湯崢鳴

“您的賬號被設(shè)置為批發(fā)賬號，每月將自動從銀行卡上扣除500元?！笔盏阶苑Q是電商客服人員這樣的電話，想必很多人的頭腦中馬上會有所警覺。但假若接到電話前，你恰巧剛在電商網(wǎng)站買完商品，對方又能準(zhǔn)確地說出你的姓名、收貨地址甚至是所購買的商品名稱，此時的你是不是會輕而易舉地信以為真？如果答案是肯定的，那么很遺憾，你正步步踏入犯罪分子精心編寫好的行騙劇本中。

那么，犯罪分子為何能精準(zhǔn)掌握被害人消費信息？客戶資料又是從何而來？電信詐騙背后又有著怎樣的劇本臺詞設(shè)計？7月31日，隨著黃浦區(qū)人民法院對黃浦區(qū)人民檢察院提起公訴的臺灣籍被告人蕭柏生跨境電信詐騙一案作出一審判決，這些問題的答案被一一解開。

“京東客服”的神秘來電

白領(lǐng)魏小姐是位網(wǎng)購達人，平日里經(jīng)常在網(wǎng)上購買各種生活用品。去年1月的一天下午，魏小姐的手機接到了一個“400”開頭的電話。“您好魏小姐，我是京東商城的工作人員，請問您是不是前幾天在京東網(wǎng)上購買過商品？”電話那頭傳來了并不標(biāo)準(zhǔn)的普通話。

“非常抱歉，由于我們工作人員的失誤，錯把您的信息歸類為批發(fā)客戶，所以您每月必須消費滿500元，否則將從您的銀行卡上自動扣除500元，連續(xù)12個月。您如果接受，批發(fā)商品時會給予一定的優(yōu)惠，如您不接受，我們會為您辦理訂單取消業(yè)務(wù)?！?/p>

聽聞對方的這番說辭，魏小姐嚇了一跳，連聲要求對方取消該協(xié)議。對方告訴魏小姐由于預(yù)扣款協(xié)議已經(jīng)提交到銀行，京東會將取消申請?zhí)峤唤o銀行，但隨后的操作需要由銀行進行操作。在詢問了魏小姐的開戶銀行后，對方要求她耐心等待銀行工作人員的電話。

大約10多分鐘后，魏小姐果然接到了一個顯示為“02195555”的電話，對方自稱姓白，是上海招商銀行的工作人員。“我們接到京東商城的傳真說你要取消批發(fā)商賬戶?！睂Ψ奖硎?，只有先將銀行卡內(nèi)的錢都取出來，才能不扣款，同時還要先將取出的錢打到指定的卡上。

“其實我當(dāng)時是很猶豫的?！币宦犝f要去銀行ATM機上進行操作，魏小姐也擔(dān)心遇到騙子。為了保險起見，魏小姐上網(wǎng)查詢了京東商城的服務(wù)電話，結(jié)果那個400開頭的電話的確是京東的客服熱線，而95555也是招商銀行的服務(wù)熱線。

這讓魏小姐一下子放心不少。于是，她來到南京東路上的一家招商銀行的網(wǎng)點，按照電話里“客服”的要求將4900元打到了戶名為“白雪婷”的銀行賬戶內(nèi)。原本以為在解除批發(fā)商扣款協(xié)議后這些錢就能返回自己的賬戶，可一直到了第二天自己的賬戶上也遲遲不見這筆錢到賬，到銀行一查，魏小姐意識到自己受騙了。

魏小姐匆匆趕到派出所報案，在民警的提醒下，魏小姐翻看手機后才發(fā)現(xiàn)當(dāng)初所謂的京東商城“400”電話前多了一個“0”，而所謂的招商銀行電話前也多了個“021”?！拔揖褪禽p信了騙子的電話號碼才被一步步地騙進去的?！?/p>

事實上，上當(dāng)?shù)牟⒉恢挥形盒〗阋粋€人。從2014年年初以來，上海多個區(qū)縣也連續(xù)發(fā)生多起冒充京東電商客服人員對電商客戶進行詐騙的案件，被害人少則損失幾千元，多則被騙達數(shù)萬元。上海市公安局為此成立專案組開展偵查。

