李海燕，吳 波

(成都百益匯項(xiàng)目投資管理有限公司，四川成都 610051)

風(fēng)險(xiǎn)管理是從企業(yè)管理實(shí)踐中總結(jié)出來，對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、分析和應(yīng)對(duì)的過程，以避免項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生或在發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)后使損失降低到最小，具體表現(xiàn)為通過對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別，將其量化，進(jìn)行分析或評(píng)價(jià)，選擇風(fēng)險(xiǎn)管理措施，應(yīng)用科學(xué)的管理方法和技術(shù)手段對(duì)項(xiàng)目活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效控制。

1 國內(nèi)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展

1.1 國內(nèi)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理發(fā)展現(xiàn)狀

目前，世界各國已把風(fēng)險(xiǎn)管理視為項(xiàng)目管理的組成部分。我國在20 世紀(jì)70年代末引進(jìn)了項(xiàng)目管理體系，主要包含理論方法、流程，但并未包含風(fēng)險(xiǎn)管理。由于我國當(dāng)時(shí)經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平較低，風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)較差，沒有認(rèn)識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性，因此，許多大中型項(xiàng)目都造成了或多或少的損失。近年來，隨著項(xiàng)目管理日益呈現(xiàn)出復(fù)雜性和不確定性，工程項(xiàng)目所面臨的風(fēng)險(xiǎn)日益增加，國內(nèi)許多學(xué)者、專家對(duì)風(fēng)險(xiǎn)有了新的了解，項(xiàng)目管理方也開始重視項(xiàng)目管理過程中出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)問題，如何立足全面風(fēng)險(xiǎn)管理視角，實(shí)施全方位、全流程、全員式的控制，已成為了項(xiàng)目管理所面臨的重要問題。運(yùn)用科學(xué)的管理辦法，主動(dòng)控制風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生條件，盡可能做到防患于未然，以避免和減少項(xiàng)目損失，已成為項(xiàng)目管理發(fā)展首要關(guān)注的環(huán)節(jié)。

1.2 國內(nèi)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理發(fā)展趨勢(shì)

1.2.1 專業(yè)化發(fā)展趨勢(shì)

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的廣泛應(yīng)用促進(jìn)了項(xiàng)目管理向?qū)I(yè)化方向的發(fā)展，突出表現(xiàn)在項(xiàng)目管理知識(shí)體系(PMBOK)的不斷發(fā)展和完善、學(xué)歷教育和非學(xué)歷教育競(jìng)相發(fā)展、各種項(xiàng)目管理軟件開發(fā)及研究咨詢機(jī)構(gòu)的出現(xiàn)。隨之出現(xiàn)的行業(yè)項(xiàng)目管理專業(yè)化也是一大趨勢(shì)。這些專業(yè)化的探索與發(fā)展，也正是項(xiàng)目管理學(xué)科逐漸走向成熟的標(biāo)志。而今的項(xiàng)目管理發(fā)展基本上有兩個(gè)發(fā)展趨勢(shì)，即:如何將本學(xué)科領(lǐng)域的專業(yè)理論、方法應(yīng)用于項(xiàng)目管理和如何把項(xiàng)目管理的理論、方法應(yīng)用到本行業(yè)中去。

1.2.2 綜合化發(fā)展趨勢(shì)

隨著項(xiàng)目管理日趨成熟化，所介入的因素也越來越多。諸如項(xiàng)目過程中的思維、行為、情感、適應(yīng)性、項(xiàng)目管理中的交叉文化問題、項(xiàng)目經(jīng)理的領(lǐng)導(dǎo)藝術(shù)等等，可以說，現(xiàn)如今的項(xiàng)目管理是將思想轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實(shí)，將抽象轉(zhuǎn)化為具體的科學(xué)和藝術(shù)。

2 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的分類

工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)具有多樣性，在一個(gè)項(xiàng)目中，有許多風(fēng)險(xiǎn)同時(shí)存在(表1)。只有在了解工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分類的前提下，才能對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行辨識(shí)、分析、評(píng)估，建立風(fēng)險(xiǎn)管理體系，制定項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)，有效的控制項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。

