美國(guó)處罰巴黎銀行引爭(zhēng)端

法國(guó)最大的銀行、世界級(jí)的金融集團(tuán)——法國(guó)巴黎銀行（BNP PARIBAS）最近再次成為金融界的焦點(diǎn)。據(jù)《華爾街日?qǐng)?bào)》報(bào)道，美司法當(dāng)局日前宣布，因法國(guó)巴黎銀行破壞美國(guó)從2000年到2010年間對(duì)古巴、伊朗、蘇丹和利比亞的經(jīng)濟(jì)制裁，美國(guó)對(duì)其罰款100億美元（約合670億元人民幣）并吊銷其在美國(guó)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照。不經(jīng)審判就予以處罰，且數(shù)額和力度之大引發(fā)法國(guó)各界一片嘩然。

法國(guó)巴黎銀行與美國(guó)當(dāng)局的官司早已不是新聞：該銀行從2009年起就與美國(guó)當(dāng)局交涉，認(rèn)為美方的上述指控不成立，該銀行與有關(guān)國(guó)家的交易并不違反歐盟法律，并希望美方將罰款數(shù)額大幅壓縮。而新奇的是，美方最近一段時(shí)間突然加重處罰力度，罰款從最初的30億美元一路漲到100億美元，或許更多。該罰款可能是美國(guó)有史以來最高的刑事罰金，超過了去年美國(guó)司法部與英國(guó)石油公司達(dá)成的40億美元的和解。

英國(guó)廣播公司報(bào)道稱，“美國(guó)擬開出的罰款金額幾乎將徹底抹掉法國(guó)巴黎銀行2013年的稅前利潤(rùn)?！?/p>

據(jù)彭博新聞社報(bào)道，在美國(guó)此輪金融業(yè)“嚴(yán)打”熱潮中，瑞士信貸銀行5月19日因幫助美國(guó)客戶逃稅而認(rèn)罰25億美元，成為近20年來首家承認(rèn)刑事指控的跨國(guó)大銀行。

華爾街見聞網(wǎng)站此前提及，最近幾年，美國(guó)監(jiān)管部門對(duì)在受美制裁的國(guó)家積極開展業(yè)務(wù)的歐洲金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行大力調(diào)查和重罰。巴克萊、瑞士信貸、渣打、匯豐等均因違反美國(guó)對(duì)伊朗、利比亞、蘇丹或古巴的制裁規(guī)定，已總計(jì)繳納了超50億美元的罰金以達(dá)成和解。

對(duì)于高達(dá)100億美元的處罰金額，法國(guó)《快訊周刊》質(zhì)疑，涉嫌洗錢與逃稅的銀行罰金明顯較少，美國(guó)（對(duì)巴黎銀行）是否下手太重？

意大利梅迪歐銀行集團(tuán)分析師艾倫·齊博澤指出，巨額的罰款會(huì)損及巴黎銀行的股息，同時(shí)也會(huì)影響其資本充足率。數(shù)據(jù)顯示，4月末以來，由于投資者擔(dān)心該行資本清償能力下降和商業(yè)模式改變，并重新調(diào)整派息政策，該行市值已經(jīng)蒸發(fā)超過60億歐元。

《華爾街日?qǐng)?bào)》認(rèn)為，盡管罰款不至于令巴黎銀行破產(chǎn)，但假如法國(guó)接受處罰并承認(rèn)違法，巴黎銀行又將面臨被迫退出美國(guó)市場(chǎng)的境地，其盈利將受到極大損害，因?yàn)樵撔性诿绹?guó)業(yè)務(wù)很大，2013年占其收入的10%，預(yù)計(jì)2016年將增長(zhǎng)到12%。

“法國(guó)政府害怕巴黎銀行遭重罰將對(duì)該行造成永久性的損害，破壞法國(guó)的金融體系并傷害該國(guó)脆弱的經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇。”金融時(shí)報(bào)評(píng)論道。

6月16日，法國(guó)財(cái)長(zhǎng)薩潘（Michel Sapin）在接受法國(guó)媒體采訪時(shí)稱，法國(guó)正與美國(guó)就此事協(xié)商，法國(guó)巴黎銀行可能獲得好于預(yù)期的解決方案。他說，法國(guó)政府不是為了保護(hù)一家銀行，而是為了保護(hù)法國(guó)和歐洲金融體系的穩(wěn)定。法國(guó)政府不希望這家法國(guó)最大的銀行因處于困境而無法為法國(guó)經(jīng)濟(jì)提供融資支持。“我認(rèn)為，兩國(guó)正接近達(dá)成更為公平的懲罰協(xié)議。畢竟，最終罰金帶來的不確定性將影響法國(guó)經(jīng)濟(jì)?！?/p>

金融時(shí)報(bào)報(bào)道稱，美國(guó)商會(huì)已經(jīng)表示對(duì)美國(guó)監(jiān)管者對(duì)法國(guó)巴黎銀行所處的罰款金額表示擔(dān)心。商會(huì)國(guó)際事務(wù)負(fù)責(zé)人麥倫·布里恩特在巴黎表示，如果法國(guó)巴黎銀行因“過度”被懲處而遭受打擊，商會(huì)將權(quán)衡此事。布里恩特說，“我們擔(dān)心政府和其他團(tuán)體的行為可能破壞商業(yè)環(huán)境并引起不確定性?！薄拔覀兇_實(shí)不希望看到對(duì)美國(guó)的投資受到?jīng)_擊?！?/p>

路透6月16日?qǐng)?bào)道，最近幾個(gè)月法國(guó)巴黎銀行向美方交出大量與蘇丹和伊朗石油交易有關(guān)的卷宗，涉及貿(mào)易公司和大型石油企業(yè)參與的細(xì)節(jié)。消息人士稱，該行為中國(guó)的中石化和中國(guó)石油天然氣集團(tuán)公司等中資公司提供絕大多數(shù)的貿(mào)易融資，而這些公司是制裁期間蘇丹原油的主要進(jìn)口者。消息人士表示，他們認(rèn)為這些資料并不包含對(duì)這些貿(mào)易公司和石油公司不利的信息。上述中資公司拒絕置評(píng)。