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        跨境電信詐騙操盤手落網(wǎng)記

        2015-11-28 18:33:35湯崢鳴
        檢察風(fēng)云 2015年23期
        關(guān)鍵詞:話務(wù)員呂某小姐

        湯崢鳴

        “您的賬號(hào)被設(shè)置為批發(fā)賬號(hào),每月將自動(dòng)從銀行卡上扣除500元?!笔盏阶苑Q是電商客服人員這樣的電話,想必很多人的頭腦中馬上會(huì)有所警覺。但假若接到電話前,你恰巧剛在電商網(wǎng)站買完商品,對方又能準(zhǔn)確地說出你的姓名、收貨地址甚至是所購買的商品名稱,此時(shí)的你是不是會(huì)輕而易舉地信以為真?如果答案是肯定的,那么很遺憾,你正步步踏入犯罪分子精心編寫好的行騙劇本中。

        那么,犯罪分子為何能精準(zhǔn)掌握被害人消費(fèi)信息?客戶資料又是從何而來?電信詐騙背后又有著怎樣的劇本臺(tái)詞設(shè)計(jì)?7月31日,隨著黃浦區(qū)人民法院對黃浦區(qū)人民檢察院提起公訴的臺(tái)灣籍被告人蕭柏生跨境電信詐騙一案作出一審判決,這些問題的答案被一一解開。

        “京東客服”的神秘來電

        白領(lǐng)魏小姐是位網(wǎng)購達(dá)人,平日里經(jīng)常在網(wǎng)上購買各種生活用品。去年1月的一天下午,魏小姐的手機(jī)接到了一個(gè)“400”開頭的電話?!澳梦盒〗?,我是京東商城的工作人員,請問您是不是前幾天在京東網(wǎng)上購買過商品?”電話那頭傳來了并不標(biāo)準(zhǔn)的普通話。

        “非常抱歉,由于我們工作人員的失誤,錯(cuò)把您的信息歸類為批發(fā)客戶,所以您每月必須消費(fèi)滿500元,否則將從您的銀行卡上自動(dòng)扣除500元,連續(xù)12個(gè)月。您如果接受,批發(fā)商品時(shí)會(huì)給予一定的優(yōu)惠,如您不接受,我們會(huì)為您辦理訂單取消業(yè)務(wù)?!?/p>

        聽聞對方的這番說辭,魏小姐嚇了一跳,連聲要求對方取消該協(xié)議。對方告訴魏小姐由于預(yù)扣款協(xié)議已經(jīng)提交到銀行,京東會(huì)將取消申請?zhí)峤唤o銀行,但隨后的操作需要由銀行進(jìn)行操作。在詢問了魏小姐的開戶銀行后,對方要求她耐心等待銀行工作人員的電話。

        大約10多分鐘后,魏小姐果然接到了一個(gè)顯示為“02195555”的電話,對方自稱姓白,是上海招商銀行的工作人員。“我們接到京東商城的傳真說你要取消批發(fā)商賬戶。”對方表示,只有先將銀行卡內(nèi)的錢都取出來,才能不扣款,同時(shí)還要先將取出的錢打到指定的卡上。

        “其實(shí)我當(dāng)時(shí)是很猶豫的。”一聽說要去銀行ATM機(jī)上進(jìn)行操作,魏小姐也擔(dān)心遇到騙子。為了保險(xiǎn)起見,魏小姐上網(wǎng)查詢了京東商城的服務(wù)電話,結(jié)果那個(gè)400開頭的電話的確是京東的客服熱線,而95555也是招商銀行的服務(wù)熱線。

        這讓魏小姐一下子放心不少。于是,她來到南京東路上的一家招商銀行的網(wǎng)點(diǎn),按照電話里“客服”的要求將4900元打到了戶名為“白雪婷”的銀行賬戶內(nèi)。原本以為在解除批發(fā)商扣款協(xié)議后這些錢就能返回自己的賬戶,可一直到了第二天自己的賬戶上也遲遲不見這筆錢到賬,到銀行一查,魏小姐意識(shí)到自己受騙了。

        魏小姐匆匆趕到派出所報(bào)案,在民警的提醒下,魏小姐翻看手機(jī)后才發(fā)現(xiàn)當(dāng)初所謂的京東商城“400”電話前多了一個(gè)“0”,而所謂的招商銀行電話前也多了個(gè)“021”?!拔揖褪禽p信了騙子的電話號(hào)碼才被一步步地騙進(jìn)去的?!?/p>

        事實(shí)上,上當(dāng)?shù)牟⒉恢挥形盒〗阋粋€(gè)人。從2014年年初以來,上海多個(gè)區(qū)縣也連續(xù)發(fā)生多起冒充京東電商客服人員對電商客戶進(jìn)行詐騙的案件,被害人少則損失幾千元,多則被騙達(dá)數(shù)萬元。上海市公安局為此成立專案組開展偵查。

