■趙一凡

國(guó)際貨物買賣中風(fēng)險(xiǎn)大量存在，如何在當(dāng)事人之間進(jìn)行合理公平的風(fēng)險(xiǎn)分配，涉及當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)，也會(huì)對(duì)國(guó)際交易的有序進(jìn)行產(chǎn)生影響。而當(dāng)前對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的研究還存在一些理論上的盲區(qū)，文章試圖通過對(duì)概念的清晰界定，理清相關(guān)法律關(guān)系，進(jìn)行邏輯推演，利用法經(jīng)濟(jì)學(xué)的分析方法，探究制度背后的本質(zhì)原因，對(duì)國(guó)際貨物買賣合同中風(fēng)險(xiǎn)的轉(zhuǎn)移做進(jìn)一步深入的理論探討。

一、問題的意義

國(guó)際貨物買賣中風(fēng)險(xiǎn)大量存在，尤其是跨國(guó)交易、遠(yuǎn)洋運(yùn)輸更是增大了風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)，而這些風(fēng)險(xiǎn)將會(huì)直接給合同當(dāng)事人的權(quán)利帶來影響。買賣雙方一般都會(huì)訂立運(yùn)輸保險(xiǎn)，而在貨物發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，哪一方當(dāng)事人有權(quán)向保險(xiǎn)公司索賠？這就需要確定風(fēng)險(xiǎn)的承擔(dān)者。而對(duì)于漏?；蛘甙l(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)不在保險(xiǎn)范圍內(nèi)時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)該由誰承擔(dān)，這就需要研究風(fēng)險(xiǎn)的轉(zhuǎn)移問題。各國(guó)立法及國(guó)際條約應(yīng)力求建立起符合社會(huì)總體效率的風(fēng)險(xiǎn)分配法律制度，保障國(guó)際貨物交易的公平有序進(jìn)行。

二、風(fēng)險(xiǎn)的范疇

（一）風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)

何謂風(fēng)險(xiǎn)，我國(guó)以及多數(shù)國(guó)家立法以及相關(guān)的國(guó)際公約中都鮮有明確的規(guī)定。《德國(guó)民法典》第466條，該法將風(fēng)險(xiǎn)定義為：“物的意外滅失或意外毀損的風(fēng)險(xiǎn)”。而《日本民法典》第534條中規(guī)定風(fēng)險(xiǎn)是指“其物因不應(yīng)歸責(zé)與債務(wù)人的事由而滅失或毀損”?？梢?，風(fēng)險(xiǎn)是指遭受由物的意外毀損滅失而導(dǎo)致的利益受損的可能性。如：被竊、火災(zāi)、沉船、滲漏、破碎、受潮、發(fā)霉以及不屬于正常途耗的變質(zhì)等。

關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)，有學(xué)者提出價(jià)金風(fēng)險(xiǎn)、給付風(fēng)險(xiǎn)的分類。價(jià)金風(fēng)險(xiǎn)，是指因不可歸責(zé)于雙方當(dāng)事人的原因致使標(biāo)的物毀損滅失時(shí)，其對(duì)待給付是否仍然存續(xù)的問題。給付風(fēng)險(xiǎn)，則是指負(fù)擔(dān)此風(fēng)險(xiǎn)的人有義務(wù)盡最大努力履行給付，而當(dāng)該給付不可能時(shí)，不管是否可歸責(zé)于該當(dāng)事人，其皆負(fù)有債務(wù)不履行的責(zé)任。兩種情況之比較如下表：

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可以看出，價(jià)金風(fēng)險(xiǎn)的情況下，風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移前后，買賣雙方承擔(dān)的損失是基本平衡的，只不過買方多損失了交易機(jī)會(huì)。而不管風(fēng)險(xiǎn)是否轉(zhuǎn)移，給付風(fēng)險(xiǎn)對(duì)應(yīng)的實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)分配中，賣方承擔(dān)的損失都大于買方，風(fēng)險(xiǎn)的分配失衡。為實(shí)現(xiàn)雙方當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)對(duì)等，公平分配貨物毀損滅失之風(fēng)險(xiǎn)，此處宜將風(fēng)險(xiǎn)界定為價(jià)金風(fēng)險(xiǎn)，而非給付風(fēng)險(xiǎn)?！堵?lián)合國(guó)國(guó)際貨物買賣公約》（以下簡(jiǎn)稱《公約》）第66條的規(guī)定也將風(fēng)險(xiǎn)界定為價(jià)金風(fēng)險(xiǎn)。

