吳禮寧

（華北水利水電學(xué)院，鄭州450046）

論貨幣憲法的基本原則

吳禮寧

（華北水利水電學(xué)院，鄭州450046）

貨幣權(quán)力既具有積極的能動性，又具有巨大的侵益性。貨幣憲法旨在規(guī)范貨幣權(quán)力的行使，防范因貨幣權(quán)力濫用而對人民造成的傷害與侵犯。為實(shí)現(xiàn)此一目的，貨幣憲法確立了自己的基本原則，大體包括貨幣民主、貨幣主權(quán)、貨幣權(quán)力有限、金本位制、中央銀行獨(dú)立性限制等原則。這些原則構(gòu)成了貨幣憲法的基本命題，也是型構(gòu)貨幣憲法規(guī)則體系的基礎(chǔ)。

貨幣憲法；貨幣民主；貨幣主權(quán)；金本位制

在一國政治、經(jīng)濟(jì)生活中，貨幣權(quán)力具有決定性的影響，該權(quán)力在具有不可替代的能動性的同時(shí)，還具有難以防范的侵益性。因此，如何在發(fā)揮其正功能的同時(shí)，將其對人民造成的傷害降到最低，就成為現(xiàn)代憲法的必然使命，而建立符合立憲主義精神的貨幣體制，則是最有效的選擇。如果我們將注意力轉(zhuǎn)向規(guī)范貨幣體制的所有正式規(guī)則，那么我們可以將這些規(guī)則統(tǒng)稱為“貨幣憲法”①。作為部門憲法，貨幣憲法必然要遵循立憲主義的基本精神，實(shí)踐人民主權(quán)、人權(quán)保障、分權(quán)制衡等基本的憲法原則，表現(xiàn)在貨幣領(lǐng)域則是貨幣民主、國家主權(quán)、貨幣權(quán)力有限、憲法財(cái)產(chǎn)權(quán)保障等原則，同時(shí)基于其獨(dú)特的調(diào)整對象，貨幣憲法還應(yīng)確立金本位制、中央銀行獨(dú)立性限制等基本原則。

一、貨幣民主原則

人民的統(tǒng)治只有通過具體的管理活動才能得到實(shí)現(xiàn)，而這一過程也就是參與的過程。具體到貨幣領(lǐng)域同樣如此，無論是貨幣體系的建立，貨幣權(quán)力的配置，貨幣政策的制定、執(zhí)行，貨幣發(fā)行限額的確定，貨幣本位制的選擇等，都應(yīng)當(dāng)以人民的民主討論為前提。因此，貨幣民主構(gòu)成了其他貨幣憲法原則的前提，并且貨幣憲法體系的構(gòu)建也必須建立在該原則的基礎(chǔ)之上。貨幣民主原則的確立，不僅可以對貨幣行為進(jìn)行一般意義上的指導(dǎo)，并且可以確保貨幣、金融立法符合法治的基本精神，還能夠?yàn)槿w人民提供一個表達(dá)自己利益訴求、維護(hù)自身財(cái)產(chǎn)權(quán)益的機(jī)制和平臺。這是因?yàn)椋环矫?，貨幣民主原則可以保證人民參與到貨幣、金融法律的制定和執(zhí)行過程，進(jìn)而保證貨幣、金融法律都是公民討論的結(jié)果，且貨幣立法也只有獲得多數(shù)人的同意才能被通過。

二、貨幣主權(quán)原則

有學(xué)者認(rèn)為，貨幣主權(quán)包括“發(fā)行貨幣的權(quán)力，決定和改變幣值的權(quán)力，調(diào)整一國貨幣或任何其他貨幣在其境內(nèi)使用的權(quán)力”②。當(dāng)然，這是從狹義的角度上來說的，事實(shí)上一國的貨幣主權(quán)還應(yīng)包括貨幣立法權(quán)、貨幣政策制定和執(zhí)行權(quán)、貨幣發(fā)行監(jiān)督權(quán)、貨幣本位的選擇權(quán)、貨幣增量和存款準(zhǔn)備金率的確定權(quán)等內(nèi)容。當(dāng)然我們沒有必要從貨幣主權(quán)中分出司法權(quán)來，就貨幣主權(quán)而言，主要可以分為立法權(quán)和執(zhí)行權(quán)兩部分。在國際上，貨幣主權(quán)的享有是國家獨(dú)立自主的象征，也是各國平等參與國際貨幣金融事務(wù)獨(dú)立執(zhí)行對外貨幣政策的權(quán)力。國際常設(shè)法院認(rèn)為，一國擁有規(guī)制自己貨幣的權(quán)力，這是一個公認(rèn)的準(zhǔn)則③。從其本質(zhì)上來說，貨幣發(fā)行是一種征稅行為，并且人民找不到“逃脫”或者“逃避”通貨膨脹稅的絕對可能④。而稅收以公法契約為基礎(chǔ)，人民通過契約將征稅權(quán)授予國家，國際稅收專約爭議解決機(jī)制的存在，則說明稅收主權(quán)的絕對性⑤。貨幣權(quán)力也是如此，人民通過憲法將該項(xiàng)權(quán)力授予國家，并且該權(quán)力不可讓渡。當(dāng)然，在國際交往的過程中，國家可以參加與貨幣、金融有關(guān)的國際條約，這也被認(rèn)為有來自人民的授權(quán)，因?yàn)槿嗣袷谟鑷业呢泿艡?quán)力之中包含了簽訂國際條約的權(quán)力。但這不等于說國家可以在任何條款上簽字，凡是損害一國貨幣發(fā)行權(quán)、定價(jià)權(quán)等核心權(quán)力的條款，都會損及全體人民的利益，因此人民在制定憲法時(shí)并未將此類權(quán)力授予國家，國家也無權(quán)出讓此種權(quán)力。貨幣主權(quán)是人民財(cái)產(chǎn)自由的保障，無論對內(nèi)對外，一國政府都不得讓渡最基本的貨幣權(quán)力。

