靈山縣水利局 廣西靈山 535400

摘要：水利工程的社會效益大于經(jīng)濟效益，其風(fēng)險主要以自然風(fēng)險為主。風(fēng)險管理是通過對建設(shè)過程潛在的意外損失進行辨識、評估，并根據(jù)具體情況采取相應(yīng)的措施進行處理，從而減少意外損失。對不同的企業(yè)來說，面對的風(fēng)險不同，風(fēng)險管理的對象和采取的策略也就有所不同。本文提出了水利行業(yè)所面對的風(fēng)險主要是工程風(fēng)險。并就風(fēng)險的辨識、分析防范和處理進行探討。

關(guān)鍵詞：水利；工程；風(fēng)險管理

我國是水利水電建設(shè)項目的大國，隨著經(jīng)濟社會的快速發(fā)展，以水利水電工程建設(shè)為主要內(nèi)容的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)不斷加強。我國在幾十年水利水電開發(fā)中，積累了大量已建工程的動態(tài)風(fēng)險資料和操作經(jīng)驗。但目前仍對水利水電建設(shè)項目的特殊風(fēng)險缺乏深入細致的研究和系統(tǒng)管理。因此，要加強風(fēng)險管理，增強風(fēng)險識別意識，積極科學(xué)地探索風(fēng)險，掌握科學(xué)合理的風(fēng)險分析方法，對水利水電工程建設(shè)過程中不同的風(fēng)險采取有效的和具有針對性的控制手段。所謂風(fēng)險管理，就是通過對建設(shè)過程潛在的意外損失進行辨識、評估，并根據(jù)具體情況采取相應(yīng)的措施進行處理，從而減少意外損失。風(fēng)險管理一般要經(jīng)過風(fēng)險辨識、風(fēng)險分析、風(fēng)險防范、風(fēng)險處理的過程。對不同的企業(yè)來說，面對的風(fēng)險不同，風(fēng)險管理的對象和采取的策略也就有所不同。水利行業(yè)企業(yè)所面對的風(fēng)險主要是工程風(fēng)險。

1 水利工程的風(fēng)險辨識

水利樞紐工程建設(shè)一般分前期準備、建設(shè)、安裝調(diào)試和運行四個階段。經(jīng)過分析我們認為在水利樞紐工程整個建設(shè)過程中可能出現(xiàn)的風(fēng)險，歸納起來有以下幾個特點：

1.1 風(fēng)險主要來自自然災(zāi)害

其中最嚴重的是洪水災(zāi)害。汛期洪水以及暴風(fēng)、雷擊和高溫、嚴寒等都可能對工程造成重大損害。洪水不僅會對已建成部分的工程、施工機具等造成損害，還會導(dǎo)致重大的第三者財產(chǎn)損失和人身傷害。

1.2 風(fēng)險具有周期性

水利樞紐工程建設(shè)周期一般長達數(shù)年，每年的汛期，工程都要經(jīng)受或大或小的洪水考驗，

因而水利工程的建設(shè)過程一般都要經(jīng)歷好幾個洪水期。

1.3 災(zāi)害具有季節(jié)性

絕大部分的自然災(zāi)害都具有季節(jié)性，例如在南方，洪水一般集中在6～9 月份，雷擊一般集中在5～10 月份。在一年的不同時期，這些災(zāi)害對施工安全的影響是不一樣的。

2 風(fēng)險分析

風(fēng)險分析就是對將會出現(xiàn)的各種不確定性及其可能造成的影響和影響程度通過定性、定量或兩者結(jié)合的方法進行分析和評估。通過評估采取相應(yīng)的對策，從而達到降低風(fēng)險造成的

影響或減少其發(fā)生的可能性。

（1）地震。地震是破壞力極大但卻不經(jīng)常發(fā)生的風(fēng)險。

（2）洪水。洪水是水利樞紐工程建設(shè)階段的最大風(fēng)險之一，但相對于其他自然災(zāi)害，洪水能夠為人們所管理和控制，可以估計洪水所造成的損失結(jié)果，對于不同等級或類型的洪水，可以分析出它的水位、流速、淹沒范圍以及損失等。

