瞿云華 QU Yun-hua

（1. 東北大學(xué)，遼寧 沈陽110004；2. 河北聯(lián)合大學(xué)，河北 唐山064400）

(1. Northeastern University, Shenyang 110004, China； 2. Hebei United University, Tangshan 064400, China)

隨著我國各種生產(chǎn)鏈接趨于信息化、大數(shù)據(jù)化、云計算和泛關(guān)聯(lián)化，組織和人、自然界和模擬現(xiàn)實的網(wǎng)上世界面臨現(xiàn)實和虛擬世界的各種突發(fā)情況，例如，“力拓間諜門”敲響信息安全警鐘（2009 年），力拓間諜門事件因給中國整個鋼鐵行業(yè)帶來高達(dá)7 000 多億元的經(jīng)濟(jì)損失而備受關(guān)注，它反映出我國企業(yè)的信息安全特別是信息內(nèi)部安全控制還處于非常初級的階段。企業(yè)面對的最大信息安全威脅，已經(jīng)從外部入侵轉(zhuǎn)為內(nèi)部人員使用信息的不可控上。物流風(fēng)險管理的概念正在逐步深入我國各個層面。與面臨的物流風(fēng)險相比，我們應(yīng)對物流風(fēng)險的管理能力和水平還相差很遠(yuǎn)，為了盡快提高物流風(fēng)險管理能力和水平，應(yīng)該將基于預(yù)防物流風(fēng)險管理引入全員的各級工作崗位的職責(zé)中去，使得全企業(yè)的每個工作崗位職責(zé)都建立在基于預(yù)防物流風(fēng)險管理體系之下，監(jiān)控著每個工作角度可能出現(xiàn)的有關(guān)每個工作職責(zé)范圍內(nèi)的前兆性風(fēng)險因素，使得大部分風(fēng)險能夠得到前置的監(jiān)控[1-2]。

1 全面理解物流風(fēng)險管理的概念

物流風(fēng)險管理是從科學(xué)的角度看待物流供應(yīng)風(fēng)險，避免物資供應(yīng)斷流的可能性，對可能發(fā)生風(fēng)險的各種前兆因素進(jìn)行預(yù)測、識別、評估、分析，以最低成本實現(xiàn)最大安全保障的科學(xué)管理方法。物流風(fēng)險管理是人們對未來物流行為的決策及客觀條件的不確定性而可能引起的后果與預(yù)定目標(biāo)發(fā)生多種負(fù)偏離的綜合因應(yīng)籌劃。

全面理解物流風(fēng)險管理定義，應(yīng)注意以下幾點：

（1） 風(fēng)險存在的客觀性和普遍性。作為損失發(fā)生的不確定性，只能在有限的空間和時間內(nèi)改變風(fēng)險存在和發(fā)生的條件，降低其發(fā)生的頻率，但不能完全消除風(fēng)險。

（2） 風(fēng)險管理是為了預(yù)防風(fēng)險發(fā)生，對風(fēng)險發(fā)生可能的前兆因素進(jìn)行預(yù)測、識別、評估、分析、處置等環(huán)節(jié)組成的，是通過計劃。組織、指導(dǎo)、控制等過程，通過綜合、合理地運(yùn)用各種科學(xué)方法來實現(xiàn)其目標(biāo)的。

（3） 風(fēng)險管理以選擇最新和最佳的管理技術(shù)為中心，風(fēng)險管理的目標(biāo)是以最低的成本實現(xiàn)最大的安全保障[1-2]。

（4） 在整個供應(yīng)鏈的大視野下各個個體基于預(yù)防的物流風(fēng)險管理體系概念，可以促進(jìn)整個系統(tǒng)良性循環(huán)可持續(xù)發(fā)展寬泛的物流風(fēng)險管理。人們通常所說的風(fēng)險管理是狹義的風(fēng)險管理，即專指單個企業(yè)風(fēng)險管理。

（5） 風(fēng)險是與行為相聯(lián)的，包括個人、群體、組織或系統(tǒng)的行為。不與行為聯(lián)系的風(fēng)險是危險。而行為受決策左右，因此風(fēng)險與人們的決策有關(guān)。