三、貨幣權(quán)力有限原則

同其他公權(quán)力一樣，貨幣權(quán)力也是一把雙刃劍，在具有不可替代的能動性的同時(shí)，又具有巨大的侵益性。因此，貨幣憲法同樣應(yīng)當(dāng)秉承權(quán)力有限和人權(quán)保障的基本理念，通過駕馭貨幣權(quán)力的制度設(shè)計(jì)，防范因貨幣權(quán)力濫用給人民造成的傷害。貨幣發(fā)行權(quán)的限制成了一個懸而未決的難題。但即便如此，仍應(yīng)確立一些必要的用以限制貨幣權(quán)力的規(guī)則和原則。在筆者看來，最主要的是確立這樣幾項(xiàng)子原則：其一，確立貨幣權(quán)力法定原則；其二，確立貨幣分權(quán)原則；其三，確立貨幣應(yīng)急權(quán)力限制原則。然而這幾項(xiàng)原則也只是徒具形式上的意義，當(dāng)金銀本位被廢止，國家開始發(fā)行一種不可兌換的符號貨幣，所有限制貨幣發(fā)行權(quán)的設(shè)想都無異于畫餅充饑，因此，最后我們還必須尋求恢復(fù)金本位制。

四、中央銀行獨(dú)立性限制原則

中央銀行與一般銀行或商業(yè)銀行的根本區(qū)分在于是否享有特權(quán)⑥，對貨幣發(fā)行權(quán)的壟斷，是中央銀行最基本、最核心的標(biāo)志。中央銀行分為國有和私有兩種類型，在二戰(zhàn)之前，除中國、蘇聯(lián)、瑞典和保加利亞外，各國的央行均由私人創(chuàng)辦或官商合辦⑦。作為私人的金融機(jī)構(gòu)，盈利是其根本目的，因此它們總是希望減少政府的干預(yù)，并不遺余力地謀求自身的獨(dú)立地位。而國有的中央銀行，也總是以維護(hù)健全的貨幣和穩(wěn)定的價(jià)格為借口反對政府財(cái)政部門的干預(yù)。于是獨(dú)立性成了中央銀行孜孜不倦的追求，央行高度自由、獨(dú)立于政治的觀點(diǎn)，一直被吹捧。為防范中央銀行權(quán)力的濫用，必須對中央銀行的獨(dú)立性加以限制，將其行為置于人民和其他政府部門的監(jiān)督之下，而不能任其為所欲為。

五、金本位制原則

金本位制原則是貨幣憲法的核心原則，只有該原則才能從根本上抑制通貨膨脹，保持幣值穩(wěn)定，并使人民的財(cái)產(chǎn)權(quán)不致遭受貨幣當(dāng)局的洗劫。金本位制原則要求：（1）實(shí)現(xiàn)貴金屬的自由兌換和熔鑄；（2）金、銀等金屬貨幣進(jìn)入流通領(lǐng)域，其流通、輸出、輸入均不受限制；（3）紙幣發(fā)行以金屬貨幣存量和整體經(jīng)濟(jì)規(guī)模為依據(jù)，不得超發(fā)紙幣；（4）金屬貨幣是無限法償貨幣。

