摘要：完全理性假設(shè)是西方經(jīng)濟學(xué)理論發(fā)展的基礎(chǔ)。長期以來，主流經(jīng)濟學(xué)在完全理性假設(shè)基礎(chǔ)上進行的模型分析和邏輯推演一直伴隨著學(xué)界的反思、質(zhì)疑，甚至挑戰(zhàn)?；趯碚撗莼c實踐發(fā)展的論述，闡明了有限理性學(xué)說的成長與發(fā)展在體現(xiàn)經(jīng)濟學(xué)理論訴求的同時，動搖了主流經(jīng)濟學(xué)之根本，開辟了對經(jīng)濟行為決策的組織內(nèi)研究。而從有限理性延展出的對經(jīng)濟學(xué)倫理考量的復(fù)歸，對經(jīng)濟理論和現(xiàn)實具有重要的意義。

關(guān)鍵詞：經(jīng)濟學(xué)；理性；有限理性；倫理

中圖分類號： F90 文獻標(biāo)志碼：A 文章編號：1005-6378（2014）01-0042-05

一、完全理性的經(jīng)濟學(xué)致思

在西方社會中普遍存在理性思維的崇尚觀念，這點可以在西方哲學(xué)和社會學(xué)歷史中找到痕跡。而經(jīng)濟學(xué)的“理性”概念除了在語義上同上述學(xué)科同解外，還有其自身的含義。

1.理性致思追述

斯密是利益追求的呼吁者，他的著述和理論是應(yīng)時代而生的。18世紀初期，英國已經(jīng)先于歐陸國家法國和較為落后的德國進入了資本主義初期。此時的英國已經(jīng)度過了原始手工業(yè)和獨立手工業(yè)的生產(chǎn)時期，工廠手工業(yè)已逐漸發(fā)展成規(guī)模，直至18世紀60年代，英國率先啟動了工業(yè)革命，工廠手工業(yè)時代逐步被機械工業(yè)時代所代替，英國真正迎來了資本主義的全面發(fā)展時期。斯密集前人智慧，出版了《國民財富的性質(zhì)和原因的研究》，自此為西方經(jīng)濟學(xué)打下了后世不可動搖的理論根基。“理性”的概念在討論自身利益和交換時被間接引入，盡管斯密沒有采用“理性”這個詞語來描繪經(jīng)濟社會，但他的案例和論述中蘊含了對人們逐利的肯定，包括對自利的肯定，這便是完全理性假設(shè)的雛形，正是這種對追逐自我利益的預(yù)設(shè)支撐后人走過了兩百多年的理論推演。

“我們每天所需要的食物和飲料,不是出自屠戶、釀酒師或烙面師的恩惠,而是出于他們自利的打算。我們不說自己有需要,而說對他們有利”。斯密定義的“人”是自利的，以逐利作為經(jīng)濟行為的動機；利益最大化是經(jīng)濟行為的目標(biāo)，這允許了人們對自利的不設(shè)限追求；重要的是，個人逐利的行為會形成社會財富的增進，個人利益的最大化會實現(xiàn)社會公共利益的累積。以上的觀點深深影響了后來功利主義者的思想，或者說功利主義者們從斯密這里吸收了理論的養(yǎng)料。

若說斯密作為經(jīng)濟學(xué)鼻祖是商品經(jīng)濟下利益追求的倡導(dǎo)者，那么穆勒則是利益追求效行實踐的設(shè)計者。伴隨近代大工業(yè)時代的到來，歐洲國家所面臨的生產(chǎn)及生活環(huán)境經(jīng)歷了紛繁復(fù)雜的變化，英國在商品經(jīng)濟初期所面臨的較簡單經(jīng)濟環(huán)境也隨著工業(yè)革命的深入變得復(fù)雜，這主要是指經(jīng)濟活動中主體間的地位作用及其相互關(guān)系發(fā)生了巨大變化，勞資關(guān)系形成，經(jīng)濟行為主體在行為動機、預(yù)期、選擇和實行上發(fā)生本質(zhì)變化，此時斯密的理論不能自如應(yīng)對客觀變化帶來的復(fù)雜問題，穆勒在肯定斯密“經(jīng)濟人”假設(shè)的基礎(chǔ)上,把“經(jīng)濟人”描繪成會算計、有創(chuàng)造性并能尋求自身利益最大化的人。追求利益最大化被冠以“理性”的色彩，通過這種分析和選擇，鞏固了斯密的“經(jīng)濟人”預(yù)設(shè)和利益最大化理論。穆勒建立了一套較完整的功利主義思想體系，他以快樂為功利的基礎(chǔ)，強調(diào)“最大多數(shù)人的最大幸福”和利他主義。絕大多數(shù)人對私人利益的關(guān)心和優(yōu)先考慮（在不損害他人和社會利益的前提下），這種溫和的利己主義亦是穆勒肯定的。而這種溫和的利己主義本質(zhì)上是熱衷于逐利的。在功利主義者的理論中，幸福與快樂便成為自身利益的代名詞，幸福與快樂被量化后，就是使其最大化的問題了。英國經(jīng)濟學(xué)家、邏輯學(xué)家威廉?杰文斯認為，“經(jīng)濟學(xué)的目的是以最小痛苦代價來購買快樂,使幸福增至最大”，這里的幸?；蛘f成效用可以用快樂或痛苦來計算，經(jīng)濟目的可以量化，利益最大化可以以完全理性的姿態(tài)呈現(xiàn)出來。

