承德銀行股份有限公司案件（風(fēng)險(xiǎn)）處置工作規(guī)定

第一章　總　則

第一條為有效組織實(shí)施本行案件（風(fēng)險(xiǎn)）處置工作，形成協(xié)調(diào)有序、邊界清晰、責(zé)任明確的工作機(jī)制，根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議制度》等相關(guān)監(jiān)管制度，結(jié)合本行實(shí)際，制定本規(guī)定。

第二條本規(guī)定所稱案件是指本行從業(yè)人員獨(dú)立或共同實(shí)施、或與外部人員合伙實(shí)施的，以本行或客戶的資金、財(cái)產(chǎn)為侵犯對(duì)象的，涉嫌觸犯刑法，依法應(yīng)當(dāng)移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任或已由公安、司法機(jī)關(guān)依法立案?jìng)刹榈氖录蛟馐芡獠吭p騙、盜竊、搶劫等侵害，依法應(yīng)當(dāng)由公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈氖录?/p>

第三條本規(guī)定所稱案件風(fēng)險(xiǎn)是指已被發(fā)現(xiàn)，可能演化為案件，但尚未確認(rèn)案件事實(shí)的風(fēng)險(xiǎn)事件，主要包括：本行員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常；收到重大案件舉報(bào)線索；媒體披露或在社會(huì)某一范圍內(nèi)傳播的案件線索；大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；員工可能涉及案件但尚未確認(rèn)的情況；其他由于人為侵害可能導(dǎo)致我行或客戶資金(資產(chǎn))風(fēng)險(xiǎn)或損失的情況。

第四條本規(guī)定所稱成功堵截案（事）件是指因人防、物防或技防措施阻礙或終止違法犯罪行為，未造成資金損失的案件或事件。

第五條本規(guī)定所稱案件（風(fēng)險(xiǎn)）處置工作包括案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送、案件（風(fēng)險(xiǎn)）調(diào)查、案件審結(jié)和后續(xù)處置。

第二章　案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送

第六條案件(風(fēng)險(xiǎn))信息分為案件信息和案件風(fēng)險(xiǎn)信息。

第七條案件(風(fēng)險(xiǎn))信息報(bào)送應(yīng)堅(jiān)持及時(shí)、真實(shí)的原則。

第八條案件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后，事發(fā)部門或分、支行應(yīng)立即以《案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)》（附件一）形式，向總行風(fēng)險(xiǎn)控制管理部報(bào)告，重大案件風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)同時(shí)向總行領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告，報(bào)送時(shí)點(diǎn)為風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生或暴露后6小時(shí)以內(nèi)。

第九條案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括：事發(fā)機(jī)構(gòu)名稱、事發(fā)時(shí)間及案件風(fēng)險(xiǎn)事件概況；涉及人員及情況；風(fēng)險(xiǎn)情況及預(yù)判；已經(jīng)或可能造成的影響；事發(fā)機(jī)構(gòu)或公安、司法機(jī)關(guān)已采取的措施；其他需要說明的情況。

報(bào)送的涉案金額和風(fēng)險(xiǎn)金額以上報(bào)時(shí)了解的金額為準(zhǔn)。

第十條風(fēng)險(xiǎn)控制管理部負(fù)責(zé)將事發(fā)部門或分、支行報(bào)送的案件風(fēng)險(xiǎn)信息向總行案件防控委員會(huì)主任匯報(bào)。

第十一條事發(fā)部門或分、支行在上報(bào)案件風(fēng)險(xiǎn)信息的同時(shí)，應(yīng)立即對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行核查、確認(rèn)，重大案件風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)會(huì)同總行相關(guān)職能部門共同核查。

第十二條經(jīng)調(diào)查確認(rèn)案件風(fēng)險(xiǎn)信息不構(gòu)成案件的，事發(fā)部門或分、支行應(yīng)向總行風(fēng)險(xiǎn)控制管理部報(bào)送《案件風(fēng)險(xiǎn)信息撤銷報(bào)告》（附件二）。

第十三條案件風(fēng)險(xiǎn)信息經(jīng)調(diào)查確認(rèn)為案件的，或者事發(fā)部門或分、支行未經(jīng)報(bào)送案件風(fēng)險(xiǎn)信息過程，直接確認(rèn)為案件的應(yīng)向總行風(fēng)險(xiǎn)控制管理部報(bào)送《案件信息確認(rèn)報(bào)告》（附件三），報(bào)送時(shí)點(diǎn)為案件確認(rèn)后6小時(shí)以內(nèi)。

案件的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)為：公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈模晃倚邢蚬?、司法機(jī)關(guān)報(bào)案并立案的；銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機(jī)關(guān)并立案的；本行工作人員因涉案被公安、司法機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施的。

第十四條案件信息確認(rèn)報(bào)告的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括：案發(fā)機(jī)構(gòu)名稱、案發(fā)時(shí)間及案情概況；涉及人員及情況；涉案金額及風(fēng)險(xiǎn)情況；當(dāng)期挽回?fù)p失金額；已經(jīng)或可能造成的影響；本機(jī)構(gòu)或公安、司法機(jī)關(guān)已采取的措施；其他需要說明的情況。

