叢 屹，王 棟

（天津財經大學 經濟學院，天津 300222）

一、引言與文獻回顧

自從改革開放以來我國城市化進程明顯加快，1978年我國城市化率是17.9%，到了2010年城市化率已經達到50.01%。目前，我國進城務工的農民達到2億人，國家統(tǒng)計局估算這一數字將以每年500萬人的速度增加。這些農民工雖然已經在城市里工作與生活，但是其戶籍大多數還是在農村，而國家測算城市化率時為了簡單和通用起見只是以人口為依據，將其看做是“城市人口”，所以這種城市化是不完全的城市化，只是人口的流動而非轉移，并且其背后產生了很多經濟和社會問題。這些都導致了其消費的減少和內需的不足，必須引起人們的高度重視。

國內學者對我國城市化與消費之間關系的研究主要集中在幾個方面，易丹輝、孫鳳（2000）[1]建立面板數據模型驗證了不同城市間居民在總消費支出和各項消費支出的差異很大；劉藝容（2005）[2]認為只有加快城市化的建設才能拉大我國的內需消費；何海鷹，朱建平（2006）[3]認為城市化與消費二者是相互拉動，并且通過脈沖響應函數做出了實證的分析；李林杰、申波、李揚（2007）[4]闡述了借助人口的城市化拉動我國的消費需求，并且提出了相應的對策建議；孫虹橋、朱深（2010）[5]認為長期來看城市化會促進消費的增加，但是現階段我國的城鎮(zhèn)化還沒有顯著地促進消費的增加；楊帆（2010）[6]認為四川的城鎮(zhèn)化和消費之間長期處于均衡狀態(tài)，但是短期內確實是失衡的。

綜上所述，雖然目前國內學術界對于城市化和消費的關系在理論研究上取得了很大的進展，但是大多的前提假設是完全的城市化，在此基礎上研究完全的城市化是如何促進消費，或者是就業(yè)結構、消費和城市化之間的相互關系。其中一些學者也涉及現階段我國城市化進程中出現的一些問題對流動人口的消費產生不利的影響，也不利于擴大國內的消費水平，但是也只是從總量上來分析，沒有深入分析不完全城市化和消費之間的影響關系。

本文基于不完全城市化的視角，雖然在短期內和一定的程度上不完全的城市化會提高國內的消費水平，但是從長期來看不完全城市化對消費的影響是弊大于利。本文重點分析不完全城市化下，進城務工人員的非正規(guī)就業(yè)，流動人口的“內卷化”和“短期”行為[7-8]，無法從長期中提高農民的消費水平。本文分析不完全城市化與消費二者之間的關系，找出不完全城市化影響消費的理論機制，對不完全的城市化向完全的城市化的轉變和拉動內需，轉變我國的經濟增長戰(zhàn)略有良好的指導作用。

二、我國的城市化與消費現狀

2010年中國的GDP總量超過日本，成為世界第二大經濟體，但是從中長期來看我國的經濟是不合理的，主要表現在以下三個方面：①內需不足，國內的消費疲軟，最終消費總量所占GDP的比重越來越低；②中國的經濟增長還是以第二產業(yè)中的加工制造業(yè)和政府主導的投資作為其動力的源泉，缺失定價權；③產業(yè)結構難以升級，現有的產業(yè)結構已經阻礙中國經濟的發(fā)展，必須升級產業(yè)結構才能更好地促進中國的經濟發(fā)展。解決上述三個問題的關鍵就是改變不完全城市化的現狀，促進城市化進程的完全性。

雖然中國的城市化率在最近三十年來有了很大的提高，但是這種快速的城市化是不完全的城市化進程，在城市化的四個維度即人口、空間、經濟和社會方面都產生了很多問題，這些問題都深深地影響著我國的消費水平。不完全的城市化導致了人口城市化率上升，但是居民消費水平還是沒有提高，無法拉動中國的內需和改變現有的以投資和出口拉動經濟增長的發(fā)展戰(zhàn)略。消費結構如圖1所示。