（3）設(shè)備安裝、調(diào)試不當。在工程建設(shè)的 4 個階段中，最大的風(fēng)險常發(fā)生在安裝調(diào)試階段。水利樞紐工程電站設(shè)備總價值均在億元以上，如果設(shè)備生產(chǎn)單位信譽度低、產(chǎn)品質(zhì)量差，或者安裝與調(diào)試工作稍有不妥都可能導(dǎo)致設(shè)備的嚴重損壞。

（4）塌方。塌方與自然因素、人為因素都有關(guān)。除地震、降雨（大部分塌方因暴雨引起）、不良地質(zhì)原因外，不合理的施工工藝很容易造成邊坡塌方。另外，地下廠房的施工過程中塌方的風(fēng)險也很大。

（5）建材質(zhì)量與工藝事故。質(zhì)量是整個工程安全的核心，特別是水利工程，由于失事后果的嚴重性，它對所用的原材料和工藝要求十分嚴格。

（6）暴雨。地區(qū)暴雨將引發(fā)洪水，施工現(xiàn)場的暴雨也必將危及施工作業(yè)和許多臨時工程（如倉庫和住房等）。

（7）雷電。雷擊是供電線路中最易引發(fā)停電事故的風(fēng)險因素。工地現(xiàn)場雖有避雷設(shè)施，但雷電經(jīng)高壓供電線路引入很難預(yù)防。它既導(dǎo)致電氣設(shè)備損壞，又使工地停電，后者又將影響用電機械的工作效率。

（8）溫度。夏季高溫、冬季嚴寒或者一天內(nèi)溫差很大對水利工程的施工都會帶來不良影響，特別是不利于混凝土工程的施工。

（9）短路。線路或者部分電器的故障造成短路，輕者引起停電事故，重者燒毀供電設(shè)備，停電也將影響工程的施工。

（10）重物墜落。大壩在施工過程中，吊卸頻繁，來往人員多，操作不小心極易引起重物意外墜落而導(dǎo)致人員傷亡或設(shè)備損壞。

（11）施工機具操作失誤。大壩施工現(xiàn)場的條件通常都比較差，溫度、濕度都較高。如果設(shè)備操作人員素質(zhì)較低，極易引起設(shè)備事故。

（12）裝卸及運輸事故。工地現(xiàn)場運輸十分繁忙，必須避免碰車、翻車等事故。特別應(yīng)注意工程主要設(shè)備運輸風(fēng)險。

（13）火災(zāi)。工地上導(dǎo)致火災(zāi)的原因很多，最主要是易燃物碰到明火。

（14）盜竊。盜竊也是風(fēng)險之一。

（15）第三者責(zé)任事故。大堤倒塌、重物墜落等都會導(dǎo)致對第三者造成責(zé)任事故，例如沖垮農(nóng)田和房屋，毀壞莊稼和傷及人畜等。

3 風(fēng)險防范

3.1 采用風(fēng)險控制措施降低業(yè)主的損失

采用風(fēng)險控制措施降低業(yè)主的預(yù)期損失或使這種損失更具有可測性，從而改變風(fēng)險，它包括風(fēng)險回避、損失控制、風(fēng)險分割及風(fēng)險轉(zhuǎn)移。

3.2 采用財務(wù)措施處理預(yù)期風(fēng)險

采用財務(wù)措施處理預(yù)期風(fēng)險，包括購買保險、風(fēng)險自留和自我保險。保險是風(fēng)險轉(zhuǎn)移的主要手段，也是迄今最有效的風(fēng)險管理手段之一。在水利工程中，業(yè)主主要是通過工程保險，與承包人、供貨商、服務(wù)商簽訂合同和留足風(fēng)險費用等措施，合理地轉(zhuǎn)移和消化工程建設(shè)過程中的風(fēng)險。工程保險就是著眼于可能發(fā)生的不利情況和意外，從若干方面消除或補償遭遇風(fēng)險時造成的損失。目前，雖然國際上并無統(tǒng)一的強制保險法規(guī)，但絕大部分國家都規(guī)定承包人必須投保建筑（安裝）工程一切險（包括第三者責(zé)任險），但向誰投保不強行指定。

