《比特幣——一個(gè)虛幻而真實(shí)的世界》

作者：李鈞 長鋏 等

中信出版社 2013年12月

2008年年末，源自美國的金融危機(jī)已經(jīng)演變?yōu)槭澜缃鹑谖C(jī)，形成全球性恐慌，而 2009年 1月 3日，經(jīng)中本聰對其提出的比特幣理論系統(tǒng)的實(shí)際運(yùn)行，即所謂的“挖掘”過程，第一個(gè)比特幣的區(qū)塊橫空出世，其中包含 50枚比特幣。世界金融危機(jī)和比特幣誕生在時(shí)間上的巧合，并不意味著兩者存在直接相關(guān)性。但是，在世界金融危機(jī)和比特幣誕生這兩個(gè)孤立事件背后，卻有著強(qiáng)烈的歷史邏輯關(guān)系。2008年的世界金融危機(jī)，使得人們?nèi)娣此籍?dāng)代各國的貨幣體系，對各國的貨幣政策提出強(qiáng)烈批評，美元和美國貨幣政策則是眾矢之的。有相當(dāng)多的學(xué)者、政治家和企業(yè)家認(rèn)識到：當(dāng)代的世界貨幣體系，說到底，是各國法幣的集合。只是在這個(gè)法幣的集合中，美元是中心法幣，扮演了“法幣的法幣”的角色。毫無疑義，美元對世界貨幣體系的衰變責(zé)任最大，但是，其他貨幣也不是沒有問題。只有突破現(xiàn)行的世界貨幣體系，方可走出困境。

法幣的先天缺陷，說到底就是兩條。第一，法幣為政府所壟斷，國家是壟斷貨幣發(fā)行的主體。法幣是通過國家權(quán)力迫使民眾接受和執(zhí)行的一份合同。第二，因?yàn)閲彝ㄟ^中央銀行決定法幣發(fā)行數(shù)量，其本質(zhì)是不穩(wěn)定的。特別是19世紀(jì)70年代之后，隨著美元與黃金脫軌，各國法幣都轉(zhuǎn)變成沒有含金量的純粹紙幣，阻礙法幣發(fā)行數(shù)量持續(xù)增長的最后制度和機(jī)制不復(fù)存在，法幣貶值，或者說通貨膨脹成為完全不可避免的事。從這個(gè)意義上說，哈耶克認(rèn)為，“歷史基本上就是政府制造通貨膨脹的過程?！?/p>

現(xiàn)行貨幣制度的后果是顯而易見的。通貨膨脹是國家收入的基本保障：通貨膨脹一直是一種有吸引力的可供選擇的收入來源，因?yàn)槭聦?shí)上不用任何人投票表決，政府就可以利用它征收賦稅。而民眾所創(chuàng)造的財(cái)富最終需要通過法幣的形式顯現(xiàn)，通貨膨脹導(dǎo)致民眾財(cái)富不斷縮水。遺憾的是，長期以來，公眾已經(jīng)認(rèn)定貨幣必須由某個(gè)最初的創(chuàng)造者創(chuàng)造，而國家就是創(chuàng)造者，是國家賦予貨幣的價(jià)值。貨幣天生就是政府的法幣，法幣就是貨幣的唯一存在形態(tài)。人們?yōu)閲覊艛嗉捌鋭?chuàng)造的貨幣付出了看不到盡頭的代價(jià)，被貨幣奴役，逆來順受。因?yàn)?，在民眾面前，并不存在可以替代政府法幣的其他貨幣選擇。

對此，哈耶克不以為然。1976年，已經(jīng) 77歲的哈耶克完成了《貨幣非國家化》一書。該書的中心思想就是，除非各國政府不再擁有對貨幣創(chuàng)造的壟斷權(quán)力，否則永遠(yuǎn)無法實(shí)現(xiàn)價(jià)格穩(wěn)定。哈耶克的理想是：在一個(gè)國家，發(fā)行具有明顯差異的，并由不同貨幣單位構(gòu)成的貨幣，包括讓私人貨幣流通，并實(shí)現(xiàn)不同貨幣之間的競爭。只有這樣，所有的貨幣發(fā)行單位才會(huì)緊縮其貨幣發(fā)行量，以避免因貨幣不斷貶值而最終被淘汰的命運(yùn)。為此，哈耶克提出了詳盡的貨幣非國家化的方案。

盡管我們無法得知，中本聰在設(shè)計(jì)比特幣的時(shí)候，是否有實(shí)現(xiàn)哈耶克理念的動(dòng)機(jī)或者潛意識。但是，事實(shí)是在哈耶克的“貨幣非國家化”的思想早已為人們淡忘的 32年之后，中本聰所開創(chuàng)的比特幣竟然證明了哈耶克貨幣理念是可以實(shí)現(xiàn)的。