臺灣籍“金主”浮出水面

警方經(jīng)過偵查發(fā)現(xiàn)，這些被害人將錢款匯入詐騙團伙提供的號碼均是大陸銀行賬戶號，錢款經(jīng)過該賬戶后又被網(wǎng)銀分別匯入其他大陸銀行賬戶后被ATM機上取款。取款銀行和網(wǎng)銀所用的電腦IP地址均在臺灣，專案組遂通過兩岸警方的協(xié)作機制，請求臺灣警方協(xié)查。

根據(jù)上海的專案組提供的線索，臺灣警方通過取款地監(jiān)控錄像、監(jiān)聽等技術(shù)手段，查清了每次取款的是臺灣籍男子楊某和吳某，兩人在取完錢后都會將錢交給呂某，然后由呂某通過地下錢莊將錢匯出。

而與此同時，在2014年7月，越南胡志明市警方查獲了一個電信詐騙機房，抓獲26名犯罪嫌疑人，其中13名臺灣籍人員移交給臺灣警方處理。呂某在得知該情況后，隨即與在大陸東莞的一名男子電話聯(lián)系，該男子要求呂某出錢保釋出這13名犯罪嫌疑人。警方隱約意識到，呂某背后或許有著更大的幕后操盤手。

今年8月，警方發(fā)現(xiàn)呂某突然從臺灣趕到東莞，遂一路追蹤，終于發(fā)現(xiàn)了在幕后一直同呂某保持緊密聯(lián)系的男子——蕭柏生。1984年11月出生的蕭柏生，綽號“牛排”，臺灣新竹人，高中文化，無業(yè)。而他也正是這個跨境電信詐騙團伙的首腦，俗稱“金主”。雖然身在東莞，卻時刻通過電話操縱指揮著呂某等位于臺灣的犯罪團伙成員取款、轉(zhuǎn)賬、洗錢。

去年11月12日，上海警方在東莞警方的協(xié)助下，在東莞某住宅內(nèi)將蕭柏生和其在大陸所結(jié)交的女友黃某等人抓獲，并當(dāng)場繳獲大量作案用手機、銀行卡、電腦主機、筆記本電腦等物品。而臺灣警方也同步收網(wǎng)，將呂某等十余名犯罪嫌疑人一舉抓獲。到案后，蕭柏生向警方交代了其從2013年起開始實施電信詐騙的事實。

“我朋友圈里做這行的比較多，聽說干這行來錢容易，所以也做了這行。”據(jù)蕭柏生講，當(dāng)時他在大陸東莞沒工作，而同在大陸的臺灣人孔某找到他商量合伙做電信詐騙的事情，并通過牽線搭橋，在越南找到了從事電信詐騙所需要的電信機房、客戶資料、收錢的銀行卡、地下錢莊等資源?！斑@些資源都有專人經(jīng)營，我們通過網(wǎng)絡(luò)與對方進行聯(lián)系。”蕭柏生交代，到越南后，一伙人分工配合，有的負(fù)責(zé)聯(lián)絡(luò)購買客戶資料、有的則負(fù)責(zé)管理話務(wù)機房。

而為了便于接受贓款和洗錢，蕭柏生還通過電話聯(lián)系到臺灣人呂某作為團伙的會計，由她負(fù)責(zé)在臺灣將受害人匯來的錢款取出，然后交給地下錢莊洗錢，最后再匯到蕭的兩個大陸銀行賬戶內(nèi)。

堪稱完美的詐騙產(chǎn)業(yè)鏈

“我以前是在東莞做服裝生意的，后來因為生意不好被介紹到了越南做電信詐騙。”剛剛20出頭的小黃是該團伙中10多名大陸話務(wù)員之一?！皺C房里話務(wù)員分為兩線，一線人員主要負(fù)責(zé)冒充電商客服人員，二線人員則充當(dāng)銀行客服人員?！钡皆侥虾?，小黃就得到一份詐騙劇本，只有將稿子背熟，并經(jīng)過一對一的考核，話務(wù)員才能正式上崗撥打電話。

每天小黃這樣的話務(wù)員會拿到三四十個客戶資料，然后逐一進行撥打。“電話接通后，首先要核對被騙者姓名、購買物品是否與資料一致，然后再借口對方交易的銀行卡因為操作失誤變成了批發(fā)商賬戶，詢問對方是否需要解決，如果對方著急解決，我們就會套出對方銀行卡所屬的銀行，再把信息轉(zhuǎn)線給二線人員?！毙↑S說。