表1 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分烊

3 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理

工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理就是對(duì)工程項(xiàng)目中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理，以降低工程項(xiàng)目中風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性，減輕或消除風(fēng)險(xiǎn)的影響，用最低成本取得對(duì)工程項(xiàng)目保障的滿意結(jié)果。工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理一般包括以下內(nèi)容:工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與預(yù)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)源排列分析、確定風(fēng)險(xiǎn)管理策略、制定風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃、風(fēng)險(xiǎn)的測(cè)定與評(píng)估以及工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的防范與處置。在工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理中依據(jù)工程項(xiàng)目的特點(diǎn)及其總體目標(biāo)，通過程序化的決策，全面識(shí)別和衡量工程項(xiàng)目潛在的損失，從而制定一個(gè)與工程項(xiàng)目總體目標(biāo)相一致的風(fēng)險(xiǎn)管理防范措施體系，是最大限度降低工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的最佳對(duì)策。

3.1 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)

只有把風(fēng)險(xiǎn)管理和項(xiàng)目管理目標(biāo)(包含成本、質(zhì)量、工期目標(biāo))有機(jī)的結(jié)合起來，才能使項(xiàng)目管理目標(biāo)盡可能地實(shí)現(xiàn)。同時(shí)為了在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)還能保證項(xiàng)目順利開展、完成項(xiàng)目目標(biāo)，就需要運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)管理方法。許多大型工程如新加坡地鐵項(xiàng)目、三峽工程項(xiàng)目、大亞灣核電站項(xiàng)目等都運(yùn)用到了項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理方法，都使項(xiàng)目目標(biāo)得以更好的體現(xiàn)。

3.2 建立項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理體系

建立項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理體系的目的是為了配合整個(gè)項(xiàng)目的管理計(jì)劃，制定風(fēng)險(xiǎn)管理的有關(guān)制度、方法，明確風(fēng)險(xiǎn)管理人員和相關(guān)人員的職責(zé)，有計(jì)劃地安排各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，同時(shí)保證風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)具有充足的資源和時(shí)間，保證工程項(xiàng)目順利進(jìn)行。

工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃并沒有固定的模式，通常應(yīng)結(jié)合工程項(xiàng)目的特點(diǎn)，根據(jù)具體情況全面構(gòu)思，可以考慮從如下幾個(gè)方面來指導(dǎo)構(gòu)思風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃的內(nèi)容。

3.2.1 工程項(xiàng)目基本情況

主要包括項(xiàng)目實(shí)施的目標(biāo)、總要求、應(yīng)達(dá)到的技術(shù)特性和使用特性、總進(jìn)度要求、項(xiàng)目實(shí)施應(yīng)遵守的行業(yè)規(guī)范、政策和法規(guī)。

3.2.2 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理過程和途徑

主要包括與項(xiàng)目有關(guān)的管理風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)以及不可抗力風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)的確切定義、特性、判定方法以及對(duì)這些風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行處理的合適方法。

3.2.3 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施的準(zhǔn)備

包括對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)價(jià)的具體程序和過程，以及處理這些項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的具體措施，并做好項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的成本預(yù)算。

3.2.4 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施后的總結(jié)

對(duì)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理過程進(jìn)行總結(jié)，并做好相關(guān)信息和資料的記錄、檔案管理工作。

風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃一般由項(xiàng)目負(fù)責(zé)人組織，全體風(fēng)險(xiǎn)管理人員參加討論制定。風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃的主要內(nèi)容還應(yīng)包括:風(fēng)險(xiǎn)管理的總體目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)管理所采用的專門技術(shù)和方法、風(fēng)險(xiǎn)管理人員的任務(wù)分工和職責(zé)、風(fēng)險(xiǎn)管理的成本預(yù)算、基于項(xiàng)目生命周期的風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)間表、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)準(zhǔn)則、風(fēng)險(xiǎn)處理措施等。

3.3 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理中最重要的步驟，風(fēng)險(xiǎn)管理首先必須識(shí)別和分析評(píng)價(jià)潛在的風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域，分析風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和危害程度，先是要認(rèn)識(shí)和確定項(xiàng)目究竟可能存在哪些風(fēng)險(xiǎn)因素，這些風(fēng)險(xiǎn)因素發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件的可能性和危害程度，會(huì)給項(xiàng)目帶來什么影響，造成這些風(fēng)險(xiǎn)的原因是什么?風(fēng)險(xiǎn)因素識(shí)別應(yīng)借鑒歷史經(jīng)驗(yàn)，特別是過往項(xiàng)目管理過程中出現(xiàn)的實(shí)際經(jīng)驗(yàn)，包括確定風(fēng)險(xiǎn)的來源、風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的條件，描述風(fēng)險(xiǎn)特征和確定哪些風(fēng)險(xiǎn)會(huì)對(duì)項(xiàng)目產(chǎn)生影響。