可以說，到穆勒這里，新古典經(jīng)濟學(xué)的“理性”理論預(yù)設(shè)已經(jīng)規(guī)避了倫理學(xué)的盤問，以其合理的對幸福利益的追求贊許了人們對自身利益最大化的追求，某種程度上掩蓋了道德考量，使這一假設(shè)如同羽翼般保護著西方經(jīng)濟學(xué)后人的理論拓展。此后，經(jīng)濟學(xué)開始陷入構(gòu)建理論體系的方法論追求。

2.工具理性當(dāng)?shù)?/p>

工具理性的概念由馬克思?韋伯最初闡明。韋伯最早明確使用工具理性和價值理性的二元范疇，他在社會行為的基礎(chǔ)上提出了這對概念。韋伯他起初將人類的社會行為劃分為四種類型：即以目的為趨向的工具理性；以價值為趨向的價值理性；自覺或不自覺遵從風(fēng)俗、習(xí)慣的傳統(tǒng)行為；行為人受感情和情緒影響的“情緒化”行為。盡管韋伯認為人類的社會活動是多種行為類型的組合，但是他仍然將受文化影響的傳統(tǒng)行為和情緒化的行為視為研究的邊緣地帶，他更加重視人類有意向的行為，這種行為多數(shù)是自覺的。他的觀點隱含著對理性的預(yù)設(shè)，就是人是能夠思考和選擇的動物，人類的行為一般是合乎理性的。認為，工具理性，就是“通過對外界事物的情況和其他人的舉止的期待,并利用這種期待作為‘條件或者作為‘手段，以期實現(xiàn)自己合乎理性所爭取和考慮的作為成果的目的”。持工具理性的人，不看重社會行為本身的價值，而是看重這種行為能否作為達到目的的有效手段，是否是最有效率、成本最小而收益最大的手段。這和現(xiàn)代經(jīng)濟學(xué)的分析思想不謀而合。

河北大學(xué)學(xué)報(哲學(xué)社會科學(xué)版)2014年第1期完全理性致思引領(lǐng)了經(jīng)濟學(xué)方法論的進化。經(jīng)濟學(xué)人逐漸從原始的案例和經(jīng)驗方法中抽離出來，意在通過一種科學(xué)的語言對經(jīng)濟進行一般性描述，這種語言就是相對嚴謹?shù)目茖W(xué)和數(shù)學(xué)方法，是新古典經(jīng)濟學(xué)馳騁學(xué)界的一把利刃。馬歇爾在20世紀初出版的《經(jīng)濟學(xué)原理》是一部時代巨著，它不僅鞏固了前人建立起來的經(jīng)濟學(xué)“理性”理論根基，并且將技術(shù)分析引入了經(jīng)濟研究，馬歇爾尤其看重邊際概念的引入，肯定邊際概念對經(jīng)濟學(xué)發(fā)展的重要地位。從這時開始，經(jīng)濟學(xué)將眼光更多地集中在經(jīng)濟活動和商業(yè)決策上，而不是停留在古典經(jīng)濟學(xué)的國民財富層面。馬歇爾那里的理性體現(xiàn)為人們在決策時的深思熟慮，理論上的邊際分析和效用最大化，對未來的預(yù)期計算。在分析方法上，不同于斯密時期的案例引用和政策分析，馬歇爾采用了試圖解釋經(jīng)濟運行原理的抽象技術(shù)分析，發(fā)展了市場理論和局部均衡分析方法，數(shù)學(xué)方法的大量運用替代了經(jīng)驗材料和案例的分析方法。在經(jīng)濟分析和決策上，馬歇爾實際上是在尋求韋伯提及的“有效的手段”。包括后來的經(jīng)濟學(xué)人，致力于研究的也同樣是如何使效用最大化，如何通過最少的成本投入獲取最有效的收益等諸如此類的問題。關(guān)于“理性”的假設(shè)深深影響著經(jīng)濟學(xué)的價值判斷，經(jīng)濟學(xué)工具化方法的大量引入也同時印證了這個預(yù)設(shè)對經(jīng)濟學(xué)方法論的影響。