第十五條案件涉及金額以立案時(shí)公安、司法機(jī)關(guān)確認(rèn)的金額為準(zhǔn)。

當(dāng)期挽回?fù)p失金額包括當(dāng)期收回的現(xiàn)金和已查扣的其他資產(chǎn)，金額以案件確認(rèn)信息上報(bào)時(shí)掌握的金額為準(zhǔn)，“當(dāng)期挽回?fù)p失金額”=“涉案金額”-“風(fēng)險(xiǎn)金額”。

第十六條報(bào)送案件信息確認(rèn)報(bào)告后，事發(fā)部門或分、支行應(yīng)于每季度后2日內(nèi)（遇法定節(jié)假日不順延）向總行風(fēng)險(xiǎn)控制管理部報(bào)送“案件挽回?fù)p失清單”（附件四），若有為挽回案件損失所采取的相關(guān)措施，可附文字說明一并報(bào)送。

第十七條報(bào)送成功堵截情況時(shí)，可通過“案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)”方式報(bào)送，并在標(biāo)題中注明“成功堵截”字樣，報(bào)送時(shí)點(diǎn)可根據(jù)事件緊急程度適當(dāng)延長。

第十八條本行內(nèi)部職能部門在履職過程中發(fā)現(xiàn)的案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息，原則上由被檢查的單位負(fù)責(zé)報(bào)送案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息，也可由檢查部門參照上述條款向總行風(fēng)險(xiǎn)控制管理部報(bào)送案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息，并通報(bào)到被檢查單位，由被檢查單位執(zhí)行后續(xù)操作。

第三章　案件調(diào)查

第十九條案件的調(diào)查實(shí)行專案負(fù)責(zé)制。在初步確認(rèn)案件的同時(shí)應(yīng)當(dāng)立即根據(jù)案件的性質(zhì)和金額，經(jīng)總行案件防控委員會(huì)批準(zhǔn)組成由相應(yīng)層級(jí)的管理人員負(fù)責(zé)的專案組，承擔(dān)案件的調(diào)查工作。

第二十條專案組在案件調(diào)查過程中應(yīng)當(dāng)履行以下職責(zé)：

（一）啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，清查賬目，及時(shí)采取風(fēng)險(xiǎn)化解措施，保全資產(chǎn)。

（二）調(diào)查涉及人員，及時(shí)向公安、司法機(jī)關(guān)報(bào)案，協(xié)助政府有關(guān)部門做好輿情控制，維護(hù)發(fā)案機(jī)構(gòu)正常經(jīng)營秩序，積極配合公安、司法機(jī)關(guān)對(duì)案件進(jìn)行調(diào)查，初步確定案件性質(zhì)。

（三）查清基本案情，確定案件性質(zhì)，及時(shí)向銀監(jiān)局書面報(bào)告。

（四）查找內(nèi)部制度和執(zhí)行情況存在的問題，理清案件有關(guān)責(zé)任。

（五）總結(jié)發(fā)案原因和教訓(xùn)，提出整改措施和有關(guān)責(zé)任人處理意見。

第二十一條案件調(diào)查工作結(jié)束后，專案組應(yīng)在明確案件性質(zhì)、確定涉案金額、初步判斷風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，形成案件調(diào)查報(bào)告，向總行領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，經(jīng)同意后報(bào)送監(jiān)管部門。

第二十二條案件專案組及相關(guān)部門應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守保密原則，不得擅自向其他單位和個(gè)人披露案件有關(guān)情況。

第二十三條專案組應(yīng)完整地歸集案件調(diào)查過程中形成的各種資料和工作記錄，存檔備查，包括形成的各種報(bào)告以及合同、票據(jù)、賬單等證據(jù)材料等。

第四章　案件審結(jié)和后續(xù)處置

第二十四條案件審結(jié)后，總行人力資源部負(fù)責(zé)擬定相關(guān)人員問責(zé)方案，總行風(fēng)險(xiǎn)控制管理部負(fù)責(zé)組織相關(guān)人員，總結(jié)案件教訓(xùn)、分析存在問題、提出整改措施，經(jīng)總行領(lǐng)導(dǎo)同意后，向監(jiān)管部門提交案件審結(jié)報(bào)告。

第二十五條案件處置堅(jiān)持專案專檔制度。對(duì)案件調(diào)查、審結(jié)、后續(xù)處置等工作，總行風(fēng)險(xiǎn)控制管理部、發(fā)案部門或分、支行應(yīng)分別建立檔案，做到每案立卷、專人管理。

第五章　附　則

第二十六條各有關(guān)單位不得瞞報(bào)、漏報(bào)、遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)相關(guān)信息，總行風(fēng)險(xiǎn)控制管理部和內(nèi)審稽核部應(yīng)加強(qiáng)日常檢查。

第二十七條本規(guī)定由承德銀行總行負(fù)責(zé)解釋。

第二十八條本規(guī)定自發(fā)布之日起執(zhí)行。