崔巍平+劉春宇

摘要：金融支持對于絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶核心區(qū)建設(shè)具有重要作用。大國間的博弈和經(jīng)濟(jì)金融水平的差異以及金融專業(yè)人才缺乏，是金融支持絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶核心區(qū)建設(shè)面臨的主要難點(diǎn)。積極構(gòu)建中國主導(dǎo)的國際金融多邊合作平臺、建立務(wù)實(shí)高效的監(jiān)管協(xié)作機(jī)制、創(chuàng)新金融服務(wù)機(jī)制和方式、打造跨境貨幣流通渠道，是解決問題的重要途徑。

關(guān)鍵詞：絲綢之路 經(jīng)濟(jì)帶 核心區(qū)建設(shè) 難點(diǎn)和思路

2015年3月29日國家發(fā)展改革委、外交部、商務(wù)部聯(lián)合發(fā)布《推動共建絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶和21世紀(jì)海上絲綢之路的愿景與行動》，提出要發(fā)揮新疆獨(dú)特的區(qū)位優(yōu)勢和向西開放重要窗口作用，深化與中亞、南亞、西亞等國家交流合作，形成絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶上重要的交通樞紐、商貿(mào)物流和文化科教中心，打造“絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶核心區(qū)”。金融作為現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心，發(fā)揮著調(diào)節(jié)資源配置和優(yōu)化投資效果的引導(dǎo)作用。在這一背景下，研究、探索和推動金融支持絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶核心區(qū)建設(shè)已成為當(dāng)務(wù)之急。

一、金融支持絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶核心區(qū)建設(shè)的重要作用

（一）金融是絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶核心區(qū)建設(shè)核心推動力

新疆處于“絲綢之路”北、中、南三條通道交匯地，是實(shí)現(xiàn)經(jīng)貿(mào)往來東聯(lián)西出、西來東去的陸路必經(jīng)之路和戰(zhàn)略支點(diǎn)。在絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶核心區(qū)建設(shè)過程中，經(jīng)濟(jì)發(fā)展和基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)缺乏資金是當(dāng)下最重要的瓶頸之一，特別是連接絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶沿線的航空、鐵路、公路、管道等通道建設(shè)缺乏資金。因而，金融是促進(jìn)核心區(qū)建設(shè)和經(jīng)濟(jì)健康良性運(yùn)行的血脈，是支持絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶核心區(qū)建設(shè)的重要推動力。

（二）金融是絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶核心區(qū)建設(shè)的金鑰匙

絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶核心區(qū)建設(shè)的本質(zhì)是通道經(jīng)濟(jì)建設(shè)，通過金融的介入和引領(lǐng)，形成有利于促進(jìn)國際資本、技術(shù)、服務(wù)等各要素流動、資源要素市場化配置、降低融資成本、商品服務(wù)貿(mào)易自由化、貿(mào)易結(jié)構(gòu)優(yōu)化和投資便利化的金融通道，為絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶的貿(mào)易商品的結(jié)構(gòu)優(yōu)化創(chuàng)造物資基礎(chǔ)。由于與絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶核心區(qū)相鄰的國家資本市場發(fā)展較為緩慢，國家總體金融實(shí)力有限，建設(shè)互聯(lián)互通的基礎(chǔ)設(shè)施缺乏資金支持和融資渠道，也缺乏有效的金融多邊合作。從核心區(qū)“五通”（政策溝通、設(shè)施聯(lián)通、貿(mào)易暢通、資金融通、民心相通）建設(shè)角度來看，宜先易后難，循序漸進(jìn)，首先解決貨幣流通。因而，通過貨幣流通推動和帶動貿(mào)易暢通、道路聯(lián)通，最終實(shí)現(xiàn)互聯(lián)互通建設(shè)，既可以給予沿邊國家金融助力，也可以打消沿邊國家的政治疑慮，換取沿邊國家對新疆絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶核心區(qū)建設(shè)的認(rèn)同。

（三）金融是撬動絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶核心區(qū)貿(mào)易暢通的支點(diǎn)

