文_邢東偉 翟小功

“財(cái)富神話(huà)”現(xiàn)形記

文_邢東偉 翟小功

沈桂林

沈桂林涉嫌巨額集資詐騙案、談雄杰等人非法吸收公眾存款案庭審現(xiàn)場(chǎng)

備受關(guān)注的海南省工商聯(lián)原副主席沈桂林涉嫌巨額集資詐騙案于2015年7月7日至9日，在?？谑兄屑?jí)人民法院第9法庭正式開(kāi)審，同時(shí)開(kāi)庭審理的還有被告人談雄杰等人非法吸收公眾存款案。這是近年來(lái)發(fā)生在海南省當(dāng)?shù)靥貏e巨大的集資詐騙案，被稱(chēng)為海南的“吳英案”。

據(jù)海口市人民檢察院指控，自2002年開(kāi)始，沈桂林通過(guò)約定支付2%至3%的月息借款方式融資用于公司典當(dāng)業(yè)務(wù)及償還借款利息。2009年至2012年年底，沈桂林通過(guò)親朋、員工招攬，承諾支付月息1.5%至4%不等利息，向社會(huì)公眾借款。經(jīng)鑒定，截至案發(fā)，沈桂林共向208人非法集資金額共計(jì)8.79億余元，已返還5.1億余元，造成被害人損失3.6億元。

商界“風(fēng)云人物”

2000年，在海南島艱辛打拼了8年后，36歲的沈桂林在本命年成立了自己的公司——海口泰特典當(dāng)有限公司。沈桂林在圈子里的好人緣，讓他很快在?？诘洚?dāng)業(yè)聲名鵲起。2004年，沈桂林主動(dòng)接手了一家拍賣(mài)公司，創(chuàng)辦了海南泰達(dá)拍賣(mài)有限公司。2007年，其又創(chuàng)辦了“泰達(dá)·美麗道”藝術(shù)中心，開(kāi)始涉足文化產(chǎn)業(yè)。

隨著沈桂林旗下企業(yè)越來(lái)越多，業(yè)務(wù)面也越來(lái)越廣泛，各種各樣的光環(huán)、榮譽(yù)也隨之而來(lái)，海南省拍賣(mài)行業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)長(zhǎng)、海南省典當(dāng)協(xié)會(huì)會(huì)長(zhǎng)、海南省收藏家協(xié)會(huì)會(huì)長(zhǎng)、海南海外聯(lián)誼會(huì)第四屆理事會(huì)常務(wù)副會(huì)長(zhǎng)、海南省工商聯(lián)（總商會(huì)）副主席、海南省政協(xié)委員……這些耀眼的稱(chēng)謂成為其肆意斂財(cái)?shù)摹胺▽殹薄?/p>

然而，隨著這些光環(huán)的褪去，一個(gè)真實(shí)的沈桂林和他的“泰達(dá)系”也逐漸浮出水面。筆者在采訪(fǎng)中了解到，2009年至2013年年底，沈桂林利用“官銜”“高息”和“連環(huán)計(jì)”締造了一個(gè)個(gè)亮麗光鮮的“財(cái)富神話(huà)”。

“剛開(kāi)始，沈桂林做典當(dāng)拍賣(mài)生意，做得‘風(fēng)生水起’，應(yīng)該比較正規(guī)，資金鏈也相對(duì)穩(wěn)定。但后來(lái)，沈桂林要將‘事業(yè)做大’，便開(kāi)始想歪點(diǎn)子。”商會(huì)負(fù)責(zé)人徐華等受害人透露了沈桂林“搞”錢(qián)的幾個(gè)渠道：一是熟人，二是通過(guò)熟人再介紹熟人，三是利用各種商會(huì)、協(xié)會(huì)、同學(xué)會(huì)的平臺(tái)。

尤其是沈桂林利用讀長(zhǎng)江商學(xué)院MBA學(xué)習(xí)班機(jī)會(huì)廣泛結(jié)識(shí)“同學(xué)”，搞到的錢(qián)至少有一兩個(gè)億。沈在這個(gè)平臺(tái)上嘗到甜頭后，又安排公司出資讓其公司的部分高管也去上MBA學(xué)習(xí)班，目的不是去學(xué)習(xí)深造，而是利用這個(gè)平臺(tái)廣交朋友，為下一步“借款”鋪路子。

“以開(kāi)典當(dāng)行起家的沈桂林，在自有資金少的情況下，通過(guò)借款方式融資。2009年以后，在明知典當(dāng)公司基本沒(méi)有業(yè)務(wù)、資不抵債的情況下，為了償還以前借款的本金和利息，沈桂林以承諾支付1.5%至3.5%的月息，四處圈錢(qián)?！焙？谑泄簿纸?jīng)偵支隊(duì)一大隊(duì)長(zhǎng)任健說(shuō)。