不過在方法論上，馬歇爾也并非一味的沉浸于技術(shù)分析，盡管十分有限，但是有關(guān)經(jīng)驗材料的引用和價值問題的關(guān)注在他的著述中也有涉及。同時西蒙發(fā)現(xiàn)，馬歇爾舍棄了關(guān)于完全利己的假設(shè)，他也曾堅信商業(yè)道德在企業(yè)管理和社會公平方面的積極作用。

二、完全理性的質(zhì)疑和新理性的成長

經(jīng)濟學(xué)科發(fā)展到馬歇爾那里已完成了宏觀經(jīng)濟學(xué)和微觀經(jīng)濟學(xué)的分離，在完全理性的預(yù)設(shè)之下，經(jīng)濟學(xué)家們延續(xù)著新古典經(jīng)濟學(xué)時期問題的研究，經(jīng)濟學(xué)人致力于研究方法的科學(xué)和嚴謹性追求。但是人們對新古典經(jīng)濟學(xué)的理論質(zhì)疑一直都未消散。

1.完全理性的質(zhì)疑

這些質(zhì)疑往往從最基本的概念出發(fā)，延伸至現(xiàn)實的經(jīng)濟問題。對其理論的質(zhì)疑集中體現(xiàn)在以下幾個方面。

首先是對完全信息假設(shè)的懷疑。在新古典的傳統(tǒng)假設(shè)中，市場具有完全信息特性，這蘊含了兩層哲學(xué)含義，一是人具備完全認知能力，即人對周圍環(huán)境、事務(wù)和經(jīng)濟狀況具有完全獲取信息和處理信息的能力；二是在完全認知能力的基礎(chǔ)上，人們彼此所作出的經(jīng)濟選擇和決策是完全通透的，這種假設(shè)使得現(xiàn)實問題變得簡單，便于分析和比較。

其次是對自利及其一致性假設(shè)的質(zhì)疑。從斯密開始，自利性已被列為人類本性之一，長期以來，自利性更被稱為人類經(jīng)濟社會向前發(fā)展的動力，對自我利益的追求在啟蒙時代具有了解放人格和追求自由的進步意義，但對于它的經(jīng)濟意義則復(fù)雜得多，因為它始終面臨著道德和傳統(tǒng)觀念的責(zé)難。而一致性假設(shè)則表明自利與利他不存在矛盾，這個假設(shè)必然要加以限度。個人不可能無限逐利，特別是這種逐利處在集體的范圍之內(nèi)。

還有對于極大化原則的質(zhì)疑。邊際革命的重要理論成果表明，個人對最大幸福的追求形成最大化原則。人們對于經(jīng)濟環(huán)境和決策具備完全認知，且自利與他利保持一致性，基于此進行的個人利益最大化追求成為經(jīng)濟學(xué)理性的現(xiàn)實表現(xiàn)。如果說以上的質(zhì)疑停留在理論層面，那么現(xiàn)實中，新古典理論指導(dǎo)下的經(jīng)濟運行確有差強人意之處。理論與現(xiàn)實的矛盾使得原有理論不得不做出妥協(xié)，這為有限理性的發(fā)展提供了空間。

2.有限理性的萌發(fā)