由我國的消費結構圖可以看出，改革開放三十多年以來，農村的最終消費率越來越小，城市越來越大，這一方面說明城市化可以拉動城市消費的上升，但是從另一個角度來看中國九億多農民的消費還有很大空間需要提升，也反映出不完全城市化使得農民無法增加其消費總量。在總的消費當中，可以看出農村所占的比例幾乎沒有變化，而城市和政府的消費所占的比例越來越高，并且政府消費的比重已經超過了城市的比重。這就說明一方面政府重視基礎設施的建設，統(tǒng)籌城鄉(xiāng)一體化增加農民的收入，促進完全的城市化建設；另一個方面由于政府的消費可以認為是政府的投資，所以中國的經濟增長還主要是依靠投資來拉動的。

三、不完全城市化影響消費的理論機制

由于我國的城市化是不完全的城市化，在很多方面都影響了城鄉(xiāng)消費的數量和質量，其主要的影響機制如下。

（一）非正規(guī)就業(yè)

首先，農民工進城打工，大多也是非正規(guī)的就業(yè)沒有相適用的勞動合同和保障條例，并且還經常有拖欠工資的行為發(fā)生，導致其無法按時拿到自己的工資，也無法正常的消費；其次，一些在第三產業(yè)經商的農民工，其多數工作崗位是服務餐飲行業(yè)，這些行業(yè)在很大程度上受到當地經濟總量和經濟結構的影響，使得經商者有“看天吃飯”的無奈。阻礙了其收入的提高，從而無法拉動內需，提高農民的消費數量和質量；第三，農民工進城工作雖然其工資有了很大的提高，但是沒有考慮到其所在城市的物價也很高，所以相對而言，其除去生活必需品的消費之外再無能力購買其他的消費產品。

（二）社會保障制度的缺失

由于農民工在城市里無法享受到城市居民的社會保障和醫(yī)療保障，農村也沒有養(yǎng)老的保障制度。導致其為了避免以后的不時之需，為了養(yǎng)老和自己的醫(yī)療適用，農民辛辛苦苦掙的錢大多都儲蓄起來，有剩余的錢不投資，導致其收入的減少，并且現在的利息很低，如果把經濟通脹率算入其中，農民儲蓄起來的錢的實際價值不但沒升值反而貶值了。也更加大了城鄉(xiāng)的收入差距，影響其消費。

（三）“短期”行為

由于農民工對城市的社會認同感不高，導致其一些行為都是“短期行為”。所謂“短期行為”就是農民工就業(yè)的許多生產經營單位沒有長期的發(fā)展目標，在現在日趨激烈的競爭條件下，他們這些從業(yè)人員選擇一種短期的收益行為，什么賺錢就去干什么，出現了不誠實的經營。導致從長期來看其收入無法增加，從而導致了其消費無力。

（四）工業(yè)沒有很好地反哺農業(yè)

城市發(fā)展起來沒有很好地反哺農村的發(fā)展，導致其農村的基礎設施建設不足，有時農民想消費，但是苦于沒有消費的機會。如果進城消費，由于其成本很高，所以索性就減少了消費。

為了更好地說明不完全城市化是如何影響消費，建立一個基于不完全城市化視角的個人多期消費模型。本模型假定持有一定初始資金的理性人在其生命周期內，每年要將其上一年的收入用于以下兩種行為：第一是消費，第二是留有資金進行投資，以便滿足下一年的消費和投資。這種投資分為兩種情況：一是儲蓄以滿足自己的不時之需；二是投資收取利潤。根據未來n個時期內的消費、投資和自己的收入，系統(tǒng)地制定總體計劃，使整個效用最大化。

假設在某年，一個理性人持有的初始資金為q單位，其中一些資金留作來年的投資，剩余的用于消費支出，單位資金投入一年內得到的收益分成兩部分：一部分是儲蓄的利息收益，其受不確定性因素的影響；另一部分是其投資的收益率，由于大多數的人們不是高智商的投資者，不妨假設其投資的收益率就是其儲蓄的利率a，并且假定其不確定性因素的影響服從φ(θ)分布。消費x單位資金對消費者的效用函數用?(x)表示。在以后的每年中，理性人又決定保留一些資金作為投資，而支出消費其余部分。若假設生命期n年末，他支出完全部資金，需要計算出他采用什么樣的消費支出策略，才能使n年中的總效用最大。假設λs表示s年初或s-1年末其可利用的投資與消費的資金總額，xs表示第s年消費支出。顯然，第s-1期的理性人持有資金為：λs-1=φ(θ)a(λs-xs)+w，其中w為其工資收入。

