2015年1月31日，河北省廊坊市發(fā)布消息稱，涉及全國(guó)多個(gè)省市的黃金佳投資集團(tuán)涉嫌非法集資案中，全國(guó)共有3.6萬(wàn)余人報(bào)案，報(bào)案金額達(dá)53.9億元。目前，包括黃金佳投資集團(tuán)原負(fù)責(zé)人肖雪在內(nèi)的主要犯罪嫌疑人，已移送檢察機(jī)關(guān)審查起訴。

2014年下半年，河南省中宏昌盛非法集資案件引發(fā)各方關(guān)注。經(jīng)查，案件不僅涉及河南周邊陜西、山東、安徽等5省市，涉案人員1.5萬(wàn)人，涉案金額超過(guò)16億元。中宏昌盛投資控股集團(tuán)董事長(zhǎng)廉金枝被警方控制。

記者走訪多地發(fā)現(xiàn)，近兩年，各地各類集資詐騙案件呈高發(fā)態(tài)勢(shì)，億元大案屢見(jiàn)不鮮。許多出事的民間金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)，為騙取投資者的信任花樣百出，有的公開(kāi)懸掛與領(lǐng)導(dǎo)人合影，宣稱“上頭有人”；有的用虛假項(xiàng)目作誘餌許以高額回報(bào)。而一旦資金鏈斷裂，公司法定代表人或負(fù)責(zé)人立馬“跑路”。投資者則損失慘重難以挽回，有的甚至傾家蕩產(chǎn)。

各類集資詐騙大案頻發(fā)

2013年以來(lái)，河南、陜西、河北等地發(fā)生多起非法集資詐騙案，這些案件涉案金額動(dòng)輒上千萬(wàn)元，甚至過(guò)億元。

2014年9月18日，因涉嫌非法集資，總部位于河北省廊坊市的黃金佳投資集團(tuán)有限公司被公安機(jī)關(guān)立案查處。初步查明，黃金佳公司利用高息為誘餌，以多種形式公開(kāi)從社會(huì)非法吸收資金，主要用于支付集資者高息、業(yè)務(wù)人員業(yè)績(jī)提成、各店面統(tǒng)一裝修等。其實(shí)質(zhì)是騙取公眾資金，用后期吸收的資金，兌付前期資金本息。

由廊坊市政府發(fā)布“黃金佳投資集團(tuán)有限公司涉嫌非法集資犯罪案件最新偵辦進(jìn)展情況”的通報(bào)稱，全國(guó)3.6萬(wàn)余人報(bào)案，報(bào)案金額53.9億元，其中廊坊域內(nèi)6000人報(bào)案，報(bào)案金額11.04億元。

公開(kāi)資料顯示，黃金佳投資集團(tuán)正式成立于2007年6月，總部位于河北廊坊市，是河北首家專業(yè)黃金投資機(jī)構(gòu)，被業(yè)內(nèi)稱為“河北黃金第一家”。該公司以“黃金佳迷你金條”、黃金佳標(biāo)準(zhǔn)金條銷售與回購(gòu)為主營(yíng)業(yè)務(wù)，在深圳、西安、重慶、大連等地開(kāi)設(shè)分公司數(shù)十家，宣稱全國(guó)共有3000多家“黃金佳”連鎖店。

2014年11月初，黃金佳集團(tuán)涉嫌非法集資案，20名主要犯罪嫌疑人被批捕。

2013年國(guó)慶期間，陜西省吳堡縣“三星典當(dāng)有限責(zé)任公司”（以下簡(jiǎn)稱“三星公司”）被發(fā)現(xiàn)人去樓空。據(jù)了解，這家成立于2010年的公司注冊(cè)資本1000萬(wàn)元，由7位股東共同出資。三星公司經(jīng)營(yíng)范圍為：動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押典當(dāng)業(yè)務(wù)；財(cái)產(chǎn)權(quán)利質(zhì)押典當(dāng)業(yè)務(wù)；房地產(chǎn)抵押典當(dāng)業(yè)務(wù)；限額內(nèi)絕當(dāng)物品的變賣；鑒定評(píng)估及咨詢服務(wù)；商務(wù)部依法批準(zhǔn)的其他典當(dāng)業(yè)務(wù)。

而三星公司卻在其經(jīng)營(yíng)范圍之外，開(kāi)展非法吸收公眾存款業(yè)務(wù)。據(jù)吳堡縣政府初步統(tǒng)計(jì)，該公司非法集資金額1.5億多元，涉及集資戶1500多人。

2014年10月下旬，總部位于陜西西安的世合投資有限公司實(shí)際負(fù)責(zé)人“失聯(lián)”，隨即該公司在甘肅、陜西、山東等地非法集資案發(fā)，涉及上千人。