（6） 客觀條件的變化是風(fēng)險的一個重要成因，盡管人們無力控制客觀狀態(tài)，現(xiàn)在可以利用大數(shù)據(jù)對物流客觀狀態(tài)進(jìn)行預(yù)測并加以防范供應(yīng)鏈斷裂情況的發(fā)生；認(rèn)識并掌握客觀狀態(tài)變化的規(guī)律性，對相關(guān)的客觀狀態(tài)作出科學(xué)的預(yù)測，是物流風(fēng)險管理的重要前提。

（7） 風(fēng)險的正負(fù)偏離。風(fēng)險是指可能的后果與受體發(fā)生多種多樣的負(fù)偏離。應(yīng)控制負(fù)偏離，正偏離是屬于風(fēng)險收益的范疇，激勵勇于承擔(dān)風(fēng)險，獲得風(fēng)險收益[2]。

（8） 風(fēng)險管理的概念外延很大，風(fēng)險管理的主體和受體可以是自然界物質(zhì)實體，即人類社會、動植物和天體地質(zhì)氣候因素等；甚至虛擬世界的網(wǎng)絡(luò)災(zāi)害同樣能夠引發(fā)大的災(zāi)難（千年蟲、黑客攻擊、病毒等）。

（9） 具體風(fēng)險發(fā)生的偶然性和大量風(fēng)險發(fā)生的必然性。具體風(fēng)險的發(fā)生都是諸多風(fēng)險因素和其他因素共同作用的結(jié)果，是一種隨機(jī)現(xiàn)象。個別風(fēng)險事故的發(fā)生是偶然的、雜亂無章的，但對大量風(fēng)險事故資料的觀察和統(tǒng)計分析發(fā)現(xiàn)可找到大概率事件和小概率事件，用概率統(tǒng)計方法及其他現(xiàn)代風(fēng)險分析方法去計算風(fēng)險發(fā)生的概率和損失程度，科技手段的應(yīng)用促進(jìn)物流風(fēng)險管理的迅猛發(fā)展。

（10） 風(fēng)險的可變性。管控各種風(fēng)險在質(zhì)和量上的變化，有些風(fēng)險會得到控制，有些風(fēng)險會發(fā)生并得到處理，在發(fā)展每個階段都可能產(chǎn)生新的多樣性和多層次性各類繁雜致風(fēng)險誘發(fā)因素。尤其在大型項目中，由于風(fēng)險因素眾多，風(fēng)險的可變性更加明顯；新出現(xiàn)的一時難以辨別風(fēng)險誘發(fā)因素，使風(fēng)險的可變性加大，增加了風(fēng)險監(jiān)控難度。

（11） 物流風(fēng)險的分類。隨著供應(yīng)鏈系統(tǒng)數(shù)據(jù)化、信息化、多元化和復(fù)雜化的不斷演進(jìn)，風(fēng)險的劃分類別會不斷深化和激增[1,3]。

2 物流風(fēng)險識別與預(yù)測

為預(yù)防物流風(fēng)險發(fā)生，對供應(yīng)鏈風(fēng)險發(fā)生可能的前兆因素進(jìn)行預(yù)測和識別是風(fēng)險管理的基礎(chǔ)。風(fēng)險預(yù)測與識別要解決的問題：潛在的風(fēng)險因素，會引起什么風(fēng)險？嚴(yán)重程度如何？對后果做出定性和定量的估計。

2.1 物流風(fēng)險識別特點

通過對產(chǎn)供銷過程情況的搜集、鑒別、測試，初步分析、記錄鑒別最終結(jié)果計劃中可能的風(fēng)險事件的過程。物流風(fēng)險分析是根據(jù)事件發(fā)生的可能性和結(jié)果用于測試已鑒別的風(fēng)險、孤立風(fēng)險根源、確定其與其他風(fēng)險的關(guān)系、表述分析結(jié)果的技術(shù)和系統(tǒng)過程。風(fēng)險分析、確定風(fēng)險等級和風(fēng)險評估是三位一體的整個過程。物流風(fēng)險不僅指遭受創(chuàng)傷和損失的可能性，還可能發(fā)生供應(yīng)鏈斷裂的嚴(yán)重的系統(tǒng)重大事故；風(fēng)險識別還牽涉機(jī)會選擇（積極成本） 和不利因素威脅（消極結(jié)果）；明確風(fēng)險存在的可能性，為物流的風(fēng)險測度、風(fēng)險決策和風(fēng)險控制奠定基礎(chǔ)。

