朱培寧

（國電中國石化寧夏能源化工有限公司，寧夏 銀川 750001）

0 引言

風(fēng)險是客觀存在的，它有起因，有存在的條件以及產(chǎn)生的后果影響，要真正了解風(fēng)險就要對其進(jìn)行全面了解。其目的在于找出風(fēng)險主要因素，并進(jìn)行定性判斷。風(fēng)險識別包括識別并確定潛在的風(fēng)險因素、識別引起這些風(fēng)險的主要因素、識別風(fēng)險可能引起的后果；風(fēng)險識別是工程項目風(fēng)險管理中一項經(jīng)常性的工作，不是一次就可以完成的。隨著項目生命期的進(jìn)行，新風(fēng)險可能會出現(xiàn)，因而風(fēng)險識別是一項反復(fù)過程。

1 風(fēng)險識別過程

1.1 收集數(shù)據(jù)和信息資料

風(fēng)險的產(chǎn)生是因數(shù)據(jù)和信息的不完備所引起的，因而風(fēng)險識別需要大量地占有這些信息和數(shù)據(jù)。同時，直接收集和風(fēng)險事件相關(guān)的信息是困難的，但風(fēng)險事件不是孤立的，都存在著一些與其相關(guān)的信息或與之有間接聯(lián)系的信息，通過對這些信息進(jìn)行有效的識別，保證所需資料的可信度和準(zhǔn)確性。在施工階段應(yīng)收集以下資料：

①從自然環(huán)境和社會環(huán)境入手，收集相關(guān)信息資料；

②從工程施工建設(shè)文件和可研報告以及工程設(shè)計入手，對工程細(xì)節(jié)進(jìn)行材料的規(guī)整；

③借鑒類似工程的相關(guān)經(jīng)驗，收集相關(guān)信息資料，具有實際效用的參考；

④工程項目的可能受到的制約因素，如法律和匯率等。

1.2 不確定性分析

分析資料，找出工程項目中存在的風(fēng)險。風(fēng)險管理者要辨識所發(fā)現(xiàn)或推測的因素存在不確定性，而且要確認(rèn)這種不確定性是客觀存在的，這樣才可以將其視作風(fēng)險。具體的可在基本數(shù)據(jù)或信息收集的基礎(chǔ)上，從以下四個方面進(jìn)行分析。

①項目進(jìn)展的不同階段。不同階段，項目中可能會出現(xiàn)的不確定事件不同，不僅是種類，而且在程度上也會有很大差別。

②不同的目標(biāo)追求。對于項目的目標(biāo)追求一般有三個：進(jìn)度、質(zhì)量和費用。影響他們的因素有相同點，也有不同點，因而要從實際出發(fā)，針對不同的方面做出具體的分析。

③不同的工程結(jié)構(gòu)。結(jié)構(gòu)不同，特點不同，不確定性的因素也不同。

④不同的工程環(huán)境。環(huán)境是引起各種不確定因素的重要原因，因而對建設(shè)環(huán)境的分析要更加重視，更為詳盡。

1.3 確認(rèn)風(fēng)險并歸類

對上一步找出的風(fēng)險進(jìn)行歸類，利用風(fēng)險識別方法對歸類的風(fēng)險進(jìn)一步確認(rèn)其排序大小。確認(rèn)無誤后，列出先后次序，為下一步工作打好基礎(chǔ)。

1.4 編制識別報告

對風(fēng)險識別的結(jié)果進(jìn)行整理，并編制工程項目風(fēng)險識別報告，報告中要體現(xiàn)風(fēng)險層次關(guān)系，己辨認(rèn)的風(fēng)險、潛在風(fēng)險和風(fēng)險征兆。

1.5 風(fēng)險識別結(jié)果——初始風(fēng)險清單

通過適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險分解方式來識別風(fēng)險是建立工程初始風(fēng)險清單的有效途徑。對于大型、復(fù)雜的工程項目，首先將其按單項工程、單位工程分解，再對各單項工程、單位工程分別從時間、目標(biāo)和因素進(jìn)行分解，可以較容易地識別出工程主要的、常見的風(fēng)險。從初始風(fēng)險清單的作用來看，因素僅分解到各種不同的風(fēng)險因素是不夠的，還應(yīng)進(jìn)一步將各風(fēng)險因素分解到風(fēng)險事件。參照同類工程風(fēng)險的經(jīng)驗數(shù)據(jù)（若無現(xiàn)成的資料，則需多方收集）或針對具體工程的特點進(jìn)行風(fēng)險梳理。

2 風(fēng)險識別方法

（1）德爾菲法；

（2）頭腦風(fēng)暴法；

（3）核對表法；

（4）現(xiàn)場考察法；

（5）財務(wù)報表分析法；

（6）流程圖法；

（7）故障樹分析法。

3 施工階段風(fēng)險控制

在風(fēng)險分析后得出可靠結(jié)論，依據(jù)風(fēng)險的重要程度可以將風(fēng)險等級中處于高、中級的風(fēng)險進(jìn)行風(fēng)險控制，有效措施進(jìn)行風(fēng)險控制對減少損失，防患于未然起到積極作用。各種風(fēng)險有其自身的特點，我們可以從風(fēng)險的特點出發(fā)，針對不同風(fēng)險進(jìn)行不同對待以釋放風(fēng)險能量，得到安全氛圍。