2014年11月3日，蘭州警方發(fā)布消息稱，甘肅世合投資有限公司涉嫌非法吸收公眾存款，已有405名受害群眾報(bào)案，損失達(dá)4693萬(wàn)元。

許諾高息作誘餌

在陜西榆林，許多當(dāng)?shù)厝硕加邪彦X投向典當(dāng)行的經(jīng)歷。過(guò)去煤價(jià)高、房?jī)r(jià)高的時(shí)候，這些典當(dāng)行以高息吸收資金，再以更高的利息放貸給煤礦或房地產(chǎn)等行業(yè)。“當(dāng)煤價(jià)或房?jī)r(jià)下跌，資金鏈條斷裂，高額利息就難以為繼。這也造成了去年以來(lái)，榆林地區(qū)非法集資案件集中爆發(fā)?！庇芰之?dāng)?shù)匾晃还ぷ魅藛T表示。

63歲的劉師傅頭發(fā)花白，面容憔悴。他將全家的600多萬(wàn)元投放給陜西榆林一家典當(dāng)行，老板跑路后目前血本無(wú)歸。劉師傅說(shuō)，典當(dāng)行是他們村里的一個(gè)煤老板開(kāi)的，當(dāng)時(shí)那個(gè)煤老板宣稱有兩座煤礦。他覺(jué)得那個(gè)煤老板經(jīng)濟(jì)實(shí)力不錯(cuò)，于是就和村里人一樣把錢投進(jìn)去了?！昂髞?lái)我才知道，那個(gè)老板實(shí)際上就是哄騙，兩座煤礦只是有一部分股份，一個(gè)占30%的股份，一個(gè)占40%的股份。他從我們集資戶手里集資了8個(gè)多億，但是除了煤礦投資，還有4個(gè)多億不見(jiàn)了。我全家600多萬(wàn)元，兒子的，女兒的，全部都被騙得光光的，太慘了。”劉師傅說(shuō)。雖然悔不當(dāng)初，但劉師傅說(shuō)：“當(dāng)時(shí)典當(dāng)行許諾給我的利息是二分半，600多萬(wàn)元投資，每個(gè)月光利息就十幾萬(wàn)元。這么高的利息，我咋能不存？”

說(shuō)起投資經(jīng)歷，西安的一位退休干部邵先生表示，他通過(guò)熟人介紹，先后6次在陜西鑫鼎通投資管理有限公司投資了75萬(wàn)元，投資時(shí)間從半年到一年不等?！斑@家公司承諾年收益14.4%以上，頭3個(gè)月支付了我3萬(wàn)多元的利息。后來(lái)老板突然就失聯(lián)了，辦公室也人去樓空”。邵先生說(shuō)，在這家公司投資共有72個(gè)人，一半以上都是老人，涉及資金1000多萬(wàn)元，他是投資最多的。

記者在采訪中發(fā)現(xiàn)，許多集資機(jī)構(gòu)和企業(yè)，為騙取投資者信任，花樣百出。有的公開(kāi)懸掛與領(lǐng)導(dǎo)人合影，宣稱“上頭有人”；有的用虛假項(xiàng)目作誘餌，許以高額回報(bào)。而資金鏈一旦斷裂，公司法人或者負(fù)責(zé)人立馬“跑路”。

在陜西省西安市，一起“集資辦學(xué)”案件令至少4000余名受害者受到損失。其中一些受害者在投資之初，本著“小心謹(jǐn)慎”的原則，不僅多次實(shí)地進(jìn)行考察，而且還了解過(guò)辦學(xué)機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)狀況，但還是“中招”。隨著這家辦學(xué)機(jī)構(gòu)被查封，集資詐騙者被抓，本金和高額利息終成泡影。

說(shuō)起投資經(jīng)歷，陜北的一位受害者則表示，當(dāng)時(shí)他去投資公司實(shí)地看了，公司內(nèi)部不僅布置得跟專業(yè)的銀行一樣，而且墻上到處掛著老板和名人及領(lǐng)導(dǎo)的合影。老板不僅開(kāi)豪車，而且逢人就炫耀，讓人感覺(jué)“非常有后臺(tái)、有背景”。所以當(dāng)時(shí)投資者都非常放心，都是幾十萬(wàn)、幾百萬(wàn)地往里面投錢。

還有受害者告訴記者，自己之所以會(huì)參與集資，也是看周邊親戚朋友都有投資?！拔叶际歉瑢W(xué)參與一些項(xiàng)目，周圍的人也基本上都是通過(guò)親戚朋友介紹參與，因?yàn)橛惺烊烁杏X(jué)比較放心?！蔽靼惨晃粎⑴c集資的王女士說(shuō)。

