彭波

與一般人的印象相反，中華民族自古以來(lái)就具有強(qiáng)烈的企業(yè)家精神，既善于組織生產(chǎn)，也善于利用市場(chǎng)。中華民族既是一個(gè)農(nóng)業(yè)民族，同時(shí)也是一個(gè)商業(yè)民族。既能夠吃苦耐勞，也富于創(chuàng)新和開(kāi)拓精神，在不同的條件下，可以有效地采取不同的生存手段。只要條件許可，也能夠勇于投身于市場(chǎng)大潮當(dāng)中。過(guò)去人們常常評(píng)判中國(guó)傳統(tǒng)上是“自給自足的小農(nóng)經(jīng)濟(jì)”，這句話說(shuō)對(duì)了后面一半，錯(cuò)了前面一半，因?yàn)樾∞r(nóng)經(jīng)濟(jì)不可能是自給自足的，而必須是深度介入市場(chǎng)的，沒(méi)有發(fā)達(dá)的市場(chǎng)，就不可能有繁榮的小農(nóng)經(jīng)濟(jì)。

中國(guó)古代的商業(yè)市場(chǎng)

早在史前時(shí)期，中國(guó)東南沿海地區(qū)的玉器，就大量來(lái)自于新疆。而內(nèi)地當(dāng)作交易媒介的貝殼，又大量來(lái)自于東南亞沿海，如緬甸、泰國(guó)一帶。除非是通過(guò)市場(chǎng)，我們無(wú)法想象這些物品是如何獲得的。三代（夏商周）時(shí)期的商人，其商業(yè)精神和對(duì)利潤(rùn)的追求就名標(biāo)史冊(cè)。商人的先祖王亥因?yàn)閺氖沦Q(mào)易，結(jié)果丟了性命，此事記載在《周易》之中，又通過(guò)甲骨文得到證實(shí)。商朝滅亡后，周公對(duì)商人的訓(xùn)詞，要求他們“肇牽牛羊”，通過(guò)貿(mào)易獲利以供養(yǎng)父母家庭。春秋時(shí)鄭國(guó)政府與商人相約：“爾無(wú)我虞，我無(wú)爾詐”，共同承擔(dān)保衛(wèi)國(guó)家的責(zé)任。《管子》實(shí)存76篇，其對(duì)工商業(yè)及經(jīng)濟(jì)規(guī)律的深刻分析，揭示了春秋戰(zhàn)國(guó)時(shí)期商業(yè)的重要貢獻(xiàn)和社會(huì)各界對(duì)此的深刻認(rèn)識(shí)。這些思想，論廣度與深度，實(shí)在不弱于當(dāng)代西方經(jīng)濟(jì)學(xué)的境界。齊恒公與列國(guó)之間“關(guān)市幾（稽）爾不征”的國(guó)際公約，反映了當(dāng)時(shí)社會(huì)迫切需要擴(kuò)大市場(chǎng)的要求。

西漢初年，在全國(guó)市場(chǎng)統(tǒng)一的大好形勢(shì)下，中國(guó)人民的企業(yè)家精神得到了極大的釋放?！妒酚洝非逦娴赜涊d了西漢前期市場(chǎng)的高度繁榮和活躍?！肮蚀r(nóng)而食之，虞而出之，工而成之，商而通之。此寧有政教發(fā)征期會(huì)哉？人各任其能，竭其力，以得所欲。故物賤之征貴，貴之征賤，各勸其業(yè)，樂(lè)其事，若水之趨下，日夜無(wú)休時(shí)，不召而自來(lái)，不求而民出之。豈非道之所符，而自然之驗(yàn)邪？”《史記·貨殖列傳》中所記載的諸多工商業(yè)者們，通過(guò)自己的勤勞儉樸及對(duì)市場(chǎng)的敏銳、對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的承擔(dān)，不斷開(kāi)拓出新的天地。

