7月，金融理財師2014年度青島之約活動隆重召開，來自全國各地的金融從業(yè)人員齊聚青島，進行交流互動，各地精英理財師在活動中進行了經(jīng)驗介紹，并發(fā)表了對中國理財市場的精彩觀點與前瞻。

陳文

私人銀行家俱樂部山東地區(qū)負責人

從2007年開始，我組建了青島首個理財師俱樂部。從最初的理財師（AFP/CFP）到現(xiàn)在的私人銀行家（CPB），我的成長是伴隨著國內(nèi)理財市場的發(fā)展而同步進行的。我們一起面對國內(nèi)日新月異的理財市場，在深度的交流中提升業(yè)務技能，在實踐中為客戶提供最佳的服務方案。

彭少鵬

粵東道策啟行金融理財師俱樂部理事長

在互聯(lián)網(wǎng)金融的沖擊下，金融產(chǎn)品銷售成了夕陽崗位，定位于純銷售的理財人員難有前途。一個馬云就可以把理財產(chǎn)品的收益率推高，把所有渠道銷售一網(wǎng)打盡，我們必須從服務方式做出改變，從家族財富管理入手，達到更高的層次。

屈立楷

臺灣理財促進會理事長，商允企管顧問上海有限公司高級培訓師

CFP是獨立理財顧問，每位顧問都有自己的見解，對于CFP的整合，這是一個必須突破的難點。成立一家公司，一時的熱情沒法讓組織持久。公司要有長期明確的商業(yè)模式，并對市場的接受狀況進行詳細的檢驗；成立一個服務性非營利性組織，則要有明確的宗旨、服務對象及運作模式。

苗原

青島五月的風理財師俱樂部負責人

雖然現(xiàn)在不做理財業(yè)務，但是正是因為做了對公，才能中立地擔負起理財師的職責。有很多機會和客戶公司高管接觸，總能善意、中立地打動客戶，幫到客戶，也算是盡了理財師的職責。最大的感悟在于用心對待每一個客戶，能中立地從客戶角度考慮問題才是獲得客戶信任的終極方法。

羅劍

重慶銀行貴陽分行零售銀行部主管

我們需要冷靜地運用各種手段和方法甄別收到的信息。不應對媒體的報道結(jié)論不加辨別地采信。也應把這個觀點傳導給客戶，用基本的邏輯，證實和判斷一則消息。如果理財師總是人云亦云，專業(yè)性將無所體現(xiàn)。君子愛財，取之有道。我們應該引導客戶按照“道”的要求去賺錢，理財首先應該理心。

陳彬偉

粵東道策啟行金融理財師俱樂部監(jiān)事長

金融行業(yè)有2條路可以走，一條是管理路線，另一條是專業(yè)路線。理財師更主要的是專業(yè)路線，只有不斷提升自身專業(yè)水平、跟上形勢，才不會被淘汰。從2007年之前的公募時代，到2008年以后的信托時代，再到2013年的大資管時代，隨著國家政策的完善和宏觀環(huán)境的變化，財富管理會成為大眾的普遍需求。

陳文彬

廣發(fā)銀行理財經(jīng)理

我在銀行從事過柜員、個人客戶經(jīng)理、個貸客戶經(jīng)理、公司客戶經(jīng)理、理財客戶經(jīng)理等崗位，這讓我能更全面地為客戶解決問題。我深知，提供服務或推薦產(chǎn)品都要以客戶為中心，而不是為了業(yè)績盲目營銷。我的目標是真正站在中立的角度，不為業(yè)績而做違職業(yè)道德的事。

傅超

湖北武漢超姐理財沙龍創(chuàng)始人

在銀行工作21年，一度感覺很迷茫。在參加過多次商務沙龍活動后，每次都有新的感觸。我希望通過沙龍平臺普及金融理財知識，和更多的同業(yè)一起倡導誠信，共同維護金融行業(yè)的良性循環(huán)，拒絕為了任務而營銷不合適的產(chǎn)品。理財市場前景廣闊，目前市場雖不成熟，但互聯(lián)網(wǎng)將是理財市場的契機。

劉志明

濟南洛華保險代理有限公司創(chuàng)始人

CFP的核心價值是中立，理財師要始終保持利他之心，追隨獨立精神，秉持專業(yè)理念。如今，財富管理市場正成燎原之勢，產(chǎn)品漸次豐富，供應主體亦不斷增多。獨立理財顧問模式可能成為一種創(chuàng)新型的財富管理經(jīng)營模式。獨立理財顧問應當成為我們努力追求的目標，這一過程同樣值得我們珍惜。

任飛

福務網(wǎng)金融財經(jīng)事業(yè)部副總經(jīng)理

我先后在保險公司、第三方理財公司和互聯(lián)網(wǎng)公司（金融）從業(yè)。為客戶做理財服務、資產(chǎn)配置時，理財師首先要克制貪婪和恐懼這兩類心理。不管客戶是哪個類別，要保持平常心，不卑不亢為他們提供專業(yè)服務。不管我們從事什么具體工作，努力工作、快樂生活才是我們健康積極的態(tài)度。

劉孝臣

建行理財經(jīng)理

對待客戶方面，我的做法和心得在于：一是要以心換心，處理好理財與理心的關(guān)系，把客戶當作終生的朋友；二是要豐富專業(yè)知識，以專業(yè)贏得客戶。此外，我還成立了孝臣理財工作室，形成了較好的理財氛圍，注重業(yè)務發(fā)展，努力獲得客戶信賴。即使市場最低迷時，我們都沒有間斷和客戶的聯(lián)系，與客戶建立了深厚的魚水情意。