實(shí)現(xiàn)絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶沿線的區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作，其最重要的手段就是實(shí)現(xiàn)在貿(mào)易合作之上的金融合作。通過深化區(qū)域金融互通合作，提高絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶沿線國家的金融一體化程度，促進(jìn)生產(chǎn)要素的跨國流動和區(qū)域內(nèi)貿(mào)易規(guī)模的擴(kuò)大?？鐓^(qū)域貿(mào)易融通會通過金融總量擴(kuò)展，滿足絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶沿線建設(shè)資金需求，提供融資顧問、投行財務(wù)顧問、融投方案制定、股權(quán)債權(quán)產(chǎn)品、投資、租賃、風(fēng)險管理等綜合化服務(wù)，并通過這些服務(wù)引導(dǎo)絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶沿線建設(shè)不斷向縱深發(fā)展，實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健的階段轉(zhuǎn)換，進(jìn)而保障絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶核心區(qū)建設(shè)有條不紊地推進(jìn)、循序漸進(jìn)地拓展、集約高效地深化。這有助于絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶核心區(qū)全方位對外開放新格局的形成，同時，對于絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶沿線經(jīng)貿(mào)的可持續(xù)發(fā)展、促進(jìn)區(qū)域經(jīng)濟(jì)一體化具有戰(zhàn)略意義。

二、金融支持絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶核心區(qū)建設(shè)的難點(diǎn)

金融合作是絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶核心區(qū)及延邊地區(qū)間謀求經(jīng)濟(jì)發(fā)展的必然選擇，推進(jìn)絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶核心區(qū)與其周邊國家的國際金融合作，將不可避免地會面臨一系列的制約條件和挑戰(zhàn)。

（一）大國博弈增加了金融支持絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶核心區(qū)建設(shè)的難度

絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶核心區(qū)及周邊地區(qū)地帶具有重要的戰(zhàn)略區(qū)位優(yōu)勢、豐富的自然資源價值和地緣價值，廣闊的發(fā)展前景，因而，該區(qū)域成為大國政治經(jīng)濟(jì)利益和國際資本激勵角逐的焦點(diǎn)區(qū)域。但實(shí)現(xiàn)金融支持絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶核心區(qū)建設(shè)需要跨越兩大障礙，一是2014年俄羅斯、哈薩克斯坦、白俄羅斯國簽署的《歐亞經(jīng)濟(jì)聯(lián)盟條約》，其次是日益提上日程的以美國為主導(dǎo)跨太平洋伙伴關(guān)系協(xié)議（TPP）。兩個多邊貿(mào)易安排的內(nèi)容和目標(biāo)更多體現(xiàn)了各自同區(qū)域國家的戰(zhàn)略利益訴求，都試圖將中國排除于國際貿(mào)易體系之外。因此，如何有效避免遇到的各種阻礙因素成為絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶區(qū)域合作的巨大挑戰(zhàn)，尋找沿途地區(qū)政策溝通、道路聯(lián)通、貿(mào)易貫通、貨幣流通、民心相通之間可行的契合點(diǎn)，是絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶核心區(qū)建設(shè)面臨的難題。

（二）各國經(jīng)濟(jì)金融水平的差異巨大

與中國絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶核心區(qū)接壤的國家大部分是發(fā)展中國家，經(jīng)濟(jì)、金融發(fā)展階段雖有不同，但總體發(fā)展水平仍落后于中國。由于各經(jīng)濟(jì)體之間經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和技術(shù)水平都存在較大差異，不同發(fā)展水平的國家在供應(yīng)鏈合作上的利益需求也存在很大差異，國與國之間缺乏開展更廣泛的區(qū)域金融合作的協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)，且面臨著政治轉(zhuǎn)型、經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌和社會轉(zhuǎn)變的不同挑戰(zhàn)。因此，如何進(jìn)一步促成延邊國家建立廣泛而深入的國際金融合作機(jī)制，將成為推動金融支持絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶核心區(qū)及延邊各國經(jīng)濟(jì)進(jìn)一步繁榮、合作不斷深化的主要抓手。

（三）缺乏金融支持絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶核心區(qū)建設(shè)的專業(yè)人才