3.3.1 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的步驟

3.3.2 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的辦法

風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的基礎(chǔ)在于對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的分解，進(jìn)一步判斷是哪些風(fēng)險(xiǎn)因素，在何種條件下、以何種方式導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)是一項(xiàng)復(fù)雜的工作，以目標(biāo)、時(shí)間、結(jié)構(gòu)、環(huán)境、因素等途徑進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分解遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，現(xiàn)在常用的幾種有代表性的方法包含。

4.3.2.1 文件審查

對(duì)項(xiàng)目文件包含檔案等信息進(jìn)行系統(tǒng)和結(jié)構(gòu)性的審查。項(xiàng)目計(jì)劃的質(zhì)量，各個(gè)計(jì)劃之間以及計(jì)劃與項(xiàng)目需求和假設(shè)之間的一致性，都可能是項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)。

4.3.2.2 信息采集技術(shù)

包含專家調(diào)查，可以通過組織項(xiàng)目管理團(tuán)隊(duì)與項(xiàng)目管理各個(gè)板塊專家收集個(gè)人意見或通過頭腦風(fēng)暴法(又稱智力激勵(lì)、自由思考法)、德爾菲法等方法，利用專家的專業(yè)理論和豐富的實(shí)際經(jīng)驗(yàn)得到項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的想法。運(yùn)用此技術(shù)，許多風(fēng)險(xiǎn)都可以被識(shí)別出來，并進(jìn)行分類，得到一份項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的綜合清單。

4.3.2.3 訪談法、矩陣圖分析法、影響圖分析法

所以，三十多年來，我們母女的相處模式，就是她常常憤怒，我常常痛苦。我能夠理解她的憤怒，她卻從來不知道我的痛苦。

訪談法，即通過訪員和受訪人面對(duì)面地交談來了解受訪人的心理和行為。因研究問題的性質(zhì)、目的或?qū)ο蟮牟煌L談法具有不同的形式。根據(jù)訪談進(jìn)程的標(biāo)準(zhǔn)化程度，可將它分為結(jié)構(gòu)型訪談和非結(jié)構(gòu)型訪談。訪談法運(yùn)用面廣，能夠簡單而迅速地收集多方面的工作分析資料。

矩陣圖分析法，是利用數(shù)學(xué)上矩陣的形式表示因素間的相互關(guān)系，從中探索問題所在并得出解決問題的設(shè)想。矩陣圖法就是從多維問題的事件中，找出成對(duì)的因素，排列成矩陣圖，然后根據(jù)矩陣圖來分析問題，確定關(guān)鍵點(diǎn)的方法，它是一種通過多因素綜合思考，探索問題的好方法。

影響圖分析法是決策問題的一種新的圖示表征求解方法，它用無有向回路的有向圖來表征決策信息的關(guān)系，運(yùn)用這一決策分析的新方法，針對(duì)一類線性回歸模型，從決策的角度進(jìn)行探討和求解，并將結(jié)果推廣到更加一般的情形。

4.3.2.4 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的最終結(jié)果

包含風(fēng)險(xiǎn)清單，描述已經(jīng)識(shí)別出來的風(fēng)險(xiǎn)，包括原因、不確定的項(xiàng)目假設(shè)等，貫穿整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理過程;可能的應(yīng)對(duì)措施，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別過程中，可以確定針對(duì)一種風(fēng)險(xiǎn)可能的應(yīng)對(duì)措施;風(fēng)險(xiǎn)因素，包括發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的基本條件或事件，風(fēng)險(xiǎn)征兆或預(yù)警;可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)分類，識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的過程中，可能需要擴(kuò)大或改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃過程中形成的風(fēng)險(xiǎn)分解結(jié)構(gòu)。

