美國北卡羅來納州特許學校—克斯羅德學校（Kidz Rock Preparatory School）

EB-5 名額：4 個

投資類型：直投

移民成本：投資額$500,000

管理費：$49,950

合計：$549,950

項目總投資額：340 萬美元（其中EB-5 投資額200 萬美元，占65%；開發(fā)商投資$140 萬，占35%）

創(chuàng)造就業(yè)：預計從2015 年開始，創(chuàng)造的直接就業(yè)將達到47個，2016 年將達到52個，之后逐年增長至52 個。

《留學》點評相較其他機構(gòu)的同類項目，克斯羅德學校項目的投資名額為數(shù)甚少，僅有4個，說明項目方對于投資持謹慎態(tài)度，有一定可靠性。

不過，EB-5投資的核心要素是投資加創(chuàng)造就業(yè)，所以克斯羅德學校項目的投資成本和創(chuàng)造就業(yè)數(shù)決定了投資者的移民意愿能否實現(xiàn)。從投資類型和投資成本來講，該項目并無太大問題，它屬于EB-5框架之內(nèi)的做法：采取直接投資移民的方式，意味著投資區(qū)域需落腳于美國移民局認定的“高失業(yè)率地區(qū)”或者“偏遠地區(qū)”；近55萬美元的投資成本，是市面上常見的價位，投資回報上存在一定的風險。而在就業(yè)方面，該項目帶來的新增就業(yè)機會能否達到預期效果，也是投資者需要考慮到的投資風險之所在。

另外，投資者還應注意到EB-5資金在該項目總投資額中所占的比例—65%。就目前市面所見項目提供的數(shù)據(jù)來看，20%～40%是比較安全的比例。

投資回報：每年優(yōu)先分紅回報1%

退出計劃：項目方將在最后一名EB-5 投資人投入該項目5 年后或者所有EB-5 投資人獲得I-829 審批之后6 個月內(nèi)收購EB-5 投資人的持有的合伙企業(yè)份額，否則支付給EB-5 投資人的有限回報將由每年1%提高到每年3%。

投資人轉(zhuǎn)項目保證：如果在投資人申請I-829之前，該項目創(chuàng)造就業(yè)機會方面存在風險，美國教育基金承諾將立即把投資人的資金轉(zhuǎn)移到另外的滿足EB-5要求的項目，同時將支付由此產(chǎn)生的所有費用。

《留學》點評在EB-5項目中，投資回報率的高低取決于項目的經(jīng)營狀況，只有選擇穩(wěn)妥可靠、善于開發(fā)經(jīng)營的項目方，投資回報才有可能兌現(xiàn)。對于高回報率，投資者應理性看待，不宜盲目追 求。

此外，克斯羅德學校項目的投資人轉(zhuǎn)項目保證，可視為還款保障的一種。還款有無保障是投資者考量風險系數(shù)的重要部分，關(guān)鍵也在于項目的經(jīng)營狀況。不同的項目有不同的還款機制，投資人在此環(huán)節(jié)不能掉以輕心，對于機構(gòu)給出的承諾應周全考慮、謹慎判斷。而項目方，也應在還款機制上給予投資者最大程度的保障，促成雙贏局 面。

學校位置：北卡卡羅來納州，夏洛特市

項目規(guī)模：學校占地面積8.4 英畝，建筑面積27,000 平方英尺，包括一棟19,000 平方英尺的教學樓和一棟6,000 平方英尺的行政樓。

建設周期：學校目前的255 名學生在臨時教學點上學。永久校舍的建設工作于2014 年9月中旬開始，計劃于2014 年12 月中旬完工，并正式投入運營。在臨時教學點上課的師生也將搬入永久校 舍。

學校規(guī)劃：學校建成后第一年的學生主要來自目前已經(jīng)在臨時教學點上課的250 名學生，為K-5 年級學生；第二學年開始，將每年新開一個年級，直到K-5 年級全部開設完成。預計學校第3學年學生人數(shù)將增加到380 名，并于第五學年增加到475 名。

《留學》點評投資人在選擇特許學校項目前，一定要關(guān)注學校的落腳處及其周邊的經(jīng)濟環(huán)境，這關(guān)系到學校的教學質(zhì)量、生源等問題，亦是投資風險的體現(xiàn)。在經(jīng)濟欠發(fā)達地區(qū)或人口稀少地區(qū)的學校，其教學水平和生源質(zhì)量、數(shù)量都不甚理想。而美國在這方面的把控較為嚴格，達不到硬性要求的特許學校有可能被關(guān)停，投資者或?qū)⒁虼死媸軗p。

不過，從克斯羅德學校的地理位置看，似乎投資者稍可放心。北卡卡羅來納州的夏洛特市，是美國東南部地區(qū)最重要的金融、貿(mào)易和交通運輸中心，也是該地區(qū)經(jīng)濟發(fā)展最快的城市，其支柱產(chǎn)業(yè)是金融業(yè)。就這一點來看，投資者學校周邊的經(jīng)濟狀況或可樂觀看待，這既是良好就業(yè)前景的隱性體現(xiàn)，同時也是生源質(zhì)量的一種保障。當然，也要考慮到學校的生源需求不能滿足的可能，學校目前已有一定數(shù)量的生源，能否擴大招生規(guī)模，有賴項目方與校方的運營開發(fā)和管理。

督導

美國特許學校項目

作為EB-5投資移民項目中的一種特殊產(chǎn)品，近兩年被移民機構(gòu)引入國內(nèi)，成為中國投資市場的“新寵”。目前，市場上所推介的該類項目數(shù)量眾多，令投資者眼花繚亂，難以下手。

運營商：美國教育基金（Education Fund of America）和克斯羅德學校有限公司（Rock Worship Center COGIC, Inc.）

開發(fā)商：美國特許開發(fā)有限公司（American Charter Development, LLC）

代理機構(gòu)：國新容德移民公司(New Frontier)

《留學》點評奧巴馬政府近幾年來鼓勵發(fā)展特許學校，因此這類項目被很多投資者看好，但其風險依然不可小覷。選擇經(jīng)驗豐富的項目方，有助于降低投資風險。就這一點而言，克斯羅德學校項目是值得關(guān)注的，其運營商、開發(fā)商以及代理商皆以經(jīng)驗豐富而著稱。

美國教育基金(EFA)，是美國政府特批為建立公立特許學?；I資的基金機構(gòu)。在運營經(jīng)驗而言，EFA不遑多讓。其通過EB-5投資方式為美國特許學校進行融資，并已成功在美國各地開設幾十所公立特許學校。據(jù)稱，這些學校全部運營良好并超額完成項目預計就業(yè)。

作為美國的知名開發(fā)商，美國特許開發(fā)有限公司（ACD）從2003 年就開始開發(fā)州政府資助的特許學校，到目前數(shù)量已逾20所。其擁有20年的學校開發(fā)經(jīng)驗，且經(jīng)營過全美最大特許學校。

國新容德是我國移民市場上的成熟品牌，曾代理過多個美國特許學校項目。不久前，國新容德首家代理的EFA特許公立學?！绹鴣喞Ｄ侵蔌P凰城特許公立學校項目獲得“亞利桑那州年度最佳特許學?！笔鈽s，證明其實力不 凡。