張曉妹，趙萬(wàn)里

(1.安徽建筑工業(yè)學(xué)院 管理學(xué)院，安徽 合肥 230601;2.大連海洋大學(xué) 經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院，遼寧 大連 116023)

科斯［1］指出:當(dāng)代制度經(jīng)濟(jì)學(xué)應(yīng)該從人的實(shí)際出發(fā)來(lái)研究人，實(shí)際的人在由現(xiàn)實(shí)制度所賦予的制約條件中活動(dòng)。新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)的另一位代表人物諾思［2］認(rèn)為:“制度經(jīng)濟(jì)學(xué)的目標(biāo)是研究制度演進(jìn)背景下人們?nèi)绾卧诂F(xiàn)實(shí)世界中做出決定和這些決定又如何改變世界”。由此可見(jiàn)，在社會(huì)系統(tǒng)中，人與制度的運(yùn)作是息息相關(guān)的。

一、人對(duì)制度的作用

1.制度在人的行為中形成與演化

制度的生成有兩種方式，一種是靠制度的自發(fā)演進(jìn)，另一種則靠人的有意識(shí)的自主設(shè)計(jì)。如果只有制度的自發(fā)演進(jìn)，沒(méi)有人的有意識(shí)的制度設(shè)計(jì)，有利于人類社會(huì)各種有效制度的形成歷程將會(huì)十分的漫長(zhǎng)。由于制度的自發(fā)演進(jìn)主要源于環(huán)境的變化，如生產(chǎn)力的發(fā)展、技術(shù)的進(jìn)步、人口數(shù)量及資源稟賦和稀缺程度的變化等，因此，在生產(chǎn)力和技術(shù)等環(huán)境因素發(fā)生變化的情況下，制度也會(huì)隨之發(fā)生演進(jìn)。而且，即便在技術(shù)沒(méi)有發(fā)生變化的情況下，制度設(shè)計(jì)也可以加速制度的自我演進(jìn)。從以促進(jìn)技術(shù)創(chuàng)新制度的形成來(lái)看，如果沒(méi)有人為的制度設(shè)計(jì)，如企業(yè)制度、專利制度、風(fēng)險(xiǎn)投資制度等一系列促進(jìn)技術(shù)創(chuàng)新的制度的形成，那么人類社會(huì)迄今所獲得的進(jìn)步與發(fā)展則會(huì)需要更加漫長(zhǎng)的時(shí)間。20世紀(jì)以來(lái)，西方國(guó)家技術(shù)進(jìn)步的速度加快，除了科學(xué)知識(shí)的迅速發(fā)展和信息積累的影響以外，有利于科技進(jìn)步的新制度的不斷涌現(xiàn)與完善顯然起到了舉足輕重的作用，而這正是人為加速制度設(shè)計(jì)的結(jié)果。制度的演進(jìn)是一種屬于人的活動(dòng)。就某些規(guī)則來(lái)看，制度畢竟是由人來(lái)設(shè)計(jì)的，也要由人來(lái)執(zhí)行和遵守的，同樣的制度被執(zhí)行的結(jié)果如何與執(zhí)行者的不同素質(zhì)密切相關(guān)，有時(shí)結(jié)果會(huì)截然不同。誠(chéng)如波普［3］所揭示的那樣:“不僅制度的結(jié)構(gòu)包含有重要的人格決定，而且即使是最好的制度 也常常在很大程度上依賴于相關(guān)的人。制度好似堡壘，它們得由人來(lái)精心設(shè)計(jì)并操縱”。

總之，制度是在人與環(huán)境等多種因素的作用下形成和演進(jìn)的，人類需要制度，制度離不開(kāi)人，但人類卻不能完全按照自己的意志隨心所欲地塑造制度，否則必會(huì)自食惡果。人類需要制度的激勵(lì)與約束功能，人的本質(zhì)決定了人必須通過(guò)制度的激勵(lì)與約束來(lái)達(dá)到自由，人類就是在自由與約束的矛盾中尋求自我實(shí)現(xiàn)的人生價(jià)值的。為此，人類行為發(fā)生的第一要義就是如何在制度的形成與演進(jìn)中做得恰如其分，符合規(guī)律。

