shí)業(yè)有限公司、犯罪嫌疑人黃某某非法吸收公眾存款案,犯罪嫌疑人黃某某是河南某實(shí)業(yè)有限公司的法定代表人,并掌控另外四五家公司(均以黃某某指定的人為法定代表人),有時(shí)以單位名義向外借款,有時(shí)以個(gè)人名義向外借款,所吸收資金幾個(gè)單位互相串帳,很難具體分清單位犯罪與個(gè)人犯罪的涉案金額。

        二、涉案金額大,危害后果嚴(yán)重

        7件案件中,涉案金額達(dá)1億元以上的2件(包含1件指定再審案件),1千萬(wàn)元至1億元之間的3件,1百萬(wàn)元至1千萬(wàn)元之間的2件;犯罪涉及被害群眾每起少則十幾人,多則上萬(wàn)人。如指定再審的王某某非法吸收公眾存款案,被害人多達(dá)11800人,涉案金額高達(dá)15400萬(wàn)元,造成損失3265萬(wàn)元;陳某某非法吸收公眾存款案被害人近15人,涉案金額高達(dá)14832萬(wàn)元,造成損失14053萬(wàn)元。

        三、伴隨其他犯罪,或牽連出他人犯罪

        7件案件中,有4件涉嫌金融詐騙類(lèi)或違反公司法類(lèi)犯罪,如陳某某非法吸收公眾存款案,同時(shí)涉嫌騙取貸款罪、信用卡詐騙罪;河南某實(shí)業(yè)有限公司非法吸收公眾存款案,同時(shí)涉嫌信用證詐騙罪、貸款詐騙罪、挪用資金罪等;有2件牽連出非法集資被害人針對(duì)犯罪嫌疑人實(shí)施的非法拘禁罪、非法搜查罪等犯罪,引發(fā)犯罪案件的多米諾骨牌效應(yīng)。如陳某某非法吸收公眾存款案,陳某某向某工商銀行分理處主任王某某融資,王某某為從中賺取利息差,利用身份的特殊條件,向五六個(gè)與自己關(guān)系較熟的大客戶借款后交于陳某某,后陳某某因資金漏洞難以長(zhǎng)期維持高額利息支付,王某某多次索款未果將陳某某非法拘禁。

        四、作案手法大同小異,作案結(jié)果“殊途同歸”

        7件案件中有6件案件的犯罪嫌疑人或犯罪單位采取積極主動(dòng)的方式借口增加經(jīng)營(yíng)規(guī)模向民間融資,有1件案件的犯罪嫌疑人采用口口相傳的方式,低息從民間借錢(qián),高息轉(zhuǎn)借出去,牟取息差,但最終皆因無(wú)法承受高額利息,引起資金鏈斷裂,導(dǎo)致案發(fā)。如陳某某非法吸收公眾存款案月利率達(dá)3分到1角不等,周某某、婁某某非法吸收公眾存款案月利率2分到5分不等。

        五、與集資詐騙罪的界限模糊,認(rèn)定“主觀故意”舉證困難

        7件案件均存在非法吸收公眾存款罪與集資詐騙罪的區(qū)分與認(rèn)定問(wèn)題,二者區(qū)分的關(guān)鍵在主觀上是否有非法占有資金的故意。該類(lèi)案件犯罪嫌疑人在非法吸收公眾存款的初期沒(méi)有非法占有的故意,但是隨著虧損額的不斷擴(kuò)大,犯罪嫌疑人意識(shí)到無(wú)法歸還時(shí),會(huì)不停地編造理由繼續(xù)借錢(qián),而且有轉(zhuǎn)移錢(qián)財(cái)?shù)膬A向,這就牽涉到犯意轉(zhuǎn)化問(wèn)題,犯意轉(zhuǎn)化為主觀上具有非法占有目的,則涉嫌集資詐騙犯罪。但現(xiàn)實(shí)中何時(shí)確定犯罪嫌疑人犯意轉(zhuǎn)化有一定難度,且非法占有的目的屬于犯罪嫌疑人的主觀心理活動(dòng)范疇,犯罪嫌疑人既使具有非法占有的目的,也會(huì)辯稱(chēng)自己沒(méi)有非法占有的目的,舉證其具有非法占有的目的很困難,只能以犯罪嫌疑人實(shí)施的活動(dòng)為基礎(chǔ),綜合考慮行為人事前、事中以及事后的各種主客觀因素進(jìn)行判斷。如王某某非法吸收公眾存款案,一審法院以非法吸收公眾存款罪判決王某某有期徒刑十年,后某中院以“王某某在非法吸收公眾存款過(guò)程中是否發(fā)現(xiàn)已嚴(yán)重虧損且沒(méi)有歸還能力存在事實(shí)不清為由發(fā)回重審。目前,該案正在圍繞“王某某在非法吸收存款過(guò)程中何時(shí)發(fā)現(xiàn)虧損,當(dāng)時(shí)是否有歸還能力”進(jìn)行查證,從而證明其是否具有非法占有的犯罪故意。

        六、危害后果嚴(yán)重,造成信訪隱患多

        7件案件涉案標(biāo)的額達(dá)4億余元,涉及被害人近12000人,未償還的借款金額達(dá)3億余元,受害人情緒反應(yīng)激烈,并且寄希望于政府追回?fù)p失,因此,到人大、政府、政法委、檢察院、法院進(jìn)行群體性信訪的事件時(shí)有發(fā)生。如王某某非法吸收公眾存款案,1000余名受害群眾多次聚集在市政府門(mén)前信訪,要求追回群眾損失;張某某非法吸收公眾存款案,被害人多次進(jìn)省進(jìn)京上訪,要求追贓。

        D920.5

        :A

        1671-864X(2015)10-0069-01

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