假設其理性人的消費效應函數為：?(x)=cxp，其中c＞0、0＜p＜1，其函數為凹函數。符合消費者的效用理論中的邊際消費效應遞減規(guī)律。以fs(λs)表示從s期到1期的最大效應函數。所以：

可以證明以下兩個定理：

定理一：若f1(x),f2(x),…,fr(x)是凸集k上的凹函數，則 一 定 存 在 一 組 數 列λ1,λ2,…,λr使 得λ1f1(x)+λ2f2(x)+…+λrfr(x)也是凸集k上的凹函數。

定理二：凸函數f(x)的任一局部的極大值點也將會是全局的極大值點。

令f2(λ2)可知其為凹函數。

解其最優(yōu)的x2的消費量為：

同理利用數學上的數學歸納法可以證明并且求出全局任意時刻的最優(yōu)解和最大的效用量。

假設j=s+1結論依然成立可得：

將

同理可以求其j=n時：

即如果假定理性人的余下的壽命期是n年，初始持有資金為q單位，效用函數為：?(x)=cxp，其中c＞0、0＜p＜1，理性人要達到余下壽命期總效用最大，那么k年的支出應為：

由上述的模型可以看出，消費數量的多少是由工資、初始的資產、生命周期長度和其投資回報率以及分布函數有關，而分布函數又與不完全城市化有關。由上面的導數可以確定消費與其工資成正比；與其初始資產成正比，與其投資的回報率成正比，與其儲蓄成反比。其對消費的影響與本文上面的分析正好吻合，并且在此還可以看出其影響的大小。所以解決不完全的城市化問題，對拉動內需，提高我國的消費水平有著重要的理論和指導意義。

并且可解：

四、不完全城市化對消費影響的實證檢驗——狀態(tài)空間模型

（一）變量的選擇與函數形式的設定

本文選取1978-2010年的年度數據作為計量分析的樣本，然后根據第二部分推導出來的基于不完全城市化視角下的多期消費函數的最優(yōu)解xk*，選取一年期的定期存款利率r=0.0035來代替a，因為一年期的定期存款利率固定，并且多數人的存款未定期存款；p表示其效益函數的指數，選取p=1/4，這樣的話可以很好地刻畫消費的邊際效應遞減規(guī)律；q表示初始的資本，以上一年人均存款額與投資回報來表示；c表示邊際效應率，是一個不可觀測的量；影響分布函數和工資的因素主要來源于不完全的城市化，選取以下4個角度來刻畫：①空間，以tp表示人均耕地數量；②社保，以dp表示每一千人擁有的醫(yī)生數；③經濟，以vf表示財政每年對農業(yè)的補助，以ps、pt表示第二、三產業(yè)的比重；④人口，u表示人口的城市化率。

由于其函數關系式子當中含有其不可觀測的變量，所以選擇狀態(tài)空間模型來估計上述的式子。狀態(tài)空間（State Space）模型是將不可觀測的變量放入可觀測的模型中，利用卡爾濾波迭代算法來估計，其模型設定為如下形式。

測量方程：

狀態(tài)方程：c=c(9)c(1)+[Var=exp(c(10))]

為了更好地說明不同年齡段的人群和相同年齡段但是其想在城市生活的時間長短額不同，選取N=20,30,40和K=3,5,10來分別測量。N表示其還有的生存年限，K表示其消費的時間點。其數據的計算如表1所示。

（二）數據的來源和處理

變量vf、dp、ue、cjp直接來源于《2011年中國統(tǒng)計年鑒》和《2011中國人口與就業(yè)統(tǒng)計年鑒》，ps與pt是由第二產業(yè)、第三產業(yè)的生產總值除以總的GDP得來的。u是人口的城市化率，按照一般的做法即為非農業(yè)人口與全國總人口的比值得來，其中非農業(yè)人口包括城市人口和在城市居住超過6個月的非城市人口，所以說人口的城市化是不完全的，tp表示人均的耕地面積，統(tǒng)計年鑒上沒有直接給出來，用全國有效耕地總面積除以農村人口的總數得來。上述數據，為了除去其趨勢和單位的影響，都對其取對數。

表1 g的計算結果

對于狀態(tài)空間模型需要對其方程有如下假設：①分布函數和其工資率假設其是有不完全城市化的四個維度決定的，其是vf、dp、ue、u、ps、pt、tp的線性函數；②其邊際效用率至于其前一期相關，不與其他變量相關。

