黃淮學(xué)院建筑工程學(xué)院 李 勇 李小娟

建筑工程施工中的風(fēng)險(xiǎn)管理*

黃淮學(xué)院建筑工程學(xué)院 李 勇 李小娟

現(xiàn)代建筑工程施工日益呈現(xiàn)投資額巨大、施工工期長(zhǎng)、難度大、技術(shù)復(fù)雜及參與人員多的特點(diǎn)，面臨的內(nèi)、外部環(huán)境更加復(fù)雜，不確定因素更多，由此產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)往往嚴(yán)重影響項(xiàng)目的順利實(shí)施，給業(yè)主、建筑施工企業(yè)帶來巨大損失。因此，必須加強(qiáng)施工過程中的風(fēng)險(xiǎn)管理，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，及時(shí)防范和規(guī)避工程風(fēng)險(xiǎn)。

一、施工風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀

1.缺乏規(guī)范的風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)。絕大多數(shù)建筑施工企業(yè)未能建立起全面、完善的風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)，對(duì)于投標(biāo)項(xiàng)目投標(biāo)前的可行性分析不夠，對(duì)潛在的投標(biāo)對(duì)象估計(jì)不足，有項(xiàng)目就去投標(biāo)，中標(biāo)率很低。另外，由于缺乏全面、可靠的數(shù)據(jù)支持，建筑施工企業(yè)對(duì)項(xiàng)目施工過程中不斷發(fā)生的各種變化往往估計(jì)不足，在風(fēng)險(xiǎn)到來時(shí)不能及時(shí)作出有效的反應(yīng)，大多僅憑經(jīng)驗(yàn)臨時(shí)決策處理風(fēng)險(xiǎn)，管理成效低。

2.風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制不健全。目前，國(guó)內(nèi)大多數(shù)建筑施工企業(yè)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理沒有明確的定位，在企業(yè)和項(xiàng)目部的組織結(jié)構(gòu)設(shè)置上沒有考慮風(fēng)險(xiǎn)管理部門及其職能，缺乏專職部門和人員來履行風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)。企業(yè)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制的不健全，使得其化解、抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力差，增加了組織結(jié)構(gòu)的運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)。

3.風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)不強(qiáng)。我國(guó)施工企業(yè)經(jīng)營(yíng)者和施工項(xiàng)目管理者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不強(qiáng)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性認(rèn)識(shí)不足，施工企業(yè)高層管理人員往往注重業(yè)務(wù)量，忽視施工技術(shù)的管理，更缺乏專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理。沒有把風(fēng)險(xiǎn)管理作為項(xiàng)目管理的重要內(nèi)容。盡管大多數(shù)企業(yè)都有一些風(fēng)險(xiǎn)管理的措施，但也僅限于一些關(guān)于工程質(zhì)量、進(jìn)度、安全等方面的保證措施，缺乏系統(tǒng)和明確的風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)，沒有正式的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理文件。

二、施工風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

表1列出了工程項(xiàng)目施工中的一些常見風(fēng)險(xiǎn)因素。在特定的工程項(xiàng)目施工中，可以根據(jù)項(xiàng)目實(shí)際情況進(jìn)行增減，實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)的動(dòng)態(tài)管理。

三、施工風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

1.施工風(fēng)險(xiǎn)的定性分析。風(fēng)險(xiǎn)定性分析是評(píng)估已識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)影響和可能性的過程，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)影響的大小和其發(fā)生的可能性（概率）對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行排序。定性分析的主要依據(jù)有風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃、已識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)、概率范圍與后果、假定的條件、數(shù)據(jù)來源的可靠程度等。定性分析的方法有隨機(jī)決策樹分析法和層次分析法。在進(jìn)行分析時(shí)尤其要注意那些對(duì)施工控制影響較大的風(fēng)險(xiǎn)因素，對(duì)這些因素要進(jìn)行再次細(xì)化分析和管理控制。

表 1 工程項(xiàng)目施工風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

2.施工風(fēng)險(xiǎn)的定量分析。風(fēng)險(xiǎn)定量分析一般是和風(fēng)險(xiǎn)定性分析同時(shí)進(jìn)行的，在定量分析中要善于采集相關(guān)方面和專家的意見，按照樂觀、悲觀和最可能分類列表。通過定量分析可以明確施工成本、質(zhì)量和時(shí)間目標(biāo)的概率。