2.人為的制度設(shè)計(jì)不僅能夠加速制度的演化過(guò)程，而且能夠擺脫惡劣制度的路徑依賴

諾思［2］指出，在制度變遷中存在著報(bào)酬遞增和自我強(qiáng)化的機(jī)制，這種機(jī)制使制度變遷一旦走上了某一條路徑，它的既定方向會(huì)在以后的發(fā)展中得到自我強(qiáng)化，這就是路徑依賴。路徑依賴是制度自發(fā)演進(jìn)中的一種重要現(xiàn)象。沿著既定的路徑，制度變遷可能進(jìn)入良性循環(huán)的軌道，但也可能順著錯(cuò)誤的軌道下滑，甚至被鎖定在某種無(wú)效率的狀態(tài)之下，要想擺脫出來(lái)則相當(dāng)困難。制度的功能是強(qiáng)大的，但是制度并非是包治百病的良藥，任何一項(xiàng)制度都是一個(gè)時(shí)代的產(chǎn)物，具有明顯的時(shí)代性，隨著社會(huì)的發(fā)展往往具有滯后、僵化的特點(diǎn)，加上制度被制定時(shí)難免會(huì)帶有主觀片面性，最終形成某種局限性。鄧小平［4］曾指出:“我們過(guò)去發(fā)生的各種錯(cuò)誤，固然與某些領(lǐng)導(dǎo)人的思想作風(fēng)有關(guān)，但是組織制度、工作制度方面的問(wèn)題更重要。這些方面的制度好可以使壞人無(wú)法任意橫行，制度不好可以使好人不能充分做好事，甚至?xí)呦蚍疵妗薄Ｔ谶@種情況下，就不僅需要人們對(duì)制度進(jìn)行調(diào)整或修正，進(jìn)行大刀闊斧式的改革和制度創(chuàng)新，還需要從文化、風(fēng)俗習(xí)慣、思維方式、社會(huì)意識(shí)等多個(gè)方面徹底根除傳統(tǒng)制度賴以生存的基礎(chǔ)。

3.人對(duì)制度的崇尚與遵從既促進(jìn)了良好社會(huì)秩序的形成與社會(huì)的和諧，同時(shí)也強(qiáng)化了制度的內(nèi)在生命力

崇尚制度、嚴(yán)格按照制度規(guī)范自己的行為，是一切發(fā)達(dá)國(guó)家的行為標(biāo)志。良好社會(huì)秩序的形成離不開(kāi)制度，試想我們生存的社會(huì)，如果沒(méi)有了制度會(huì)是怎樣的?我們的財(cái)產(chǎn)將無(wú)法得到保障，我們的安全將受到威脅，我們將無(wú)法生存。人類離不開(kāi)制度，千百年來(lái)正是由于人們對(duì)制度的認(rèn)同和崇尚，對(duì)制度孜孜不倦的追求，賦予制度強(qiáng)大的威懾力，才使制度得以鞏固，具有了內(nèi)在的強(qiáng)大生命力。