物流風(fēng)險識別確定那些潛在的、可能的前兆性風(fēng)險事件，但隨著時間的進(jìn)展原先可能導(dǎo)致風(fēng)險的機(jī)會和條件或許已經(jīng)不復(fù)存在，而新的機(jī)會和條件可能發(fā)生，因此物流風(fēng)險識別不是一蹴而就的事情，需要在風(fēng)險管理過程中隨時關(guān)注可能導(dǎo)致風(fēng)險出現(xiàn)的前兆性風(fēng)險的蛛絲馬跡及新衍生出的系統(tǒng)風(fēng)險因素[1]。

2.2 對物流前兆性風(fēng)險進(jìn)行預(yù)測和識別的方法

歷史資料統(tǒng)計分析法、大數(shù)據(jù)分析法、數(shù)據(jù)挖掘法、頭腦風(fēng)暴法、系統(tǒng)分解法、情景分析法、檢查表法、故障樹分析、德爾菲法、獎勵全員舉報法（形成有效的監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)）、SWOT 分析技術(shù)等方法來識別的風(fēng)險[3]。

風(fēng)險識別包括識別內(nèi)在風(fēng)險及外在風(fēng)險。內(nèi)在風(fēng)險是組織能加以控制和影響的風(fēng)險，如人事任免和成本估計等。外在風(fēng)險指超出組織等控制力和影響力之外的風(fēng)險，如市場轉(zhuǎn)向或政府行為等。

2.3 風(fēng)險測度

度量風(fēng)險大小不僅要考慮損失或正負(fù)偏離發(fā)生的大小范圍，更要綜合考慮各種損失或正負(fù)偏離發(fā)生的可能性大小，即概率。概率分為客觀概率和主觀概率?？陀^概率是對大量歷史先例進(jìn)行統(tǒng)計分析得到的；主觀概率是當(dāng)某些事件缺乏歷史統(tǒng)計資料時，由決策人自己或借助于咨詢機(jī)構(gòu)或?qū)＜覒{經(jīng)驗進(jìn)行估計得出的。風(fēng)險測度主要難度在于科學(xué)地運(yùn)用統(tǒng)計學(xué)確定主觀概率和確定隨機(jī)變量的概率分布以及期望值和方差等參數(shù)。

2.4 物流風(fēng)險定性測度及管理方法

定性評估是將風(fēng)險識別過程中識別出的各種前兆性風(fēng)險促成和演進(jìn)因素，定性的評價已識別出的各種前兆性風(fēng)險促成和演進(jìn)因素的影響和可能性大小，排列劃分為高、中、低三檔。低風(fēng)險是發(fā)生的可能性低，這類易控制風(fēng)險不必采取專門措施來處理；中等風(fēng)險是可能性較高，具有現(xiàn)代科技技術(shù)特征新衍生出的有待進(jìn)一步認(rèn)識的風(fēng)險影響因素，應(yīng)采取相應(yīng)的現(xiàn)代科技手段或方案來降低風(fēng)險；高風(fēng)險因素是發(fā)生的可能性很高，難以影響風(fēng)險的演進(jìn)步奏，有難以逾越的技術(shù)和成本瓶頸來遏制風(fēng)險的誕生。

2.5 物流風(fēng)險定量測度

定量分析是量化分析風(fēng)險的概率及其風(fēng)險造成可能的后果，估算風(fēng)險大小及其嚴(yán)重程度的方法。風(fēng)險定量評估是在定性評估的基礎(chǔ)上進(jìn)行的，對各種前兆性風(fēng)險影響因素逐項評分的方法來量化風(fēng)險的大小，即事先確定評分的標(biāo)準(zhǔn)，對預(yù)先識別出的風(fēng)險影響因素打分，得出不同風(fēng)險的估算大小，以便對關(guān)鍵的重點的風(fēng)險誘發(fā)因素加以控制。