據(jù)一位沈姓債權(quán)人介紹，“借款”給沈桂林及其企業(yè)是期望從中獲得高息回報(bào)，而且沈本人在海南有很高的知名度，頭頂政協(xié)委員、拍賣(mài)協(xié)會(huì)會(huì)長(zhǎng)、典當(dāng)協(xié)會(huì)會(huì)長(zhǎng)、長(zhǎng)江商學(xué)院校友會(huì)海南分會(huì)副會(huì)長(zhǎng)等多個(gè)頭銜，在海南政商兩界人脈廣泛，誰(shuí)曾想這竟是一個(gè)陷阱。

沈桂林大肆高息圈錢(qián)的基礎(chǔ)，是一系列自我策劃的虛假詐騙“連環(huán)計(jì)”，據(jù)辦案民警介紹說(shuō)，其實(shí)，價(jià)值近億元的房地產(chǎn)他項(xiàng)權(quán)利登記證是一個(gè)花幾十元買(mǎi)來(lái)的假證，4000平方米辦公樓早已抵押給別人，價(jià)值1億多元的800多畝土地根本沒(méi)有土地證。

“沈桂林經(jīng)營(yíng)行為的真正目的并不是發(fā)展文化產(chǎn)業(yè)，而是為了實(shí)施集資詐騙?！比谓≌f(shuō)，沈桂林2003年成立海南美麗道藝術(shù)中心有限公司，正是他大規(guī)模瘋狂集資的開(kāi)始。

沈桂林也坦言，美麗道藝術(shù)中心有限公司開(kāi)辦時(shí)，拍賣(mài)、典當(dāng)兩公司并沒(méi)有正常經(jīng)營(yíng)。事實(shí)上，2010年后他就很少做典當(dāng)業(yè)務(wù)，搞拍賣(mài)、辦畫(huà)展根本不賺錢(qián)，但可與一些領(lǐng)導(dǎo)、高端人士加強(qiáng)聯(lián)系，為典當(dāng)公司擴(kuò)大影響、拓展業(yè)務(wù)，以便募集更多的資金。

自從開(kāi)辦?？诋?huà)廊后，沈桂林嘗到了詐騙集資的甜頭。盡管美麗道藝術(shù)中心是賠本賺吆喝，但沈桂林仍相繼在北京、上海開(kāi)辦美麗道畫(huà)苑，免費(fèi)提供機(jī)票和食宿，廣邀投資者參加開(kāi)業(yè)典禮。利用辦畫(huà)廊后擴(kuò)大的影響，沈桂林集資款數(shù)額達(dá)五六億元之巨。

“失蹤”實(shí)為出逃

“他（沈桂林）一套衣服就是幾萬(wàn)元，甚至是十多萬(wàn)，開(kāi)豪車(chē)，戴名表，出行更是非頭等艙不坐。”據(jù)受害人徐雯雯（化名）說(shuō)，沈桂林的一塊名表價(jià)格就高達(dá)320萬(wàn)元，一副眼鏡40萬(wàn)元。每套西裝都是幾萬(wàn)元，皮鞋、皮帶也是上萬(wàn)元。每次坐飛機(jī)都是頭等艙。他們東拼西湊給沈桂林的“借款”中，有很大一部分錢(qián)被其揮霍掉了。

除此之外，沈桂林也用籌款的資金購(gòu)置個(gè)人房產(chǎn)，如其用集資款購(gòu)置海墾國(guó)際金融中心近4000平方米高檔寫(xiě)字樓等。此外，其還將大量集資款提供給情婦在北京、山東和香港辦開(kāi)公司、購(gòu)置資產(chǎn)及揮霍享受。沈桂林2012～2013年集資近5億元，因公司未開(kāi)展典當(dāng)業(yè)務(wù)，完全被其轉(zhuǎn)移藏匿，非法占為己有。

事實(shí)上，2013年年底，隨著非法吸收公眾存款數(shù)額增多，還本付息的壓力也越來(lái)越大，沈桂林的資金鏈日益吃緊，需要大約8000萬(wàn)來(lái)填補(bǔ)資金缺口。沈在法庭上坦言，早在2013年10月之前，他已經(jīng)將包括辦公樓、住宅樓在內(nèi)的全部家底抵押出去，換取資金，但是缺口實(shí)在太大，根本無(wú)計(jì)可施。

2013年12月初，部分投資者由于未能按時(shí)收到“利息”，找到泰特典當(dāng)公司后才發(fā)現(xiàn)，沈從2013年12月7日開(kāi)始就已經(jīng)與外界失去聯(lián)系。其實(shí)，沈桂林已經(jīng)潛逃至香港，后輾轉(zhuǎn)泰國(guó)、柬埔寨、老撾等國(guó)家藏匿。

據(jù)檢方指控，沈桂林早就開(kāi)始在謀劃“失蹤”一事。

2013年12月15日，債權(quán)人成立“?？谔┨氐洚?dāng)有限責(zé)任公司公司債權(quán)人臨時(shí)委員會(huì)”。據(jù)自稱(chēng)是“臨時(shí)債權(quán)人委員會(huì)副主任”的債權(quán)人介紹，一周內(nèi)已有約150名債權(quán)人登記。