理論爭鳴僅是經(jīng)濟學(xué)科發(fā)展的一方面。學(xué)術(shù)殿堂之外，資本主義社會蓬勃發(fā)展，一直到20世紀二三十年代，資本主義世界爆發(fā)的經(jīng)濟危機對西方社會的生產(chǎn)力造成了重大損失，此時正值壟斷資本主義發(fā)展時期，社會矛盾日益深化最終在經(jīng)濟領(lǐng)域得以爆發(fā)，新古典經(jīng)濟學(xué)說面臨理論和現(xiàn)實上的挑戰(zhàn)，凱恩斯的《就業(yè)、利息和貨幣通論》在這時問世，建立了主張政府干預(yù)的宏觀經(jīng)濟學(xué)體系，引導(dǎo)資本主義社會走出了這場危機。西蒙對凱恩斯的地位評價極高，“作為主流經(jīng)濟學(xué)家之一，凱恩斯不斷運用主流經(jīng)濟學(xué)家的語言來挑戰(zhàn)他們的領(lǐng)域”，這是指《通論》中的邊際分析方法和分析中運用的新古典理論包含的假設(shè)及其模型始終沒有完全脫離原有的經(jīng)濟學(xué)框架，凱恩斯承認在過去的經(jīng)濟分析中邏輯上是沒有太多錯誤的，但值得商榷的是古典理論包含的假設(shè)幾乎從未滿足過，其解釋現(xiàn)實生活的力量更是微薄。正因為如此，凱恩斯對完全理性假設(shè)提出了質(zhì)疑，由于現(xiàn)實生活中的人并不是那樣理性的，在判斷、決策和預(yù)期方面更是甚少達成理想狀態(tài)，而對未來預(yù)期的不確定性，更是成為凱恩斯挑戰(zhàn)古典理論理性假設(shè)的基點。凱恩斯“接納了古典理論的主體,但修改了關(guān)于理性的一些關(guān)鍵性假設(shè)”，他認為在經(jīng)濟學(xué)需要理性的時候可以盡可能的運用它，但即便是理性在最初也是依賴于“想象、情緒和機緣”，正是因為凱恩斯意識到了完全理性在現(xiàn)實中的局限性，政府就成功被引入了他的宏觀經(jīng)濟學(xué)體系之中，政府承擔(dān)了糾正完全理性造成的信息失誤和克服完全理性局限性的大任。他制止了市場對經(jīng)濟純自發(fā)性的支配，將政府引入經(jīng)濟活動并作為強有力的干預(yù)者制約和把控著宏觀經(jīng)濟命脈。

3.有限理性的成長

凱恩斯之后，西方社會在經(jīng)濟上采取了政策干預(yù)，很大程度上緩解了資本主義社會矛盾的膨脹，與此同時，國際社會上社會主義陣營不斷壯大，作為與現(xiàn)代資本主義社會執(zhí)政理想和經(jīng)濟體制迥異的國家形式，中央計劃經(jīng)濟和全民價值趨同這樣一種社會模式給西方社會帶來了很強的干擾（全民價值趨同是指社會主義國家在尋求社會發(fā)展和生產(chǎn)力進步的同時呈現(xiàn)出的政治信仰和價值觀趨同現(xiàn)象）。在執(zhí)政理想上，一面是追求國家財富的最大化，一面是追求人民生活的最優(yōu)化；在經(jīng)濟體制上，一面是自發(fā)自覺的市場經(jīng)濟，一面是中央集權(quán)的計劃經(jīng)濟。這無疑動搖了資本主義社會的執(zhí)政根基，20世紀后期，西方社會經(jīng)濟“滯脹”現(xiàn)象使經(jīng)濟學(xué)理論再次陷入窘境，這些問題引起了經(jīng)濟學(xué)界的反思。

這時，哈耶克理性學(xué)說的建立在政治層面鞏固了市場經(jīng)濟的地位，同時給予了市場經(jīng)濟體制極大地信心。他的理論建立在知識分散論基礎(chǔ)之上，認為文明是不斷試錯、日益積累而艱難獲致的結(jié)果，是經(jīng)驗的總和；認為理性是有限的，沒有生來就全知的人，他不曾貶低理性的作用，而是適當(dāng)?shù)貜娬{(diào)有限理性的作用，他反對理性的全知全能論，申明理性之限度。人類的知識是在不斷教育中積累起來的，“人能變得聰明，是因為存在著可供他學(xué)習(xí)的傳統(tǒng), 但這種傳統(tǒng)并不是源于對觀察到的事實進行理性解釋的能力, 而是源于作出反應(yīng)的習(xí)慣。它主要是告訴人們, 在一定的環(huán)境下應(yīng)當(dāng)做什么或不應(yīng)當(dāng)做什么, 但并不告訴他肯定能夠期待發(fā)生什么”。就是說，哈耶克認為理性是人對外界事實理解和解釋的能力，這種能力是在人類認識成長過程中形成的，并且是習(xí)慣性的定式反應(yīng)，這種能力在處理當(dāng)下環(huán)境中的問題時有效，但不代表這種能力足以預(yù)測未來將發(fā)生什么，發(fā)生的程度如何。所以，哈耶克排斥一切制度性的安排。由于知識分散的由不同的人所擁有，當(dāng)下的經(jīng)驗與知識足以解決當(dāng)下的問題，但不意味著當(dāng)下所擁有的理性可以建構(gòu)未來，因為未來面臨很多環(huán)境和內(nèi)外條件的變化，解決未來問題需要的知識由不同的人所擁有，這也就是哈耶克反對建構(gòu)理性主義的原因所在，理性不足以設(shè)計未來，任何制度安排都違背了人類社會歷史演進的自然狀態(tài)，人類文明秩序是人之行動而非人之設(shè)計的結(jié)果。在這個論點之上，哈耶克他立場鮮明的反對社會主義和計劃經(jīng)濟制度，認為只有自發(fā)自覺的發(fā)展軌跡才適合人類社會和經(jīng)濟運行。

