方竹蘭

裸商指通過(guò)投資、移民等方式將資產(chǎn)或家庭轉(zhuǎn)移出境，本人仍在國(guó)內(nèi)經(jīng)商的現(xiàn)象。裸商在一些發(fā)展中國(guó)家各個(gè)時(shí)期都可能存在，但是裸商成為一種普遍現(xiàn)象，則是指中國(guó)目前占一定比例的成功商人，尤其是民營(yíng)企業(yè)家通過(guò)投資或移民方式將資產(chǎn)或家庭轉(zhuǎn)移出境，因而成為人們高度關(guān)注的社會(huì)問(wèn)題?！督?jīng)濟(jì)學(xué)人》日前發(fā)布一份報(bào)告稱(chēng)中國(guó)大陸超過(guò)16%的富人已移民海外，或是正在辦理移民手續(xù)，44%的人準(zhǔn)備離開(kāi)。其中，超過(guò)85%的人計(jì)劃將子女送到海外求學(xué)，1/3的人在海外擁有資產(chǎn)。據(jù)中國(guó)社科院2010年《全球政治與安全》報(bào)告顯示，中國(guó)正在成為世界上最大的移民輸出國(guó)，目前約有4500萬(wàn)華人散居在世界各地，流失的精英數(shù)量居世界首位?！吨袊?guó)經(jīng)營(yíng)報(bào)》以民營(yíng)經(jīng)濟(jì)最為發(fā)達(dá)的浙江省為例，提到“全省1000萬(wàn)元注冊(cè)資本以上的企業(yè)主，已經(jīng)有24%辦完國(guó)外移民手續(xù)，正在辦理的有32%。實(shí)際上有一半以上的浙商已經(jīng)不是浙江人！”

中國(guó)目前為什么會(huì)出現(xiàn)如此嚴(yán)重的裸商現(xiàn)象？從中國(guó)體制轉(zhuǎn)型的現(xiàn)狀看，一部分在舊體制背景和新體制缺陷之間投機(jī)取巧的不法富人，因?yàn)樨?cái)富的原罪轉(zhuǎn)移自己的資產(chǎn)，有歷史的淵源和現(xiàn)實(shí)的動(dòng)機(jī)。但是靠改革開(kāi)放提供的體制環(huán)境勤勞致富的整個(gè)社會(huì)精英階層，尤其是民營(yíng)企業(yè)家階層，還沒(méi)有帶領(lǐng)全國(guó)人民共同富裕就普遍追求做裸商，這種與中國(guó)發(fā)展與改革目標(biāo)相悖的社會(huì)現(xiàn)象的出現(xiàn)，反映了當(dāng)前體制改革的深層次困境。我們需要由表及里，深刻洞察這種現(xiàn)象背后的制度體制根源，找到解決問(wèn)題的根本之道。以我之見(jiàn)，發(fā)生大規(guī)模裸商行為的主要原因，在于民營(yíng)企業(yè)家們對(duì)自身權(quán)利在現(xiàn)有體制框架內(nèi)的保護(hù)和實(shí)現(xiàn)程度的消極評(píng)價(jià)。

裸商現(xiàn)象的顯性制度根源

從對(duì)中國(guó)企業(yè)家的私人財(cái)產(chǎn)權(quán)保護(hù)和實(shí)現(xiàn)的體制現(xiàn)狀，可以看到裸商現(xiàn)象的顯性制度根源。在黨的十一屆三中全會(huì)重新確立了解放思想、實(shí)事求是的思想路線(xiàn)引導(dǎo)下，中國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)開(kāi)始起步，中國(guó)民營(yíng)企業(yè)開(kāi)始萌芽發(fā)展。當(dāng)時(shí)的私人財(cái)產(chǎn)并未確定受到憲法制度的保護(hù)。正是企業(yè)家的先行先試和持續(xù)呼吁，促進(jìn)了2004年憲法修正案和2007年物權(quán)法的出臺(tái)。憲法修正案中的保護(hù)私人財(cái)產(chǎn)權(quán)神圣不可侵犯的文字描述，為企業(yè)家提供了堅(jiān)實(shí)的制度保障。但是，制度的建立與制度的落實(shí)有一定時(shí)間差，一系列產(chǎn)權(quán)制度仍需具體落實(shí)。企業(yè)家們?cè)谒饺素?cái)產(chǎn)權(quán)運(yùn)作的過(guò)程中，都對(duì)憲法保護(hù)私人財(cái)產(chǎn)權(quán)的落實(shí)現(xiàn)狀感到困惑。

當(dāng)企業(yè)家們想實(shí)踐自己的創(chuàng)業(yè)理想，遇到的是進(jìn)入領(lǐng)域的行政壟斷，比如金融、通信、電力、鐵路、能源等領(lǐng)域的行政壟斷，使他們的創(chuàng)業(yè)權(quán)缺失——民營(yíng)企業(yè)與國(guó)有企業(yè)在進(jìn)入的領(lǐng)域面臨著不公平待遇。當(dāng)2005年鼓勵(lì)民營(yíng)企業(yè)發(fā)展的老36條明確要破除行政壟斷鐵門(mén)后，鐵門(mén)又轉(zhuǎn)化成彈簧門(mén)、玻璃門(mén)，不得已于2010年又制定新36條，迄今為止鼓勵(lì)民營(yíng)與國(guó)營(yíng)企業(yè)平等進(jìn)入經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的新老36條的落實(shí)顯然還不盡如人意。