非法集資為何根除難查處難

因非法集資被公安機(jī)關(guān)立案的犯罪嫌疑人長(zhǎng)期躲藏居住外地，通訊無(wú)法聯(lián)系，部分犯罪嫌疑人具有極強(qiáng)的反偵查意識(shí)，所以警方抓捕難度較大，資產(chǎn)清查和處置困難。

記者發(fā)現(xiàn)，“出事”的民間金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)，大都是空殼公司。這些機(jī)構(gòu)和企業(yè)，用虛假的投資項(xiàng)目或者不具有實(shí)際價(jià)值的商品，通過(guò)鼓吹高回報(bào)的方式進(jìn)行傳銷式運(yùn)營(yíng)，吸收社會(huì)資金。再用“拆東墻補(bǔ)西墻”的方式維持運(yùn)轉(zhuǎn)，甚至把融到的資金用于放高利貸。資金鏈一旦斷裂，公司法人或者負(fù)責(zé)人便立馬“跑路”。

陜西省府谷縣于2013年8月20日，成立了化解民間融資風(fēng)險(xiǎn)和打擊處置非法集資專項(xiàng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組及其辦公室（簡(jiǎn)稱“處非辦”）。而據(jù)“處非辦”統(tǒng)計(jì)顯示，從2014年3月5日到2014年10月16日，府谷縣“處非辦”共接待群眾2634人次，登記的報(bào)案群眾1279人，金額涉及12億多元。目前已立案14起，涉案犯罪嫌疑人22人，涉案金額約26.7億余元，涉及群眾2300多人。據(jù)了解，針對(duì)目前非法集資案件高發(fā)的態(tài)勢(shì)，陜西神木、吳堡等許多縣均設(shè)有“處非辦”。

記者從神木縣“處非辦”了解到，截至2014年11月15日，神木縣“處非辦”共接到非法集資報(bào)案線索279起，報(bào)案金額74.9億元。經(jīng)過(guò)一年多的努力，現(xiàn)已追回現(xiàn)金6.23億元，凍結(jié)銀行賬戶余額2060.66萬(wàn)元，累計(jì)追繳的涉案財(cái)物總價(jià)值約17.5億元。

部分基層“處非辦”工作人員表示，現(xiàn)階段非法集資案件處理難度較大。城鄉(xiāng)居民投資渠道狹窄與中小企業(yè)融資難疊加，導(dǎo)致非法集資根除難。一些投資者存在“一夜暴富”心理，加上信息不對(duì)稱、法律知識(shí)缺乏、風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)差，難以識(shí)別和預(yù)防非法集資。

同時(shí)，非法集資往往涉及人數(shù)眾多，時(shí)間跨度長(zhǎng)，金額大。部分集資者將集資款用于支付前期利息，或揮霍或轉(zhuǎn)移，公安機(jī)關(guān)介入后，查封扣押資產(chǎn)往往與集資款數(shù)額相差很大。還有部分集資者，將集資款投入到實(shí)體，因經(jīng)濟(jì)下滑，資產(chǎn)縮水，資產(chǎn)無(wú)法變現(xiàn)，資產(chǎn)處置難度大。

另外，大多數(shù)受害者只要現(xiàn)金不要資產(chǎn)，但受宏觀經(jīng)濟(jì)影響，查封、扣押、凍結(jié)的房產(chǎn)、車輛、土地、股份等涉案財(cái)物，即使通過(guò)公開(kāi)拍賣成交率也很低。變現(xiàn)困難，導(dǎo)致資產(chǎn)處置嚴(yán)重滯后。

“這類民間融資案件涉案公司或組織，大多是畫(huà)一個(gè)高回報(bào)的‘大餅’，利用人們貪圖利益、幻想暴富的心理，非法吸納社會(huì)資金。犯罪時(shí)間長(zhǎng)、涉案地域廣、被騙人數(shù)多，如果資金鏈不斷，群眾一般不會(huì)報(bào)案。一旦案發(fā)，涉案資金便難以追回，給案件偵破帶來(lái)了難度。”蘭州市公安局政委黃大功說(shuō)。

（據(jù)《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》）

延伸閱讀：沈陽(yáng)千人卷入非法集資案

2015年1月19日晚，沈陽(yáng)市公安局110接到報(bào)警，舉報(bào)沈陽(yáng)華玉黃金貿(mào)易公司涉嫌集資詐騙犯罪。當(dāng)夜，沈陽(yáng)市公安局微博發(fā)布消息，稱警方已對(duì)該案立案?jìng)刹椤?/p>

買黃金還能拿利息，100萬(wàn)一年可掙12萬(wàn)