二、制度對(duì)人的作用

1.抑制人的機(jī)會(huì)主義行為，保障人的合法權(quán)益，形成穩(wěn)定的社會(huì)秩序

案例1:有7個(gè)人組成的小團(tuán)體，他們想通過(guò)制度安排來(lái)解決每天的吃飯問(wèn)題——要在沒(méi)有計(jì)量工具且沒(méi)有刻度的容器的情況下分食一鍋粥。大家發(fā)揮聰明才智，試驗(yàn)了多種辦法，經(jīng)多次博弈后規(guī)則演變的過(guò)程大致如下:規(guī)則一，指定一個(gè)人負(fù)責(zé)分粥事宜。很快大家就發(fā)現(xiàn)，這個(gè)人為自己分的粥最多，于是換一個(gè)人，結(jié)果總是主持分粥的人碗里的粥最多、最好。規(guī)則二，指定一個(gè)分粥的人和一個(gè)監(jiān)督的人，起初比較公平，到后來(lái)分粥人和監(jiān)督人從權(quán)力制約走向“權(quán)力合作”，于是分粥人和監(jiān)督人分得的粥最多。規(guī)則三，誰(shuí)也信不過(guò)，干脆大家輪流主持分粥，每人一天。這樣等于承認(rèn)了每人有為自己多分粥的權(quán)力，同時(shí)又給了每個(gè)人這樣的機(jī)會(huì)。雖然看起來(lái)平等了，但每人每周只有1天吃得飽且有剩余，其他6天都饑餓難挨。規(guī)則四，民主推選一個(gè)信得過(guò)的人分粥。這位品德高尚的人開(kāi)始還能公平分粥，但不久以后他就有意識(shí)地為自己和拍他馬屁的人多分。規(guī)則五，每個(gè)人輪流值日分粥，但分粥的那個(gè)人要最后一個(gè)領(lǐng)粥。令人驚奇的是，在這一制度下，七只碗里的粥每次都是一樣多，就像用科學(xué)儀器量過(guò)一樣。從上述每一次規(guī)則設(shè)計(jì)的選擇來(lái)看，均是參與主體在有限理性條件下對(duì)制度的理性設(shè)計(jì);在五種不同的規(guī)則下，制度對(duì)團(tuán)體成員具有不同的約束，形成不同的行為邏輯，產(chǎn)生不同的行為結(jié)果，從而形象地說(shuō)明了制度的變化怎樣引起人們行為的變化。

自利來(lái)自于人類的生物類本能。人在追求自我利益的情況下，往往會(huì)產(chǎn)生機(jī)會(huì)主義行為。這就意味著人作為一個(gè)矛盾體的存在，需要制度來(lái)約束、規(guī)范和指引。那么，如何約束人的行動(dòng)從而抑制其機(jī)會(huì)主義行為呢?這就需要制度安排?！胺种喾▌t”為我們?cè)忈屃艘粋€(gè)重要的道理，那就是制度的制定者和執(zhí)行者分離的好處。另外，從產(chǎn)權(quán)關(guān)系來(lái)看，這又是一種產(chǎn)權(quán)關(guān)系的調(diào)整。產(chǎn)權(quán)是一組權(quán)利束，包括所有權(quán)、占有權(quán)、支配權(quán)、使用權(quán)及收益權(quán)等一系列權(quán)利，這些權(quán)利之間是可分割的，各項(xiàng)權(quán)利可分別歸屬不同的人?！胺种喾▌t”實(shí)際上是支配權(quán)和收益權(quán)的分離。好的制度安排體現(xiàn)在人在追求私利的同時(shí)，能夠兼顧他人的利益，從而使社會(huì)整體利益最大化?？挛鋭偤褪仿w［5］提出原則上可以有三種途徑能使人為他人利益而盡力:(1)他們出于愛(ài)、團(tuán)結(jié)或其他各種利他主義的追求而有益于他人;(2)他們受到脅迫，脅迫者以對(duì)他們使用暴力(命令)相威脅;(3)他們按其自己的自由意志行動(dòng)，但出于明智的自利動(dòng)機(jī)，因?yàn)樗麄冾A(yù)期能獲得充分的回報(bào)。這樣，他們?cè)跒閯e人的同時(shí)獲得了對(duì)自己有利的副效應(yīng)。制度確定了人在政治、經(jīng)濟(jì)、文化和社會(huì)各方面的權(quán)利和利益的配置，引導(dǎo)人們形成良好的行為規(guī)范。制度的建立與選擇、變革與創(chuàng)新能否與實(shí)現(xiàn)人的合理權(quán)益相一致，就成為衡量各項(xiàng)制度正當(dāng)性的根本尺度。人們要實(shí)現(xiàn)自己的合理權(quán)益就要建立合理的制度，反之，合理權(quán)益的實(shí)現(xiàn)也體現(xiàn)了制度的合理性。制度通過(guò)對(duì)人們合理權(quán)益的保障，促進(jìn)了人的自由、和諧和全面發(fā)展。另外，統(tǒng)治者的權(quán)力需要靠制度來(lái)約束和制衡，從而減少統(tǒng)治者權(quán)力的濫用。孟德斯鳩［6］曾深刻地告誡人們:“一切有權(quán)力的人都容易濫用權(quán)力，這是萬(wàn)古不變的一條經(jīng)驗(yàn)。有權(quán)力的人們使用權(quán)力直到遇到界限的地方休止”。德國(guó)近代著名政治思想家洪堡［7］(Wilhelm von Humboldt)看到了權(quán)力背后的人性弱點(diǎn):“人有一種欲望，即他總是想超越合法為他們劃定的范圍，去干涉他人的領(lǐng)域”。因而對(duì)于當(dāng)權(quán)者來(lái)說(shuō)，單純依靠自我約束是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，還必須依靠外在制度的約束即他律才行。對(duì)此，布坎南［8］有過(guò)精辟的闡述:在權(quán)力問(wèn)題上，不要侈談對(duì)人的信任，而是要用憲法的鎖鏈來(lái)約束他們不做壞事。