（三）狀態(tài)空間模型的估計

利用Eviews6.0估計上述的狀態(tài)空間模型：

測量方程：

狀態(tài)方程：c=c(9)c(-1)+[Var=exp(c(10))]

其結果如表2所示。

表2 狀態(tài)空間模型計量結果

（四）實證檢驗的結果分析

從上述的估計結果可以看出，由于其本身的年齡的不同，其消費的時間點不同，其不完全城市化對消費的影響也不同。

1.對于相同的年齡

（1）整體上來看dp、ps、pt對消費產生正向的影響，u、tp、vf對消費產生負向的影響。其原因主要是，經濟增長促進了人民的收入，從而會擴大消費，社會保障制度的完善會使人民消除“避險”的心里，從而儲蓄減少消費增多。而不完全城市化的人口的增長，農業(yè)無法現代化使得城鄉(xiāng)收入差距的加大，因而無法更好地促進消費。

（2）從內部來看，K=3-10，其dp的影響越來越大其影響越大，其主要的原因就是從長期來看社會保障制度的建立會使得大量的農民工融入城市生活，城市生活方式也會影響其生活消費方式，導致其消費量的擴大。ps和pt的影響有所變化但不是很大，主要是不完全的城市化使得大量的農民工都集中在第二產業(yè)的加工制造業(yè)和第三產業(yè)的餐飲服務業(yè)得到“非正規(guī)的就業(yè)”，雖然收入有了很大的提高，但是相比城市人而言其收入還不是很富裕，再加上城市物價的影響，所以對其消費的總量影響很少。vf對其影響越來越大，主要是如果工業(yè)能很好地反哺農業(yè)會增加農民的收入，而農民是消費的主要主體，而我國不完全的城市化使得工業(yè)沒能很好地反哺農業(yè)，所以，其財政對農業(yè)的支柱增加對消費的影響很大。

2.對于不同的年齡

（1）對于相同的消費時點不同的年齡來看，其對消費產生正向影響的dp、ps、pt的作用越來越大，主要是由于其年齡的限制其不同的年齡的工作單位不一樣，其內心的對消費的認知和要求其“避險”的行為也不一樣，所以其影響的作用隨著其生活的剩余年限不同而不同。產生負向影響的u、tp、vf，tp對其消費的影響很小，幾乎都沒有太大的變化，這也主要因為不完全的城市化導致人們在城市當中的行為都是“短期”的行為，不能很好地規(guī)劃自己的長期消費行為和其長期的生活目標，導致其大多數只是滿足自己基本的生活需求，沒有滿足自己的精神需求。不能很好地拉動消費數量和質量的增長。

（2）對于相同的剩余生存年限，由于其不同的消費時點不同起作用的大小也不同，其消費的時間點越靠后，不論是正向還是負向的影響，其作用也就越大。主要是其需要考慮到長期的消費效應和以后的消費需求，所以對其經濟來源和社會保障的需求有很大的關系，不完全的城市化不但不會從長期上促進經濟增長縮小收入差距，也沒有完善社會保障制度，使得其對長期消費的影響作用不大，沒有明顯地促進消費的作用。

五、結論和政策建議

（一）基本結論

通過上述的分析可以得出，不完全的城市化沒能縮小城鄉(xiāng)收入差距，農民工的住房醫(yī)療等社會保障制度也沒有得到很好的實施，并且由于“內卷化”導致的“短期”行為，都進一步導致了我國國內消費的不足；并且不完全的城市化對于不同年齡段、不同城市居住時間長度的農民工的消費的影響也不同。

（二）政策建議

1.制度方面

（1）土地制度。土地所有權不變放寬其使用權的流轉。土地是農民的財產，即是農民的生產資料也是農民的生存保障資料。首先應該明確土地的所有權和使用權。其次在農民城市化過程中應該完善耕地的流轉，在穩(wěn)定和維護農民對土地的承包使用權時，放開其對土地使用權的轉讓，建立土地流轉機制。促進農業(yè)生產的規(guī)模經濟，使得農業(yè)能發(fā)揮出其規(guī)模效用，使得農民增收，從而在一定程度上縮小城鄉(xiāng)的收入差距實現完全的城市化進程。