哈耶克的有限理性出發(fā)點仍是人類認知能力的有限性，人們的知識有限，會犯錯誤，并且人們擁有的知識是分散的，難以傳遞的，這實際是對新古典經(jīng)濟理論中完全理性假設(shè)顛覆性的挑戰(zhàn)，有限理性的確比完全理性能夠更合理和有力的解釋經(jīng)濟現(xiàn)實。然而，殊途同歸，在理論立場上的對立不等于政治立場的轉(zhuǎn)變。不得不承認，哈耶克是名副其實的市場經(jīng)濟擁護者，計劃經(jīng)濟的批判者，他自由自發(fā)秩序的市場理論為西方資本主義社會的經(jīng)濟發(fā)展和政體穩(wěn)固提供了理論庇佑。除了哈耶克，西蒙同樣持有限理性立場，但究其根本則不同于哈耶克的有限理性論，下面讓我們進入西蒙的理論。

西蒙曾準(zhǔn)確定義了完全理性與有限理性的概念。“完全理性，即新古典理論的理性，假定決策者的效用函數(shù)是全面的、一貫的，決策者了解選擇的所有可行辦法，能夠算出與每一可行辦法相聯(lián)系的期望效用，進而選擇其中能使期望效用最大的辦法。有限理性,即與我們對人類實際中的選擇行為的認知相一致的理性，則假定決策者必須通過搜尋才能獲得選擇的可行辦法，對行動所能產(chǎn)生的結(jié)果的知識很不完備且不準(zhǔn)確，并采取期望中滿意的行動（在滿足約束的條件下達到目標(biāo)）”。西蒙認為，毫無疑問，“關(guān)于經(jīng)濟是如何運行的，有限理性假設(shè)和完全理性假設(shè)得出的結(jié)論有非常多的不同之處”。在完全理性的假設(shè)下，往往是給定一個效用函數(shù)，也或者在不確定的條件下，通過計算得到使效用最大化的經(jīng)濟選擇。在有限理性的假設(shè)下，經(jīng)濟選擇通常受到知識經(jīng)驗、被決策事件的背景等方面的限制，這些不能夠被全部獲取的信息有力約束著經(jīng)濟選擇的過程。所以這時如果想對經(jīng)濟行為進行預(yù)測，就要求助于社會學(xué)和心理學(xué)知識，從而更加真實的判斷出人頭腦中信息的累積程度和主次分別，以及行為進行時的主觀行動力如何。在此區(qū)分之上，西蒙提出了實質(zhì)理性和過程理性的差別。實質(zhì)理性（substantive rationality）關(guān)注在給定條件下效用最大化的決策，重點在于“決策環(huán)境而非決策者本身”，它是關(guān)于“決策環(huán)境（以及效用函數(shù)）的理論，而不是關(guān)于決策者的理論”。過程理性（procedural rationality）關(guān)注決策者如何產(chǎn)生可行方法以及對方法的取舍，這以決策者信息知曉和認知程度為基礎(chǔ)。完全—實質(zhì)理性假設(shè)在面臨客觀環(huán)境且環(huán)境足夠簡單信息足夠完全時能夠有所成效，但事實是決策的信息環(huán)境具有很強的不確定性，些許變動也許會引起決策失靈。有限—過程理性假設(shè)則充分考慮了決策行為受信息環(huán)境約束，并顧及了決策產(chǎn)生的機制，把經(jīng)濟行為決策視為一種過程行為。過程哲學(xué)的創(chuàng)始人懷特海指出，“一切知識都是在無數(shù)發(fā)現(xiàn)、發(fā)明、洞見、概念、智力工具的基礎(chǔ)上產(chǎn)生的”，人類環(huán)境的構(gòu)成和知識的汲取是一個復(fù)雜而且微妙的過程，決策中對信息環(huán)境創(chuàng)造性的、綜合性的和相關(guān)性的掌握,只有通過相關(guān)問題的信息組合而非只是個別孤立的被定式化局限化的信息或函數(shù)集合才能達到。這些信息組合的目的是鼓勵人們認識到：一是決策過程之復(fù)雜的互動；二是影響決策過程和機體發(fā)展的變量的多樣性。所以，有限—過程理性才能夠?qū)⒔?jīng)濟理論與現(xiàn)實貼合，在此前提下的論點更具有現(xiàn)實說服力，一種符合實際的思想才能夠?qū)θ祟惿嬗兴砸妗?/p>

