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        行為金融學(xué)視角下的產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移

        2012-12-31 00:00:00馮曉玲陳鵬
        2012年19期

        摘要:中國社會發(fā)展的過程,集中表現(xiàn)為發(fā)展速度快,地區(qū)發(fā)展不平衡?,F(xiàn)階段,經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)的東部,社會成本不斷上升;比較落后的中西部,在國家政策大力支持下,社會經(jīng)濟(jì)條件不斷提高。于是,東部一些產(chǎn)業(yè)開始逐漸向中西部轉(zhuǎn)移。然而,觀察到的現(xiàn)實(shí)情況表明,經(jīng)濟(jì)學(xué)家預(yù)測的產(chǎn)業(yè)將從東部轉(zhuǎn)移到中西部的大規(guī)模產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移并沒有發(fā)生。

        關(guān)鍵詞:行為金融;產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移;成本

        一、產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移現(xiàn)狀

        產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移,是出于資源供給或產(chǎn)品需求條件發(fā)生變化后,某些產(chǎn)業(yè)從一個(gè)地區(qū)轉(zhuǎn)移到另一地區(qū)的經(jīng)濟(jì)過程。它是不同區(qū)域間生產(chǎn)要素的轉(zhuǎn)移和聚集過程,一般表現(xiàn)為產(chǎn)業(yè)從低要素報(bào)酬率區(qū)域向高要素報(bào)酬率區(qū)域轉(zhuǎn)移、從低市場容量區(qū)域向高市場容量區(qū)域轉(zhuǎn)移、從高成本區(qū)域向低成本區(qū)域轉(zhuǎn)移。

        經(jīng)濟(jì)發(fā)展的實(shí)踐表明,產(chǎn)業(yè)由綜合成本相對較高的地區(qū)向勞動力資源豐富、綜合成本相對較低的地區(qū)轉(zhuǎn)移,這是經(jīng)濟(jì)發(fā)展的必然趨勢。由于受全球金融危機(jī)持續(xù)沖擊,珠三角、長三角和環(huán)渤海等東部沿海地區(qū)外部需求減弱,土地、能源、勞動力、環(huán)保等要素成本持續(xù)上升,再加上該地區(qū)的消費(fèi)結(jié)構(gòu)升級速度加快,傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展優(yōu)勢在減弱,外延型發(fā)展方式難以為繼,而廣大中西部地區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施逐步完善,要素成本優(yōu)勢明顯,產(chǎn)業(yè)發(fā)展空間相對比較大。在此背景下,東部沿海地區(qū)部分產(chǎn)業(yè)向中西部地區(qū)加速轉(zhuǎn)移的態(tài)勢非常明顯。

        然而,觀察到的現(xiàn)實(shí)情形表明,東部產(chǎn)業(yè)并沒有明顯成規(guī)模地西進(jìn)。中國區(qū)域產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移的現(xiàn)狀表明,大規(guī)模的產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移并不明顯,產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移的實(shí)際規(guī)模明顯低于預(yù)期。

        二、行為金融學(xué)下企業(yè)家的心理特征

        行為金融學(xué)的應(yīng)用主要是在分析投資方面,是在分析人們投資行為的基礎(chǔ)上產(chǎn)生的一門學(xué)科。對于產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移,在一定程度上我們也可以看做是一種投資行為,承接地就是投資目的市場,轉(zhuǎn)移者就是投資者,承接地市場,與金融市場一樣,都是無法完全預(yù)知的。

        作為產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移的“投資者”來說,投資者作為單個(gè)的人,也具有一些共同的特點(diǎn)。行為金融理論的研究者認(rèn)為,投資者的投資決策往往體現(xiàn)為心理因素影響的結(jié)果。這些心理特征表現(xiàn)為:

        第一,有限理性與保守主義。有限理性是指由于人們的精力、能力和信息等方面的有限,在面臨選擇問題時(shí),通常不可能對各種備選方案進(jìn)行全面、詳盡的計(jì)算和評估來進(jìn)行決策,因而無法達(dá)到經(jīng)濟(jì)學(xué)在完備性、傳遞性等公理假設(shè)下的完全理性。在現(xiàn)實(shí)中,人們是無法做到完全理性的,而只能做到有限理性。

