幾年前，誰都能意識到財富管理行業(yè)是一塊“大蛋糕”，但在現(xiàn)實中往往觀望的多，深入一線試水的卻很少，而鉅派投資集團創(chuàng)始人兼董事長胡天翔就是其中一位“勇者”。

走上創(chuàng)業(yè)之路

放棄高薪﹑悠閑且幸福指數(shù)很高的生活，轉(zhuǎn)身創(chuàng)立鉅派投資集團，把一個十幾人的小公司變成七百多號員工的集團。這就是胡天翔在財富管理行業(yè)內(nèi)的真實寫照。事實上，胡天翔在金融行業(yè)內(nèi)的銀行﹑證券﹑基金以及信托領(lǐng)域有著豐富的從業(yè)經(jīng)驗，曾先后在花旗銀行﹑匯豐基金以及杭州工商信托等機構(gòu)擔(dān)任過要職，由于深厚的人脈關(guān)系以及高凈值客戶旺盛的理財需求，用他的話說，“寄寄資料﹑發(fā)發(fā)短信和打打電話就能輕松地把理財產(chǎn)品推薦出去”。然而，一個契機改變了他的命運。

“在信托公司工作時，每個月重點做1～2款產(chǎn)品，很容易就完成銷售任務(wù)。從客戶的角度來看，他們會需要更為靈活的資產(chǎn)配置和較為短期的理財產(chǎn)品，也經(jīng)常會提出其他的理財需求?！彼羁痰匾庾R到，雖然所在機構(gòu)的產(chǎn)品很受歡迎，但由于太單一而遠(yuǎn)遠(yuǎn)滿足不了客戶的需求?！叭绻苡幸粋€平臺能幫助客戶進行資產(chǎn)配置的管理，實現(xiàn)產(chǎn)品的多元化就好了。”于是，他萌生了創(chuàng)業(yè)的想法，經(jīng)過較長時間的籌備，他創(chuàng)辦了鉅派投資集團。

“財富管理行業(yè)最重要的是人，要想創(chuàng)辦一家有實力的公司，就必須在各方面都有能獨擋一面的能手。”作為初創(chuàng)業(yè)的機構(gòu)，胡天翔清醒地認(rèn)識到人才的重要性。他找到了與自己共事過十幾年的同事?！坝捎谒麄兌荚谥鹑跈C構(gòu)里擔(dān)任要職，待遇豐厚且事業(yè)成功，說服他們放棄金飯碗與我一起創(chuàng)業(yè)有一定的難度?！焙煜杞榻B，要讓他們加入鉅派投資集團，需要有一個堅實的“理由”。

“為了創(chuàng)業(yè)，無論是在項目資源還是客戶端資源方面，我都做了非常充分的準(zhǔn)備，所以在鉅派投資集團剛成立不久，各方面的進展非常順利?！焙煜杞榻B，基于這樣的努力，他的同事在觀望了一段時間之后，便放棄了原來的要職，成為鉅派的核心團隊的成員，開始投入了鉅派的事業(yè)中。

“我們有著十幾年積累下來的深厚信任和高度的默契，他們也有感于鉅派投資集團的前景，所以在一起工作能發(fā)揮優(yōu)勢互補的作用?！焙煜杞榻B，在核心團隊的四個成員中，副董事長兼CEO姚偉示曾是仁恒置地集團的核心管理層，有著15年的地產(chǎn)從業(yè)經(jīng)驗，從項目拿地到最終產(chǎn)品銷售﹑風(fēng)險控制有著獨到的認(rèn)識?？偛脛⒚羰腔ㄆ煦y行最早一批17名員工之一，曾在花旗銀行﹑荷蘭銀行等多家銀行擔(dān)任要職，擅長于培養(yǎng)金融機構(gòu)的銷售人員。首席運營官李良曾在私人理財部門有過豐富的運營經(jīng)驗。“他們都是知名機構(gòu)的重要負(fù)責(zé)人，在項目—銷售—客戶端—運營等方面有著特別的優(yōu)勢。而我是其中年紀(jì)最小的一個?！焙煜栊χ榻B說。

財富管理的“頂層設(shè)計”