2.為合作創(chuàng)造便利條件

案例2:在早期北美的兩個(gè)印第安部落之間，由于爭(zhēng)奪某一河心島的狩獵權(quán)而發(fā)生爭(zhēng)執(zhí)。多年的武力爭(zhēng)斗使雙方飽經(jīng)滄桑，因而這兩個(gè)部落的首領(lǐng)不同尋常地決定用和談的方式解決爭(zhēng)端。敵對(duì)的雙方在會(huì)面時(shí)局促不安，同時(shí)又略帶傲慢和挑釁的態(tài)度——在當(dāng)時(shí)，甚至在今天，人類都有著這樣一種“傳統(tǒng)”，即極可能把和解的愿望誤解為懦弱。因此，雙方的首領(lǐng)在會(huì)面時(shí)都以保持沉默為策略。在這令人有點(diǎn)尷尬的情形下，碰巧其中一位酋長(zhǎng)點(diǎn)起煙管，另一位隨后也點(diǎn)燃了自己的煙管，結(jié)果氣氛緩和下來(lái)，逐漸進(jìn)入了議題，最后達(dá)成了和解。久而久之，抽煙便成了尋求和解的必要儀式和習(xí)慣。最后，它成為每個(gè)印第安人必須遵循的規(guī)則:在抽煙過(guò)后就禁止相互攻擊。由此，煙管也就變成了和平的象征［9］。

這種非正式制度的形成，為人們之間的合作創(chuàng)造了條件，后來(lái)沉淀為一種慣例，逐漸為人們所認(rèn)可，從而減少了人們之間的矛盾和沖突。在現(xiàn)實(shí)生活中，人與人之間既有競(jìng)爭(zhēng)，又有合作。由于人的有限理性、信息不對(duì)稱及交易成本的存在，在沒(méi)有制度的情況下，人們之間難以達(dá)成合作。制度通過(guò)規(guī)范人們之間的相互關(guān)系，為合作提供有效的信息，從而可以降低信息成本，減少人們行為的不確定性，使合作得以順利進(jìn)行。

3.提供一種激勵(lì)機(jī)制

案例3:19世紀(jì)英國(guó)政府雇傭船只把罪犯送到澳洲。由于船上過(guò)分擁擠，往往造成罪犯大量死亡。為了降低死亡率，英國(guó)政府通過(guò)立法規(guī)定了最低食物標(biāo)準(zhǔn)和醫(yī)療標(biāo)準(zhǔn)。但出于私利，船長(zhǎng)往往不照章辦事，法律因此難見(jiàn)實(shí)效。如果派官員到船上進(jìn)行監(jiān)督，又極可能會(huì)出現(xiàn)官員們接受船長(zhǎng)的賄賂或是會(huì)受其威脅的問(wèn)題，這樣，法律不僅依然得不到有效執(zhí)行，而且還引發(fā)了我們通常抱怨的執(zhí)法環(huán)節(jié)的一系列問(wèn)題。但最終問(wèn)題還是得到了順利的解決——船長(zhǎng)們之所以這樣做，就是為了謀取私利。為了順應(yīng)他們的這種心理要求，政府出臺(tái)了新的規(guī)定:改變?cè)瓉?lái)的付費(fèi)方式，不再按上船時(shí)的人數(shù)付費(fèi)，而是按照到達(dá)澳洲時(shí)下船的人數(shù)付費(fèi)。如此一來(lái)，問(wèn)題迎刃而解。無(wú)需政府的督促，船長(zhǎng)自身就有了積極行動(dòng)的動(dòng)力，他們開(kāi)始主動(dòng)采取各種措施改善罪犯的生活條件，以盡可能降低其死亡率，這樣政府欲達(dá)到的目標(biāo)很快就得到了實(shí)現(xiàn)。

