[摘 要]在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，企業(yè)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)越來(lái)越多地運(yùn)用合同，因此合同的糾紛也相應(yīng)增多。這樣，如何預(yù)防發(fā)生各種合同糾紛，降低法律風(fēng)險(xiǎn)，已成為眾多公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的治理目標(biāo)。企業(yè)要注意盡其所能考察對(duì)方當(dāng)事人訂立合同的動(dòng)機(jī)、目的和履行合同能力外，還要在合同的訂立、履行和糾紛處理等環(huán)節(jié)的管理工作中不斷創(chuàng)新，規(guī)避和化解風(fēng)險(xiǎn)。

[關(guān)鍵詞]合同；合同風(fēng)險(xiǎn)；合同風(fēng)險(xiǎn)防范

在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，企業(yè)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)越來(lái)越多地運(yùn)用合同，因此合同的糾紛也相應(yīng)增多。本文通過(guò)對(duì)我國(guó)企業(yè)在合同管理中存在的各種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行深入分析，根據(jù)合同法原理進(jìn)行分析論證，旨在對(duì)企業(yè)如何通過(guò)建立合同的管理制度來(lái)防范法律風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生進(jìn)行立法完善，從而為規(guī)范企業(yè)合同管理提供理論與實(shí)踐依據(jù)。

一、企業(yè)在訂立合同過(guò)程中的主要風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)及預(yù)防措施

根據(jù)《合同法》的規(guī)定，依法成立的合同，自成立時(shí)生效，但是在實(shí)踐中，由于種種原因，企業(yè)在合同訂立過(guò)程中常常出現(xiàn)了各種各樣的風(fēng)險(xiǎn)，最常見(jiàn)的有以下幾種情況：

（一）沒(méi)有爭(zhēng)取合同的起草權(quán)

一般來(lái)講，誰(shuí)起草合同，誰(shuí)就掌握主動(dòng)權(quán)。起草合同一方的主動(dòng)性在于可以根據(jù)雙方協(xié)商的內(nèi)容，認(rèn)真考慮寫入合同中的每一條款，斟酌選用對(duì)自己有利的措詞，更好地考慮和保護(hù)自己的利益。

（二）沒(méi)有認(rèn)真去審查簽約對(duì)方的主體資格和資信能力

合同作為一種雙方民事法律行為，一旦訂立就會(huì)產(chǎn)生相應(yīng)法律后果，所以，客觀上要求簽約雙方當(dāng)事人具有相應(yīng)的民事權(quán)利能力和行為能力，來(lái)承擔(dān)合同權(quán)利義務(wù)。現(xiàn)在，有些不法單位和個(gè)人利用經(jīng)濟(jì)合同進(jìn)行違法犯罪的現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生。為防范欺詐行為，減少盡可能發(fā)生的交易風(fēng)險(xiǎn)，必須認(rèn)真審查對(duì)方的主體資格、履約能力、信用情況，具體可從以下幾方面著手：

首先要查看對(duì)方的營(yíng)業(yè)執(zhí)照和企業(yè)參加年檢的證明資料，了解其經(jīng)營(yíng)范圍，以及對(duì)方的資金、信用，經(jīng)營(yíng)狀況，其項(xiàng)目是否合法。如果有擔(dān)保情況，也要調(diào)查擔(dān)保人狀況。不能僅僅憑其一張名片、介紹信、工作證、公章、授權(quán)書、營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件等證件，就輕信對(duì)方，否則稍一疏忽，就可能掉進(jìn)一些不法分子設(shè)置的陷阱中。

其次，要注意法律法規(guī)有關(guān)合同主體的特殊規(guī)定，審查特定合同特殊的主體資格。比如建設(shè)工程類合同中的承包人資質(zhì)、房地產(chǎn)買賣合同賣方資格等。同時(shí)還要審查簽約人的資格，查看對(duì)方提交的法人開具的正式書面授權(quán)證明，了解對(duì)方的合法身份和權(quán)限范圍，以確保合同的合法性和時(shí)效性。