（2）戶籍制度。認識戶籍制度的本質，有條件、有步驟、有區(qū)別地更改戶籍制度。戶籍制度是制約進城農民實現完全遷移，實現完全城市化的主要原因。而一旦廢除城鄉(xiāng)戶籍制度，會造成大量的農民工進城，造成農業(yè)危機和給城市管理帶來很大的困難，如果一點都不改變城鄉(xiāng)戶籍制度，則戶籍制度會成為城市化前面的一堵“城墻”，無法完全實現城市化。所以說應該有條件、有步驟、有區(qū)別地更改戶籍制度，使得戶籍制度真正成為人口的登記制度，而不是為了區(qū)別“身份”的社會等級制度。根據實際的情況進城農民工的戶籍可以有條件、有步驟地進行變更。

（3）社會保障制度。首先，住房保障制度建立。政府應該出臺相應的住房保障性文件，逐步、有條件、有區(qū)別地打破戶籍限制的住房保障制度，將“非城市戶口”的農民工納入城市的住房保障體系的保障范圍。其次，建立適合農民工的城鄉(xiāng)醫(yī)療保障制度。為了增加消費，更好地完成城市化的進程，政府必須加大自己的財政投入，盡快統(tǒng)籌城鄉(xiāng)社會醫(yī)療保障的建設，建立一套適合農民工的醫(yī)療保障體系，使其免除這些后顧之憂，從而有效地拉動城市和農村的消費需求。第三，建立農民工子女教育保障制度。為了使農民工能更好地融入城市生活，增強自身的社會認同感，破除“內卷化”的怪圈。

2.就業(yè)方面

（1）農民工權益的保障。在農民工勞動權益保障方面，應該嚴格執(zhí)行勞動法規(guī)。保障農民工的勞動報酬、休假、勞動保護等權利。健全農民工的工會組織，強化集體的力量來保護農民工的合法權利。強化企業(yè)的社會責任感，通過工人、國家政府機關、企業(yè)三方面協調的保障流動人口在城市中有良好的就業(yè)保障。

（2）農民工技能培訓體系的建立。非正規(guī)就業(yè)在很大程度上影響了農民工的收入擴大了城鄉(xiāng)的收入差距。建立相應的農民工技能教育培訓體系，可以使得農民工在短期內迅速地提升自己的就業(yè)技能，既拓寬了自己的就業(yè)渠道，也適應了現在城市的經濟結構和就業(yè)結構的需求，使得農民工的收入有了很大的提高，并且由于有了必要技能的存在，其“短期行為”也會得到改善，更好地服務城市經濟結構的升級，使得不完全城市化當中的經濟維度得到改善，也更好地促進其消費的質量和數量。

3.其他方面

（1）建立長效的農民工融入城市的機制，破除農民工“內卷化”。政府和企業(yè)應該加大關心農民工生活方面的力度，把農民工組織起來開展豐富的業(yè)余文化生活，滿足農民工日益增長的精神文化需求。加強對農民工的心理輔導和心理健康的關注，幫助他們緩解現在社會的壓力，營造一個良好的人際交往關系，結束其生活和工作上的“短期行為”，使其充分參與城市當中的各項民主活動和享有民主權利的機會，提高其政治素質和文化素質，以便完全地融入城市當中，實現人口的完全城市化。

（2）引入新的科學技術使得工業(yè)更好地反哺農業(yè)，發(fā)揮農業(yè)經濟的規(guī)模效應。農村應該以發(fā)展現代化的農業(yè)為導向，用工業(yè)化的理念來發(fā)展現在的農業(yè)。在增加產品生產量的同時提高農產品的加工深度和市場的競爭力。將現階段的先進的生產技術和現代化的生產經營方式和管理的理念引入農業(yè)生產當中，使得工業(yè)化和城市化更好地反哺農業(yè)的發(fā)展。統(tǒng)籌城鄉(xiāng)的發(fā)展，運用現代化的信息技術來改造現有的傳統(tǒng)模式的農業(yè)生產，積極的推進農業(yè)和其他農村經濟結構的升級和優(yōu)化。這樣既能實現農業(yè)的市場化、規(guī)模化、專業(yè)化、技術化、集約化又不污染環(huán)境使得人、經濟發(fā)展和環(huán)境和諧相處。促進農民收入的增加，促進其消費總量的增加。

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