制度支配著人的行為，規(guī)范著人的行為方式的選擇，影響著人的利益分配、社會(huì)資源配置的效率和人力資源的發(fā)展。因此制度的激勵(lì)作用在不同領(lǐng)域的表現(xiàn)都應(yīng)當(dāng)符合社會(huì)價(jià)值的公共導(dǎo)向。制度對(duì)人的核心功能應(yīng)是激勵(lì)。所謂激勵(lì)，就是要使人具有從事某種活動(dòng)的內(nèi)在推動(dòng)力。通俗地說(shuō)，就是調(diào)動(dòng)人的積極性、主動(dòng)性和創(chuàng)造性，促進(jìn)人的個(gè)性解放。中國(guó)制度設(shè)計(jì)的最大失誤在于更多地從政府角度考慮問(wèn)題，如何方便政府的管理，很少站在民眾的角度考慮問(wèn)題，很少考慮到民眾的利益，結(jié)果導(dǎo)致老百姓辦事難，不方便，國(guó)民收入中大部分為政府占有，民眾收入僅占一小部分，即國(guó)富民窮。例如，中國(guó)的個(gè)人所得稅起征點(diǎn)過(guò)低，對(duì)低收入者征稅既侵犯了勞動(dòng)者的生存權(quán)和發(fā)展權(quán)，又不利于勞動(dòng)者素質(zhì)的提高和社會(huì)再生產(chǎn)的擴(kuò)大。一個(gè)有效的制度，應(yīng)明確界定行為主體獲取與其努力相一致的收益的權(quán)利。如果一個(gè)人為了某種有益的活動(dòng)投入的成本過(guò)高，其收益被明顯外在化，就是說(shuō)，他為了實(shí)現(xiàn)這個(gè)目的而承擔(dān)了高昂的代價(jià)與費(fèi)用，但收益外在化地被他交易對(duì)象之外的第三者免費(fèi)地享受 (搭便車)或強(qiáng)制性地剝奪了，那么個(gè)人通常就沒(méi)有動(dòng)力去從事這些有益的活動(dòng)。

三、制度與人的行為的相關(guān)性

制度對(duì)人的行為的影響表現(xiàn)在外界信息對(duì)人的刺激效應(yīng)上。為了說(shuō)明這一點(diǎn)，我們做出如下的假設(shè):人是正常的、理性的，按其行為目標(biāo)進(jìn)行選擇;人的行為選擇不受宗教信仰的影響;信息是真實(shí)可靠的，獲取信息是有成本的。那么就會(huì)得出以下結(jié)論:

首先，當(dāng)行為人對(duì)外界信息刺激不產(chǎn)生反應(yīng)時(shí)，即信息的刺激效應(yīng)為零，表明現(xiàn)行制度與行為人的行為不相關(guān)，亦可稱為制度對(duì)行為人的零激勵(lì)效應(yīng)。

其次，當(dāng)行為人對(duì)外界信息刺激有反應(yīng)時(shí)通常存在兩種情況。一種是信息的刺激效應(yīng)為正(表現(xiàn)為制度的正激勵(lì))，此時(shí)制度與行為正相關(guān)，表明現(xiàn)行制度符合行為人的行為目標(biāo)。另一種是信息的刺激效應(yīng)為負(fù) (表現(xiàn)為制度的負(fù)激勵(lì))，此時(shí)制度與行為負(fù)相關(guān)，表明現(xiàn)行制度不符合行為人的行為目標(biāo)。此時(shí)行為人需要調(diào)整行為方式，或者調(diào)整行為目標(biāo)，或者不遵從現(xiàn)行制度。

最后，不同的外界信息對(duì)行為人的刺激效果不同，外界信息刺激效果的強(qiáng)弱依賴于行為人對(duì)信息需求的偏好程度 (受行為人固有的價(jià)值觀念、知識(shí)結(jié)構(gòu)的影響)。如果偏好值大，制度對(duì)行為呈強(qiáng)勢(shì)影響，如果偏好值小，制度對(duì)行為則呈弱勢(shì)影響。