即便進(jìn)入了可以進(jìn)入的行業(yè)領(lǐng)域，民企與國(guó)企在創(chuàng)業(yè)資源獲得機(jī)會(huì)的不公平，導(dǎo)致民企競(jìng)爭(zhēng)權(quán)缺失。比如金融融資機(jī)會(huì)上差距太大，國(guó)有銀行往往對(duì)國(guó)有企業(yè)的貸款無(wú)條件支持，而對(duì)于民營(yíng)企業(yè)的貸款人為設(shè)置障礙。資本市場(chǎng)的上市機(jī)會(huì)也偏向于國(guó)有企業(yè)。民營(yíng)企業(yè)為維持經(jīng)營(yíng)需要資金時(shí)，不得不到民間尋找高利貸，造成企業(yè)發(fā)展的高風(fēng)險(xiǎn)。溫州出現(xiàn)的企業(yè)家跑路潮可證實(shí)這一判斷。

當(dāng)民營(yíng)企業(yè)與政府部門(mén)交往時(shí)，由于政府官員的行政干預(yù)甚至以權(quán)謀私，使民企正常的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)需要付出更多的額外交易成本。財(cái)政稅收繳納標(biāo)準(zhǔn)的確定又缺少法治層面的協(xié)商對(duì)話(huà)，企業(yè)家的交易權(quán)缺失。

企業(yè)家希望通過(guò)行業(yè)自治、社會(huì)自治增強(qiáng)自身的談判實(shí)力，但是國(guó)家行政組織慣性地抑制行業(yè)自治、社會(huì)自治的作用，已有的行業(yè)自治和社會(huì)自治缺乏法治保障，此謂企業(yè)家的組織權(quán)缺失。

企業(yè)家私人財(cái)產(chǎn)的獲得過(guò)程不易，保值增值更不易。由于預(yù)期不穩(wěn)，整個(gè)社會(huì)的價(jià)值導(dǎo)向往往是非生產(chǎn)性的，或是公務(wù)員和國(guó)有企業(yè)、或是房地產(chǎn)和金融行業(yè)。正因?yàn)檫@些基本產(chǎn)權(quán)環(huán)節(jié)的權(quán)利的缺失，人們對(duì)政府落實(shí)私人財(cái)產(chǎn)權(quán)保護(hù)的承諾一年比一年更失望的情緒逐漸蔓延，用腳投票的裸商現(xiàn)象便普遍起來(lái)。

人力資本產(chǎn)權(quán)的缺失是更深層次隱性原因

其實(shí)，光從物質(zhì)資本和貨幣資本產(chǎn)權(quán)視角還不能完全解釋裸商現(xiàn)象，從人力資本產(chǎn)權(quán)的角度分析，才能揭示裸商現(xiàn)象如此普遍發(fā)生的更深層次隱性原因。在目前行政本位的組織框架和制度環(huán)境中，民營(yíng)企業(yè)家的創(chuàng)新能力由于人力資本產(chǎn)權(quán)的缺失不能得到最大程度的應(yīng)用。

首先是創(chuàng)意權(quán)的缺失。創(chuàng)意權(quán)指思想的自由度。思想的自由度決定創(chuàng)新的高度，創(chuàng)新行為來(lái)源于創(chuàng)新思維。民營(yíng)企業(yè)家是憑借個(gè)人的天賦、愛(ài)好、興趣、靈感進(jìn)行直覺(jué)式創(chuàng)新的群體之一，他們有一種促進(jìn)社會(huì)財(cái)富增長(zhǎng)和社會(huì)文明進(jìn)步的知識(shí)。但是自上而下行政等級(jí)為特征的組織往往將知識(shí)管理人治化、一統(tǒng)化、等級(jí)化。人治化容易使權(quán)利擁有者把自己的個(gè)體知識(shí)存量作為知識(shí)管理的標(biāo)準(zhǔn)，導(dǎo)致其權(quán)利自私和知識(shí)自負(fù)；一統(tǒng)化容易使常規(guī)型知識(shí)在行政等級(jí)的管理系統(tǒng)中成為主流，而超常型知識(shí)則被邊緣化；等級(jí)化強(qiáng)調(diào)的是自上而下的指令，強(qiáng)調(diào)管理的規(guī)范和穩(wěn)定，對(duì)超常的知識(shí)有一種天生的厭惡和抑制。為了在等級(jí)體制中獲得生存和發(fā)展的空間，行政體制內(nèi)個(gè)人不得已把自己的知識(shí)存量和增量調(diào)整為符合常規(guī)型知識(shí)的預(yù)設(shè)框架。那些不在領(lǐng)導(dǎo)視線(xiàn)之內(nèi)的超常型知識(shí)，尤其是超常型默示知識(shí)就可能被壓抑和消減，自生自滅。行政等級(jí)組織可以在一定程度上發(fā)現(xiàn)并容忍超常型默示知識(shí)，但由于其層層疊疊的等級(jí)決策結(jié)構(gòu)，對(duì)具有超常型默示知識(shí)的新創(chuàng)意、新理論、新技術(shù)往往滯后。

