2012年5月份，被俗稱(chēng)為“券商創(chuàng)新大會(huì)”的證券公司創(chuàng)新發(fā)展研討會(huì)在北京召開(kāi)。在這次大會(huì)上，監(jiān)管層擬定了《關(guān)于推進(jìn)證券公司改革開(kāi)放、創(chuàng)新發(fā)展的思路與措施（征求意見(jiàn)稿）》，其中包含了推進(jìn)證券行業(yè)改革創(chuàng)新的11條舉措。

目前國(guó)內(nèi)券商大部分都在根據(jù)這11條舉措進(jìn)行新業(yè)務(wù)的規(guī)劃和試點(diǎn)，這些前期投入將會(huì)在2013年開(kāi)花結(jié)果。

未來(lái)證券行業(yè)創(chuàng)新發(fā)展的速度比過(guò)去20年都要快，特別是圍繞交易、托管、清算支付、融資以及投資這五大基礎(chǔ)職能方面。

券商的創(chuàng)新同IT有什么關(guān)系？證券行業(yè)對(duì)IT有著很高的依賴(lài)度，這也就意味著，券商在IT技術(shù)架構(gòu)方面的要求比較高，尤其是在技術(shù)對(duì)業(yè)務(wù)的支撐以及金融管理方面。

券商創(chuàng)新發(fā)力之年

未來(lái)，券商將會(huì)不斷推出新的創(chuàng)新業(yè)務(wù)。這種新業(yè)務(wù)的推廣，不會(huì)將所有創(chuàng)新業(yè)務(wù)整體一次性發(fā)布，而是會(huì)循序漸進(jìn)般、一個(gè)一個(gè)業(yè)務(wù)慢慢推出。這種“碎片式”的創(chuàng)新，使得券商的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)發(fā)生了變化，進(jìn)而全面影響到IT架構(gòu)。

高擴(kuò)展性 證券行業(yè)對(duì)于信息響應(yīng)速度一直以來(lái)就有著很高的要求。在這種業(yè)務(wù)推動(dòng)碎片化的背景下，很多公司都開(kāi)始考慮，利用高擴(kuò)展性的架構(gòu)來(lái)提升信息系統(tǒng)的速度，支撐行業(yè)發(fā)展。甚至于，還有企業(yè)希望利用ESB、SOA進(jìn)行IT架構(gòu)的整體重構(gòu)，利用組件化的特性實(shí)現(xiàn)高擴(kuò)展性。

虛擬化 虛擬化是大家都在實(shí)施的一種技術(shù)方案。2013年，行業(yè)里將會(huì)有更多公司開(kāi)始部署涉及虛擬化的各類(lèi)業(yè)務(wù)，另外，也會(huì)有不少公司在私有云方面進(jìn)行嘗試。這類(lèi)技術(shù)能夠在資源分配、調(diào)度以及管理等方面節(jié)省IT人員很多精力，IT人員也可以把重心從基礎(chǔ)設(shè)施環(huán)境轉(zhuǎn)向到應(yīng)用中去。換言之，虛擬化快速部署、快速創(chuàng)建的特性，使得IT人員能夠有精力關(guān)注實(shí)際業(yè)務(wù)。

大數(shù)據(jù)應(yīng)用 2013年，會(huì)有更多公司在這一方面進(jìn)行嘗試，發(fā)展新的應(yīng)用模式。隨著創(chuàng)新業(yè)務(wù)的發(fā)展，證券企業(yè)對(duì)數(shù)據(jù)的應(yīng)用將會(huì)越來(lái)越多，與其他企業(yè)的協(xié)作也會(huì)持續(xù)加強(qiáng)。原來(lái)，證券公司只需要對(duì)自有客戶(hù)提供數(shù)據(jù)支持，現(xiàn)在也許還要支撐合作伙伴的用戶(hù)，數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)會(huì)變得更加復(fù)雜。

另一方面，由于業(yè)務(wù)的創(chuàng)新發(fā)展，券商會(huì)在數(shù)據(jù)挖掘與分析方面進(jìn)行更多探索?，F(xiàn)在，包括證券公司在內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，主要用于挖掘已有數(shù)據(jù)的潛在價(jià)值。而未來(lái)，大家會(huì)通過(guò)相關(guān)技術(shù)尋找對(duì)未來(lái)發(fā)展的預(yù)測(cè)，包括對(duì)客戶(hù)需求走向的分析。同時(shí)，傳統(tǒng)上，對(duì)用戶(hù)的數(shù)據(jù)分析并沒(méi)有角色劃分，普通用戶(hù)與VIP用戶(hù)都是用一種模型。未來(lái)，在量化交易應(yīng)用深度和廣度方面，通過(guò)區(qū)分用戶(hù)角色，還會(huì)有提高的空間。

總而言之，信息數(shù)據(jù)與外部交互的機(jī)會(huì)多了，相關(guān)的對(duì)數(shù)據(jù)支撐的應(yīng)用就會(huì)產(chǎn)生新的模式。