四、加強(qiáng)施工風(fēng)險(xiǎn)管理的措施

1.優(yōu)化合同管理。建筑施工企業(yè)可以通過設(shè)置保護(hù)性合同條款適當(dāng)?shù)貙L(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給合同相對(duì)方。由于設(shè)置這些條款可能需要增加合同的履行成本。所以需要進(jìn)行合理性比較，在技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)、工程質(zhì)量、工程款支付等方面設(shè)置合同對(duì)方必須達(dá)到的條件。比如可設(shè)置工程款支付條款，設(shè)定業(yè)主支付工程款的前提條件；設(shè)置索賠條款，將風(fēng)險(xiǎn)適當(dāng)?shù)剞D(zhuǎn)移給合同相對(duì)方。另外，為防止材料價(jià)格巨幅波動(dòng)影響工程的順利進(jìn)行，可在招標(biāo)時(shí)將其列入包干風(fēng)險(xiǎn)費(fèi)，在施工期內(nèi)，遇材料價(jià)格波動(dòng)較大而導(dǎo)致整個(gè)工程的差價(jià)超出包干風(fēng)險(xiǎn)費(fèi)用的50%時(shí)，則在扣除風(fēng)險(xiǎn)費(fèi)用后，按以下方法執(zhí)行：當(dāng)材料價(jià)格上漲或下降幅度在5%以內(nèi)（含5%）時(shí)，其差價(jià)由承包人承擔(dān)或受益，當(dāng)上漲或下降幅度超出5%時(shí)，其超出5%部分的差價(jià)由發(fā)包人承擔(dān)或受益。

2.加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理的自留與轉(zhuǎn)移。

（1）風(fēng)險(xiǎn)管理的自留。風(fēng)險(xiǎn)管理自留，就是把風(fēng)險(xiǎn)部分或全部留給自己。自留風(fēng)險(xiǎn)可能是主動(dòng)的，也可能是被動(dòng)的。當(dāng)某些風(fēng)險(xiǎn)無法轉(zhuǎn)移給他人時(shí)，建筑施工企業(yè)只好自留。當(dāng)建筑施工企業(yè)經(jīng)過認(rèn)真地分析比較，認(rèn)為該風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生幾率小，即使發(fā)生了，金額損失也不大，相比較而言，風(fēng)險(xiǎn)自留的成本比采用其他風(fēng)險(xiǎn)處理方式低，此時(shí)，宜采用自留方式。這種情況下，建筑施工企業(yè)應(yīng)同時(shí)采取相應(yīng)的應(yīng)急措施，以防意外事件的發(fā)生。

（2）風(fēng)險(xiǎn)管理的轉(zhuǎn)移。風(fēng)險(xiǎn)管理的轉(zhuǎn)移，即有意識(shí)地將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)給他人承擔(dān)。當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)屬于自己無力承受或者經(jīng)過比較認(rèn)定不值得自己去承受時(shí)，建筑施工企業(yè)多采用風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方式。如對(duì)那些發(fā)生幾率大、金額損失也大，或者發(fā)生幾率小、金額損失很大的風(fēng)險(xiǎn)，建筑施工企業(yè)一般采用風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方式。工程保險(xiǎn)是風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的主要形式。與其他風(fēng)險(xiǎn)處理手段相比，工程保險(xiǎn)更優(yōu)越，在目前的工程建設(shè)過程中得到了廣泛應(yīng)用。

3.加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)安全管理。安全風(fēng)險(xiǎn)是建筑施工企業(yè)最為關(guān)心的一種風(fēng)險(xiǎn)，它關(guān)系到建筑施工企業(yè)在此項(xiàng)目上的收益以及它的生存和發(fā)展（若發(fā)生重大安全事故，不僅會(huì)產(chǎn)生處理傷亡事故的各種費(fèi)用，嚴(yán)重的話施工企業(yè)還會(huì)被建設(shè)行政主管部門吊銷資質(zhì)證書）。因此，建筑施工企業(yè)在施工項(xiàng)目的管理上必須重視安全生產(chǎn)。為減少安全風(fēng)險(xiǎn)，建筑施工企業(yè)必須做到以下幾點(diǎn)。

（1）必須取得安全行政主管部門頒發(fā)的《安全施工許可證》后才可開工。總承包單位和每個(gè)分包單位都應(yīng)持有《施工企業(yè)安全資格審查認(rèn)證許可證》。