        保守主義是指在一定環(huán)境下,人們在面臨新的信息時(shí)不愿意理性地更改他們的既有觀念或信念,從而造成對信息的延遲反應(yīng)。

        一家企業(yè)選擇何業(yè)何地,在很大程度取決于企業(yè)負(fù)責(zé)人(投資人、老板)的個(gè)人知識結(jié)構(gòu)、戰(zhàn)略素養(yǎng)、決策模式、個(gè)人情感、經(jīng)營方式等?,F(xiàn)階段需要轉(zhuǎn)移的企業(yè)大多是勞動密集型、資源密集型的企業(yè),這類企業(yè)的負(fù)責(zé)人不需要太多的理論素養(yǎng),管理團(tuán)隊(duì)知識層次要求也不是很高,因此盡管企業(yè)家知道東部勞動力成本在不斷上升,但由于個(gè)人認(rèn)識的局限,因此對企業(yè)是否遷移一直猶豫未決。再者由于對中西部地區(qū)不了解,遷移到中西部必然需要重新開拓市場,這些因素共同導(dǎo)致即使中西部勞動力成本再低,一系列不確定影響因素的存在導(dǎo)致企業(yè)家不能理性抉擇,而選擇保守對策。

        第二,過度自信。過度自信即自負(fù),簡單地說就是對自己的能力知識和對未來的預(yù)期能力表現(xiàn)出過分的相信。過度自信表現(xiàn)在兩個(gè)方面,一是夸大結(jié)果發(fā)生或不發(fā)生的可能性,二是縮小可能發(fā)生結(jié)果的范圍。

        企業(yè)家的過度自信,他們認(rèn)為勞動力成本的上升不足為患,中國人口紅利雖然逐漸消失,但目前仍處在劉易斯第一拐點(diǎn),尚未達(dá)到第二拐點(diǎn),在這一階段,只要稍微提高一點(diǎn)工資就能吸引大量的勞動力。也有企業(yè)家認(rèn)為即使沒有大量廉價(jià)的勞動力,東部地區(qū)現(xiàn)有的熟練勞動力帶來的效益完全可以彌補(bǔ)勞動力成本上升帶來的損失,并且認(rèn)為自己引進(jìn)高科技,更新裝備和工藝,提高技術(shù)和產(chǎn)能,即產(chǎn)業(yè)就地二次升級,同樣能完成產(chǎn)業(yè)升級。

        第三,損失厭惡與后悔厭惡。損失厭惡是指人們面對同樣數(shù)量的收益和損失時(shí),感到損失的數(shù)量更讓他們難以接受,同樣數(shù)量的收益帶來的幸福感的程度小于損失帶來的痛苦感的程度。后悔厭惡是指當(dāng)人們做出錯(cuò)誤的決策時(shí),對自己的行為感到痛苦。后悔對于個(gè)人來說,是一種除了損失以外,還自認(rèn)必須要對損失負(fù)責(zé)任的感受,因此后悔帶來的痛苦比因錯(cuò)誤引起的損失帶來的痛苦還要大。

        企業(yè)老板都是創(chuàng)業(yè)成功人士,對居住、生活、交往、文娛的需求層次較高,不愿再經(jīng)歷這種艱苦的創(chuàng)業(yè)環(huán)境。企業(yè)家不愿意遷移到中西部的原因很大程度上是怕自己虧損,甚至倒閉。一旦企業(yè)虧損倒閉,自己的生活會重大改變,到時(shí)悔不當(dāng)初,大部分的人沒有承受這種境遇的準(zhǔn)備,也不愿意冒這種風(fēng)險(xiǎn),與其承受這種風(fēng)險(xiǎn)還不如保持現(xiàn)狀。

        第四,錨定效應(yīng)與羊群效應(yīng)。錨定效應(yīng)和羊群效應(yīng)是指人們傾向于把對將來的估計(jì)和過去已有的估計(jì)聯(lián)系起來,同時(shí)易受他人建議的影響,并模仿他人的行為。

