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        中國金融改革:不賭即贏

        2012-04-29 00:00:00楊斌
        國企 2012年10期

        堅持金融為實體經(jīng)濟(jì)服務(wù),遠(yuǎn)離金融賭博

        不能在洪水泛濫前拆除堤壩

        2012年初,美國官方和主流媒體大肆宣揚(yáng)就業(yè)增長和經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇,但是,現(xiàn)在美國經(jīng)濟(jì)又重新籠罩在經(jīng)濟(jì)衰退的陰影中。2012年6月,由美國供應(yīng)管理研究所編制的制造業(yè)景氣指數(shù),顯示了2009年以來最大的單月跌幅,7月份制造業(yè)景氣指數(shù)繼續(xù)保持在低于50的萎縮狀態(tài),失業(yè)率則從8.2%增長到8.3%。

        目前,美國經(jīng)濟(jì)界最大的擔(dān)憂,是美國可能跌落“財政懸崖”。由于美國兩黨為推卸責(zé)任而有意不就解決財政問題達(dá)成一致,到2012年底,一系列強(qiáng)制增稅和削減財政開支的政策將自動生效。其中特別是削減社會保障支出、醫(yī)療、教育經(jīng)費等措施,將進(jìn)一步降低美國普通民眾收入并壓縮社會需求,從而導(dǎo)致美國像驟然跌落懸崖一樣發(fā)生嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)衰退。

        猶記得今年上半年,中國有許多著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家稱美國經(jīng)濟(jì)走勢良好,已經(jīng)擺脫了2011年8月經(jīng)濟(jì)動蕩和占領(lǐng)華爾街運動的陰影,主張中國加快效仿美歐模式推行匯率、利率市場化,放松資本管制和開放金融市場,并宣稱中國開放匯率市場自由浮動有利于沿海中小企業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整,中國還應(yīng)將2012年作為“金融創(chuàng)新元年”并推廣金融衍生品。

        當(dāng)時這些學(xué)者充滿信心地發(fā)表這樣的見解,依據(jù)的是美國官方和主流媒體發(fā)表的權(quán)威信息。但是,他們沒有料到的是短短數(shù)個月美國經(jīng)濟(jì)形勢就發(fā)生如此之大變化。倘若中國金融界、企業(yè)界當(dāng)時依據(jù)這樣的判斷制定決策,恐怕今天就會陷入十分困難的境地。

        時至今日,有些中國經(jīng)濟(jì)學(xué)家仍然聲稱美歐經(jīng)濟(jì)已“壞不到哪里去了”,但各方面的指標(biāo)表明,當(dāng)前美歐救市措施日趨失靈并正處于爆發(fā)更大危機(jī)的前夜,國際金融資本為了逃避風(fēng)險、投機(jī)套利和轉(zhuǎn)嫁危機(jī),很可能在全球股票、期貨、商品、外匯市場上興風(fēng)作浪,像洶涌洪水一樣在不同地區(qū)、不同國家之間快速流動,通過推動各種市場暴漲暴跌謀取暴利來彌補(bǔ)危機(jī)損失。如果中國在全球經(jīng)濟(jì)陷入漫長的劇烈動蕩時期開放資本賬戶,就仿佛在全球洪水泛濫時期拆除防洪堤壩一樣面臨著極大危險。

        金融要為實體經(jīng)濟(jì)服務(wù)

        有些人認(rèn)為,中國面臨的各種問題如中小企業(yè)融資難,都是金融創(chuàng)新滯后和國有企業(yè)、銀行壟斷造成的,主張效仿美歐的發(fā)達(dá)市場經(jīng)濟(jì)和金融體系模式,推行私有化、金融創(chuàng)新并開放資本管制。

        中國金融改革有必要借鑒美歐國家金融改革與創(chuàng)新的經(jīng)驗,但是,有必要區(qū)別美歐在社會改良時期的成功經(jīng)驗與金融自由化時期的失敗教訓(xùn)。

        美歐國家在二戰(zhàn)后社會改良時期實行的金融改革與創(chuàng)新,鑒于西方民眾對大蕭條和二次大戰(zhàn)的慘痛教訓(xùn)記憶猶新,并且在當(dāng)時社會主義陣營的強(qiáng)大壓力下,被迫更多借鑒了馬克思的金融為實體經(jīng)濟(jì)服務(wù)等經(jīng)濟(jì)理論,采取了嚴(yán)格限制華爾街金融壟斷資本貪欲的金融管制化政策,包括實行嚴(yán)格限制利率、匯率波動和資本跨境流動的金融管制措施,嚴(yán)厲打擊各種市場投機(jī)確保短缺資源用于恢復(fù)遭到戰(zhàn)爭破壞的實體經(jīng)濟(jì),允許各國采取“保護(hù)與開放相結(jié)合”的經(jīng)濟(jì)政策扶植民族經(jīng)濟(jì),允許各國采取國有化措施加快競爭性、戰(zhàn)略性、壟斷性行業(yè)的發(fā)展等。