遺憾的是，自漢武帝實(shí)行官營(yíng)壟斷，及“楊可告緡”，各地民間企業(yè)家們“大抵皆破”，中國(guó)蓬勃發(fā)展中的市場(chǎng)大潮驟然受挫。及至王莽新政，全面復(fù)古，五均六莞，倒行逆施，限制市場(chǎng)的發(fā)展，又導(dǎo)致中華民族的市場(chǎng)精神進(jìn)一步受到打擊。三國(guó)時(shí)期的大混戰(zhàn)，更是直接導(dǎo)致中國(guó)的經(jīng)濟(jì)倒退到以物易物的階段，全國(guó)性的市場(chǎng)也基本上不存在。

隋唐統(tǒng)一，全國(guó)性大市場(chǎng)重新確立。但是中國(guó)本土的企業(yè)家精神尚未得到完全的恢復(fù)，胡商在中國(guó)商業(yè)活動(dòng)中占據(jù)重要的地位。唐朝時(shí)期最大的商人，往往都是胡商。黃巢屠廣州，所殺12萬(wàn)人，大抵都是胡商。雖然如此，商業(yè)卻也日益繁榮。在歷史邁入宋朝之后，中國(guó)人的商業(yè)精神再次得到空前未有的發(fā)展?！肚迕魃虾訄D》、《東京夢(mèng)華錄》等反映了華北地區(qū)繁榮的經(jīng)濟(jì)，《武林舊事》等書(shū)又充分反映了南方地區(qū)活躍的商業(yè)活動(dòng)。宋代的商稅甚至一度超過(guò)國(guó)家稅收的一半，這在中國(guó)封建時(shí)期是一個(gè)空前絕后的成績(jī)。

明代前期，除了官方貿(mào)易之外，片板不許下海，民間海外貿(mào)易受到嚴(yán)重阻礙，但是民間商業(yè)及市場(chǎng)并沒(méi)有被阻礙。發(fā)展到明朝中期，民間企業(yè)家精神的高漲，最終沖破了這一樊籬。據(jù)海外學(xué)者統(tǒng)計(jì)，自明中期到清朝中葉，流入中國(guó)的白銀至少達(dá)到5億兩以上，這從一個(gè)側(cè)面反映了中國(guó)工商業(yè)發(fā)展的整體成就和強(qiáng)大的競(jìng)爭(zhēng)力。在內(nèi)地，則商業(yè)活動(dòng)和市場(chǎng)發(fā)展從來(lái)沒(méi)有受到過(guò)限制，人民的企業(yè)家精神得到了充分的體現(xiàn)。利瑪竇于晚明時(shí)期來(lái)到中國(guó)，驚嘆于中國(guó)民間的船只之多，認(rèn)為僅廣東一省的船只，就可以抵得上整個(gè)歐洲之和。這并不是夸張！當(dāng)時(shí)的經(jīng)濟(jì)中心蘇州，由于船只太多，以至于出現(xiàn)嚴(yán)重的交通堵塞。研究表明，明清之際，中國(guó)的早期工業(yè)化和市場(chǎng)的巨大發(fā)展，是一個(gè)無(wú)可否認(rèn)的事實(shí)。

有學(xué)者認(rèn)為：明清之際曾引發(fā)了一場(chǎng)“商業(yè)革命”。在商業(yè)革命的大潮中，全國(guó)各地的企業(yè)家精神都在涌動(dòng)。當(dāng)時(shí)全國(guó)有所謂的“十大商幫”。也就是山西晉商、徽州（今安徽黃山等地區(qū)）徽商、陜商、福建閩商、廣東粵商（分廣商、潮商、客商）、江右（江西）贛商、洞庭（今蘇州市西南太湖中洞庭東山和西山）蘇商、寧波商幫、龍游（浙江中部）浙商、山東魯商。即使是在飽受外國(guó)侵略的中國(guó)近代時(shí)期，也同樣存在“商業(yè)革命”。“19世紀(jì)中國(guó)同西方的經(jīng)濟(jì)關(guān)系，促進(jìn)了成熟的商業(yè)資本主義，這一商業(yè)資本主義構(gòu)成一場(chǎng)商業(yè)革命?！保ê卵悠剑┙闹袊?guó)商人，一方面學(xué)習(xí)西方傳入的技術(shù)與管理經(jīng)驗(yàn)，同時(shí)利用西方所提供的資本和市場(chǎng)，加上對(duì)本國(guó)市場(chǎng)及傳統(tǒng)的熟悉，“……迅速成長(zhǎng)為一支不可忽視的力量。”（郝延平）清朝末年，既是一個(gè)飽受侵略和經(jīng)濟(jì)受到沉重打擊的時(shí)代，同時(shí)也是一個(gè)商業(yè)大發(fā)展的時(shí)代。晚清七十年，極大地依賴于商業(yè)稅收以維持清王朝的統(tǒng)治。厘金和子口稅的數(shù)量姑且不計(jì)，僅海關(guān)稅就常達(dá)全部稅收的1/4。這既反映了晚清經(jīng)濟(jì)和工商業(yè)的發(fā)展，也成為晚清政府財(cái)政的不可或缺的重要支柱。