其次是創(chuàng)為權(quán)缺失。即便創(chuàng)意不被打壓，已經(jīng)被認(rèn)可，也沒(méi)有系統(tǒng)完善的人力資本信用支持具體的創(chuàng)新過(guò)程。比如，在國(guó)有銀行占?jí)艛嗟匚坏慕鹑隗w系中，創(chuàng)新型微小企業(yè)的資金支持渠道非常狹窄。以貨幣資本為本的信用制度只是根據(jù)過(guò)去已有的物質(zhì)和財(cái)富積累程度給與金融支持，不是根據(jù)創(chuàng)新者人力資本的未來(lái)價(jià)值，及時(shí)支持白手起家的企業(yè)家進(jìn)行原始型創(chuàng)新。

第三是創(chuàng)利權(quán)缺失。創(chuàng)新是需要長(zhǎng)時(shí)期的人財(cái)物投入和時(shí)間投入的高風(fēng)險(xiǎn)事業(yè)，失敗率很高，很多會(huì)成為沉沒(méi)成本，需要政府在稅收財(cái)政、產(chǎn)業(yè)政策等方面提供支持。但是我們的財(cái)稅制度改革不到位，企業(yè)稅費(fèi)較重，企業(yè)股權(quán)制度、企業(yè)上市制度、企業(yè)決策制度、企業(yè)分配制度等還不能及時(shí)讓創(chuàng)新者合法獲利。創(chuàng)新者的高成本投入不能通過(guò)健全的財(cái)政稅收制度和財(cái)富分配制度補(bǔ)償，并獲得與創(chuàng)新的社會(huì)收益相當(dāng)?shù)膫€(gè)人收益，創(chuàng)新的利益獲得不如從事房地產(chǎn)和金融容易。

第四是創(chuàng)譽(yù)權(quán)缺失。創(chuàng)新的企業(yè)家們的社會(huì)影響力和社會(huì)政治地位有時(shí)候不如明星、演員、歌星、運(yùn)動(dòng)員，社會(huì)的價(jià)值導(dǎo)向忽略了創(chuàng)新者需要獲得足夠的社會(huì)尊重。社會(huì)中最有社會(huì)地位的人、最能得到社會(huì)尊重的人、最被社會(huì)贊美的人、最有影響力的人，往往不是憑借自身知識(shí)最具創(chuàng)新力的人，而是有權(quán)勢(shì)的人。這導(dǎo)致千千萬(wàn)萬(wàn)普通的中國(guó)人習(xí)慣了拉行政關(guān)系、走行政后門(mén)。社會(huì)普遍存在的行政本位習(xí)慣又反過(guò)來(lái)更強(qiáng)化了行政化制度痼疾，成了歷史遺留的文化特征。

所以，在民營(yíng)企業(yè)家貨幣資本和物質(zhì)資本財(cái)產(chǎn)權(quán)的權(quán)利缺失的背后，是他們?nèi)肆Y本產(chǎn)權(quán)的缺失。民營(yíng)企業(yè)家的裸商行為的動(dòng)機(jī)可能從根本上不是出于物權(quán)的考慮，而是出于自身的人力資本產(chǎn)權(quán)的考慮。在目前體制轉(zhuǎn)型階段，相比較社會(huì)對(duì)于他們的物質(zhì)產(chǎn)權(quán)保護(hù)的孱弱，對(duì)他們的人力資本產(chǎn)權(quán)的保護(hù)更弱。民營(yíng)企業(yè)家容易產(chǎn)生英雄無(wú)用、報(bào)國(guó)無(wú)門(mén)的悲觀心境，導(dǎo)致裸商現(xiàn)象蔓延。

大多民營(yíng)企業(yè)家們?cè)诎奄Y產(chǎn)和家人轉(zhuǎn)移出國(guó)的同時(shí)，自己留在國(guó)內(nèi)經(jīng)商，進(jìn)退自如。從他們的行為方式可以斷定，他們對(duì)國(guó)內(nèi)的發(fā)展與改革前景抱有巨大的期望。如果改革能夠繼續(xù)深入，私人物質(zhì)財(cái)產(chǎn)權(quán)的保護(hù)有安全的制度環(huán)境，人力資本產(chǎn)權(quán)能在創(chuàng)新中實(shí)現(xiàn)，我相信他們?cè)敢鉃槿嗣竦墓餐辉Ｘ暙I(xiàn)聰明才智，為中國(guó)成為創(chuàng)新型國(guó)家展現(xiàn)其特有的超常型知識(shí)，所以他們是糾結(jié)的。正因?yàn)槿绱?，中?guó)需要直面問(wèn)題，深化改革。

（作者為中國(guó)人民大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院教授）

責(zé)編/馬靜美編/石玉