人才是區(qū)域經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展的關(guān)鍵和保障。但目前，絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶核心區(qū)建設(shè)一個很大制約缺乏適應(yīng)對外開放的管理、貿(mào)易、金融、語言、科技、項(xiàng)目等方面的人才，特別是具有國際背景和金融專業(yè)能力的領(lǐng)導(dǎo)人才極端稀缺，既無法滿足絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶核心區(qū)建設(shè)深入推進(jìn)和“走出去”擴(kuò)容增質(zhì)的客觀需要，也讓各類金融機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)拓展上后繼乏力。

（四）安全不足

與絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶核心區(qū)接壤的中亞、西亞、南亞地區(qū)處于東西方多個文明交匯的地帶，民族眾多、信仰不一，被視為“種族的大熔爐”和“歐亞大陸的巴爾干”，球地緣政治動蕩日趨激烈。在絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶核心區(qū)建設(shè)過程中，對于金融發(fā)展的安全需求勢必會不斷增加，但目前的反恐維穩(wěn)形勢不容樂觀。

三、金融支持絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶核心區(qū)建設(shè)的建議對策

（一）積極構(gòu)建中國主導(dǎo)的國際金融多邊合作平臺

用金融手段建設(shè)命運(yùn)共同體，充分發(fā)揮金融作為國家軟實(shí)力的先行優(yōu)勢和引領(lǐng)作用，以共贏為最終目標(biāo)，集中金融力量優(yōu)先建設(shè)絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶核心區(qū)。積極推進(jìn)“區(qū)域外匯市場合作機(jī)制”。推進(jìn)絲路基金、亞洲基礎(chǔ)設(shè)施投資銀行、中亞銀行等國際金融多邊合作平臺的籌建工作，并盡快投入實(shí)際運(yùn)營，并選擇符合發(fā)展中國家整體利益的金融多邊合作發(fā)展模式，實(shí)現(xiàn)多渠道融資，為絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶建設(shè)爭取外部資金支持，實(shí)現(xiàn)政府資源、金融資本和產(chǎn)業(yè)資本的融合。積極建設(shè)煤炭、石油、天然氣、棉花等區(qū)域性大宗商品現(xiàn)貨和期貨交易市場。走有新興市場特色的區(qū)域金融發(fā)展之路，充分借助各類國際組織進(jìn)行廣泛合作，積極謀求共贏并爭取戰(zhàn)略主動。

（二）建立務(wù)實(shí)高效的監(jiān)管協(xié)作，恪守金融風(fēng)險底線

組建絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶金融機(jī)構(gòu)合作委員會，針對沿線國家重點(diǎn)項(xiàng)目，促進(jìn)信息交流、銀團(tuán)籌組、收益分享、風(fēng)險共擔(dān)；建立中國主導(dǎo)的監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制，構(gòu)建區(qū)域性金融風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)，形成應(yīng)對跨境風(fēng)險和危機(jī)處置的合作交流機(jī)制。將“區(qū)域安全一體化”應(yīng)用到絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶核心區(qū)建設(shè)中，考慮到絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶沿線很多地緣政治風(fēng)險廣泛存在，建議設(shè)立政府層面的保障機(jī)制，簽訂各類雙邊、多邊協(xié)議，通過協(xié)議來約束、規(guī)范政府信用和商業(yè)行為，防范政府更迭帶來的風(fēng)險。加快對絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶核心區(qū)涉及的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險、政治風(fēng)險和市場風(fēng)險進(jìn)行事前評估、及時預(yù)警和有效管理，守住不發(fā)生區(qū)域性、系統(tǒng)性金融危機(jī)的底線。

（三）創(chuàng)新絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶核心區(qū)建設(shè)的金融服務(wù)機(jī)制和方式

推出離岸證券交易中心。依托滬深交易所，在中國自貿(mào)區(qū)或深圳設(shè)立離岸證券交易中心，境外公司可以普通股形式直接掛牌上市，積極鼓勵并支持由中國券商、投行和商行提供相關(guān)金融服務(wù)，使絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶沿線的國家能更直接地獲取中國資本市場的長期融資支持。境外投資者可以不受外匯規(guī)模、外商投資比例限制，自由買賣；境內(nèi)合格的投資者也可參與該離岸市場。