債權(quán)人王某說(shuō)，最初獲得的借款可能確實(shí)被沈桂林用在了生意上了，包括泰達(dá)拍賣(mài)、泰特典當(dāng)在內(nèi)，多數(shù)公司員工都和沈的公司有“借款”關(guān)系，沈桂林“失蹤”后，該公司管理人員也在遍尋其蹤跡無(wú)果后緊急向有關(guān)部門(mén)反映了這一情況。

2013年12月18日，海南省公安廳認(rèn)定沈桂林采取高息借貸手段，涉嫌非法吸收公眾存款，隨后立即組織強(qiáng)有力的偵辦力量，全力開(kāi)展偵破工作，對(duì)沈桂林進(jìn)行追逃。2013年12月28日，海口警方在老撾將犯罪嫌疑人沈桂林抓獲，隨后押解回海南。2014年1月27日，沈桂林涉嫌集資詐騙罪被海口市檢察院批準(zhǔn)逮捕。

“財(cái)富帝國(guó)”隕落

2015年7月7日至9日，海南工商聯(lián)原副主席沈桂林涉嫌集資詐騙案在?？谑兄屑?jí)人民法院第9法庭開(kāi)審。由于該案被害人過(guò)多，法庭無(wú)法容納眾多被害人，一部分被害人在另一法庭通過(guò)庭審直播旁聽(tīng)該案。

據(jù)檢方指控，2002年10月，被告人沈桂林通過(guò)購(gòu)買(mǎi)股權(quán)的方式，獲得了?？谔┨氐洚?dāng)有限責(zé)任公司60%的股份，并任總經(jīng)理，后于2003年7月任法定代表人。2002年至2009年，沈桂林在泰特典當(dāng)公司自有資金較少的情況下，通過(guò)借款方式融資，用于該公司的典當(dāng)（抵押貸款）業(yè)務(wù)及償還借款利息，并向出借人支付2%至3%的月息。

2009年以后，沈桂林在明知泰特典當(dāng)公司經(jīng)營(yíng)狀況每況愈下、基本沒(méi)有業(yè)務(wù)、資不抵債的情況下，仍通過(guò)本人招攬或公司員工、朋友等他人幫助招攬等方式，以其個(gè)人名義，并以泰特典當(dāng)公司、海南泰達(dá)拍賣(mài)有限公司等關(guān)聯(lián)公司做擔(dān)保，承諾支付月息1.5%至4%不等利息，與李麗君、鄭美娜等人簽訂借款協(xié)議，向李麗君、鄭美娜等人借款。

在此期間，沈桂林找人制作假房產(chǎn)證及不動(dòng)產(chǎn)他項(xiàng)權(quán)證準(zhǔn)備給出借人查閱，以方便借到更多款項(xiàng)而不抽回本金。此外，他還約出借人觀(guān)看其公司進(jìn)行的虛假拍賣(mài)，以制造公司經(jīng)營(yíng)狀況良好的假象。在沈桂林的鼓吹和宣傳下，李麗君、鄭美娜等人于2009年至2013年12月，通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬、支付現(xiàn)金等方式先后將巨額借款轉(zhuǎn)到沈桂林提供的銀行賬戶(hù)。

沈桂林在法庭上稱(chēng)，隨著借款的本金及支付的利息越來(lái)越多，還款的壓力也越來(lái)越大，為了能夠借到更多的錢(qián)來(lái)償還欠款，他不但要求公司員工、朋友等幫助自己招攬借款，而且將其購(gòu)買(mǎi)的房產(chǎn)、汽車(chē)等用于抵押，繼續(xù)借更多款項(xiàng)。

沈桂林收到借款后，未將借得款項(xiàng)用于典當(dāng)業(yè)務(wù)，而是將大部分用于償還以前借款的本金和利息，還將借款用于購(gòu)買(mǎi)房產(chǎn)及汽車(chē)、字畫(huà)、鉆戒等藝術(shù)品、奢侈品，支付北京美麗道公司、海南美麗道公司等公司各項(xiàng)開(kāi)支。2013年12月，多名被害人要求沈償還數(shù)千萬(wàn)元本金，加上還要支付的巨額利息，沈桂林的資金鏈斷裂，其再也無(wú)力支付。

據(jù)介紹，因擔(dān)心事情敗露，沈桂林將登記被害人借款的金額、支付利息等資料的記錄本燒毀，隨后于2013年12月7日攜帶外幣從?？诔鎏拥较愀?，并輾轉(zhuǎn)泰國(guó)曼谷、老撾萬(wàn)象等地。離開(kāi)海口前，沈桂林在明知無(wú)力償還貸款的情況下，還向鄭美娜借了100萬(wàn)元。

經(jīng)鑒定，截至案發(fā)，被告人沈桂林共向208人非法集資金額共計(jì)8.79億余元，已返還5.16億余元，造成被害人損失3.6億余元。持續(xù)審理了3天的海南省工商聯(lián)原副主席沈桂林涉嫌非法集資詐騙案，及談雄杰等7人涉嫌非法吸收公眾存款案于2015年7月9日下午18點(diǎn)39分結(jié)束庭審。海口市中院將擇日宣判。