秦皇島市商業(yè)銀行股份有限公司工作人員違法違規(guī)行為處理處罰規(guī)定

第一條為進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部管理，防范案件風(fēng)險(xiǎn)，有力打擊各種違法違規(guī)行為，保障全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)持續(xù)、合規(guī)、健康發(fā)展，根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合我行實(shí)際，制定本規(guī)定。

第二條勞務(wù)派遣制員工違規(guī)行為的處理按照本規(guī)定執(zhí)行。

第三條違反本規(guī)定行為的處理種類有：

（一）紀(jì)律處分，包括警告、記過、記大過、降級、降職、撤職、留用察看（留用察看處分期間停發(fā)其原薪酬和福利待遇，改發(fā)當(dāng)?shù)刈畹蜆?biāo)準(zhǔn)工資）、開除。

黨員違紀(jì)的，同時(shí)依照《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》的規(guī)定，給予黨紀(jì)處分。

（二）其他處罰，包括通報(bào)批評、停職、免職、解聘專業(yè)技術(shù)職務(wù)、解除勞動合同。

（三）經(jīng)濟(jì)處罰，對于受到紀(jì)律處分和其他處罰的，可同時(shí)給予1000元至5000元經(jīng)濟(jì)處罰。

以上處理種類可合并使用。

第四條我行工作人員嚴(yán)禁有下列行為，對違反下列規(guī)定之一的，一律先行停職，接受調(diào)查。情節(jié)較輕的，給予其他處罰；情節(jié)較重的，給予警告至降級處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分；構(gòu)成犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)，依法追究刑事責(zé)任。

（一）組織或參與各種社會非法集資、融資、高利貸活動；

（二）充當(dāng)資金掮客、為借貸雙方牽線搭橋或介紹客戶到擔(dān)保公司、貸款公司等進(jìn)行投資與借貸；

（三）將個(gè)人自有資金投入擔(dān)保公司、貸款公司等用于放高利貸獲取高息及參與其他各種形式的民間借貸活動；

（四）參與融資中介活動，或利用工作、職務(wù)之便，為融資中介提供便利，或?qū)ν馓峁?、泄露客戶信息?/p>

（五）出具與事實(shí)不符的信用證、保函、票據(jù)、存單、資信證明等金融票證；

（六）借用或盜用我行信用為他人借貸、購銷、投標(biāo)、轉(zhuǎn)讓等活動提供擔(dān)保；

（七）使用或串通客戶使用虛假資料獲取銀行信用。

第五條違反規(guī)定經(jīng)商、利用銀行或客戶的資源經(jīng)商辦企業(yè)或從事有償中介活動的，情節(jié)較輕的，給予其他處罰；情節(jié)較重的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分。

第六條違反規(guī)定參與客戶之間資金借貸、融資擔(dān)保、集資經(jīng)商等活動的，情節(jié)較輕的，給予其他處罰；情節(jié)較重的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分。

第七條有下列行為之一的，不論情節(jié)輕重，一律給予開除處分：

（一）參與嫖娼、賣淫等非法活動的;

（二）參與淫穢色情活動的;

（三）報(bào)銷或變相報(bào)銷色情服務(wù)費(fèi)用的;

（四）吸食、注射、種植、販運(yùn)和私藏毒品及國家明令禁止的麻醉品的；

（五）為吸毒、販毒人員提供資金的。

第八條有下列行為之一的，不論賭資大小，一律給予開除處分：

（一）與下屬員工賭博的；

（二）與客戶賭博的；

（三）參與任何形式的聚眾賭博的；

（四）為他人提供、墊付賭資或賭債的；

（五）為他人介紹、提供賭博場所的。

第九條包庇他人賭博、吸毒、販毒、嫖娼、賣淫和違規(guī)炒股或阻撓相關(guān)調(diào)查的，給予記過至撤職處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予開除處分。

第十條貪污、挪用、盜竊、私分、侵占我行或客戶資金、財(cái)產(chǎn)的，除追回被貪污、挪用、盜竊、私分、侵占的資金和財(cái)產(chǎn)，對當(dāng)事人給予記大過至開除處分；構(gòu)成犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)，依法追究刑事責(zé)任。

第十一條未經(jīng)批準(zhǔn)從事與我行利益有沖突的兼職職業(yè)，或未經(jīng)批準(zhǔn)在與我行有業(yè)務(wù)關(guān)系單位兼職并領(lǐng)取報(bào)酬的，不論情節(jié)輕重，一律給予開除處分。

第十二條在經(jīng)營管理活動中索取或收受各種名義的回扣、禮金、禮品、有價(jià)證券、手續(xù)費(fèi)等以及報(bào)銷費(fèi)用的，給予記大過至留用察看處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予開除處分；構(gòu)成犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。

第十三條違反員工工作紀(jì)律、員工管理制度和勞動紀(jì)律的，扣減績效收入，性質(zhì)或情節(jié)較重的，給予警告至留用察看處分；性質(zhì)或情節(jié)嚴(yán)重的，給予開除處分。

第十四條有下列情形之一的，給予警告至留用察看處分；造成嚴(yán)重后果的，給予開除處分：

（一）以牟取私利或?yàn)樗四踩±鏋槟康?，?dú)自或內(nèi)外勾結(jié)實(shí)施違規(guī)操作行為的；

（二）因違規(guī)操作造成案件、事故、經(jīng)濟(jì)糾紛，給我行造成經(jīng)濟(jì)損失或經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、信譽(yù)損害、不良社會影響的；

（三）違規(guī)操作造成客戶損失的；

（四）妨礙、阻撓、抗拒調(diào)查和處理的；

（五）隱瞞事實(shí)或偽造、隱匿、篡改、毀滅證據(jù)的。

第十五條擅自對客戶賬戶進(jìn)行操作，泄漏客戶資料和交易信息的，給予責(zé)任人員警告至記過處分；造成不良后果的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分。

第十六條員工被依法追究刑事責(zé)任及被勞動教養(yǎng)的給予開除處分。

第十七條各級管理人員及工作人員，由于不履行或不正確履行職責(zé)，對本單位、本部門或下級單位、部門發(fā)生的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任的，給予責(zé)任人其他處罰；情節(jié)較重的，給予警告至撤職處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成較大經(jīng)濟(jì)損失的，給予留用察看或開除處分。

第十八條之前印發(fā)的有關(guān)規(guī)章制度與本規(guī)定有沖突的，以本規(guī)定為準(zhǔn)。

第十九條本規(guī)定由秦皇島市商業(yè)銀行負(fù)責(zé)解釋、修改。

第二十條本規(guī)定自印發(fā)之日起施行。