2.6 風(fēng)險評估中風(fēng)險與原因的關(guān)系

無論是何種因素，物流風(fēng)險管理都要對各要項的執(zhí)行目標(biāo)完成程度，以及每個目標(biāo)的控制方法進(jìn)行度量，然后進(jìn)行多級的綜合評判，最后得出風(fēng)險程度。該方法可以與ISO 標(biāo)準(zhǔn)分類體系相結(jié)合，覆蓋和影響風(fēng)險要素，可以清晰地反映出造成風(fēng)險的各個原因、要項與目標(biāo)、目標(biāo)與控制數(shù)量和方法間的對應(yīng)關(guān)系。

2.7 物流風(fēng)險評估包括風(fēng)險鑒別和風(fēng)險分析兩個方面

物流風(fēng)險評估是在風(fēng)險識別的基礎(chǔ)上對每種風(fēng)險事件對項目的影響進(jìn)行定性或定量的分析，對項目風(fēng)險由大到小分級排序量化成科學(xué)的指標(biāo)體系的過程，支撐物流風(fēng)險評估和風(fēng)險管理的實踐，為物流風(fēng)險提供科學(xué)的保障體系服務(wù)。

2.8 物流風(fēng)險評估的過程和難點

物流風(fēng)險評估的過程包括風(fēng)險評估準(zhǔn)備、風(fēng)險因素識別、風(fēng)險程度分析和風(fēng)險等級評價四個階段。風(fēng)險因素的識別方式包括物流賬本、文檔審查、人員訪談、現(xiàn)場考察、輔助工具等大數(shù)據(jù)化的多種形式。風(fēng)險評估通過風(fēng)險的識別與賦值、威脅評估、弱點評估、現(xiàn)有風(fēng)險措施評估、綜合風(fēng)險分析等環(huán)節(jié)，對組織當(dāng)前的風(fēng)險現(xiàn)狀進(jìn)行評價，為制定改善風(fēng)險措施提供依據(jù)[1-2]。

3 物流計劃、測度、評估和分析風(fēng)險方法

（1） 制定物流風(fēng)險管理計劃。物流風(fēng)險管理計劃需掌握運(yùn)行過程中出現(xiàn)有關(guān)風(fēng)險因素的信息資源，對企業(yè)供應(yīng)鏈運(yùn)作過程的設(shè)計、生產(chǎn)、測試、設(shè)備和管理方面的風(fēng)險點及其管理做出的規(guī)劃。風(fēng)險管理計劃的制定是一個循環(huán)往復(fù)分析研究的過程，但一旦確定下來，應(yīng)保持一定的穩(wěn)定性。物流風(fēng)險管理計劃的主要內(nèi)容包括：確定其管理目標(biāo)、分配特定風(fēng)險區(qū)的責(zé)任、確定必需的技術(shù)專家、描述需要考慮的評估過程和區(qū)域、明確選擇風(fēng)險處理方法需要考慮的程序、制定風(fēng)險等級計劃、規(guī)定必需的報告和文件種類以及報告包括的內(nèi)容及其檢測標(biāo)準(zhǔn)等。

（2） 可以利用PFMEA 的方法展開，從風(fēng)險時間發(fā)生的可能性、風(fēng)險發(fā)生的嚴(yán)重性和能否有效監(jiān)控風(fēng)險發(fā)生三方面來定量分析?？梢砸?guī)定從1 到10 分的等級來評估風(fēng)險，如果在評估可能發(fā)生的風(fēng)險時，認(rèn)為它非常不可能發(fā)生，得3分，但是一旦發(fā)生后果則非常嚴(yán)重，得9 分；而且，風(fēng)險很難控制，得8 分，然后把這三個數(shù)字相乘，即得到該風(fēng)險的風(fēng)險級別。風(fēng)險級別越高，表示風(fēng)險越大，需制定相應(yīng)的措施認(rèn)真監(jiān)控。