金本位制的最大作用是它可以對貨幣行為實(shí)施外在的紀(jì)律約束，貨幣當(dāng)局受到金本位制的約束，在發(fā)行貨幣時(shí)便不能為所欲為。隨著人類社會、經(jīng)濟(jì)的迅速發(fā)展以及貨幣需求量的增加，符號貨幣的出現(xiàn)不可避免，但是貨幣的可兌換性以及黃金準(zhǔn)備制度的確立，可以保證幣值的穩(wěn)定，也是保證人民財(cái)富不被掠奪的根本規(guī)則。歷史經(jīng)驗(yàn)顯示，在實(shí)行金本位制的時(shí)代，物價(jià)水平并沒有出現(xiàn)上漲的趨勢，然而當(dāng)黃金不能自由兌換，即金本位被紙幣本位制取代之后，物價(jià)大幅上漲成為各國普遍的現(xiàn)象，即便是主要的發(fā)達(dá)國家也不例外⑧。哈耶克曾將金本位制視為一種落伍的機(jī)制，并錯誤地把英國貨幣貶值歸罪于央行國有化，但他卻在別的地方指出，造成貨幣貶值的是與金本位的脫鉤，之前的幣制穩(wěn)定則是因?yàn)槭艿浇鸨疚患o(jì)律的約束，在金本位制下，英國和美國保持了近200年的物價(jià)穩(wěn)定，并說不受金本位制約束的政府，我們有充分理由不去信任它⑨。然而金本位制最終被廢止，取而代之的是信用貨幣制度。當(dāng)信用貨幣制度出現(xiàn)之后，中央銀行開始發(fā)行不兌換的紙幣并由國家立法強(qiáng)制其流通，紙幣的價(jià)值亦由立法加以規(guī)定。然而國家立法雖可規(guī)定紙幣的面值，卻不能決定并保證紙幣的購買力，在必要的時(shí)候人們會選擇放棄使用紙幣。由于紙幣發(fā)行不再受金本位制的約束，貨幣當(dāng)局便可以自由地調(diào)節(jié)供應(yīng)量以干預(yù)經(jīng)濟(jì)，政府還會印制紙幣換取人民手中的財(cái)產(chǎn)，以滿足財(cái)政需求。既然像哈耶克所說的，今天人們已經(jīng)知道，控制貨幣數(shù)量以防止貨幣購買力的劇烈波動的愿望是可以實(shí)現(xiàn)的，所以再也不能容忍政府不負(fù)責(zé)任的做法⑩。他的建議是實(shí)現(xiàn)貨幣的非國家化，但顯然是行不通的。至于貨幣本位制的選擇，似乎已經(jīng)成為歷史，但是猶他州通過立法承認(rèn)金銀合法貨幣地位的舉動，又重新引起人們關(guān)于金本位制的思考。而在金本位制全面恢復(fù)之前，弗里德曼夫婦提出的將貨幣存量的增速控制在3%～5%的幅度的貨幣規(guī)則，不失為一種有效的替代機(jī)制。

六、結(jié)語

除戰(zhàn)爭之外，金融危機(jī)已經(jīng)成為人類歷史上最難愈合的傷口，甚至有日益惡化的趨勢。危機(jī)的根源則在于貨幣權(quán)力的不受控制，以及長期以來過度寬松的貨幣政策。貨幣憲法的基本宗旨，即在于消除金融危機(jī)得以發(fā)生的根源，而上述基本原則的確立則有助于貨幣憲法目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。當(dāng)然，除上述原則外，貨幣憲法還有其他的價(jià)值追求和基本要求，如對應(yīng)于貨幣民主和貨幣權(quán)力有限原則，提出了人民財(cái)產(chǎn)權(quán)的憲法保障問題；貨幣民主原則還要求貨幣權(quán)力的公開與透明，要求實(shí)現(xiàn)通脹稅收入國家所有，即實(shí)現(xiàn)通脹收入來自于民、用之于民；從金本位制原則和貨幣主權(quán)原則出發(fā)，引申出對固定匯率制的要求。所有這些原則和要求，構(gòu)成了貨幣憲法的基本命題，也是型構(gòu)貨幣憲法規(guī)則體系的基礎(chǔ)。

注釋：

①參見Peter Bernholz.Monetary Regimes and Inflation-History, Economic and Political Relationships.Cheltenham,UK/Massachu?setts,USA:Edward Elgar.Paperback.2006,pp.5。

②韓龍：《國家貨幣主權(quán)的構(gòu)成與限制問題——兼對美元持續(xù)貶值的國際法思考》，《福建金融管理干部學(xué)院學(xué)報(bào)》2009年第5期。

③龍驍：《論國家的貨幣創(chuàng)造權(quán)》，《經(jīng)濟(jì)研究導(dǎo)刊》2010年第24期。

④[澳]布倫南、[美]布坎南：《憲政經(jīng)濟(jì)學(xué)》，馮克利等譯，中國社會科學(xué)出版社2004年版，第149頁。

⑤劉永偉：《國家稅收主權(quán)的絕對性考——以國際稅收專約爭議解決機(jī)制為視角》，《法商研究》2010年第5期。

⑥梁鉅文：《中央銀行制度概論》，上海大東書局1931年版，第1頁。

⑦尹洪霞、劉振海：《中央銀行與金融監(jiān)管》，中國金融出版社2005年版，第13頁。

⑧參見Peter Bernholz,Politics,Central Bank,Monetary Regime and Government Bankruptcy。

⑨⑩[英]哈耶克：《貨幣的非國家化》，姚中秋譯，新星出版社2007年版，第36、174頁。

責(zé)任編輯韓成軍

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1007－905X（2012）09－0019－02

2012-05-01

教育部2010年度人文社會科學(xué)研究規(guī)劃項(xiàng)目（10YJA820075）；教育部2012年度青年基金項(xiàng)目（12YJC820109）