第一，比特幣天生獨(dú)立于任何國家、任何政府、任何央行、任何企業(yè)。

第二，比特幣是開源貨幣，是在 P2P（點(diǎn)對點(diǎn)網(wǎng)絡(luò)）中完成解碼運(yùn)算后獎(jiǎng)勵(lì)給運(yùn)算者（即礦工）的禮物。單個(gè)節(jié)點(diǎn)會(huì)向全網(wǎng)廣播交易，礦工收集交易信息打包成新數(shù)據(jù)塊。

第三，比特幣的創(chuàng)造過程是競爭性的，需要時(shí)間、能源和其他有形成本的投入。為保持?jǐn)?shù)據(jù)塊勻速生成，挖礦的人越多，挖礦難度就越高，成本呈現(xiàn)不斷上升的趨勢。

第四，比特幣很可能是人類自從有貨幣以來的第一種可以避免不斷貶值的貨幣?；趦蓚€(gè)原因：比特幣存在終極數(shù)量，其極限是2140年的2100萬枚；比特幣的P2P分布式特性與去中心化的設(shè)計(jì)結(jié)構(gòu)，至少在理論上排除了任何機(jī)構(gòu)操控比特幣供給總量的可能性。

如果說，比特幣的創(chuàng)造思想和方法是人類智慧的精妙顯現(xiàn)，那么在過去短短的四五年內(nèi)，比特幣在全球范圍被迅速傳播，被人們接受和交易，規(guī)模膨脹，則無疑是貨幣金融領(lǐng)域的具有革命意義的事件，相信中本聰本人對此也是始料未及。

原因何在？答案是：比特幣是財(cái)富創(chuàng)造和交換的創(chuàng)新。比特幣的每筆交易既透明又匿名，每一個(gè)擁有網(wǎng)絡(luò)客戶端的人都可以查到全世界所有即時(shí)產(chǎn)生的比特幣交易，卻無須也無法得知這筆交易來自哪里，去向哪里，用作什么用途。比特幣第一次從技術(shù)上提供了每一個(gè)個(gè)體自己創(chuàng)造的私有財(cái)產(chǎn)處于不可侵犯、不可凍結(jié)和不可追蹤的狀態(tài)。比特幣的擁有者可以在一種沒有政治和政府干擾，完全以信任為基礎(chǔ)的自由體系中，擁有和享用貨幣財(cái)富?；蛘哒f，比特幣創(chuàng)造的是一個(gè)自己對自己負(fù)責(zé)、依靠信用運(yùn)轉(zhuǎn)的世界。貨幣主權(quán)要回歸給個(gè)人，每個(gè)人有選擇貨幣的權(quán)利，成為貨幣財(cái)富的主人。尤其值得注意的是，比特幣生在互聯(lián)網(wǎng)，用在互聯(lián)網(wǎng)，加之個(gè)人間的匿名支付，使得任何政府至今無法對其交易實(shí)行征稅。從根本上說，比特幣是一種自由主義的生活方式。

比特幣正在創(chuàng)建一個(gè)以比特幣作為交換媒介的現(xiàn)實(shí)世界。比特幣實(shí)現(xiàn)了虛擬世界和現(xiàn)實(shí)世界的結(jié)合，超越地域和產(chǎn)業(yè)部門的比特幣“場”迅速形成。不久前，各種媒體已經(jīng)報(bào)道過：美國一對夫婦曾經(jīng)嘗試只依靠比特幣生活。那似乎需要很大的勇氣。而如今，比特幣的應(yīng)用范圍從公益組織的捐款到日常應(yīng)用，已經(jīng)走進(jìn)人們的生活。

根據(jù)比特幣過去三四年的表現(xiàn)，不得不承認(rèn)比特幣的爆發(fā)力。比特幣正處于持續(xù)的“宇宙大爆炸”狀態(tài)。2010年7月17日，世界最大的比特幣交易網(wǎng)站Mt.Gox成立，當(dāng)時(shí)比特幣的價(jià)格不到0.05美元。2013年11月已經(jīng)超過了數(shù)百美元，逼近上千美元，比特幣價(jià)值的擴(kuò)張不是以十、百、千為單位，而是以萬為單位。

造成比特幣規(guī)模擴(kuò)張和價(jià)值上升的原因主要有兩點(diǎn)：包括美元、歐元等在內(nèi)的貶值，與比特幣的比價(jià)不斷下降，導(dǎo)致比特幣與其他法幣的匯率不斷攀升；由于個(gè)人投資者、金融公司和金融資本的加入，比特幣的交易數(shù)量增加，推動(dòng)價(jià)格上漲。

在過去的一年多時(shí)間里，中國成為比特幣的重鎮(zhèn)。自2013年夏季以來，比特幣在中國的交易額已經(jīng)超過世界交易額的 40%，中國比特幣市場的參與者不再僅僅是個(gè)人和小額資本，而是更多的商業(yè)公司和更大的資本。在國家嚴(yán)格控制傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)，銀行業(yè)基本為國有銀行壟斷的情況下，比特幣在中國的發(fā)展尤其需要深入解讀。至少可以認(rèn)為，中國存在著追求金融貨幣自由的巨大潛能和空間。