摘要：國(guó)際金融危機(jī)或?qū)⒑硠?dòng)傳統(tǒng)國(guó)際金融中心的地位，中國(guó)經(jīng)濟(jì)實(shí)力的增強(qiáng)和政府的大力支持對(duì)上海建設(shè)國(guó)際金融中心是一個(gè)千載難逢的機(jī)遇。但目前上海國(guó)際金融中心建設(shè)還面臨著人民幣國(guó)際化步伐明顯滯后，金融資源聚集度不高，相關(guān)制度不夠完善及高端金融人才缺乏的挑戰(zhàn)。為此，當(dāng)務(wù)之急是要加快人民幣國(guó)際化進(jìn)程，進(jìn)一步集聚和配置金融資源，制定和完善相關(guān)的法規(guī)制度，吸引和培養(yǎng)全球性的高端金融人才。

關(guān)鍵詞：金融危機(jī)；國(guó)際金融中心；機(jī)遇；挑戰(zhàn)

中圖分類號(hào)：F830文獻(xiàn)標(biāo)志碼：A文章編號(hào)：1673-291X（2011）09-0081-02

一、引言

隨著世界金融危機(jī)的蔓延，傳統(tǒng)的國(guó)際金融中心如紐約和倫敦的地位已經(jīng)撼動(dòng)，原有的國(guó)際金融格局或?qū)㈦S之改變。這對(duì)于快速崛起的中國(guó)而言，機(jī)遇要大于挑戰(zhàn)，提高自身在國(guó)際經(jīng)濟(jì)與金融中的地位是一次千載難逢的機(jī)遇，如何化“?！睘椤皺C(jī)”是中國(guó)政府迫在眉睫的大事。為此，國(guó)務(wù)院也審時(shí)度勢(shì)地出臺(tái)了《國(guó)務(wù)院關(guān)于推進(jìn)上海加快發(fā)展現(xiàn)代服務(wù)業(yè)和先進(jìn)制造業(yè)建設(shè)國(guó)際金融中心和國(guó)際航運(yùn)中心的意見(jiàn)》（下稱《意見(jiàn)》），成為上海國(guó)際金融中心建設(shè)的綱領(lǐng)性文件。其中，首次提出了建設(shè)“與中國(guó)經(jīng)濟(jì)實(shí)力以及人民幣國(guó)際地位相適應(yīng)的國(guó)際金融中心”的戰(zhàn)略目標(biāo)及“在2020年基本建成上海國(guó)際金融中心”的時(shí)間節(jié)點(diǎn)要求。這對(duì)上海成功地抓住發(fā)展機(jī)遇，推進(jìn)國(guó)際金融中心的建設(shè)無(wú)疑有著重要的戰(zhàn)略意義。

二、上海國(guó)際金融中心的現(xiàn)狀與挑戰(zhàn)

根據(jù)倫敦金融城2010年3月公布的對(duì)全球75個(gè)金融中心進(jìn)行的最新調(diào)查，倫敦與紐約首次并列全球第一位，香港緊追在后，中國(guó)大陸地區(qū)排名最靠前的是深圳（第九位），上海排名第十一位，北京則比去年大幅上升八位，排名第十五位，中國(guó)臺(tái)北市排名第二十一位。而在2010年7月發(fā)布的國(guó)際金融中心發(fā)展指數(shù)中，上海的綜合排名名列全球第八位，其中，在成長(zhǎng)性單項(xiàng)排名中居世界各國(guó)之首，但有的指標(biāo)排名二十位之后，這將上海的“短板”暴露無(wú)遺。由此可見(jiàn)，雖然近年來(lái)上海的“硬指標(biāo)”在不斷完善，但上海金融中心在“軟環(huán)境”方面與排名靠前的國(guó)際金融中心相比還有明顯的差距，在建設(shè)國(guó)際金融中心的過(guò)程中將面臨巨大的挑戰(zhàn)。

（一）人民幣國(guó)際化步伐明顯滯后

目前，人民幣還沒(méi)有成為各國(guó)的主要儲(chǔ)備貨幣，中國(guó)的經(jīng)濟(jì)實(shí)力還不足以支撐一個(gè)全球級(jí)別的國(guó)際金融中心。人民幣的輸出是上海建設(shè)國(guó)際金融中心的前提，人民幣的國(guó)際化是上海建設(shè)國(guó)際金融中心的必由之路，如果沒(méi)有人民幣的國(guó)際化，就談不上建設(shè)國(guó)際金融中心。雖然建立人民幣結(jié)算中心是一個(gè)好的開(kāi)端，但人民幣要得到市場(chǎng)的接受還取決于中國(guó)的整體經(jīng)濟(jì)實(shí)力，同時(shí)，也只有中國(guó)從出口大國(guó)實(shí)現(xiàn)向進(jìn)口大國(guó)的轉(zhuǎn)變，人民幣才能流向其他國(guó)家。然而，雖然當(dāng)前中國(guó)正在穩(wěn)步推進(jìn)人民幣自由兌換的進(jìn)程，但沒(méi)有一個(gè)明確的時(shí)間表，并且短期內(nèi)是難以實(shí)現(xiàn)的，況且短期內(nèi)實(shí)現(xiàn)人民幣國(guó)際化對(duì)中國(guó)并不一定是好事。