社交媒體 隨著facebook的上市，社交網(wǎng)絡(luò)的發(fā)展將會(huì)進(jìn)入一個(gè)新的時(shí)期。由于社交網(wǎng)絡(luò)的特性，以后消費(fèi)者的角色將會(huì)成為prosumer（產(chǎn)銷(xiāo)合一者）。這樣，企業(yè)的結(jié)構(gòu)、組織形式及商業(yè)模式都將發(fā)生很大的變化，這當(dāng)然也會(huì)對(duì)金融企業(yè)的金融特質(zhì)構(gòu)成更大的影響。例如，在社交網(wǎng)絡(luò)中形成的各個(gè)圈子中，由于信賴(lài)關(guān)系具有傳遞性而且在一定的范圍內(nèi)這種關(guān)系的可信度是相當(dāng)高的，因此可以將資本中介或資金中介植入這個(gè)體系。那么一個(gè)效率更高、成本更低的銀行、證券的王國(guó)是不是可以再生出來(lái)呢？

電子商務(wù)平臺(tái) 證券行業(yè)正在呈現(xiàn)電子商務(wù)化的趨勢(shì)。同2000年網(wǎng)絡(luò)泡沫時(shí)期相比，如今我們的網(wǎng)絡(luò)基礎(chǔ)環(huán)境已經(jīng)比較豐富，網(wǎng)絡(luò)接入資費(fèi)也已經(jīng)下降，這已經(jīng)培育出了證券行業(yè)電子商務(wù)化發(fā)展的土壤。

2012年12月27日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)公布了《證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方電子商務(wù)平臺(tái)開(kāi)展證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)指引（試行）》的征求意見(jiàn)稿。如果這一意見(jiàn)稿獲得通過(guò)，意味著第三方電商公司從此就可以對(duì)基金進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)。而在過(guò)去，這都屬于特許經(jīng)營(yíng)的范疇。未來(lái)，一個(gè)電子商務(wù)平臺(tái)很有可能就是一個(gè)證券公司。

阿里巴巴、蘇寧等電子商務(wù)平臺(tái)，今后很有可能發(fā)展成全業(yè)務(wù)的金融服務(wù)供應(yīng)商。這一點(diǎn)我在后面會(huì)詳細(xì)講述。

移動(dòng)應(yīng)用 隨著移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展，移動(dòng)應(yīng)用將會(huì)產(chǎn)生更多應(yīng)用場(chǎng)景，比如利用平板電腦、手機(jī)為用戶(hù)進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶(hù)，用戶(hù)利用移動(dòng)終端享受相關(guān)服務(wù)等。在這方面，監(jiān)管政策的放開(kāi)為移動(dòng)應(yīng)用解除了障礙。

自動(dòng)化與標(biāo)準(zhǔn)化 IT基礎(chǔ)運(yùn)維涉及到很多業(yè)務(wù)和服務(wù)。在這方面，IT運(yùn)維本身也要提升，以自動(dòng)化運(yùn)維為方向，從而解放人力。舉例來(lái)說(shuō)，如今系統(tǒng)開(kāi)發(fā)的實(shí)現(xiàn)周期越來(lái)越短，不可能全部都靠人力進(jìn)行測(cè)試。這就需要自動(dòng)化工具的幫助。2013年會(huì)有更多公司就此進(jìn)行投入。

此外，盡管市場(chǎng)上已經(jīng)有很多IT管理工具，但是還沒(méi)有達(dá)到完全的標(biāo)準(zhǔn)化。相信在2013年，相關(guān)的標(biāo)準(zhǔn)化工作會(huì)進(jìn)一步推進(jìn)。

數(shù)據(jù)安全 在等級(jí)保護(hù)的要求下，證券行業(yè)非現(xiàn)場(chǎng)交易會(huì)進(jìn)一步加強(qiáng)客戶(hù)的身份認(rèn)證環(huán)節(jié)。同銀行一樣，證券行業(yè)未來(lái)也會(huì)對(duì)客戶(hù)交易進(jìn)行等級(jí)劃分，利用數(shù)字證書(shū)、動(dòng)態(tài)令牌等技術(shù)，讓不同的安全等級(jí)享受不同的服務(wù)。

小心CTO被邊緣化

在“大金融”市場(chǎng)的發(fā)展過(guò)程中，技術(shù)人員同時(shí)會(huì)面臨著轉(zhuǎn)型的挑戰(zhàn)和機(jī)遇。IT技術(shù)發(fā)展起來(lái)之后，數(shù)據(jù)集中的趨勢(shì)會(huì)更加明顯，分支機(jī)構(gòu)的IT系統(tǒng)會(huì)越來(lái)越簡(jiǎn)單。那么，原來(lái)分支機(jī)構(gòu)的IT從業(yè)人員將何去何從？

隨著IT基礎(chǔ)架構(gòu)在擴(kuò)展性、自動(dòng)化等方面的發(fā)展，IT會(huì)逐漸轉(zhuǎn)向應(yīng)用，這就需要技術(shù)人員對(duì)應(yīng)用有著更深的理解。