四、人與制度互動(dòng)機(jī)理

新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)遠(yuǎn)離乃至喪失了人作為經(jīng)濟(jì)分析對(duì)象的主體地位。老制度經(jīng)濟(jì)學(xué)派看到了人的重要性，同時(shí)也看到了制度因素在經(jīng)濟(jì)學(xué)分析中的重要性，但他們研究的理論體系是粗糙的。制度演化學(xué)派認(rèn)為社會(huì)演進(jìn)是多種要素共同進(jìn)化和相互作用的結(jié)果。Norgaard［10］最先將共同進(jìn)化理論應(yīng)用于社會(huì)經(jīng)濟(jì)的研究中，他認(rèn)為社會(huì)進(jìn)化是社會(huì)五大子系統(tǒng)——知識(shí)、價(jià)值、組織、技術(shù)和環(huán)境之間的信息反饋及交互影響的結(jié)果。Boyd和Richerson［11］提出雙繼承理論，認(rèn)為進(jìn)化是所有人類行為的基礎(chǔ)，但是應(yīng)當(dāng)擴(kuò)大到文化獲取或?qū)W習(xí)領(lǐng)域。近年來(lái)，行為經(jīng)濟(jì)學(xué)在心理學(xué)的基礎(chǔ)上提出了更豐富的行為假定理論，考察了由這些行為假定所刻畫(huà)的經(jīng)濟(jì)當(dāng)事人如何調(diào)整最優(yōu)決策方式，從而如何影響均衡結(jié)果，認(rèn)為對(duì)經(jīng)濟(jì)行為的研究必須建立在現(xiàn)實(shí)的心理特征而不是抽象的行為假設(shè)的基礎(chǔ)上。筆者所研究的人與制度的互動(dòng)機(jī)理從人與制度的交互影響的整體特征中研究社會(huì)演進(jìn)，同時(shí)注重人的需求、心理和偏好等因素，從而形成了人的自然屬性與社會(huì)屬性的統(tǒng)一。

人與制度的關(guān)系是雙向的。一方面，一切制度都是通過(guò)人的行為而形成、維持與演化的，另一方面任何人的行為及支配行為的動(dòng)機(jī)又總是受到既定制度的影響、約束和控制。對(duì)此，筆者描述了人與制度的互動(dòng)機(jī)理，如圖1所示。

圖1的主要含義如下:

人與制度都存在于“社會(huì)系統(tǒng)”之中。人是社會(huì)的人，社會(huì)是人的社會(huì)，人的一切社會(huì)活動(dòng)都處于制度的約束和規(guī)范下。

社會(huì)系統(tǒng)與自然環(huán)境是交互影響的，這種交互關(guān)系體現(xiàn)在制度對(duì)社會(huì)系統(tǒng)與自然環(huán)境的和諧具有何種影響，人的行為是符合制度還是違背制度，進(jìn)而對(duì)整個(gè)世界產(chǎn)生何種影響。

制度系統(tǒng)是開(kāi)放的，不斷與社會(huì)系統(tǒng)進(jìn)行交融。制度系統(tǒng)決定著制度功能，制度塑造人，擴(kuò)展人的有限理性。個(gè)人在制度的規(guī)范和約束下，按照“個(gè)體行動(dòng)法則”(law of individual action)行事。什么是“個(gè)體行動(dòng)法則”呢? “個(gè)體行動(dòng)” (individual action)是制度 (institutions)、生理系統(tǒng) (physiological system)、環(huán)境辨識(shí)(environment recognition)及個(gè)體偏好結(jié)構(gòu) (individ-ual preferences structure)的函數(shù)?，F(xiàn)實(shí)社會(huì)中的人是在制度、生理反應(yīng)、環(huán)境甄別、個(gè)體偏好的博弈均衡中做出行為選擇的。其中制度是核心變量，對(duì)人的行為起主要作用，其它三個(gè)方面是輔助變量，對(duì)人的行為起次要作用。在這里，制度又是時(shí)間的函數(shù)，它隨著時(shí)間的推移而逐漸演進(jìn)，由不成熟到成熟，不完善到完善。用公式表示為:

其中，IA代表個(gè)體行動(dòng)，I、Ps、Er、Ip、t分別代表制度、生理系統(tǒng)、環(huán)境辨識(shí)、個(gè)體偏好結(jié)構(gòu)及時(shí)間。