（2）施工人員必須具備相應(yīng)的執(zhí)業(yè)資格才能上崗。所有新員工必須經(jīng)過安全教育，特種工種作業(yè)人員必須持有特種作業(yè)操作證，并嚴(yán)格按規(guī)定定期進(jìn)行復(fù)查。

（3）建立安全生產(chǎn)責(zé)任制。制定和完善施工安全操作規(guī)程和施工安全技術(shù)措施并嚴(yán)格執(zhí)行。做好安全技術(shù)交底，并做好記錄。

（4）加強(qiáng)安全檢查。對(duì)查出的安全隱患要把好安全生產(chǎn)“6關(guān)”，即措施關(guān)、交底關(guān)、教育關(guān)、防護(hù)關(guān)、檢查關(guān)、改進(jìn)關(guān)；施工現(xiàn)場(chǎng)安全設(shè)施齊全，并符合國(guó)家及地方有關(guān)規(guī)定；施工機(jī)械必須經(jīng)安全檢查合格后方可使用。

（5）參加工程保險(xiǎn)。依法轉(zhuǎn)移工程風(fēng)險(xiǎn)，是工程風(fēng)險(xiǎn)管理的重大舉措，是降低風(fēng)險(xiǎn)損失的有效手段。轉(zhuǎn)移可能發(fā)生的自然災(zāi)害、意外事故所造成的人員傷亡、財(cái)產(chǎn)損失等風(fēng)險(xiǎn)。

4.應(yīng)用新技術(shù)和材料，加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)管理。在施工過程中，應(yīng)根據(jù)工程的實(shí)際情況，與業(yè)主和設(shè)計(jì)單位協(xié)商，并經(jīng)他們同意，采用一些新的施工技術(shù)和新的材料，達(dá)到既節(jié)約工程造價(jià)，又滿足設(shè)計(jì)要求和用戶使用功能的要求。如采用大模板施工工藝取代鋼模板施工，雖然一次性投入大，但大模板面積大、周轉(zhuǎn)快、機(jī)械化程度高，并且混凝土表面平整、光滑，提高了混凝土質(zhì)量，減少了二次粉刷。現(xiàn)場(chǎng)管理中嚴(yán)格按照IS09001關(guān)于施工現(xiàn)場(chǎng)管理程序文件的要求，把好原材料進(jìn)出場(chǎng)、堆放、配料、下料等環(huán)節(jié)，對(duì)砂漿等嚴(yán)格按照規(guī)定計(jì)量下料，并且盡量減少中間倒運(yùn)環(huán)節(jié)，減少原材料的消耗；對(duì)機(jī)械使用做到事先計(jì)劃、統(tǒng)籌安排、及時(shí)保養(yǎng)，盡量將機(jī)械的使用率和磨損率降到最低限度。

五、建筑施工企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理制度的建立

1.建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理制度。在項(xiàng)目管理中改變觀念，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)教育，增強(qiáng)企業(yè)的整體風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)，把風(fēng)險(xiǎn)管理與企業(yè)效益結(jié)合起來，并逐步把風(fēng)險(xiǎn)管理引入施工的“3大控制”和“3大管理”之中。

2.在項(xiàng)目施工管理中引入風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)，在企業(yè)內(nèi)部建立專門的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)，提高企業(yè)的抗風(fēng)險(xiǎn)能力。

3.由于風(fēng)險(xiǎn)的不確定性，必須建立企業(yè)內(nèi)部的風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)，借助計(jì)算機(jī)對(duì)各種數(shù)據(jù)的采集、整理分析風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的規(guī)律，并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)測(cè)和評(píng)價(jià)，為風(fēng)險(xiǎn)處理提供合理方案。風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的建立有利于施工企業(yè)積累經(jīng)驗(yàn)以及為風(fēng)險(xiǎn)管理提供必要的預(yù)防和控制措施。

綜上，建筑施工風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任重大，要對(duì)施工項(xiàng)目中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類識(shí)別和分析評(píng)估，提出施工企業(yè)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的方法，才能合理規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)、減少損失、提高效益，增強(qiáng)項(xiàng)目的抗風(fēng)險(xiǎn)能力，提高施工企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理水平。

2011年河南省重點(diǎn)科技攻關(guān)計(jì)劃“大型施工總承包建設(shè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理研究”（112102210384）。