同是關(guān)于有限理性的分析，哈耶克的理論極具哲學(xué)深度，理論體系的論述嚴謹而且融會貫通于諸多學(xué)科領(lǐng)域，不可否認他由知識分散論開始展開的有限理性認識論是說服力極強的學(xué)術(shù)財富，但是，最后也不免淪為政治的行走工具。而在西蒙的理論中，除了對理性的剖析，沿著有限理性的思路，進入了組織和企業(yè)的環(huán)境下，延伸了關(guān)于利他主義的思考和研究。這時，倫理元素在經(jīng)濟行為中的作用已經(jīng)引起人們的關(guān)注，并且潛移默化地對現(xiàn)實產(chǎn)生影響。

4.有限理性的延伸

有限理性的分析揭示了人類對所處環(huán)境中的信息的局限性，旨在說明人類行為依據(jù)的是當(dāng)下環(huán)境所賦予的這組信息，我們且稱其為“信息基礎(chǔ)”。這個概念是引用了阿瑪?shù)賮喩谡撌鲈u價性活動的兩個根本問題時所用的定義，森指出，在人類社會亦或是經(jīng)濟問題的評價性活動由兩個根本問題組成，一是“什么是有價值的目標(biāo)”，二是“怎樣估價它們”，湯劍波提到，“第一個問題其實就是確定評值的信息基礎(chǔ)”，“第二個問題涉及運用某種評價信息進行比較和度量”。同樣，在面臨經(jīng)濟決策時，決策者同樣面臨一組信息，這組信息則將是他們作出分析和選擇的依據(jù)，因此成為信息基礎(chǔ)。那么，這一組一組的信息是如何被框定的呢？這需要考慮到社會和人群的生存形態(tài)。相對于自然界和生物界，人類社會是一種整合，而對于人類自身，社會又是一種局部整合與信息不同步的狀態(tài)，人們天生具有高度依賴周圍人群的特性，從最初的家庭，到更大的團體或組織，這都構(gòu)成了人們生活生存信息基礎(chǔ)的局部整合特點，因此西蒙基于有限理性和人類生存結(jié)構(gòu)，將視野維系在社會組織、團體和企業(yè)當(dāng)中，繼續(xù)剖析組織對人們決策的影響。即是說，西蒙所做的，正是沿著有限—過程理性思維展開的對決策是如何產(chǎn)生、決策者將如何取舍等問題的研究。

組織行為包含了無數(shù)個人決策，決策是如何產(chǎn)生的①。首先，個人的行為決策源于周圍環(huán)境和社會長期的影響和暗示，人們極容易受到這種常規(guī)化知識的引導(dǎo)，西蒙稱之為順從，他論述道，有限理性與順從的緊密聯(lián)系體現(xiàn)在，面對自身能力或信息的不足致使無法達成預(yù)期效用時，人們自然地轉(zhuǎn)向身處的集體或組織求助，“順從”使人們能“從集體智慧與社會的技能中汲取好處”?！绊槒摹辈粌H提高了人們的適應(yīng)能力，更為關(guān)鍵的是，“順從”產(chǎn)生了利他行為，盡管有時會對個人不利，比如沖進著火的房子或跳入河里去救別人。但總體上講，這種依賴于社會的順從增進了社會利益。即便是在人們對于信息了解的不夠完備時，由于增進了社會的利益，人們也會傾向于順從，就像“接收社會的征稅”，既產(chǎn)生了利他行為，同時也可提高自身的適應(yīng)能力，“有限理性和順從的結(jié)合會提供一個強大的機制來維護人類社會較高水平的利他行為”。不難看出，倫理因素的加入使得經(jīng)濟分析不再拘泥于定式，它嘗試說明更加具體的經(jīng)濟現(xiàn)象，使經(jīng)濟決策更為行之有效。