小企業(yè)的突出發(fā)展

整個(gè)中國(guó)市場(chǎng)史和企業(yè)史上，大商人固然吸引眼球，但是小企業(yè)的發(fā)展卻是最突出的。小企業(yè)的特點(diǎn)是：不需要什么資本，也不依賴于土地，而只需要勤苦的勞動(dòng)和企業(yè)家才能。只要市場(chǎng)上存在一點(diǎn)可以經(jīng)商的機(jī)會(huì)，存在一點(diǎn)可能被利用的資源，就一定會(huì)被人發(fā)現(xiàn)并利用。中國(guó)民間工商業(yè)，尤其是小工商業(yè)，對(duì)于中國(guó)經(jīng)濟(jì)并不僅僅是錦上添花，更是雪中送炭。并不是可有可無(wú)，而是事關(guān)千百萬(wàn)人民的基本生計(jì)和國(guó)家的穩(wěn)定。這是因?yàn)樵谥袊?guó)歷史上，人多地少往往是一個(gè)常態(tài)，歷史發(fā)展到宋代以后，這一點(diǎn)就顯得更加突出。由于土地的緊張，小工商業(yè)尤其顯得重要，因?yàn)樗o底層貧民提供以必要的、也可能是更好的生存發(fā)展機(jī)會(huì)。著名史學(xué)家蒙文通統(tǒng)計(jì)：北宋熙寧十年，全國(guó)商稅總額約九百萬(wàn)貫，其中百分之八十來(lái)自遍布全國(guó)的各縣、鎮(zhèn)場(chǎng)務(wù)，這證明了民間普遍發(fā)展的市場(chǎng)與底層民眾中蘊(yùn)藏的企業(yè)家精神。有名的王小波李順起義，雖然基于社會(huì)貧富不均的現(xiàn)實(shí)，但其導(dǎo)火線卻不是土地，而是由于政府對(duì)商業(yè)的壟斷，導(dǎo)致底層貧民的無(wú)以為生。而且，中國(guó)歷史發(fā)展中，小工商業(yè)往往與小農(nóng)業(yè)生產(chǎn)結(jié)合在一起，互相支持，互相依賴，體現(xiàn)了強(qiáng)大的生命力和競(jìng)爭(zhēng)力。明清十大商幫，除了晉商和徽商，大多數(shù)都是小商人為主。即使是晉商和徽商，其中也都是從小做大，逐漸發(fā)展起來(lái)的。美國(guó)學(xué)者施堅(jiān)雅的研究，又揭示了中國(guó)傳統(tǒng)社會(huì)民間普遍而深入的市場(chǎng)網(wǎng)絡(luò)，這對(duì)于人民生產(chǎn)與生活至關(guān)重要。endprint