最后，對(duì)于標(biāo)的額大的交易，還需到工商、稅務(wù)、銀行等單位調(diào)查對(duì)方當(dāng)事人的資信能力。

（三）合同條款不完備或合同內(nèi)容不明確、具體

合同條款是合同目的的體現(xiàn)和當(dāng)事人權(quán)利、義務(wù)的載體，合同條款的不完備或不明確、具體，是產(chǎn)生合同糾紛的最主要原因之一。一般情況下，一個(gè)合同應(yīng)具備主體、標(biāo)的、品質(zhì)、價(jià)款、履行地點(diǎn)、履行期限、違約責(zé)任等條款。其中價(jià)款支付及其方式條款尤為重要。市場(chǎng)條件下的企業(yè)追求經(jīng)營(yíng)效益，一旦賣出去的商品收不到貨款，那樣只會(huì)生產(chǎn)得越多，銷售得越多，虧損就越嚴(yán)重。為了確保能夠及時(shí)足額地收回價(jià)款，必須重視合同簽訂中價(jià)款支付及其方式，從源頭上降低經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，具體可從以下幾方面著手：

首先，對(duì)于賣方來(lái)說(shuō)，最好采用先付款后交貨方式，這樣，賣方的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)很小甚至不存在。

其次，可采用先交部分定金方式，合同中一般應(yīng)注明：交付定金之日起，合同生效，這種方式買方的風(fēng)險(xiǎn)減少了。

第三，如果買方堅(jiān)持采用先交貨后付款方式，賣方一定要注意把握好買方的整體實(shí)力、信譽(yù)度、付款時(shí)間的長(zhǎng)短及手續(xù)交接等。在簽訂合同時(shí)須要求買方提供加蓋買方單位公章的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。如果買方收貨的人是代理人，特別注意代理人的資格。

（四）沒(méi)有明確具體約定合同糾紛的解決方式和訴訟管轄地

一般在合同中約定，如果本合同發(fā)生糾紛，雙方應(yīng)協(xié)商解決，協(xié)商不成，通過(guò)訴訟（仲裁）方式解決。如果選擇仲裁方式解決合同糾紛，最好事前選擇好具體的仲裁機(jī)構(gòu)，因?yàn)橐坏](méi)有寫清楚具體仲裁機(jī)構(gòu)名稱，發(fā)生糾紛后只能由當(dāng)事人協(xié)商簽訂補(bǔ)充協(xié)議，否則協(xié)商不成原仲裁協(xié)議或合同仲裁條款無(wú)效。如果選擇訴訟方式解決合同糾紛，應(yīng)盡量選擇自己方所在地法院管轄，若對(duì)方不同意，可改為雙方所在地法院均可管轄，盡量不要選擇對(duì)方所在地法院管轄，這樣就可能為將來(lái)的訴訟帶來(lái)諸多不便。

二、合同履行過(guò)程中的主要風(fēng)險(xiǎn)以及預(yù)防措施

簽訂完備、規(guī)范的合同條款是防范合同風(fēng)險(xiǎn)的主要手段，但是合同條款的完備、規(guī)范并不能完全避免合同風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生。合同簽訂后需要當(dāng)事人遵循誠(chéng)實(shí)信用原則全面有效地履行，由于客觀情況的變化以及人為因素，合同簽訂后并不能保證都能得到全面有效地履行，履行過(guò)程中也還存在很多不確定性，也即存在合同的風(fēng)險(xiǎn)，最常見(jiàn)的有以下幾種情況：

（一）合同主體的變更

合同主體的變更，即合同當(dāng)事人發(fā)生了變化，這種變更既包括合同當(dāng)事人自愿主動(dòng)的變更（比如債權(quán)債務(wù)轉(zhuǎn)讓、第三人承擔(dān)及合并、分立等），也包括當(dāng)事人非自愿主動(dòng)的變更（如自然死亡、法人破產(chǎn)等等）。合同主體不同，其履約能力、信譽(yù)等情況不一樣，合同主體的變化很有可能致使合同不能順利履行。

雖然依據(jù)合同的誠(chéng)實(shí)信用原則，合同當(dāng)事人應(yīng)嚴(yán)格按照合同內(nèi)容履行的要求進(jìn)行履行，不僅要求合同的一方主體要親自履行合同規(guī)定的義務(wù)；同時(shí)也要求對(duì)方主體親自履行，慎重處理第三人代為履行和債權(quán)債務(wù)轉(zhuǎn)移問(wèn)題。