        當(dāng)一個(gè)企業(yè)轉(zhuǎn)移到中西部盈利后,大量類似的企業(yè)就會相繼轉(zhuǎn)移到中西部,并且這類企業(yè)有理由認(rèn)為自己一定會獲利。相反,如果轉(zhuǎn)移過去的企業(yè)并沒有盈利,或者利潤并不可觀,那么企業(yè)當(dāng)然會認(rèn)為自己轉(zhuǎn)移過去也不會盈利,也就不會轉(zhuǎn)移。我國現(xiàn)階段的情況正是如此,雖然政府大力支持,并給出優(yōu)惠政策,但企業(yè)的利潤仍沒有預(yù)計(jì)的那么豐厚,企業(yè)就是為利潤而生,這種情況下我們沒理由苛責(zé)企業(yè)不轉(zhuǎn)移到中西部地區(qū)。

        三、促進(jìn)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移的對策

        促進(jìn)東部地區(qū)產(chǎn)業(yè)向中西部地區(qū)轉(zhuǎn)移,對策研究已經(jīng)很多,這里我們從行為金融學(xué)角度進(jìn)行對策研究,分為客觀和主觀兩個(gè)方面。

        客觀方面來說:

        1.中西部地區(qū)必須完善硬件、軟件環(huán)境,為承接產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移做好完全準(zhǔn)備。第一,要積極發(fā)展交通、物流,完善基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè),做好配套設(shè)施。第二,要發(fā)展與承接的產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目相適宜的產(chǎn)業(yè)鏈,培育、發(fā)展龍頭企業(yè)、優(yōu)勢企業(yè),互相帶動,提供更多合作的可能性。第三,在做好硬件條件的同時(shí),不能忽視軟環(huán)境的建設(shè),要注重提高勞動力的綜合素質(zhì),注重培訓(xùn),提高其技術(shù)水平??偠灾挥小败浻布媸?,地區(qū)才能更好的承接產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移。

        2.中西部地區(qū)要做好承接產(chǎn)業(yè)的綜合環(huán)境建設(shè)。研究表明,產(chǎn)業(yè)集聚優(yōu)勢已經(jīng)成為吸引外資投資投向的主導(dǎo)力量,沒有眾多中小企業(yè)構(gòu)成的產(chǎn)業(yè)群,沒有良好的綜合環(huán)境,強(qiáng)調(diào)引進(jìn)大型企業(yè)來發(fā)展當(dāng)?shù)氐慕?jīng)濟(jì)是不現(xiàn)實(shí)的。一個(gè)地區(qū)產(chǎn)業(yè)集群的多少,一定程度上可以成為衡量地區(qū)發(fā)展程度的標(biāo)志,產(chǎn)業(yè)集群的數(shù)量越多,表明基礎(chǔ)設(shè)施、社會服務(wù)越完善,中西部地區(qū)要充分利用本地區(qū)現(xiàn)有的產(chǎn)業(yè),積極提高、完善區(qū)域內(nèi)產(chǎn)業(yè)集群綜合環(huán)境,以此為基礎(chǔ)承接更多產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移。

        3.中西部地區(qū)地方政府做好承接產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移對策。張孝鋒、蔣寒迪和熊吉陵的調(diào)查顯示,在進(jìn)行企業(yè)轉(zhuǎn)移原因的分析中,所有訪談對象均把政府支持當(dāng)作最主要的因素之一,選擇“政府誠信、效率高、積極支持”的企業(yè)家為100%。這啟示我們,地方政府要整體規(guī)劃、分工協(xié)作、共同發(fā)展來搭建合作平臺,在承接產(chǎn)業(yè)的過程中很重要的一點(diǎn)是要加強(qiáng)制度建設(shè),完善服務(wù)理念,提高辦事效率,只有建立在良好制度基礎(chǔ)上的政府能夠保證政策的穩(wěn)定性、有效性。首先,要營造良好的法治環(huán)境,明確各類產(chǎn)權(quán),推動合同、合約的執(zhí)行,解決各種經(jīng)濟(jì)糾紛與法律爭端;其次,要認(rèn)識到地區(qū)政府對企業(yè)實(shí)施好的監(jiān)管,要根據(jù)當(dāng)?shù)氐木唧w情況制定監(jiān)管辦法;掌控監(jiān)管措施的變更;消除不公正的市場準(zhǔn)入壁壘和市場退出壁壘等;最后,要不斷提高地方政府的公信力。