三、有限理性的理論及倫理意義

就像西蒙基于有限理性引發(fā)的對利他行為的思考，成為判斷經(jīng)濟行為的有效依據(jù)，有限理性理論不僅有其深刻的理論意義，也包含了豐富的倫理蘊味。

1.經(jīng)濟學(xué)的社會現(xiàn)實回歸

完全理性假設(shè)為經(jīng)濟學(xué)理論發(fā)展構(gòu)建了一雙保護羽翼的同時，也很大程度上制約了研究視野的擴展，在預(yù)先框定好的若干假設(shè)條件之下進行的模型設(shè)計和均衡策略研究，從一開始就從某種程度脫離了現(xiàn)實，這些先決性的假設(shè)條件很少能夠被滿足，使其在解釋現(xiàn)實經(jīng)濟運行的問題上收效甚微，甚至捉襟見肘，本是一門源自社會，譜寫現(xiàn)實的學(xué)問，卻滿是看似深奧的數(shù)學(xué)科學(xué)分析范式和技術(shù)性邏輯性極強的分析語言，這一切將經(jīng)濟學(xué)束之高閣，如果不通曉數(shù)學(xué)，不掌握相應(yīng)的分析方法，便被認為幾乎不能為經(jīng)濟學(xué)的發(fā)展做出貢獻。

經(jīng)濟活動是人的活動。經(jīng)濟行為選擇和決策取決于人的判斷，絕大多數(shù)利益的得失背后反映的是人類思想的活動。人作為“社會人”，是一種必然的存在，人身上先天具備的社會屬性決定了經(jīng)濟活動的“先天社會屬性”，經(jīng)濟學(xué)應(yīng)是一門描述社會與現(xiàn)實的學(xué)科，我們一方面對主流經(jīng)濟學(xué)在技術(shù)分析和邏輯推演上做出的貢獻持肯定的態(tài)度，另一方面，必須看到，僅靠理想化情境的設(shè)計和嚴密卻脫離實際的埋頭苦干是遠遠不足以解釋經(jīng)濟活動的，解釋尚顯力量微薄，更不要說對未來的預(yù)測，彌補這種不足就要轉(zhuǎn)變統(tǒng)治經(jīng)濟學(xué)的固有思維定式，有限理性學(xué)說申述了信息之局限、認識之局限、決策之局限，提示經(jīng)濟學(xué)人將社會因素、環(huán)境因素、人的心理行為因素等“變量”引入經(jīng)濟研究，打開視野，拓寬經(jīng)濟學(xué)科自身的發(fā)展之路。

2.歷史主義方法的回歸

學(xué)科的屬性決定它的研究方法，當(dāng)人們致力于將描述社會現(xiàn)實的經(jīng)濟學(xué)像研究自然科學(xué)那樣，提出嚴謹預(yù)設(shè)，使用邏輯推理的演繹方法的時候，本身就是一種過度的“任性”，這種“任性”和執(zhí)拗甚至令經(jīng)濟學(xué)研究的道路越走越窄，其研究工具和研究內(nèi)容有限，而研究成果的說服力日顯牽強，這是因為經(jīng)濟學(xué)不是自然科學(xué)，它是一門實實在在的源于社會并描述社會的學(xué)問。

人類社會的發(fā)展是一部關(guān)于歷史的學(xué)說，經(jīng)濟學(xué)的發(fā)展也是一部講述政治、經(jīng)濟和文化傳統(tǒng)在歷史中交流碰撞的學(xué)說，對經(jīng)濟的研究就必然要重拾歷史主義的研究方法。李斯特在其《政治經(jīng)濟學(xué)的國民體系》一書中，曾指出，人類經(jīng)濟活動不是抽象化的，而是具體化的，建立在階段性分析基礎(chǔ)之上的。經(jīng)濟社會活動也不是抽象的無差別的概念，而是分階段有差別的活動過程，是一種蘊含了發(fā)展變化思想的歷史性活動。這種差別源自人類社會發(fā)展的區(qū)域化過程、群體效應(yīng)帶來的文化差異，文化差異帶來的則是價值觀念、行為決策上的不同標(biāo)準(zhǔn)的共存，這種共存的價值形態(tài)才是解釋經(jīng)濟活動及決策差異的關(guān)鍵。馬克思正是在唯物主義歷史觀的思想上，解釋了生產(chǎn)力理論，用歷史事實的描述，歸納論證了生產(chǎn)力的形成，以及生產(chǎn)力與生產(chǎn)關(guān)系理論。相對于演繹嚴密、略顯機械化的主流經(jīng)濟學(xué)研究方法，這種深入歷史的研究及其成果，更加富有理論的張力，為我們描繪了一種更為生動鮮活的經(jīng)濟學(xué)，重要的是，其揭示的普遍真理和客觀規(guī)律，將人們引入腹地，犀利的揭示了并不鮮為人知的經(jīng)濟社會本質(zhì)。