3.4 風(fēng)險(xiǎn)分析

主要指通過分析，衡量風(fēng)險(xiǎn)對(duì)既定目標(biāo)的影響，可分為定性分析和定量分析。

定性分析的目的是利用已識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)的影響程度，以及其他因素，例如時(shí)間框架和項(xiàng)目費(fèi)用、進(jìn)度、范圍和質(zhì)量等制約條件的承受度，對(duì)已識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的優(yōu)先級(jí)進(jìn)行評(píng)價(jià)。

定性分析一般是一種為風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃所建立優(yōu)先級(jí)的快捷、有效的辦法，它也為定量風(fēng)險(xiǎn)分析奠定了基礎(chǔ)，定性風(fēng)險(xiǎn)分析需要使用風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別所產(chǎn)生的結(jié)果。

定量風(fēng)險(xiǎn)分析是對(duì)將定性分析(排列優(yōu)先順序)后的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化，一般在定性分析之后進(jìn)行。定量分析應(yīng)當(dāng)在確定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃時(shí)再次進(jìn)行，以確保項(xiàng)目總風(fēng)險(xiǎn)已降到最低。重復(fù)進(jìn)行定量風(fēng)險(xiǎn)分析反映出來的趨勢(shì)可以指出需要增加或是減少的風(fēng)險(xiǎn)管理措施，它是風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃的一項(xiàng)依據(jù)，并作為風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和控制的組成部分。

3.5 風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

3.5.1 風(fēng)險(xiǎn)回避

在項(xiàng)目管理過程中，是指事先預(yù)料風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的可能程度或概率，判斷其實(shí)現(xiàn)的條件和因素，在行動(dòng)中盡可能的避免或改變行動(dòng)方向，從而避免可能產(chǎn)生的潛在損失，包含主動(dòng)放棄或拒絕實(shí)施可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)損失的方案。通過風(fēng)險(xiǎn)回避可以在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生之前完全消除某一特定風(fēng)險(xiǎn)可能造成的損失。

例如:建筑材料的供給，施工過程中材料的短缺可能會(huì)造成工期延長，工程成本增加。

3.5.2 風(fēng)險(xiǎn)減輕

指降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和盡量降低損失。采用風(fēng)險(xiǎn)降低的控制方法對(duì)工程項(xiàng)目管理者是有利的，可以使項(xiàng)目成功概率大大增加。

3.5.3 風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指一些單位和個(gè)人為避免承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)損失，有意識(shí)地將損失轉(zhuǎn)嫁給另外的單位或個(gè)人去承擔(dān)。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移有控制型非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、財(cái)務(wù)型非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移及保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移三種形式。

3.5.4 風(fēng)險(xiǎn)接受

風(fēng)險(xiǎn)接受是主體自身去承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)事故所致?lián)p失的措施，是處理剩余或殘余風(fēng)險(xiǎn)的一種財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)，當(dāng)其他風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)均無法實(shí)施，或者既便能實(shí)施，但成本很高且效果不佳時(shí)只能選擇風(fēng)險(xiǎn)自留，與其他風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)是一種互補(bǔ)的關(guān)系。

4 結(jié)束語

近幾年，隨著管理思想、方法和計(jì)算機(jī)技術(shù)的發(fā)展，我國工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理水平有了很大的進(jìn)步，但同國外相比尚存在一定差距，這就要求我國的項(xiàng)目經(jīng)理們提出一系列直接針對(duì)現(xiàn)實(shí)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)問題的對(duì)策，經(jīng)濟(jì)管理科學(xué)工作者們提出一整套有利于理解、解決現(xiàn)實(shí)問題，適合中國國情的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理理論。

隨著國民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，工程建設(shè)也愈來愈多，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)也愈來愈大，對(duì)工程項(xiàng)目建設(shè)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析和控制管理，使技術(shù)與經(jīng)濟(jì)相結(jié)合，更有效的控制工程項(xiàng)目投資、工期和質(zhì)量，確保工程項(xiàng)目投資決策的正確性與科學(xué)性，對(duì)合理利用有限的人力、物力和財(cái)力，降低工程成本、提高工程效益具有十分重要的理論意義和現(xiàn)實(shí)意義。

［1］于紅雨.國內(nèi)工程項(xiàng)目管理公司轉(zhuǎn)型研究［D］.天津大學(xué)，2008

［2］邱菀華.現(xiàn)代項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理方法與實(shí)踐［M］.科學(xué)出版社，2003