（二）金融資源聚集度不高

根據(jù)國(guó)際公認(rèn)的標(biāo)準(zhǔn)，一個(gè)城市要成為國(guó)際金融中心必須具備幾個(gè)必要條件：即至少是200家金融機(jī)構(gòu)的地區(qū)總部所在地；銀行海外貸款至少要達(dá)到200億美元；跨國(guó)銀行間資產(chǎn)和負(fù)債達(dá)到1 000億美元；至少有200家外資非銀行中介機(jī)構(gòu)（包括代辦處）；日外匯營(yíng)業(yè)額至少達(dá)到100億美元。從上海的情況看，到2008年底，共有金融機(jī)構(gòu)899家，其中外資金融機(jī)構(gòu)395家，但上海并不是大多數(shù)外資金融機(jī)構(gòu)的總部；2008年上海金融市場(chǎng)（不含外匯市場(chǎng)）交易總額167.7萬(wàn)億元，其中，上證所股票成交額18.04萬(wàn)億元，上海期貨交易所成交額28.9萬(wàn)億元，上海黃金交易所成交額8 983億元?？梢?jiàn)，上海大多數(shù)指標(biāo)與國(guó)際公認(rèn)的標(biāo)準(zhǔn)還有較大差距。此外，由于中國(guó)幾家最大的金融機(jī)構(gòu)總部大多不在上海，導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)總量占全國(guó)的比重偏低。金融機(jī)構(gòu)跨地區(qū)的業(yè)務(wù)活動(dòng)及金融資源的跨地區(qū)流動(dòng)受各種因素的制約，金融資源難以按照市場(chǎng)規(guī)則進(jìn)行合理配置。這些都是上海建設(shè)國(guó)際金融中心的又一大障礙。

（三）各種制度還不完善

一般來(lái)說(shuō)，金融制度、法律制度、產(chǎn)權(quán)制度是構(gòu)建國(guó)際金融中心的基本條件和制度保障。為了保護(hù)金融市場(chǎng)參與者的合法權(quán)益，保證金融交易的安全可靠，提高金融交易的效率，各種制度必須做到透明和公平。而中國(guó)由于金融業(yè)開(kāi)放的時(shí)間較晚，開(kāi)放的水平也較低，目前還對(duì)資本流動(dòng)進(jìn)行嚴(yán)格的管制，人民幣也不能自由兌換，還存在法律體系不夠健全、法律服務(wù)水平相對(duì)較低、法制透明度不高、公眾的法律意識(shí)淡薄等問(wèn)題，都是制約上海國(guó)際金融中心建設(shè)的重大障礙。

（四）高端金融人才匱乏

金融人才的質(zhì)量和數(shù)量是衡量一個(gè)城市是不是國(guó)際金融中心的重要標(biāo)準(zhǔn)。經(jīng)過(guò)多年的努力，上海已集聚了20萬(wàn)左右的金融人才，但從數(shù)量和質(zhì)量上都與國(guó)際金融中心的要求有很大差距。從數(shù)量上看，世界上的國(guó)際金融中心城市，10%以上的人口從事金融業(yè)，在上海只有1%。比如紐約擁有77萬(wàn)金融人才，香港是35萬(wàn)人，而上海目前只有20萬(wàn)人不到。據(jù)悉，其中國(guó)際水準(zhǔn)的金融人才還不到倫敦的1/4。從質(zhì)量上看，上海在網(wǎng)絡(luò)金融、投資銀行、資產(chǎn)證券化、宏觀金融分析等方面人才，以及法律、咨詢?cè)u(píng)估、市場(chǎng)化經(jīng)營(yíng)、交易中介、國(guó)際會(huì)計(jì)等領(lǐng)域的高級(jí)專業(yè)人才非常緊缺，而且國(guó)際化的金融人才，特別是既懂國(guó)內(nèi)金融又懂國(guó)際金融規(guī)范運(yùn)作的銀行家、金融家等高端人才更是奇缺。究其原因，一是國(guó)內(nèi)沒(méi)有建立起一套良好的金融人才評(píng)價(jià)與激勵(lì)機(jī)制，這種體制不適合外來(lái)人才，也不利于上海集聚國(guó)際金融人才；二是國(guó)內(nèi)的金融產(chǎn)品相對(duì)缺乏，缺少高級(jí)金融人才發(fā)揮的空間；三是國(guó)內(nèi)的高稅率環(huán)境不利于促進(jìn)交易及企業(yè)的發(fā)展，也不能留住金融人才。