可見(jiàn)，中國(guó)歷史進(jìn)入宋代以后，市場(chǎng)已經(jīng)代替土地，成為貧民最重要的謀生手段。小企業(yè)、小工商業(yè)的發(fā)展，是迫于社會(huì)貧富分化的事實(shí)，也是減緩社會(huì)瓦解的重要手段。因此，小企業(yè)的發(fā)展，對(duì)于中國(guó)社會(huì)的發(fā)展、經(jīng)濟(jì)的活躍，乃至下層民眾的生活，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)社會(huì)基層的穩(wěn)定，具有特別重要的意義。唐代中期以后直至清代的中國(guó)歷史，也是一部土地與自由市場(chǎng)之間進(jìn)行替代的歷史，唐以前國(guó)家盡量向農(nóng)民提供土地，唐中期均田制崩潰之后，國(guó)家沒(méi)有能力向農(nóng)民提供土地，而只能向農(nóng)民提供越來(lái)越多的自由，允許他們通過(guò)市場(chǎng)獲得生計(jì)。沒(méi)有土地，不影響底層小民的生計(jì)。但是如果限制市場(chǎng)，小民的生計(jì)立刻就會(huì)出現(xiàn)困難。我們可以這樣說(shuō)，向底層人民提供土地，還不如提供市場(chǎng)更加有效。

海外華商的發(fā)展，充分證明了以上這一點(diǎn)。近代以來(lái)，由于國(guó)勢(shì)的衰落、經(jīng)濟(jì)的蕭條、人口的增長(zhǎng)及外來(lái)侵略等原因，東南沿海地區(qū)的華僑不斷離開(kāi)故土，遠(yuǎn)渡重洋，漂泊異國(guó)他鄉(xiāng)以尋求發(fā)展，篳路藍(lán)縷，以啟山林。雖然飽受艱辛，歷經(jīng)劫難，但是最后卻往往能夠得到很好的發(fā)展。海外華商的特點(diǎn)是利用一切可能利用的條件。而不受到任何制度、文化、宗教和經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)的影響。他們往往白手起家，而終得富裕。任何地方，只要有經(jīng)濟(jì)運(yùn)行，華人就能夠建立起自己的商業(yè)活動(dòng)。有市場(chǎng)的地方，華商利用市場(chǎng)；沒(méi)有市場(chǎng)的地方，華商就建立市場(chǎng)，并推動(dòng)市場(chǎng)的發(fā)展，而自己也隨著市場(chǎng)的發(fā)展而發(fā)展。

中國(guó)傳統(tǒng)企業(yè)家的開(kāi)拓進(jìn)取

中國(guó)傳統(tǒng)企業(yè)家精神和工商業(yè)發(fā)展，是建立在中國(guó)傳統(tǒng)文化的基礎(chǔ)之上，更是建立在中國(guó)傳統(tǒng)社會(huì)網(wǎng)絡(luò)的基礎(chǔ)之上。中國(guó)商人講究賈德，注重誠(chéng)信是中國(guó)人質(zhì)樸、做事認(rèn)真的性格的一個(gè)外在反映，也是中國(guó)商人頭腦中中國(guó)傳統(tǒng)儒家思想的自然流露。韋伯在《中國(guó)宗教》一書(shū)中特別強(qiáng)調(diào)中國(guó)商人的不誠(chéng)實(shí)和彼此之間毫不信任，但他同時(shí)又對(duì)和外國(guó)人做生意的中國(guó)行商的信譽(yù)卓著大惑不解。就16世紀(jì)至18世紀(jì)的情形而言，中日研究者幾乎異口同聲地旨定了中國(guó)商人的誠(chéng)信不欺。因此，并不是中國(guó)商人不懂得信譽(yù)的重要性，也不是中國(guó)商人不能堅(jiān)持誠(chéng)信，而只是因?yàn)樾蝿?shì)和條件不同，中國(guó)的商人遵循了不同的行為準(zhǔn)則?！@是當(dāng)前中國(guó)政府和研究者們所必須要注意到的反差。

此外，與一般人所說(shuō)的中華民族傳統(tǒng)上保守封閉，不思進(jìn)取相反，中華民族蘊(yùn)藏著強(qiáng)烈的冒險(xiǎn)開(kāi)拓、獨(dú)立進(jìn)取的商業(yè)精神。近代的晉商，在國(guó)勢(shì)衰微的不利形勢(shì)下，卻能夠把生意向全球擴(kuò)展，東到日本，向西一直做到彼得堡。如果沒(méi)有開(kāi)放的心態(tài)和冒險(xiǎn)的精神，就不可能做到這一點(diǎn)。同樣在近代，中國(guó)的小企業(yè)家們，以三刀（剪刀、菜刀、剃刀）開(kāi)路，早已把生意做到了全世界。在參與國(guó)際商業(yè)貿(mào)易的過(guò)程中，中國(guó)商人充分展示了自己的開(kāi)放心態(tài)，和對(duì)機(jī)遇的勇于把握。19世紀(jì)的買辦商人，就成為中西方商業(yè)溝通的橋梁。