當(dāng)技術(shù)和業(yè)務(wù)發(fā)展到一定階段后，整個(gè)IT業(yè)界的業(yè)態(tài)會(huì)轉(zhuǎn)型為敏捷性服務(wù)。這是一種必然趨勢(shì)。如果不這么做，IT的效率不僅不會(huì)提高，而且還會(huì)拖業(yè)務(wù)的后腿。

從前，大家都會(huì)說(shuō)“技術(shù)是服務(wù)于業(yè)務(wù)的”，而未來(lái)，這一觀(guān)點(diǎn)會(huì)被提高到“技術(shù)是引領(lǐng)業(yè)務(wù)的”。CTO這一角色對(duì)于企業(yè)來(lái)說(shuō)已經(jīng)越來(lái)越不重要了，大家的視野都在向著CIO甚至CMO的方向轉(zhuǎn)變。如此一來(lái)，CTO正在逐漸被邊緣化。

IT公司“反水”搶業(yè)務(wù)

從某個(gè)角度來(lái)講，信息化在整個(gè)金融企業(yè)中的地位已經(jīng)到了改變金融企業(yè)生態(tài)的地步。換言之，金融企業(yè)需要IT屬性，而企業(yè)的IT屬性到達(dá)一定程度，企業(yè)可能就擁有了金融的特質(zhì)。

例如互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)阿里巴巴集團(tuán)，由于利用互聯(lián)網(wǎng)的技術(shù)，先知先覺(jué)地打造了BtoB和CtoC平臺(tái)，利用支付寶的優(yōu)勢(shì)，成為了該領(lǐng)域游戲規(guī)則的締造者。在擁有了眾多的企業(yè)級(jí)客戶(hù)和個(gè)人客戶(hù)之后，勝人一籌的IT屬性使其金融特質(zhì)讓人垂涎欲滴——阿里巴巴開(kāi)始了金融微貸之旅。

另一個(gè)典型案例是蘇寧。傳統(tǒng)的家電零售企業(yè)蘇寧電器有著約1500家的終端實(shí)體銷(xiāo)售店、全國(guó)90多個(gè)倉(cāng)儲(chǔ)基地和物流中心，通過(guò)先進(jìn)的物流系統(tǒng)控制著這個(gè)龐大的體系。本來(lái)零售行業(yè)的資金流動(dòng)率較高，很多情況是通過(guò)應(yīng)收賬款的賬期占用供應(yīng)商的資金。而蘇寧電器的債務(wù)融資以短期債權(quán)為主，占用供應(yīng)商資金融資的“類(lèi)金融”模式是其取得資金的重要途徑?？梢灶A(yù)期，蘇寧電器通過(guò)蘇寧易購(gòu)的運(yùn)作，其IT屬性的提升，也將促使其“金融特質(zhì)”在同領(lǐng)域中更勝一籌。這從一個(gè)側(cè)面反映了IT技術(shù)在金融行業(yè)中的重要性。

以上所提到的這些“不務(wù)正業(yè)”的公司正在經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)，原本都應(yīng)該是“大金融”范疇里企業(yè)做的事。對(duì)于電商來(lái)說(shuō)，其在IT方面有著天然的優(yōu)勢(shì)。當(dāng)然，想要把這種優(yōu)勢(shì)轉(zhuǎn)化為真正的驅(qū)動(dòng)力，電商還需要做很多工作。

IT在金融行業(yè)里的作用正日趨凸顯。反過(guò)來(lái)，金融行業(yè)也對(duì)IT發(fā)展產(chǎn)生著潛移默化的作用。這種相互依存、相互促進(jìn)的關(guān)系，正在推動(dòng)著“大金融”這個(gè)圈子進(jìn)行著持續(xù)創(chuàng)新。

2013年，證券行業(yè)的創(chuàng)新力度將會(huì)超乎從業(yè)人員的想象，這對(duì)于IT將會(huì)產(chǎn)生很大影響。

作者簡(jiǎn)介

顏陽(yáng)，民生證券股份有限公司信息技術(shù)總監(jiān)。

顏陽(yáng)博士畢業(yè)于天津大學(xué)，獲得管理學(xué)博士學(xué)位，從事證券IT行業(yè)20年，具有豐富的金融信息化系統(tǒng)建設(shè)、服務(wù)管理的工作經(jīng)驗(yàn)，擔(dān)任國(guó)家發(fā)改委信息安全行業(yè)示范工程和部級(jí)科技獎(jiǎng)項(xiàng)目負(fù)責(zé)人。顏陽(yáng)博士曾擔(dān)任光大集團(tuán)高級(jí)職稱(chēng)評(píng)委，并參加了中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)《證券公司網(wǎng)上證券信息系統(tǒng)技術(shù)指引》編寫(xiě)工作。顏陽(yáng)博士具有高級(jí)工程師證書(shū)，具有證券從業(yè)、期貨從業(yè)資質(zhì)。2012年，顏陽(yáng)博士獲得2012年度CIO稱(chēng)號(hào)。