圖1 人與制度的互動(dòng)機(jī)理

制度對(duì)人的行為的影響往往隨時(shí)間而改變，即存在著“制度悖論”。在成熟的制度下，行為人追求利益最大化的同時(shí)，遵守制度規(guī)范是一種常態(tài)，個(gè)人利益最大化目標(biāo)和國(guó)家制度規(guī)范相一致，這就符合了激勵(lì)相容原理;在不成熟的制度下，行為人追求利益最大化的同時(shí)，往往違背制度規(guī)范，破壞制度成為一種常態(tài)，個(gè)人利益最大化目標(biāo)與國(guó)家制度規(guī)范不一致，往往呈現(xiàn)出激勵(lì)不相容的現(xiàn)象。

個(gè)體行動(dòng)法則和集體行動(dòng)策略是相互博弈的，二者博弈的結(jié)果推動(dòng)著制度變遷，體現(xiàn)著人對(duì)制度的塑造。制度變遷改變了制度結(jié)構(gòu)，從而又影響著制度功能。

制度如何塑造人呢?世界是紛繁復(fù)雜的，個(gè)人在吸納知識(shí)和信息上需要付出成本，因而只具備有限的能力。制度具有傳遞性，減少了每一代人都要重新學(xué)習(xí)的成本。制度界定、約束了個(gè)體在社會(huì)選擇中的行為規(guī)則:行為符合制度的規(guī)范。制度規(guī)范體現(xiàn)了一個(gè)密切聯(lián)系的群體或共同體中成員的興趣和偏好，支持著人與人之間的信用和信任。因此，在制度均衡的條件下，遵循制度可以減少人類行為的不確定性，降低交易成本;而違背制度將會(huì)受到懲罰或帶來(lái)低效率。正是基于這一點(diǎn)，長(zhǎng)期以來(lái)人類才形成了對(duì)制度的敬仰和畏懼。制度對(duì)人的行為的規(guī)范和約束主要體現(xiàn)在制度功能上:抑制人的機(jī)會(huì)主義行為，使人的行為變得可預(yù)見(jiàn)，減少經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的外部性和不確定性，增加逃避義務(wù)的風(fēng)險(xiǎn);提供激勵(lì)機(jī)制，為合作創(chuàng)造條件，從而降低交易費(fèi)用;彌補(bǔ)人的知識(shí)的不足，擴(kuò)展人的有限理性。

人如何塑造制度呢?個(gè)人按照“個(gè)體行動(dòng)法則”行事?！皞€(gè)體行動(dòng)”主要受個(gè)體偏好結(jié)構(gòu)的影響和作用。個(gè)體偏好結(jié)構(gòu)由需求結(jié)構(gòu)和動(dòng)機(jī)結(jié)構(gòu)組成。人的需求結(jié)構(gòu)的層次性決定了人的動(dòng)機(jī)結(jié)構(gòu)的層次性。需求結(jié)構(gòu)由物質(zhì)需求層次向精神需求層次逐漸遞進(jìn)，從而使得人的動(dòng)機(jī)結(jié)構(gòu)由物質(zhì)層面向精神層面逐次遞進(jìn)。人的動(dòng)機(jī)在由追求物質(zhì)動(dòng)機(jī)向追求精神動(dòng)機(jī)的遞進(jìn)中，既有利己的一面，又有利他的一面。而利己還是利他的行為又受到人的生活水平、文化程度、道德修養(yǎng)以及由此決定的需求層次的影響。比較而言，物質(zhì)生活水平、文化程度、道德修養(yǎng)較高的群體通常具有的利他動(dòng)機(jī)明顯高于其他群體，特別是具有某些宗教信仰的群體，更把利他行為作為生命最高價(jià)值的追求而篤信不疑。因此可以說(shuō)，復(fù)雜的偏好結(jié)構(gòu)，決定著人們不同的行為目標(biāo)和手段，即決定追求什么利益和怎樣追求利益，進(jìn)而影響著人的認(rèn)知結(jié)構(gòu)。