        盡管二戰(zhàn)后美歐各國都背負(fù)著遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過現(xiàn)在的沉重戰(zhàn)爭債務(wù)包袱,但是,由于美歐在社會改良時期采取了圍繞著實體經(jīng)濟(jì)的金融改革與創(chuàng)新措施,促使各國實現(xiàn)了平穩(wěn)的高速經(jīng)濟(jì)增長并迅速恢復(fù)了戰(zhàn)爭創(chuàng)傷,當(dāng)年社會福利水漲船高與現(xiàn)在社會保障不斷瓦解對比鮮明。實體經(jīng)濟(jì)的順利發(fā)展自然降低了債務(wù)比重并平穩(wěn)化解了債務(wù)危機(jī),社會分配狀況的改善緩和了社會矛盾并且抑制了經(jīng)濟(jì)周期的波動,出現(xiàn)了西方資本主義數(shù)百年歷史上罕見的“黃金時期”。

        歐洲國家在社會改良時期建立了強(qiáng)大的國有企業(yè)、銀行,有力地推動了經(jīng)濟(jì)從戰(zhàn)爭廢墟中復(fù)興和穩(wěn)定發(fā)展,數(shù)十年很少發(fā)生嚴(yán)重金融危機(jī)和銀行倒閉案件。但是,20世紀(jì)80年代新自由主義流行全球以來,歐洲的國有企業(yè)、銀行受到私有化和金融自由化的削弱,特別是法國的薩科奇和德國的默克爾都主張效仿美國的金融模式,恢復(fù)自由放任政策,很快就導(dǎo)致了金融失序和銀行危機(jī)頻發(fā),最終爆發(fā)了大蕭條以來最為嚴(yán)重的全面金融危機(jī)。

        國有銀行是經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定器

        德國經(jīng)濟(jì)增長強(qiáng)勁與國有銀行的重要地位有密切關(guān)系。德國國有銀行所占經(jīng)濟(jì)比重在歐洲國家是最多的。德國有十一家地區(qū)性大型國有銀行,此外還有上千家城市公立儲蓄信貸銀行,擁有資產(chǎn)所占銀行業(yè)資產(chǎn)總額的比重超過一半以上。直至1999年,德國的國有銀行在銀行信貸總額中仍然占有壓倒性優(yōu)勢,私人銀行所占的信貸市場份額不到20%。

        由于德國擁有強(qiáng)大的國有銀行部門,資金更多流入了制造業(yè)等實體經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域,特別是民營中小企業(yè)聚集的著名米特蘭工業(yè)區(qū),促使其成為推動德國出口增長的火車頭。由此可見,德國擁有強(qiáng)大的國有銀行,有利于實體經(jīng)濟(jì)和中小企業(yè)發(fā)展,德國的制造業(yè)所占比重是美歐國家中最高的,超過了美國制造業(yè)所占經(jīng)濟(jì)比重的一倍以上。當(dāng)前歐洲國家普遍陷入了嚴(yán)重的失業(yè)危機(jī),2012年西班牙的失業(yè)率超過了20%,而德國的6.8%失業(yè)率是歐洲國家中最低的。

        盡管實踐證明德國的國有銀行成功幫助了經(jīng)濟(jì)增長和中小企業(yè),但是,國際金融資本依然操縱西方主流媒體對國有銀行發(fā)動了強(qiáng)大輿論攻勢,指責(zé)國有銀行效率低、官僚主義、贏利靠壟斷并阻礙市場競爭。歐盟指責(zé)德國國有銀行享受了國有股權(quán)的公開或隱蔽補(bǔ)貼。其實,國有銀行雖然在提供政策性優(yōu)惠貸款方面承擔(dān)虧損,但由于成功幫助了中小企業(yè)和中低收入家庭克服困難,社會各階層收入提高促進(jìn)了存款大幅度增長和銀行整體效益良好。