（二）沒(méi)有依法運(yùn)用合同履行中的抗辯權(quán)防范風(fēng)險(xiǎn)

在合同履行期限到來(lái)之前，一方雖無(wú)正當(dāng)理由但明確表示其在履行期到來(lái)后將不履行合同，或者其行為表明在履行期到來(lái)后將不可能履行合同，而非違約方有可能沒(méi)有采取相關(guān)措施，導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。因此合同一方當(dāng)事人應(yīng)密切注意合同對(duì)方當(dāng)事人準(zhǔn)備履行和實(shí)際履行合同內(nèi)容的情況，一旦出現(xiàn)違約的問(wèn)題，非違約一方應(yīng)當(dāng)及時(shí)行使權(quán)利，一方面追究違約方的違約責(zé)任；另一方面也應(yīng)當(dāng)及時(shí)行使合同解除權(quán)等法定或約定的各種權(quán)利，避免合同損失的擴(kuò)大。

一旦出現(xiàn)《合同法》規(guī)定的情況，如經(jīng)營(yíng)狀況嚴(yán)重惡化；轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)、抽逃資金，以逃避債務(wù)；喪失商業(yè)信譽(yù)；有喪失或者可能喪失履行債務(wù)能力的情形，為了避免對(duì)方將來(lái)違約所造成的損失，一方當(dāng)事人有確切證據(jù)證明對(duì)方有上述預(yù)期違約的行為時(shí)，就可以中止合同履行，由對(duì)方提供擔(dān)保后繼續(xù)履行，或者解除合同。

（三）出現(xiàn)糾紛時(shí)，沒(méi)有采取有效的法律措施來(lái)捍衛(wèi)企業(yè)的合法權(quán)益

合同在履行的過(guò)程中，很有可能出現(xiàn)各種各樣的糾紛，出現(xiàn)糾紛時(shí)應(yīng)盡量以友好協(xié)商的態(tài)度來(lái)處理問(wèn)題，這樣就有可能方便收集到有利的證據(jù)。

簽訂還款協(xié)議時(shí)，條款要盡可能明確具體，在協(xié)議中必須寫明對(duì)方承認(rèn)的欠款數(shù)額和還款的具體時(shí)間，可以約定如果首次還款期滿仍然沒(méi)有依照約定還款，則視全部欠款為到期，注意補(bǔ)充協(xié)議還需加蓋欠款單位的公章。

另外，尋求司法救濟(jì)時(shí)應(yīng)注意訴訟時(shí)效和證據(jù)保全。盡管我國(guó)《民法通則》對(duì)訴訟時(shí)效作了明確規(guī)定：向人民法院請(qǐng)求保護(hù)民事權(quán)利的訴訟時(shí)效期間一般為2年。比如：在買賣合同簽訂后，如果因貨物的質(zhì)量問(wèn)題出現(xiàn)糾紛，就應(yīng)當(dāng)從合同糾紛發(fā)生之日起兩年內(nèi)提出訴訟，但要特別注意的是下列四種情況訴訟時(shí)效為一年：①延付或者拒付租金的；②出售質(zhì)量不合格的商品未聲明的；③寄存財(cái)物被丟失或者損毀的。一旦過(guò)了訴訟時(shí)效才來(lái)主張合同權(quán)益，就會(huì)喪失勝訴權(quán)，致使原本合法的權(quán)益無(wú)法得到法律的支持。在注意了訴訟時(shí)效的同時(shí)，平常應(yīng)特別留心合同履行中的一些發(fā)票、收據(jù)及書面信件的保留，因?yàn)檫@些將幫助你贏得訴訟的保證之一。

三、企業(yè)因合同管理原因而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)及預(yù)防措施

合同管理水平對(duì)企業(yè)的交易安全有著重要影響。由于管理者素質(zhì)、員工素質(zhì)、管理水平的制約，企業(yè)在合同管理中造成合同風(fēng)險(xiǎn)的原因有許多，最常見(jiàn)的表現(xiàn)如下：