人對(duì)制度的塑造源于人的認(rèn)知結(jié)構(gòu)、環(huán)境辨識(shí)能力及人性的發(fā)展變化。人的偏好結(jié)構(gòu)及知識(shí)結(jié)構(gòu)影響人的認(rèn)知結(jié)構(gòu);人的交往協(xié)作、信息分享及不斷學(xué)習(xí)提高了人的環(huán)境辨識(shí)能力。人類在個(gè)體行動(dòng)與集體策略的博弈中發(fā)展與演進(jìn)，博弈的結(jié)果導(dǎo)致人的價(jià)值觀念、認(rèn)知特征發(fā)生改變，從而對(duì)制度的選擇發(fā)生改變，對(duì)制度做出新的調(diào)整和修訂，體現(xiàn)出人對(duì)制度的把握與設(shè)計(jì)。人性的發(fā)展要求制度與其相適應(yīng)。人類從對(duì)群體依賴的原始蒙昧?xí)r代，進(jìn)化到對(duì)物的依賴的文明時(shí)代，再到自由個(gè)性得以張揚(yáng)的全面發(fā)展的最高階段，體現(xiàn)著由對(duì)物的貪欲轉(zhuǎn)向自由博愛(ài)、誠(chéng)信合作、社會(huì)公平、共同進(jìn)步、人與自然和諧發(fā)展的更高的精神追求。人類為實(shí)現(xiàn)既定目標(biāo)，具有多種路徑選擇，其行為方式可能產(chǎn)生不同結(jié)果:有些是有利于社會(huì)的，有些是損害社會(huì)的。人類行為的復(fù)雜性和路徑選擇的多樣性決定制度變遷的方向。人類的發(fā)展要求制度變遷為有益于社會(huì)進(jìn)步的行為提供更多的激勵(lì)，而對(duì)有損于社會(huì)的行為給予嚴(yán)厲的懲罰。

制度變遷改變了制度結(jié)構(gòu)。制度結(jié)構(gòu)是正式制度和非正式制度的集合。正式制度是指法律、規(guī)章、行政條例等以文字形式公布于眾的“有形的”制度。非正式制度則是指習(xí)慣、道德、意識(shí)形態(tài)、價(jià)值觀念、風(fēng)俗習(xí)性等為人們以非正式的形式所認(rèn)可并遵守的“無(wú)形的”制度。正式制度和非正式制度在一定情況下是可以相互轉(zhuǎn)化、相互替代的，二者不僅在制度結(jié)構(gòu)中具有互補(bǔ)性，而且在制度的實(shí)施機(jī)制上也具有互補(bǔ)性。只有在正式制度與非正式制度形成了結(jié)構(gòu)上和功能上的耦合時(shí)，制度的效用才可能達(dá)到最大化。

特別需要指出的是，人生觀、價(jià)值觀和世界觀往往決定一個(gè)人的行為選擇與制度偏好。由于存在偏好、信仰、價(jià)值觀等方面的差異，人們?cè)谥贫冗x擇、制度設(shè)計(jì)、制度執(zhí)行等方面也表現(xiàn)出不同的行為選擇。對(duì)于有信仰的人來(lái)說(shuō)，他們通常會(huì)對(duì)規(guī)則具有較強(qiáng)的敏感性，而對(duì)利益卻缺乏敏感，因而其行為的選擇往往會(huì)超越利益，偏好規(guī)則。如宗教信徒對(duì)教規(guī)信條的堅(jiān)信不移，即使當(dāng)利益與教規(guī)發(fā)生矛盾時(shí)也會(huì)毫不猶豫地選擇信仰，放棄個(gè)人利益。道德情操高尚者更是行為的楷模，絕不會(huì)為私利而冒天下之大不韙。反之，對(duì)于沒(méi)有信仰的人來(lái)說(shuō)，利益偏好可能更為強(qiáng)烈，對(duì)于規(guī)則的敏感性可能相對(duì)較弱， “闖紅燈”就會(huì)成為一種常態(tài)，符合公平、公正、正義原則的規(guī)則往往成為一種時(shí)髦的“擺設(shè)”，現(xiàn)實(shí)生活中常常被“潛規(guī)則”所替代。因而，社會(huì)治理應(yīng)以制度至上，道德與法為本，塑造人與制度的和諧境界，重構(gòu)制度倫理之國(guó)度。

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