經(jīng)查，沈陽(yáng)華玉黃金貿(mào)易公司自成立以來(lái)，以高額投資收益進(jìn)行非法集資活動(dòng)，參與者1000余人，涉案金額超過(guò)10億元。目前，相關(guān)犯罪嫌疑人已被警方依法采取強(qiáng)制措施。

李先生是華玉的老客戶，也是受害者之一。2011年年初，他聽(tīng)朋友介紹，華玉公司有項(xiàng)黃金回購(gòu)業(yè)務(wù)：如果黃金交易所的掛牌金價(jià)是300元/克，投資人以高出30%左右的價(jià)格從華玉公司購(gòu)買黃金，大概390元/克，然后投資人就拿著真真正正的黃金回家；1個(gè)月后，黃金還能按390元/克的價(jià)格賣給華玉，另外獲得月利率1%左右的利息。

“投資100萬(wàn)元，一年就是12萬(wàn)元的利息，相當(dāng)可觀。你要是綁定3個(gè)月，月利率還能上浮。而當(dāng)時(shí)黃金價(jià)格持續(xù)上漲，手里就算拿著金條也不會(huì)虧損?！贝撕?，李先生斷斷續(xù)續(xù)投資了好幾回，賺了10多萬(wàn)元。

憑借好的信譽(yù)度和高的回報(bào)率，投資人數(shù)不斷增加，華玉公司又推出了一項(xiàng)新業(yè)務(wù)——黃金委托管理。也就是黃金不再發(fā)放到投資人手中，華玉直接保管，但利息可以再加上1.5個(gè)百分點(diǎn)?！鞍粗暗耐娣ǎ退阃顿Y失敗，不過(guò)是用高于市場(chǎng)的價(jià)格購(gòu)買了黃金，虧也不會(huì)虧太多。而后一種方式就不一樣了，玩大了?！崩钕壬鷮?duì)于華玉的這套把戲十分清楚，但還是栽了進(jìn)去，他總是認(rèn)為自己能在最后一次前安然收手退出，“更多人是在華玉之前的良好信譽(yù)和高額利息的巨大誘惑下，放松了警惕?！?/p>

有人被卷走救命錢和孩子上學(xué)錢，警方提醒市民遠(yuǎn)離“高額回報(bào)”的非法集資

2014年10月，遼寧出現(xiàn)投資擔(dān)保公司“跑路”潮，引發(fā)了投資人的擔(dān)憂，許多人紛紛找華玉要求提前贖回本金和利息。今年1月5日，華玉的總經(jīng)理李淑敏告訴投資人，公司賬面上已經(jīng)沒(méi)錢支付投資人贖回本金和利息了。但是李淑敏承諾，公司仍然會(huì)運(yùn)轉(zhuǎn)下去：“需要贖回的投資人可以再等兩天，沈陽(yáng)華玉公司的大老板——馬來(lái)西亞投資方會(huì)給沈陽(yáng)華玉注入資金的?！?/p>

但是，投資人對(duì)華玉公司的不信任感逐漸加劇，情緒變得難以控制，每天都有上千人坐在華玉公司等待事件的進(jìn)展。李淑敏告訴投資人，1月18日將會(huì)見(jiàn)馬方代表，并于1月19日給投資人一個(gè)交代。

1月19日，李淑敏在東北大廈召開(kāi)投資人大會(huì)，參會(huì)者1000余人，但李淑敏并沒(méi)有給出實(shí)質(zhì)性的解決辦法。憤怒的投資人認(rèn)為華玉一拖再拖，準(zhǔn)備“跑路”的嫌疑巨大，決定報(bào)案。

記者從多個(gè)受害人處了解到，投資人的單筆投資金額多在50萬(wàn)元～200萬(wàn)元之間，1000余名投資者卷入其中。有一部分投資者是拿了全部家當(dāng)來(lái)進(jìn)行投資，想不到最后竟打了水漂。一名受害人因又氣又急突發(fā)腦溢血，被送進(jìn)醫(yī)院搶救。還有一名醫(yī)務(wù)工作者，自己剛剛做完肺癌手術(shù)，靠向親戚、朋友借來(lái)的20萬(wàn)元進(jìn)行投資，“我的錢是治病的救命錢和孩子上學(xué)錢，如果要不回來(lái)，全家都沒(méi)法活了。”

沈陽(yáng)警方表示，將全力偵辦此案，最大限度地減少群眾經(jīng)濟(jì)損失。同時(shí)，沈陽(yáng)警方也提醒廣大市民增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，拒絕高利誘惑，對(duì)“高額回報(bào)”“快速致富”等所謂投資項(xiàng)目，要提高警惕，防止上當(dāng)受騙，遠(yuǎn)離非法集資。

（據(jù)《人民日?qǐng)?bào)》/辛陽(yáng)/文）