3.倫理考量的回歸

現(xiàn)實中，當(dāng)信息不足時，人們便會求助于身處環(huán)境的其他方面，間接判斷或者提煉出對自己決策有用的信息，這個過程貌似簡單，卻十分微妙，這些間接信息多數(shù)來自決策者對周遭環(huán)境客觀信息的接收，對這個環(huán)境下風(fēng)土人情的了解，對這個環(huán)境中人與人之間關(guān)系和價值觀念的遵從等等，所有這些便是理性“有限”的所在，理性不容易變得那樣完全，不容易被掌握，再如西蒙提及的對人類利他行為形成和操作的機制，這都是非理性的范疇，而恰是這些非理性的范疇，重新賦予了經(jīng)濟學(xué)倫理維度。

現(xiàn)代主流經(jīng)濟學(xué)的倫理道德缺失是不爭的事實。經(jīng)濟學(xué)貧困的概念已由阿瑪?shù)賮喩岢?，現(xiàn)實佐證了這種市場經(jīng)濟繁榮背后的倫理學(xué)貧瘠。阿瑪?shù)賮喩P(guān)于經(jīng)濟學(xué)倫理道德的缺失的判斷，基于他多年研究貧困、饑荒、不平等問題的經(jīng)歷，同樣也源自經(jīng)濟學(xué)“工程學(xué)方法”使用中只注重基本邏輯問題卻對人類最終目的是什么、什么東西能夠培養(yǎng)美德等此類問題的忽視，即對倫理相關(guān)方法使用的缺失。而“由倫理學(xué)提出的深層問題應(yīng)該在現(xiàn)代經(jīng)濟學(xué)中占有一席之地”，經(jīng)濟學(xué)史上，斯密、穆勒、馬克思和埃奇沃思等經(jīng)濟學(xué)家更加重視倫理問題，另一些經(jīng)濟學(xué)家則更重視工程學(xué)和邏輯問題，如配第、魁奈、李嘉圖、瓦爾拉斯等。在這個問題上，兩種經(jīng)濟學(xué)方法都為經(jīng)濟學(xué)做出了巨大的貢獻，只是在談?wù)摻?jīng)濟學(xué)的“貧困”這個問題的時候，倫理相關(guān)方法使用上的缺乏已經(jīng)使現(xiàn)實經(jīng)濟學(xué)理論和經(jīng)濟社會身處窘境。阿瑪?shù)賮喩?jīng)提出有三個層面的問題是目前經(jīng)濟學(xué)所缺失的：一是預(yù)測未來和對過去事件進行因果解釋；二是對選擇對過去和當(dāng)前狀態(tài)和事件的恰當(dāng)描述；三是提供對事件狀態(tài)，制度和政策的規(guī)范性評價。這三個層面問題的解釋恰恰要依賴于有限理性思維賦予的非理性因素收集、整理和判斷。經(jīng)濟行為的道德介入和倫理重拾,從對主流經(jīng)濟學(xué)完全理性的責(zé)問那里有了新的理論依據(jù)。

有限理性學(xué)說的確立對經(jīng)濟學(xué)有非常重要的意義。它從理論上顛覆了主流經(jīng)濟學(xué)的立說之本，即完全理性假設(shè)。因為信息完全通透、利益最大化的極端追求在現(xiàn)實社會中幾乎是不可能的。在經(jīng)濟學(xué)發(fā)展之路上，斯密首肯了理性人對自利的追求，馬歇爾盡管一直關(guān)注價值道德問題但仍效力于技術(shù)分析。自凱恩斯意識到市場操控經(jīng)濟的莽撞，到哈耶克盡管殊途同歸但卻對完全理性假設(shè)本質(zhì)性推翻及其有限理性學(xué)說的確立，再到西蒙有限—過程理性的闡述及其對經(jīng)濟決策的重新審度，還有阿瑪?shù)賮喩诿鎸Α敖?jīng)濟學(xué)貧困”問題上對非理性因素的召回，我們不難看出經(jīng)濟學(xué)方法論的多元化是推進理論發(fā)展的有效工具，而深入經(jīng)濟社會現(xiàn)實的研究視角才是深化和完善自身理論的能量來源。

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收稿日期：2013-11-28

作者簡介:趙雅婧（1985—），女，河北保定人，南開大學(xué)經(jīng)濟學(xué)院博士研究生，主要研究方向：經(jīng)濟倫理和政治經(jīng)濟學(xué)。

【責(zé)任編輯郭玲】