        臺(tái)灣籍“金主”浮出水面

        警方經(jīng)過偵查發(fā)現(xiàn),這些被害人將錢款匯入詐騙團(tuán)伙提供的號(hào)碼均是大陸銀行賬戶號(hào),錢款經(jīng)過該賬戶后又被網(wǎng)銀分別匯入其他大陸銀行賬戶后被ATM機(jī)上取款。取款銀行和網(wǎng)銀所用的電腦IP地址均在臺(tái)灣,專案組遂通過兩岸警方的協(xié)作機(jī)制,請求臺(tái)灣警方協(xié)查。

        根據(jù)上海的專案組提供的線索,臺(tái)灣警方通過取款地監(jiān)控錄像、監(jiān)聽等技術(shù)手段,查清了每次取款的是臺(tái)灣籍男子楊某和吳某,兩人在取完錢后都會(huì)將錢交給呂某,然后由呂某通過地下錢莊將錢匯出。

        而與此同時(shí),在2014年7月,越南胡志明市警方查獲了一個(gè)電信詐騙機(jī)房,抓獲26名犯罪嫌疑人,其中13名臺(tái)灣籍人員移交給臺(tái)灣警方處理。呂某在得知該情況后,隨即與在大陸東莞的一名男子電話聯(lián)系,該男子要求呂某出錢保釋出這13名犯罪嫌疑人。警方隱約意識(shí)到,呂某背后或許有著更大的幕后操盤手。

        今年8月,警方發(fā)現(xiàn)呂某突然從臺(tái)灣趕到東莞,遂一路追蹤,終于發(fā)現(xiàn)了在幕后一直同呂某保持緊密聯(lián)系的男子——蕭柏生。1984年11月出生的蕭柏生,綽號(hào)“牛排”,臺(tái)灣新竹人,高中文化,無業(yè)。而他也正是這個(gè)跨境電信詐騙團(tuán)伙的首腦,俗稱“金主”。雖然身在東莞,卻時(shí)刻通過電話操縱指揮著呂某等位于臺(tái)灣的犯罪團(tuán)伙成員取款、轉(zhuǎn)賬、洗錢。

        去年11月12日,上海警方在東莞警方的協(xié)助下,在東莞某住宅內(nèi)將蕭柏生和其在大陸所結(jié)交的女友黃某等人抓獲,并當(dāng)場繳獲大量作案用手機(jī)、銀行卡、電腦主機(jī)、筆記本電腦等物品。而臺(tái)灣警方也同步收網(wǎng),將呂某等十余名犯罪嫌疑人一舉抓獲。到案后,蕭柏生向警方交代了其從2013年起開始實(shí)施電信詐騙的事實(shí)。

        “我朋友圈里做這行的比較多,聽說干這行來錢容易,所以也做了這行?!睋?jù)蕭柏生講,當(dāng)時(shí)他在大陸東莞沒工作,而同在大陸的臺(tái)灣人孔某找到他商量合伙做電信詐騙的事情,并通過牽線搭橋,在越南找到了從事電信詐騙所需要的電信機(jī)房、客戶資料、收錢的銀行卡、地下錢莊等資源。“這些資源都有專人經(jīng)營,我們通過網(wǎng)絡(luò)與對方進(jìn)行聯(lián)系。”蕭柏生交代,到越南后,一伙人分工配合,有的負(fù)責(zé)聯(lián)絡(luò)購買客戶資料、有的則負(fù)責(zé)管理話務(wù)機(jī)房。

        而為了便于接受贓款和洗錢,蕭柏生還通過電話聯(lián)系到臺(tái)灣人呂某作為團(tuán)伙的會(huì)計(jì),由她負(fù)責(zé)在臺(tái)灣將受害人匯來的錢款取出,然后交給地下錢莊洗錢,最后再匯到蕭的兩個(gè)大陸銀行賬戶內(nèi)。

        堪稱完美的詐騙產(chǎn)業(yè)鏈

        “我以前是在東莞做服裝生意的,后來因?yàn)樯獠缓帽唤榻B到了越南做電信詐騙?!眲倓?0出頭的小黃是該團(tuán)伙中10多名大陸話務(wù)員之一?!皺C(jī)房里話務(wù)員分為兩線,一線人員主要負(fù)責(zé)冒充電商客服人員,二線人員則充當(dāng)銀行客服人員。”到越南后,小黃就得到一份詐騙劇本,只有將稿子背熟,并經(jīng)過一對一的考核,話務(wù)員才能正式上崗撥打電話。

        每天小黃這樣的話務(wù)員會(huì)拿到三四十個(gè)客戶資料,然后逐一進(jìn)行撥打?!半娫捊油ê?,首先要核對被騙者姓名、購買物品是否與資料一致,然后再借口對方交易的銀行卡因?yàn)椴僮魇д`變成了批發(fā)商賬戶,詢問對方是否需要解決,如果對方著急解決,我們就會(huì)套出對方銀行卡所屬的銀行,再把信息轉(zhuǎn)線給二線人員?!毙↑S說。