更重要的是，與其他民族和國(guó)家的商人相比，我們可以看到中國(guó)商人群體當(dāng)中傳統(tǒng)文化與近代商業(yè)文化、本國(guó)傳統(tǒng)與異域文化有效的結(jié)合與融合，可以看到中國(guó)人對(duì)不同民族和文化傳統(tǒng)的接納，與市場(chǎng)背景和諧共處。——而這甚至是有名的猶太商人所做不到的。猶太商人具有強(qiáng)烈的商業(yè)意識(shí)和企業(yè)家才能，可以到處追求利潤(rùn)，但是他們有一個(gè)最大的缺點(diǎn)，就是總不能與他的鄰人搞好關(guān)系。而這卻是中國(guó)商人們最大的優(yōu)點(diǎn)：不為己甚，求同存異。

親族鄉(xiāng)里網(wǎng)絡(luò)是中國(guó)小企業(yè)成就和創(chuàng)業(yè)的重要秘訣。我們經(jīng)常能夠觀察到基層人民的生活。很多底層民眾，并無(wú)雄厚的資本，也從來(lái)沒(méi)有受到過(guò)良好的教育，對(duì)世間的事物也大多并不清楚，語(yǔ)言能力低下，各種技能都很差，素質(zhì)教育從來(lái)與他們無(wú)關(guān)。但是他們可以充分利用親族和鄉(xiāng)里這一網(wǎng)絡(luò)。他們的信息來(lái)自于親族鄉(xiāng)里之間的口口相傳，創(chuàng)業(yè)技能和資本都來(lái)自于親族鄉(xiāng)里的相互幫助，而對(duì)市場(chǎng)的敏感則半由天生，半由后天磨礪習(xí)得。他們就如一群工蟻，單獨(dú)拿出來(lái)都泯然眾人，但生活在這一網(wǎng)絡(luò)中卻能夠迸發(fā)出驚人的活力。

在美華裔企業(yè)家的企業(yè)家精神

中國(guó)人的企業(yè)精神可在美華裔企業(yè)家身上表現(xiàn)得淋漓盡致。美國(guó)是一個(gè)重視商業(yè)和創(chuàng)業(yè)精神的國(guó)家，而且從制度上保障這種精神發(fā)生作用。在中國(guó)本土，中國(guó)人的企業(yè)家精神和才能已經(jīng)充分展示了它的潛力。而所有這些，在美國(guó)得到了更充分的發(fā)揚(yáng)。

1953年艾森豪威爾總統(tǒng)頒布《小企業(yè)法》。該法開(kāi)宗明義第一條宣告：“美國(guó)私營(yíng)企業(yè)經(jīng)濟(jì)體系的精華是自由競(jìng)爭(zhēng)。只有通過(guò)充分和自由的競(jìng)爭(zhēng)，才有自由貿(mào)易，自由進(jìn)退市場(chǎng)，以及確保表現(xiàn)和發(fā)展個(gè)人主動(dòng)性和判斷力的機(jī)會(huì)。堅(jiān)持和擴(kuò)大這種競(jìng)爭(zhēng)不僅是經(jīng)濟(jì)福利的基礎(chǔ)，而且是國(guó)家安全的保證。除非小型企業(yè)實(shí)際的和潛在的能力得以鼓勵(lì)和發(fā)展，這種安全和福祉就不可能實(shí)現(xiàn)。因此，國(guó)會(huì)嚴(yán)正宣布，只要是有可能的，政府應(yīng)當(dāng)援助、咨詢、扶持和保護(hù)小企業(yè)有關(guān)的利益……”。

深入的企業(yè)所有權(quán)是美國(guó)人的靈魂?！按蠖鄶?shù)美國(guó)人對(duì)商務(wù)（business）的熱戀特別地集中在小型企業(yè)上。從托馬斯·杰斐遜時(shí)期到現(xiàn)在，許多美國(guó)人看到了小企業(yè)業(yè)主是最好的關(guān)于美國(guó)生活方式的縮影”。（曼塞·G·布萊克福德）