        主觀方面,主要是企業(yè)家個(gè)人的主觀方面的原因

        1.東部地區(qū)企業(yè)家做好遷移準(zhǔn)備。大企業(yè)資金實(shí)力比較雄厚,勞動力成本上升帶來的影響比較小,需要產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移的企業(yè)大多是不能承受東部勞動力成本上升的中小企業(yè),這些企業(yè)雖然具有“船小好調(diào)頭”的特點(diǎn),但是這類企業(yè)也往往不能承受失敗的風(fēng)險(xiǎn),因此企業(yè)家沒有十足的把握是不會轉(zhuǎn)移到中西部地區(qū)的。再者中西部地區(qū)不管是交通狀況還是生活水平都沒有東部地區(qū)好,而且,有成就的企業(yè)家往往成家立業(yè),不再是富有沖勁、挑戰(zhàn)性的年紀(jì),這個(gè)時(shí)候往往傾向于追求安定的生活,不愿意再冒險(xiǎn),也不愿意遷移到中西部地區(qū)。

        2.東部與中西部企業(yè)家之間缺乏交流。企業(yè)家大多面臨著轉(zhuǎn)移到中西部地區(qū)后人生地不熟的尷尬情況,沒有熟練工人、沒有人脈、沒有資金支持、沒有市場……這啟示我們,中西部地區(qū)政府應(yīng)該多鼓勵(lì)本地企業(yè)與東部企業(yè)的民間交流,不應(yīng)該僅僅停留在官方層面,民間交流一方面可以增強(qiáng)企業(yè)家之間的感情,便于以后互相支持。另一方面,他們之間的交流往往更切合實(shí)際,可以提供一些具體的關(guān)于產(chǎn)業(yè)發(fā)展的建議,正如在美國硅谷,高層企業(yè)家只需互相交流五分鐘,就基本可以獲得想要的一切信息。企業(yè)家之間互相學(xué)習(xí)、不斷創(chuàng)新,才使得硅谷不斷推陳出新,一直走在時(shí)代前端。

        3.東部各地區(qū)地方政府鼓勵(lì)企業(yè)轉(zhuǎn)移。東部產(chǎn)業(yè)沒有大范圍的向中西部轉(zhuǎn)移,東部地區(qū)政府“不放手”也是一個(gè)重要原因。一方面,產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移導(dǎo)致稅收減少,直接導(dǎo)致財(cái)政收入減少;另一方面,東部地區(qū)產(chǎn)業(yè)基本是一個(gè)相互關(guān)聯(lián)的整體系統(tǒng),部分企業(yè)不愿單個(gè)遷移,往往“組團(tuán)遷移”,“集群搬家”現(xiàn)象,很有可能造成轉(zhuǎn)出地迅速“空心化”。以防萬一,東部地區(qū)政府不愿意讓產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移到中西部地區(qū)。要促進(jìn)東部企業(yè)轉(zhuǎn)移到中西部,東部政府的影響不可忽視,東部政府要積極鼓勵(lì)企業(yè)轉(zhuǎn)移到中西部地區(qū),做好后備工作,使他們沒有后顧之憂(作者單位:湖南科技大學(xué)商學(xué)院)

        參考文獻(xiàn):

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        [4]中國承接國際產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移的發(fā)展階段與基本特征[J],中國經(jīng)濟(jì)時(shí)報(bào),國務(wù)院發(fā)展研究中心產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)研究部“我國應(yīng)對國際產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移的戰(zhàn)略研究”課題組。2008.8

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