        而事實(shí)上,這些電話通話內(nèi)容和流程都是事先設(shè)計(jì)好的。話務(wù)員使用座機(jī)撥打被騙者手機(jī),對方手機(jī)的來電顯示是“+4006065500”,一旦被騙者提出疑問,話務(wù)員就會(huì)說這個(gè)“+”是開啟錄音模式后才會(huì)顯示的?!皠”揪巹》浅I(yè),場景、攻略齊全,遇到被害人提出質(zhì)疑,話務(wù)員還可隨時(shí)查閱,甚至專設(shè)背景音,警笛聲、領(lǐng)導(dǎo)訓(xùn)話都有?!眰刹槿藛T說道。

        “和客戶交談后如果覺得客戶相信了,我就把資料交給二線人員?!北蛔ズ笮↑S說,就是按照這樣的劇本,每天都有二三個(gè)人上當(dāng)受騙。這些信以為真的被害人隨后會(huì)接到冒充銀行人員的二線話務(wù)員電話,并被要求到銀行ATM機(jī)上操作??蛻羧绻粦岩?,話務(wù)員就會(huì)要求在機(jī)器上輸入實(shí)際上是轉(zhuǎn)賬的號(hào)碼;如果客戶懷疑了,話務(wù)員會(huì)讓客戶把錢取出來存到騙子提供的所謂安全賬戶里,并瞬間將錢轉(zhuǎn)走。

        這些被騙資金又是如何在短時(shí)間內(nèi)被取走的呢?原來,團(tuán)伙中的取款組首先會(huì)利用互聯(lián)網(wǎng)在58同城、QQ、微信群上收購銀行卡。每天,取款組會(huì)先確認(rèn)這些卡還沒有被銀行查封,然后將卡號(hào)通知電話機(jī)房。一旦話務(wù)員詐騙成功,機(jī)房人員會(huì)第一時(shí)間通知取款組,取款組會(huì)立即將錢款通過網(wǎng)銀全額轉(zhuǎn)至其他多個(gè)銀行卡賬戶,再從這些二級(jí)賬戶轉(zhuǎn)至取款落地賬戶,由被稱為“車手”的取款人在臺(tái)灣的銀行網(wǎng)點(diǎn)取款,再由團(tuán)伙會(huì)計(jì)呂某進(jìn)入洗錢環(huán)節(jié)。

        一審獲刑3年6個(gè)月

        今年7月,黃浦區(qū)檢察院指控蕭柏生犯詐騙罪將其提起公訴。檢察機(jī)關(guān)指控,被告人蕭柏生于2013年6月至2014年7月間,糾集龔某、曹某(均另行處理)等人在越南胡志明市設(shè)置電信詐騙機(jī)房,先后雇傭20余名大陸、臺(tái)灣籍人員,購買京東、淘寶等電商客戶資料,謊稱將客戶設(shè)為VIP客戶,撤銷設(shè)定需到銀行ATM機(jī)上根據(jù)他們的指令操作。客戶在操作時(shí),被要求將賬戶內(nèi)錢款存入指定的賬戶。繼而在臺(tái)灣的團(tuán)伙人員,通過網(wǎng)上銀行將騙得的錢款轉(zhuǎn)賬至其他賬戶,并通過地下錢莊由蕭柏生提取后分贓。

        近日,黃浦區(qū)法院開庭審理了這起電信詐騙案。法庭上,面對指控,蕭柏生均不持異議。當(dāng)被問及撥打的京東淘寶客戶信息從何而來時(shí),蕭柏生說,這些資料都是以每條三元至五元不等的價(jià)格從網(wǎng)上購買,資料中包括姓名、電話、收件地址、購物情況,而客戶分布非常廣泛,幾乎涵蓋了全國范圍。

        公訴人指出,本案展示的是一個(gè)在社會(huì)上廣泛流傳的電信詐騙模型,本案的涉案機(jī)房設(shè)在境外越南,騙得錢款后會(huì)迅速轉(zhuǎn)入境外的賬戶進(jìn)行洗錢,再由相關(guān)涉案人員分贓,因此受害人的損失往往難以彌補(bǔ),社會(huì)危害性也更為嚴(yán)重。

        經(jīng)查,2013年12月28日,被害人王某被騙59970元;2014年1月3日,被害人徐某被騙6800元,2014年1月4日,被害人郝某被騙19377元;2014年1月9日,被害人魏某被騙4900元。

        最終,法院經(jīng)審理后認(rèn)為,蕭柏生虛構(gòu)事實(shí)騙取他人錢財(cái),數(shù)額巨大,其行為已構(gòu)成詐騙罪,公訴機(jī)關(guān)指控的罪名成立,對蕭柏生應(yīng)予刑事處罰。據(jù)此,法院以詐騙罪判處蕭柏生有期徒刑3年6個(gè)月,并處罰金人民幣1萬元。

        編輯:成韻 chengyunpipi@126.com

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