（3） 層次分析法是整理和綜合主觀判斷的客觀方法，適用于多目標(biāo)、多準(zhǔn)則的復(fù)雜評價問題。它可以將復(fù)雜的問題分解為階梯層次結(jié)構(gòu)。然后在比原問題簡單的多層次上逐步分析?？梢詫⑷说闹饔^判斷用數(shù)量形式處理，可以同時處理定量和不定量因素。

（4） 灰色系統(tǒng)是部分信息明確，部分信息不明確的系統(tǒng)。財務(wù)信息系統(tǒng)就符合灰色系統(tǒng)的特征，因此灰色評估理論適用于對財務(wù)信息系統(tǒng)進(jìn)行安全風(fēng)險評估。

（5） 模糊綜合評價法是以模糊數(shù)學(xué)為基礎(chǔ)，應(yīng)用模糊關(guān)系合成原理，將一些邊界不清、不易定量分析的因素進(jìn)行定量化，而后綜合評價的一種方法[1-2]。

（6） 目標(biāo)評價法。根據(jù)目標(biāo)是否明確、合理，將目標(biāo)與風(fēng)險結(jié)果對照評價，或者風(fēng)險發(fā)生事前與風(fēng)險發(fā)生事后比較法來評價的評價風(fēng)險發(fā)生的危害程度；按照風(fēng)險危害程度排列指標(biāo)，用平均先進(jìn)比較法繼續(xù)對比鱗選出前列的風(fēng)險因素；最后按照評分法排列出的風(fēng)險因素綜合評價風(fēng)險的正負(fù)偏離損失和收益[1]。

4 物流風(fēng)險控制方法

物流風(fēng)險控制的五種基本方法：風(fēng)險回避、損失控制、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險保留和虛擬現(xiàn)實緩解風(fēng)險。

（1） 風(fēng)險回避是對風(fēng)險極端厭惡有意識地放棄風(fēng)險行為，以避免特定的損失風(fēng)險。風(fēng)險回避有兩種含義，一是風(fēng)險發(fā)生的可能性極大，前兆性風(fēng)險因素事件呈現(xiàn)與其它事件的多重關(guān)聯(lián)性或無法辨別和預(yù)測，后果極其嚴(yán)重，采取主動放棄或改變目標(biāo)的策略；二是通過變更計劃，消除風(fēng)險事件本身或風(fēng)險產(chǎn)生的條件，從而保護(hù)目標(biāo)免受影響的方法。例如，有冠心病史的患者，如果感覺到呼吸、后背和手臂有些不適及感到心臟的不適（心臟病爆發(fā)的前兆性風(fēng)險因素），就立即臥床歇息，盡量停止體力和心力的支出，這個休息的決定就是風(fēng)險回避。

（2） 損失控制是制定計劃和采取措施降低風(fēng)險損失的可能性或者是減少實際損失。控制的階段包括事前、事中和事后三個階段。事前控制的目的主要是為了降低損失的概率，事中和事后的控制主要是為了減少實際發(fā)生的損失。

（3） 風(fēng)險轉(zhuǎn)移法。在自然界的風(fēng)險如氣候或地質(zhì)災(zāi)害風(fēng)險可以通過當(dāng)代高科技手段的轉(zhuǎn)換或轉(zhuǎn)移災(zāi)害的來臨形式，降低災(zāi)害出現(xiàn)的可能概率等；保險和契約風(fēng)險轉(zhuǎn)移是可大大降低經(jīng)濟(jì)主體的風(fēng)險轉(zhuǎn)移方式。

（4） 風(fēng)險保留即風(fēng)險承擔(dān)。損失發(fā)生災(zāi)害受體將以可利用的資源應(yīng)付和抵抗災(zāi)害主體的侵?jǐn)_。風(fēng)險保留可分為無計劃自留、有計劃自留。