關(guān)于強制保險，目前，國際通行的做法是以業(yè)主和承包人的聯(lián)合名義，對各自的風(fēng)險進行投保。但在缺陷責(zé)任期間，僅對要求承包人補救的損害部分進行保險，業(yè)主在保險單的這部分中沒有可保權(quán)益，因而這部分僅能以承包人自己的名義進行。同時，承包人若未就工程風(fēng)險的轉(zhuǎn)移進行投保，業(yè)主可進行任何此等保險并保持其有效，為此目的所需要的任何費用，業(yè)主可先代為支付，并可隨時從任何應(yīng)付的或?qū)⒏督o承包人的款項中扣除。水利工程建設(shè)過程中，承包人投入的設(shè)備及雇傭人員的保險屬于其自身的保險責(zé)任，水利工程業(yè)主所要考慮的是為工程建筑物和由業(yè)主提供的設(shè)備的風(fēng)險投保，除此之外還要為其所雇傭人員的安全投保。根據(jù)水利工程的特殊性和目前保險業(yè)市場的險種設(shè)置，可供水利工程選擇的險種主要有：建筑（安裝）工程一切險及第三者責(zé)任險、運輸險、運輸險項下延誤險、建安工程項下延誤險、專業(yè)人員責(zé)任險、人身意外險或雇主責(zé)任險、機動車輛險等。

在風(fēng)險管理過程中，由于水利工程行業(yè)與保險行業(yè)都具有明顯的專業(yè)性，行業(yè)差別較大。業(yè)主如何將水利工程對保險的特殊要求全面的向保險公司表述，同時又要從保險條款中爭取

最大的風(fēng)險賠償和保障。通過實踐總結(jié)，建議業(yè)主聘請有經(jīng)驗的保險經(jīng)紀公司作為他的工程保險代理，利用經(jīng)紀公司的業(yè)務(wù)優(yōu)勢，得到專業(yè)而全面的保險經(jīng)紀服務(wù)，同時通過經(jīng)紀公司將本行業(yè)的特殊要求體現(xiàn)到保險的專業(yè)保障中。

4 水利水電建設(shè)工程風(fēng)險處理方案

4.1 風(fēng)險回避方案

一般在項目建設(shè)準備階段或中間的施工環(huán)節(jié)，在不影響整體工程的情況下，采取一些取舍或變更，這就是所謂的風(fēng)險回避。風(fēng)險回避還有幾種常用的處理方式：①通過嚴格的招標投標程序選擇合適的承包商降低技術(shù)風(fēng)險；②嚴格控制工程分包，防止將工程分包給劣質(zhì)承包商；③根據(jù)實際情況進行現(xiàn)場規(guī)劃和拆遷，在滿足工程設(shè)計要求的條件下，盡可能回避施工地質(zhì)條件復(fù)雜、拆遷困難的地域。

4.2 風(fēng)險自留方案

根據(jù)工程實際情況，將不能回避和轉(zhuǎn)移的風(fēng)險留給自己承擔(dān)，這種處理方式本身存在著一定的風(fēng)險，需要進行周密的風(fēng)險安排，盡可能將風(fēng)險控制在較小的時間和空間內(nèi)，或者制定有效的預(yù)控措施，將風(fēng)險盡可能地化解。

4.3 風(fēng)險轉(zhuǎn)移方案

水利水電建設(shè)工程的風(fēng)險管理中，經(jīng)常采用而且非常有效的處理方式是風(fēng)險轉(zhuǎn)移，例如通過設(shè)置保護性條款、為工程合同的履行提供履約擔(dān)保，以及近年實行的投保建筑工程一切

險。前兩種方式由于成本低，實行起來容易，早已廣泛應(yīng)用，工程保險這種方式成本較高、程序復(fù)雜，至今國內(nèi)許多工程都未采用，隨著建筑市場和保險市場的進一步發(fā)展，工程保險必將成為風(fēng)險轉(zhuǎn)移的主流方式。隨著投保工程的不斷增多，越來越多的風(fēng)險管理經(jīng)驗證明，工程保險的效率是很高的，可化解的風(fēng)險范圍也相當廣泛，目前，在房屋建筑行業(yè)已被有效應(yīng)用，由于水利水電建設(shè)工程將面臨各種各樣更復(fù)雜和不可預(yù)測的風(fēng)險，所以，在水利水電建設(shè)工程中更應(yīng)被充分重視。

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