2007年，看中了溫州發(fā)達(dá)的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)，西南證券布局溫州，林勝克擔(dān)任溫州江濱西路證券營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理。5年后的今天，由于宏觀經(jīng)濟(jì)疲軟，地處資本活躍中心的他清晰地感覺(jué)到，傳統(tǒng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)萎縮帶來(lái)的嚴(yán)寒。

“當(dāng)股市沒(méi)有賺錢(qián)效應(yīng)，很多溫州資金會(huì)迅速涌入其他投資領(lǐng)域，券商營(yíng)業(yè)部的交易量下降，傭金收入自然大幅度銳減?！睘榱吮苊饨?jīng)營(yíng)被動(dòng)，林勝克告訴《投資者報(bào)》記者，自今年下半年開(kāi)始，在行業(yè)創(chuàng)新的氛圍下，他帶領(lǐng)營(yíng)業(yè)部積極地進(jìn)行轉(zhuǎn)型，方向就是大力推進(jìn)財(cái)富管理。找到了新的天地，林勝克對(duì)未來(lái)的職業(yè)前景又重獲信心。

他覺(jué)得，這是“十八大”后，整個(gè)券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)能夠擺脫靠天吃飯的最終出路。如果能夠貫徹財(cái)富管理，今后不管牛市還是熊市，券商的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)都能夠穩(wěn)定發(fā)展，傳統(tǒng)業(yè)務(wù)也仍然大有可為。

國(guó)外經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)早實(shí)行了財(cái)富管理的經(jīng)營(yíng)模式，國(guó)內(nèi)很多營(yíng)業(yè)部也在仿效。相比其他地區(qū)，由于溫州地區(qū)機(jī)構(gòu)客戶少、企業(yè)主等自然人客戶多，溫州營(yíng)業(yè)部的財(cái)富管理模式有鮮明的區(qū)域特色，即為高端個(gè)人客戶提供個(gè)性化金融理財(cái)?shù)男枨笳純?yōu)勢(shì)。

在林勝克的理解中，財(cái)富管理不同于一些營(yíng)業(yè)部推行的投資顧問(wèn)服務(wù)，而是能夠滿足客戶的各種財(cái)富需求。如果說(shuō)投資顧問(wèn)是一個(gè)專(zhuān)科醫(yī)生，主要提供二級(jí)市場(chǎng)上的投資規(guī)劃，那么財(cái)富管理就是一個(gè)全科醫(yī)生，負(fù)責(zé)滿足各種綜合的財(cái)富管理需求。

財(cái)富管理可以細(xì)分為生活理財(cái)和投資理財(cái)。生活理財(cái)即幫助客戶提供一生相關(guān)的理財(cái)需求，譬如職業(yè)選擇、教育、購(gòu)房、高端醫(yī)療、退休計(jì)劃、法律援助以及家族辦公室服務(wù)等等，幫助客戶提高生活品質(zhì)。目前，營(yíng)業(yè)部正在和一家律師事物所談合作，溫州民間借貸發(fā)達(dá)，希望可以為客戶提供法律幫助。不久前，一個(gè)客戶要去法國(guó)學(xué)習(xí)奢侈品專(zhuān)業(yè)，林勝克通過(guò)各種渠道，提出了一些建議，客戶非常滿意。

至于投資理財(cái)，即明確客戶的投資目標(biāo)，幫助客戶進(jìn)行各類(lèi)投資渠道配置，實(shí)現(xiàn)良好回報(bào)，保險(xiǎn)、債券、股權(quán)，股票、黃金、不動(dòng)產(chǎn)、藝術(shù)品等都可以配置。而生活理財(cái)和投資理財(cái)?shù)慕缦尥鶝](méi)有那么清晰，可以說(shuō)水乳交融。

要實(shí)現(xiàn)這樣的目標(biāo)，并不容易。林勝克說(shuō)，營(yíng)業(yè)部需要豐富的金融產(chǎn)品和經(jīng)驗(yàn)老道的投資顧問(wèn)，“兩手抓，兩手都要硬”。他們目前擁有1名私人銀行家（CPB持證人）、2名國(guó)際金融理財(cái)師（CFP持證人）和4名金融理財(cái)師（AFP持證人）。

這樣的人才配置在同類(lèi)營(yíng)業(yè)部中算是高規(guī)格了，但對(duì)于開(kāi)展財(cái)富管理的業(yè)務(wù)而言，人才仍顯得捉襟見(jiàn)肘。林勝克說(shuō)，人才資源培養(yǎng)將是他今后一段時(shí)間主抓的工作，目前只能先以點(diǎn)帶面，率先對(duì)100萬(wàn)以上的客戶進(jìn)行覆蓋，引導(dǎo)客戶的需求。下一步將主要為客戶提供后續(xù)的監(jiān)督和服務(wù)，爭(zhēng)取讓每一位客戶都能體會(huì)到營(yíng)業(yè)部的價(jià)值。在他看來(lái)，這樣的經(jīng)營(yíng)模式，不僅可以增加客戶忠誠(chéng)度，而且還可以收取不菲的投資顧問(wèn)費(fèi)，增加收入來(lái)源。

在證券公司摸索轉(zhuǎn)型的過(guò)程中，林勝克對(duì)“十八大”后的最大擔(dān)憂就是證券公司創(chuàng)新的力度不夠。如果券商不愿意花力氣轉(zhuǎn)型，仍一心指望行情好轉(zhuǎn)，仍沉湎于做通道生意，經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)肯定是越來(lái)越?jīng)]落。他說(shuō)，需要認(rèn)識(shí)到創(chuàng)新的重要性，方向比努力更重要，到目前為止，財(cái)富管理可以說(shuō)是確保券商營(yíng)業(yè)部長(zhǎng)久生存的最有力法寶。

在他看來(lái)，人們通常對(duì)財(cái)富管理存在認(rèn)識(shí)誤區(qū)，以為多拿點(diǎn)金融產(chǎn)品出來(lái)賣(mài)就是財(cái)富管理，實(shí)際上，真正的財(cái)富管理，是能為客戶提供各種金融問(wèn)題解決方案的個(gè)性服務(wù)。