創(chuàng)建區(qū)域金融中心或創(chuàng)建金融貿(mào)易創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)。在絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶核心區(qū)設(shè)立區(qū)域金融中心，在喀什市和霍爾果斯市設(shè)立區(qū)域金融合作實(shí)驗(yàn)區(qū)，從融資、清算、外匯交易和金融市場四個方面打造區(qū)域性金融中心及金融貿(mào)易創(chuàng)新實(shí)驗(yàn)區(qū)，實(shí)現(xiàn)在區(qū)域金融中心或金融貿(mào)易創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)內(nèi)實(shí)現(xiàn)利率市場化、自由化，對推動本幣結(jié)算和兌換，增強(qiáng)抵御金融風(fēng)險能力，提高本區(qū)域經(jīng)濟(jì)國際競力。

（四）打造跨境貨幣流通渠道

金融支持絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶核心區(qū)建設(shè)要以跨境貿(mào)易結(jié)算為著力點(diǎn)，推進(jìn)構(gòu)建絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶核心區(qū)“區(qū)域支付清算機(jī)制”，搭建貨幣流通服務(wù)于新絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶沿線國家貿(mào)易結(jié)算的服務(wù)支持體系。積極拓展與中亞等國貨幣結(jié)算合作，尤其是在跨境人民幣結(jié)算上要敢于創(chuàng)新，通過人民幣直接結(jié)算、雙標(biāo)本幣互換等方式，為跨境貿(mào)易結(jié)算提供便利的貨幣掛牌、計(jì)價、兌換和結(jié)算服務(wù)，并逐步拓展服務(wù)的區(qū)域和領(lǐng)域。在融資模式、結(jié)算機(jī)制、產(chǎn)融結(jié)合、金融服務(wù)等方面構(gòu)建一條龍的跨境結(jié)算金融服務(wù)體系，真正構(gòu)建適應(yīng)新絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶貿(mào)易發(fā)展的貨幣結(jié)算體系。

（五）多樣化的人才保障

貫徹執(zhí)行高端人才引領(lǐng)戰(zhàn)略，加強(qiáng)金融“軟實(shí)力”的培養(yǎng)和輸出。建立完善的國際金融人才培養(yǎng)體系，培養(yǎng)一批具有國際金融機(jī)構(gòu)工作經(jīng)驗(yàn)、國際視角、國際金融外交經(jīng)驗(yàn)的國際金融人才梯隊(duì)；同時，在“走出去”過程中，加強(qiáng)發(fā)展中國家金融人才的培養(yǎng)，加強(qiáng)中國金融軟實(shí)力的輸出，減少沿線東道國的金融戰(zhàn)略“掣肘”，幫助中亞各國等國家建立絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶國際語言培訓(xùn)中心和金融培訓(xùn)中心，專門培養(yǎng)國際語言和金融人才。通過各種方式不斷加大絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶各種高端人才的培養(yǎng)，為絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶核心區(qū)建設(shè)提供智力支持和人才保障。

（六）現(xiàn)代化的信息保障

構(gòu)建完善統(tǒng)一科學(xué)數(shù)據(jù)平臺和信息平臺。利用大數(shù)據(jù)、云數(shù)據(jù)互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)和理念，建設(shè)統(tǒng)一的信息研究和情報分析系統(tǒng)。進(jìn)一步完善支付清算系統(tǒng)，發(fā)展支持多幣種產(chǎn)品交易和清算，建設(shè)集多種支付工具、多種交易方式和多種支付渠道于一體的綜合支付服務(wù)網(wǎng)絡(luò)。將新疆建成集金融信息采集與發(fā)布、數(shù)據(jù)庫與數(shù)據(jù)挖掘、指數(shù)研發(fā)、價格研究和征信系統(tǒng)等多重功能于一身的絲綢之路金融中心信息高地。

（崔巍平，1976年生，山東萊州人，新疆維吾爾自治區(qū)發(fā)改委經(jīng)濟(jì)研究院經(jīng)濟(jì)所。研究方向：區(qū)域經(jīng)濟(jì)與可持續(xù)發(fā)展。劉春宇，新疆維吾爾自治區(qū)發(fā)改委經(jīng)濟(jì)研究院經(jīng)濟(jì)所所長）