第一種，偏重于消極處理問題，施工風(fēng)險回避辦法。這種辦法通過拒絕承擔(dān)風(fēng)險或終止合同以避免風(fēng)險帶來的更大損失方式進(jìn)行回避。首先是從源頭上就不接受投標(biāo)邀請，完全屏蔽風(fēng)險的可能性；其次是當(dāng)開工后，發(fā)現(xiàn)如繼續(xù)承擔(dān)下去將會產(chǎn)生更大風(fēng)險，則終止合同方式放棄所有承擔(dān)的風(fēng)險。美國有學(xué)者曾說過："避免所有責(zé)任的唯一途徑是終止生存"。因此，這種方式屬于消極處理風(fēng)險的態(tài)度，我們不提倡，但如遇重大風(fēng)險影響生存問題時，此辦法是保存生存權(quán)利的有效途徑。

第二種，針對影響的風(fēng)險進(jìn)行逐一損失控制。這種較為積極的辦法是我們一直提倡的。它是通過發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險進(jìn)行大力控制，并制定一些應(yīng)急預(yù)案的方法對已發(fā)生的風(fēng)險進(jìn)行損失挽回或補(bǔ)救的一種方法。損失控制的方案可從三點考慮：一是，預(yù)防控制角度；二是，應(yīng)急時刻角度；三是，挽救補(bǔ)償角度。

第三種，借助其他方強(qiáng)項削弱風(fēng)險力量，即風(fēng)險轉(zhuǎn)移。不同企業(yè)有自身的強(qiáng)弱特點，一些問題在某企業(yè)中形成重大矛盾，但如放到其他企業(yè)中就很可能不是問題。所以借助法律手段，將風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁給能應(yīng)對的企業(yè)，是一種有效控制風(fēng)險的措施。這并非是一種損人利己的行為，而是利用不同企業(yè)優(yōu)勢點不同，達(dá)到共同體的最大共贏。這種方法有非保險轉(zhuǎn)移和保險轉(zhuǎn)移。顧名思義，非保險轉(zhuǎn)移指將風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁給其他企業(yè)，而非保險公司。保險轉(zhuǎn)移指將風(fēng)險直接轉(zhuǎn)嫁保險公司，通過事后補(bǔ)償?shù)霓k法減低風(fēng)險損失，這也是高效轉(zhuǎn)嫁方式。

第四種，通過化解的辦法將風(fēng)險緩解到可接受的程度，即風(fēng)險緩解。該方法是將高風(fēng)險事件減低到中風(fēng)險或是低風(fēng)險，有事往往風(fēng)險不會完全消失，而是出于較低概率發(fā)生時，我們便可以接收，已達(dá)目標(biāo)平穩(wěn)。再者，從風(fēng)險控制成本的角度看，將風(fēng)險減低比風(fēng)險清除所承擔(dān)的費用是可以接受的，減低成本的同時可將資金花費在無法緩解而很棘手的風(fēng)險應(yīng)對上。例如，可以通過增加資源或增加進(jìn)度給各環(huán)節(jié)更寬裕的氛圍，降低風(fēng)險的發(fā)生。

第五種，釋放風(fēng)險壓力，即風(fēng)險分散。該方法是被大多企業(yè)所利用的，也是較好控制風(fēng)險的辦法。它是通過避免風(fēng)險點都集中在一點，同時爆發(fā)的觀念進(jìn)行控制的，經(jīng)營管理需要多元化，釆用多種經(jīng)營多種策略來避免在某一行業(yè)的過大風(fēng)險帶給企業(yè)倒閉。比如，很多企業(yè)同一時間多承攬項目避免某一項目的損失帶來更大損失?；蚴怯行┢髽I(yè)在采購貨物時，選擇多家進(jìn)貨，避免一家貨源緊缺影響整體供貨。這些都是風(fēng)險分散的有效措施。

第六種，適用于損失小、重復(fù)出現(xiàn)的風(fēng)險控制方法，即風(fēng)險自留或者稱保留。該方法是針對一些難以避免的小風(fēng)險，采取自行承擔(dān)的方式進(jìn)行風(fēng)險控制，這樣可能還會獲較大經(jīng)濟(jì)利益。其優(yōu)點在于該方法可以節(jié)省保費，在預(yù)算范圍內(nèi)的損失可以接受，不至于影響到財務(wù)困境。所以對于損失小，但經(jīng)常出現(xiàn)的風(fēng)險該方法適用。

4 結(jié)束語

總之，在工程施工階段，要做好風(fēng)險控制首先要形成團(tuán)隊，要意識到風(fēng)險不單身某一方的而是會牽扯到各個方面，所以風(fēng)險的轉(zhuǎn)移、緩解和分擔(dān)是必不可少的。只有各方形成合力，向著同一目標(biāo)進(jìn)行，才能達(dá)到利益最大化，達(dá)到共贏。

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