伴隨著公司規(guī)模的不斷擴大，使得鉅派投資先后在北京﹑天津﹑深圳﹑杭州等地建立了23個營業(yè)機構(gòu)，同時也不得不面對行業(yè)內(nèi)的激烈競爭。一些中小第三方理財機構(gòu)正用無序競爭擾亂著財富管理市場，這也讓胡天翔開始抓緊時間進行戰(zhàn)略部署：在內(nèi)部人才的管控以及外部股東的招募上進行了一番“頂層設(shè)計”。

“由于行業(yè)的競爭，人才流動不可避免。如何留住人才是重中之重。所以我們在保持團隊穩(wěn)定性的工作上花費了比較大的心血?！睂Υ?，胡天翔較為重視文化和價值觀的建設(shè)?！罢嬲睦碡斒琴Y產(chǎn)配置的概念，而不是產(chǎn)品導(dǎo)向式的銷售。我們要做一家長期穩(wěn)健的財富管理公司，在這樣的定位上，我們對于客戶的服務(wù)是‘獵人+農(nóng)夫+園丁’三位一體的管理模式?！?/p>

“‘獵人+農(nóng)夫+園丁’對應(yīng)業(yè)務(wù)拓展部﹑客戶經(jīng)理部和客戶服務(wù)部三個部門?？蛻舻拈_拓是由獵人團隊（業(yè)務(wù)拓展部）進行，他們負(fù)責(zé)把客戶圈進來，此后由農(nóng)夫（理財師）進行服務(wù)，理財師需要7～10年的工作經(jīng)驗，能夠保證對客戶的服務(wù)周到而精細(xì)，在此基礎(chǔ)之上，由園?。蛻舴?wù)部）對客戶進行后期的維護，做一些更為細(xì)致的服務(wù)，比如送禮物﹑發(fā)送調(diào)查問卷﹑處理客戶反饋﹑給客戶出具研究報告等，保障對客戶服務(wù)的到位。”

胡天翔介紹，“目前市場上不少理財機構(gòu)的理財師都是一對一的服務(wù)模式，機構(gòu)在招人時往往會招收一些客戶資源比較好的‘理財師’，這些‘理財師’很多都是來自高端服務(wù)行業(yè)的工作人員，他們的金融水平并不高?！扁犈赏顿Y集團之所以做這樣的安排，是為了讓理財師利用他們精通的流程化管理，保持專業(yè)的服務(wù)，降低了因某個理財師離職而帶來的風(fēng)險。

不僅如此，隨著公司規(guī)模的擴大，“相中”鉅派投資集團的投資機構(gòu)越來越多?！安簧僦臋C構(gòu)已經(jīng)對我們做好了凈值調(diào)查，明確表示可以投資我們，但卻被我們拒絕了?！痹诤煜杩磥恚⒉粌A向于只提供財務(wù)支持的投資機構(gòu)，那些能夠有業(yè)務(wù)上合作的投資機構(gòu)才是他理想的合作伙伴。

“目前我們選定的幾家股東都能夠與我們發(fā)揮項目上的合作和互補作用?！彼榻B，鉅派投資集團股東之一的易居中國有著四千萬的高端客戶，不僅能夠提供給鉅派以高端的客戶資源，同時還可以消化不少房地產(chǎn)的項目。選擇新浪作為股東，是考慮到運用新浪網(wǎng)的平臺對互聯(lián)網(wǎng)金融進行布局。與清科集團﹑景林資產(chǎn)進行合作，能夠讓鉅派在PE以及二級投資市場上有所作為。

對于這樣的安排，胡天翔有著自己的考慮：“主要在于打通上下游產(chǎn)業(yè)鏈，發(fā)揮各股東的優(yōu)勢，從客戶端資源和項目端資源上進行整合。”他透露，接下來還會有一兩個國際知名的投資機構(gòu)成為鉅派投資集團的股東。

雖然首戰(zhàn)告捷，胡天翔并沒有停下腳步，對財富管理行業(yè)的樂觀預(yù)期讓他對未來充滿信心?！爸袊母邇糁等耸棵磕暌?0%的速度增長，財富管理市場的容量夠大且不斷增長，所以第三方理財?shù)那熬胺浅：?。但目前絕大多數(shù)第三方理財是依靠代銷產(chǎn)品而存活，通過中介費用的競爭模式會弱化，今后第三方理財機構(gòu)的收入來源在于產(chǎn)品的創(chuàng)新﹑客戶的服務(wù)以及程序管理，用以幫助客戶獲得超額收益和科學(xué)的資產(chǎn)配置，第三方理財機構(gòu)的格局會逐漸發(fā)生變化?！?/p>