美國(guó)社會(huì)那種勃勃向上的創(chuàng)新資產(chǎn)階級(jí)精神，以及開(kāi)放式的創(chuàng)新體系，不斷吸引大批創(chuàng)新人才。除了大蕭條和70年代以外的20世紀(jì)，美國(guó)強(qiáng)大的工業(yè)企業(yè)的確代表著其堅(jiān)實(shí)的經(jīng)濟(jì)實(shí)力。但是，小企業(yè)的作用也一直是很重要的。它是在19世紀(jì)美國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的長(zhǎng)期占絕對(duì)優(yōu)勢(shì)地位的力量，它帶動(dòng)了標(biāo)志著一個(gè)資本主義演進(jìn)到歷史新階段的服務(wù)行業(yè)，它從來(lái)沒(méi)有停止過(guò)企業(yè)創(chuàng)新?？v觀美國(guó)歷史，它已經(jīng)作為一個(gè)經(jīng)濟(jì)理想激勵(lì)美國(guó)人的、一直是數(shù)百萬(wàn)人動(dòng)力的、其中有的已實(shí)現(xiàn)了“美國(guó)夢(mèng)”?？偟膩?lái)講，它是一個(gè)非常強(qiáng)大的經(jīng)濟(jì)力量，占據(jù)了目前美國(guó)的國(guó)民生產(chǎn)總值的五分之二，解決了超過(guò)一半的私人部門(mén)新增就業(yè)問(wèn)題。在人均擁有專利數(shù)量方面，更是大公司的16.5倍。

華裔在美國(guó)這樣的環(huán)境中，其企業(yè)家精神得到了良好的展現(xiàn)與發(fā)揚(yáng)。

根據(jù)美國(guó)2010年人口普查：美國(guó)人口達(dá)到3.087億，其中白人（含西班牙裔和拉丁裔白人）72.4%；美國(guó)印第安人0.9%；夏威夷與其他太平洋島嶼原住民0.2%；亞洲人4.8%；黑人12.6%；混血及其他人種9.1%。

2007年美國(guó)共有兩千七百萬(wàn)多個(gè)企業(yè)，亞裔企業(yè)占5.7%，近160萬(wàn)個(gè)，其中華裔占27.3%，即占全美企業(yè)的比例約為1.56%。全美雇主企業(yè)（即有雇員的企業(yè)）比例為21.2%，而華裔企業(yè)中，雇主企業(yè)由占了25.9%。

以上數(shù)字顯示如下兩個(gè)問(wèn)題：第一、在美國(guó)，華裔企業(yè)的比重超過(guò)華裔人口的比重。為1.56%對(duì)0.9%（2007年華人占美國(guó)人口比例為0.9%）。第二、華裔雇主企業(yè)的比例大于全美國(guó)雇主企業(yè)的比重，為25.9%對(duì)21.2%，這證明華裔企業(yè)主管理企業(yè)的能力也在美國(guó)的平均水平之上。

數(shù)據(jù)表明：中國(guó)有13億人口，注冊(cè)企業(yè)加上個(gè)體戶一共有5300萬(wàn)，平均24.5人一家企業(yè)。美國(guó)有3億人口，2700多萬(wàn)家企業(yè)，平均11人一家企業(yè)。然而，數(shù)據(jù)同樣表明：美國(guó)華人的市場(chǎng)意識(shí)比較強(qiáng)，其創(chuàng)業(yè)意識(shí)要超過(guò)平均水平。2007年，美國(guó)有109614家華裔雇主企業(yè)，313995家無(wú)雇員的華裔企業(yè)，即非雇主企業(yè)，平均6個(gè)華人就擁有一家企業(yè)。這證明，在同樣的文化背景之下，大陸存在比較多的因素阻礙了企業(yè)家精神的實(shí)現(xiàn)。這些因素是什么？又是如何發(fā)生作用的？等等，都是值得研究的問(wèn)題。

（作者單位：商務(wù)部研究院）endprint