1.企業(yè)法制觀念淡薄，法律意識(shí)差，企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)法律服務(wù)作用不夠重視；

2.沒(méi)有設(shè)立專門的合同管理職能部門；

3.企業(yè)沒(méi)有制訂出適合本企業(yè)的合同管理制度。

因此，基于以上原因，合同風(fēng)險(xiǎn)的控制需要制定相關(guān)的制度，這種合同風(fēng)險(xiǎn)控制制度被稱為合同管理制度，一般是指市場(chǎng)主體對(duì)簽訂、履行、變更和解除合同整個(gè)活動(dòng)進(jìn)行自我規(guī)范、自我約束的機(jī)制。該制度的內(nèi)容主要有以下幾個(gè)方面：

（1）建立健全合同管理機(jī)構(gòu)，并組織相關(guān)業(yè)務(wù)人員和管理人員進(jìn)行《合同法》等法律法規(guī)的學(xué)習(xí)培訓(xùn)。

（2）聘請(qǐng)法律顧問(wèn)，有條件的可以設(shè)立專門法律業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)，協(xié)助企業(yè)相關(guān)人員進(jìn)行合同談判及簽約等活動(dòng)。

（3）建立健全合同簽訂制度、法人授權(quán)委托制度、合同統(tǒng)計(jì)和檔案制度以及合同糾紛解決、責(zé)任追究等一整套具體合同管理制度。

（4）建立標(biāo)準(zhǔn)的合同文本制度。對(duì)于經(jīng)常反復(fù)使用的合同項(xiàng)目，可采用合同標(biāo)準(zhǔn)文本來(lái)有效控制合同的質(zhì)量，這樣可減少重復(fù)起草、報(bào)批等工作，提高效率。

在一個(gè)比較規(guī)范的合同管理制度下，其合同的簽訂和履行通常一般需要經(jīng)過(guò)以下主要流程：

首先，由業(yè)務(wù)部門確定需簽合同的目的和要求。

其次，根據(jù)合同的目的和要求，進(jìn)行資格審查和資信調(diào)查，選擇符合要求的合同對(duì)方。

第三，與選中的合同對(duì)方進(jìn)行商務(wù)談判（必要時(shí)可以要求法律顧問(wèn)等法律專業(yè)人員參加），初步擬定合同文本。

第四，將擬好的合同文本交由合同審查人員或律師（法律專業(yè)人員）全面審核合同的合法性、合同對(duì)方主體資質(zhì)情況、合同的法律風(fēng)險(xiǎn)及合同文句。

第五，將審核好的合同交由決策部門或委托業(yè)務(wù)部門簽訂，并將已簽的合同交合同管理部門登記存檔。

最后，由業(yè)務(wù)部門跟進(jìn)合同履行，一旦發(fā)現(xiàn)有違約問(wèn)題，及時(shí)采取相關(guān)法律措施。

以上是筆者提出的關(guān)于企業(yè)合同管理的一點(diǎn)點(diǎn)淺見(jiàn)，總而言之，企業(yè)要想在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的大海中不被淹沒(méi)，除了注意盡其所能考察對(duì)方當(dāng)事人訂立合同的動(dòng)機(jī)、目的和履行合同能力外，還要在合同的訂立、履行和糾紛處理等環(huán)節(jié)的管理工作中不斷創(chuàng)新，充分運(yùn)用各種法律手段規(guī)避和化解經(jīng)營(yíng)管理中存在的風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)維護(hù)其自身合法權(quán)益。

[注釋]

①《風(fēng)險(xiǎn)管理》西南財(cái)大出版社1994年。

②吳江水著《完美的合同——合同的基本原理及審查與修改》，北京大學(xué)出版社2010年第1版。

③隋彭生著《合同法》中國(guó)人民大學(xué)出版社2010年第4版。

④《合同法原論》余延滿著，武漢大學(xué)出版社2005 年版。

⑤《合同法教程》蘇號(hào)朋主編，中國(guó)人民大學(xué)出版社2008 版。

[作者簡(jiǎn)介]熊曉萍（1974—），女，南華工商學(xué)院法律系，法學(xué)碩士，研究方向：民商法。