三、對(duì)策建議

總之，我們要正確看待金融危機(jī)給上海國(guó)際金融中心建設(shè)的機(jī)遇，并充分認(rèn)識(shí)存在的問(wèn)題和面臨的挑戰(zhàn)。為此，本文提出以下幾點(diǎn)對(duì)策建議。

（一）加快人民幣國(guó)際化進(jìn)程

一國(guó)貨幣的國(guó)際化有利于促進(jìn)該國(guó)的對(duì)外貿(mào)易及國(guó)際資本的流動(dòng)，它是一國(guó)成為國(guó)際金融中心的前提條件。綜觀世界各國(guó)金融中心形成的歷史，國(guó)際金融中心的形成過(guò)程也就是本幣國(guó)際化的過(guò)程，二者相互促進(jìn)。由于中國(guó)當(dāng)前人民幣國(guó)際化程度相對(duì)較低，人民幣的國(guó)際地位與中國(guó)經(jīng)濟(jì)實(shí)力極不匹配，這必然會(huì)制約上海國(guó)際金融中心建設(shè)的步伐。因此，一方面，要加快人民幣國(guó)際化的進(jìn)程，增強(qiáng)人民幣的影響力，提升人民幣的國(guó)際地位。另一方面，要把握后金融危機(jī)的歷史機(jī)遇和中央政府推進(jìn)上海國(guó)際金融中心建設(shè)的契機(jī)，充分發(fā)揮金融中心建設(shè)對(duì)人民幣國(guó)際化的特殊作用，加快人民幣國(guó)際化的進(jìn)程。

（二）進(jìn)一步集聚和配置金融資源

同樣，一國(guó)金融中心的建設(shè)和形成過(guò)程，也就是國(guó)內(nèi)外金融資源在一個(gè)城市的某個(gè)區(qū)域集聚的過(guò)程。也正是由于金融資源的高度集中，為資金的供求雙方提供了一個(gè)資金交易的平臺(tái)，從而吸引眾多的參與者，并使該區(qū)域逐步由金融產(chǎn)品的集中交易地和資金的集散地最終演變?yōu)榻鹑谥行摹８鶕?jù)世界各國(guó)金融中心形成的歷史經(jīng)驗(yàn)，上海在國(guó)際金融中心建設(shè)的過(guò)程中，應(yīng)始終把集聚金融資源作為一項(xiàng)重要的工作，通過(guò)合理布局和規(guī)劃金融業(yè)和對(duì)金融資源的空間配置，從而為聚集國(guó)內(nèi)外金融資源創(chuàng)造條件。

（三）制定和完善相關(guān)的法規(guī)制度

完善和健全的法律、產(chǎn)權(quán)和金融制度是國(guó)際金融中心建設(shè)的基本保障。它對(duì)提高各種金融交易的效率，確保金融交易的安全性，維護(hù)金融交易參與者的合法權(quán)益，從而使各種交易公開(kāi)和透明等方面有著重要作用。由于中國(guó)金融開(kāi)放的時(shí)間不長(zhǎng)，開(kāi)放水平相對(duì)較低，并嚴(yán)格管制資本流動(dòng)，人民幣國(guó)際化程度較低。同時(shí)還存在法律體系不夠完善，服務(wù)水平不高，法制不夠透明，社會(huì)公眾的法律意識(shí)不強(qiáng)等問(wèn)題，這將在很大程度上制約上海國(guó)際金融中心的建設(shè)。因此，盡快完善和健全相關(guān)的法規(guī)制度，使之與國(guó)際接軌，這對(duì)上海國(guó)際金融中心的建設(shè)尤為重要。

（四）吸引和培養(yǎng)全球性的高端金融人才

高端金融人才的匱乏是上海國(guó)際金融中心建設(shè)中一個(gè)明顯的“短板”。而擁有高端金融人才的數(shù)量恰恰是衡量一個(gè)城市是不是國(guó)際金融中心的重要標(biāo)準(zhǔn)。雖然，上海經(jīng)過(guò)多年的努力已經(jīng)聚集了大量的金融人才，但高端金融人才不論從數(shù)量還是從質(zhì)量上看與世界各主要金融中心相比還有明顯的差距。為此，我們要加大國(guó)內(nèi)金融人才的培養(yǎng)力度，盡快形成一支穩(wěn)定的高端金融人才隊(duì)伍；完善金融市場(chǎng)交易工具，加快金融產(chǎn)品創(chuàng)新，為國(guó)際金融人才搭建一個(gè)能充分展示其才華的舞臺(tái)；完善金融人才的激勵(lì)與評(píng)價(jià)機(jī)制，吸引國(guó)際金融人才集聚上海，并完善相應(yīng)的引人、用人及留人機(jī)制，想方設(shè)法留住金融人才，為上海建設(shè)國(guó)際金融中心服務(wù)。

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[責(zé)任編輯 陳丹丹]