而事實上，這些電話通話內(nèi)容和流程都是事先設(shè)計好的。話務(wù)員使用座機撥打被騙者手機，對方手機的來電顯示是“+4006065500”，一旦被騙者提出疑問，話務(wù)員就會說這個“+”是開啟錄音模式后才會顯示的?！皠”揪巹》浅I(yè)，場景、攻略齊全，遇到被害人提出質(zhì)疑，話務(wù)員還可隨時查閱，甚至專設(shè)背景音，警笛聲、領(lǐng)導(dǎo)訓(xùn)話都有。”偵查人員說道。

“和客戶交談后如果覺得客戶相信了，我就把資料交給二線人員?！北蛔ズ笮↑S說，就是按照這樣的劇本，每天都有二三個人上當(dāng)受騙。這些信以為真的被害人隨后會接到冒充銀行人員的二線話務(wù)員電話，并被要求到銀行ATM機上操作?？蛻羧绻粦岩桑拕?wù)員就會要求在機器上輸入實際上是轉(zhuǎn)賬的號碼；如果客戶懷疑了，話務(wù)員會讓客戶把錢取出來存到騙子提供的所謂安全賬戶里，并瞬間將錢轉(zhuǎn)走。

這些被騙資金又是如何在短時間內(nèi)被取走的呢？原來，團伙中的取款組首先會利用互聯(lián)網(wǎng)在58同城、QQ、微信群上收購銀行卡。每天，取款組會先確認(rèn)這些卡還沒有被銀行查封，然后將卡號通知電話機房。一旦話務(wù)員詐騙成功，機房人員會第一時間通知取款組，取款組會立即將錢款通過網(wǎng)銀全額轉(zhuǎn)至其他多個銀行卡賬戶，再從這些二級賬戶轉(zhuǎn)至取款落地賬戶，由被稱為“車手”的取款人在臺灣的銀行網(wǎng)點取款，再由團伙會計呂某進入洗錢環(huán)節(jié)。

一審獲刑3年6個月

今年7月，黃浦區(qū)檢察院指控蕭柏生犯詐騙罪將其提起公訴。檢察機關(guān)指控，被告人蕭柏生于2013年6月至2014年7月間，糾集龔某、曹某（均另行處理）等人在越南胡志明市設(shè)置電信詐騙機房，先后雇傭20余名大陸、臺灣籍人員，購買京東、淘寶等電商客戶資料，謊稱將客戶設(shè)為VIP客戶，撤銷設(shè)定需到銀行ATM機上根據(jù)他們的指令操作?？蛻粼诓僮鲿r，被要求將賬戶內(nèi)錢款存入指定的賬戶。繼而在臺灣的團伙人員，通過網(wǎng)上銀行將騙得的錢款轉(zhuǎn)賬至其他賬戶，并通過地下錢莊由蕭柏生提取后分贓。

近日，黃浦區(qū)法院開庭審理了這起電信詐騙案。法庭上，面對指控，蕭柏生均不持異議。當(dāng)被問及撥打的京東淘寶客戶信息從何而來時，蕭柏生說，這些資料都是以每條三元至五元不等的價格從網(wǎng)上購買，資料中包括姓名、電話、收件地址、購物情況，而客戶分布非常廣泛，幾乎涵蓋了全國范圍。

公訴人指出，本案展示的是一個在社會上廣泛流傳的電信詐騙模型，本案的涉案機房設(shè)在境外越南，騙得錢款后會迅速轉(zhuǎn)入境外的賬戶進行洗錢，再由相關(guān)涉案人員分贓，因此受害人的損失往往難以彌補，社會危害性也更為嚴(yán)重。

經(jīng)查，2013年12月28日，被害人王某被騙59970元；2014年1月3日，被害人徐某被騙6800元，2014年1月4日，被害人郝某被騙19377元；2014年1月9日，被害人魏某被騙4900元。

最終，法院經(jīng)審理后認(rèn)為，蕭柏生虛構(gòu)事實騙取他人錢財，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成詐騙罪，公訴機關(guān)指控的罪名成立，對蕭柏生應(yīng)予刑事處罰。據(jù)此，法院以詐騙罪判處蕭柏生有期徒刑3年6個月，并處罰金人民幣1萬元。

編輯：成韻 chengyunpipi@126.com