        相比之下,德國的私人大銀行卻享受了遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過國有銀行的巨額補(bǔ)貼,原因是私人大銀行雖然具有很強(qiáng)的金融創(chuàng)新意識和動力,在資產(chǎn)泡沫膨脹時期獲取了豐厚利潤和賬面經(jīng)濟(jì)效益。但是,2008年國際金融危機(jī)刺破資產(chǎn)泡沫后就變成了巨額虧損。德國私人大銀行積累的有毒資產(chǎn)超過了6000億歐元,需要德國政府提供巨額救市資金、擔(dān)保才能避免破產(chǎn)的厄運。德國國有銀行從事政策性經(jīng)營享受的政府補(bǔ)貼,與德國私人銀行享受的政府救市巨資相比根本不值得一提。

        相比之下,美國華爾街私人金融資本占主導(dǎo)地位的銀行業(yè),根本不愿意向深陷困境的私人中小企業(yè)伸出援手,2012年第一季度對中小企業(yè)貸款額大幅下降了20%,美聯(lián)儲十多萬億美元救市巨資也未能惠及中小企業(yè)。私人大銀行更愿意從事高收益、高風(fēng)險的金融投機(jī),政府只能依靠國有銀行增加面向私人中小企業(yè)的政策性信貸。

        金融改革要遠(yuǎn)離金融賭博

        美歐深陷債務(wù)危機(jī)和溫州進(jìn)行開放金融試點的教訓(xùn)表明,金融自由化、放開資本賬戶管制和利率市場化,只能有利于放縱私人金融資本貪欲進(jìn)行高風(fēng)險投機(jī),促使利率飆升,超出中小企業(yè)的承受能力,引誘、逼迫投資資金涌向股市樓市,造成泡沫經(jīng)濟(jì)膨脹,一旦泡沫破裂就會誘發(fā)債務(wù)危機(jī)、老板跑路和金融動蕩。

        金融危機(jī)以來,美歐已耗費天文數(shù)字的救市資金,歷時四年經(jīng)濟(jì)金融形勢仍不見起色。因此,中國決不能以美歐模式作為金融改革的目標(biāo)模式,應(yīng)充分評估取消資本賬戶管制和放開匯率、利率的風(fēng)險,摒棄金融自由化并借鑒社會改良時期金融管制化的成功經(jīng)驗,這樣才能避免像美歐那樣深陷債務(wù)危機(jī)和政策工具失靈的困境。

        當(dāng)前“金融創(chuàng)新”是報刊媒體的時髦流行詞之一,有些人還將2012年稱之為中國的“金融創(chuàng)新元年”?!敖鹑趧?chuàng)新”本身是一個中性的詞,關(guān)鍵是看究竟是圍繞著什么目的而進(jìn)行金融創(chuàng)新。美歐國家近數(shù)十年來倡導(dǎo)的、流行的種種金融創(chuàng)新,雖然也打著規(guī)避風(fēng)險、提高金融市場運行效率等旗號,本質(zhì)上卻是金融壟斷資本為獲取暴利進(jìn)行的剝削形式創(chuàng)新,為大規(guī)模掠奪全球各國社會財富而進(jìn)行的金融戰(zhàn)爭形式創(chuàng)新。美聯(lián)儲前主席沃克爾曾坦率指出,數(shù)十年來西方除了銀行柜員機(jī)外沒有任何有意義的金融創(chuàng)新。

        美國著名摩根士丹利公司的前雇員弗蘭克,曾著書披露他所在的金融創(chuàng)新部門專門對雇員進(jìn)行獵殺鴿子訓(xùn)練,以便讓雇員能毫不心慈手軟將金融衍生品作為金融戰(zhàn)爭的槍炮和子彈,“刺穿那些擁有財富、不存疑心的‘人鴿’的胸膛”。有不少中國民營企業(yè)家缺乏對西方金融創(chuàng)新的警惕,曾親身品嘗過美國華爾街通過金融創(chuàng)新制造出的被稱為“富豪殺手”的累計期權(quán)衍生品,不幸成為了慘遭金融戰(zhàn)爭屠殺的“人鴿”。他們才真正領(lǐng)會到了所謂效仿美歐模式通過金融創(chuàng)新幫助中小企業(yè)發(fā)展說法背后的真實含義。

        總之,美歐所謂的金融創(chuàng)新已淪為商業(yè)化的金融賭博創(chuàng)新,淪為金融賭博的欺詐千術(shù)創(chuàng)新。馬克思曾富有遠(yuǎn)見地指出資本主義金融體系將會演變?yōu)橘€博欺詐場所,對于中國金融改革的方向來說,最重要的是堅持金融為實體經(jīng)濟(jì)服務(wù),遠(yuǎn)離金融賭博,遠(yuǎn)離欺詐千術(shù),不賭就是贏。

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