①無計劃自留。災(zāi)害承受體意識不到風(fēng)險損失會發(fā)生時，或顯著低估風(fēng)險損失時，就會無計劃應(yīng)對風(fēng)險。但當(dāng)總損失遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于預(yù)計損失，將引起組織或個人的生存困難。

②有計劃自我保險。災(zāi)害承受體預(yù)計風(fēng)險損失會發(fā)生，在預(yù)計損失發(fā)生前，通過做出各種資源安排以確保風(fēng)險損失出現(xiàn)后能及時獲得支持補(bǔ)償損失，以及積極籌備風(fēng)險應(yīng)對措施：包括緊急措施和預(yù)防措施，緊急措施是風(fēng)險發(fā)生后采取的應(yīng)對操作方法；預(yù)防措施是為了防止風(fēng)險出現(xiàn)采取的防范手段。

（5） 虛擬現(xiàn)實緩解風(fēng)險。就是利用計算機(jī)模擬仿真技術(shù)和大數(shù)據(jù)可以節(jié)省巨大的系統(tǒng)資源和防止失敗造成的就巨大浪費(fèi)，例如，已經(jīng)比較成熟的高爐冶煉的計算機(jī)模擬技術(shù)就是在計算機(jī)的模擬高爐中可以反復(fù)改變爐料的配比，有效地防止各種高爐冶煉的系統(tǒng)風(fēng)險出現(xiàn)造成的研究事故和浪費(fèi)；美國之所以同意并推動停止核試驗，就是美國已經(jīng)研制出完全能夠模擬核試驗的超高速計算機(jī)，而能夠擁有這樣計算機(jī)技術(shù)的國家很少。通過虛擬現(xiàn)實的大數(shù)據(jù)可以緩解風(fēng)險并將風(fēng)險事件的概率和/或其后果降低到零或可以承受程度，是人類高科技發(fā)展的結(jié)果。

物流風(fēng)險緩解采用的形式也可以是執(zhí)行一種減少問題新的行動方案。例如，可以采用更簡單的一些作業(yè)過程、進(jìn)行更多的地震實驗或工程技術(shù)試驗、或挑選更穩(wěn)定的供應(yīng)方。它可能涉及變更環(huán)境條件，以使風(fēng)險發(fā)生的概率降低。例如，增加項目資源或給進(jìn)度計劃增加時間。風(fēng)險緩解可能需要進(jìn)行模型開發(fā)，以減少由模型放大帶來的風(fēng)險。

5 結(jié)束語

隨著全球化、信息化、社會和經(jīng)濟(jì)的多元化及大數(shù)據(jù)與虛擬世界混成一體化，競爭日益激烈，不確定因素日益增多，社會、網(wǎng)絡(luò)、自然、政治、經(jīng)濟(jì)組織和個人活動的實施都會面臨更多的風(fēng)險，物流風(fēng)險損失規(guī)模也越來越大，這些都要求加強(qiáng)系統(tǒng)全方位的物流風(fēng)險管理。

建立基于預(yù)防的全系統(tǒng)全方位的物流風(fēng)險管理對企業(yè)和整個經(jīng)濟(jì)、社會都具有重要意義。首先，物流風(fēng)險管理能為供應(yīng)鏈系統(tǒng)提供基于預(yù)防的日常安全環(huán)境，能促進(jìn)系統(tǒng)決策的科學(xué)化、合理化，供應(yīng)鏈管理的無差錯。其次，物流風(fēng)險管理全員參與管理應(yīng)該是一項長期的、艱巨的、革命性的創(chuàng)舉，有利于將風(fēng)險扼殺在搖籃里；有利于系統(tǒng)內(nèi)資源分配達(dá)到最佳組合；有利于減少物流風(fēng)險帶來的損失及其不良后果；有利于創(chuàng)造出一個保障經(jīng)濟(jì)發(fā)展和生活安定的社會環(huán)境；有利于節(jié)約型社會的形成。全員物流風(fēng)險管理能對整個經(jīng)濟(jì)、社會的正常運(yùn)轉(zhuǎn)、良性循環(huán)和不斷發(fā)展起到重要的穩(wěn)定作用。

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