（二）風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的時(shí)間

風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的時(shí)間可劃分為合同訂立前、合同訂立后而尚未移轉(zhuǎn)占有、移轉(zhuǎn)占有過程三個(gè)階段。國(guó)際貨物買賣往往需要長(zhǎng)途尤其是遠(yuǎn)洋運(yùn)輸，因而移轉(zhuǎn)占有過程是貨物毀損滅失風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)頻發(fā)階段；合同訂立后而尚未移轉(zhuǎn)占有的階段，國(guó)際貨物買賣合同中的風(fēng)險(xiǎn)與國(guó)內(nèi)普通貨物買賣合同的風(fēng)險(xiǎn)并無二致。一般情形下，合同訂立前不存在風(fēng)險(xiǎn)的轉(zhuǎn)移和分配問題，但也存在特殊的例外情形，如運(yùn)輸中的貨物的買賣可追溯到賣方交與承運(yùn)人時(shí)（《公約》第68條）。

（三）風(fēng)險(xiǎn)的構(gòu)成

1.發(fā)生貨物毀損滅失的客觀事實(shí)。需強(qiáng)調(diào)的是毀損滅失的貨物必須是國(guó)際貨物買賣合同項(xiàng)下的貨物，即為特定物或已劃撥合同項(xiàng)下的種類物。否則，貨物毀損滅失并不存在如何在雙方當(dāng)事人之間劃分的問題，同時(shí)也防止賣方宣稱損壞或滅失的貨物是買方的貨物而進(jìn)行欺詐，避免買方承擔(dān)不合理的風(fēng)險(xiǎn)損失。根據(jù)《公約》第67條第2款的規(guī)定，對(duì)于種類物而言，有效的劃撥是交付的前提。美國(guó)《統(tǒng)一商法典》第2--501條也做了類似規(guī)定。

2.引起原因符合法律規(guī)定

對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的原因?qū)W者之間是存在爭(zhēng)議的，一般認(rèn)為包括不可抗力和意外事件及第三方原因，對(duì)于第三方原因造成的風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)方可以向第三方進(jìn)行索賠。但如果風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生可歸責(zé)與雙方當(dāng)事人或者是貨物本身原因則不在我們這里討論的風(fēng)險(xiǎn)之列。

三、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的時(shí)點(diǎn)

風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的時(shí)點(diǎn)，即貨物意外毀損滅失的風(fēng)險(xiǎn)何時(shí)由賣方轉(zhuǎn)移至買方。這是風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的核心問題，風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的時(shí)點(diǎn)直接確定風(fēng)險(xiǎn)的承擔(dān)者，影響對(duì)當(dāng)事人的利益分配。

（一）主要立法原則

對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)的轉(zhuǎn)移，各國(guó)立法以及國(guó)際條約都規(guī)定當(dāng)事人的意思自治優(yōu)先，只有當(dāng)事人沒有在合同中約定或者約定不明時(shí)，關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的法律規(guī)定才能予以適用。各國(guó)立法以及國(guó)際條約中對(duì)于貨物損毀滅失風(fēng)險(xiǎn)的轉(zhuǎn)移有以下兩種立法原則。

1.物主承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)原則；也稱為所有人主義。即風(fēng)險(xiǎn)的承擔(dān)與所有權(quán)的歸屬是相一致，所有權(quán)轉(zhuǎn)移時(shí)風(fēng)險(xiǎn)隨之轉(zhuǎn)移?！兜聡?guó)民法典》、《法國(guó)民法典》以及英國(guó)的《貨物買賣法》都采用此原則，但因其物權(quán)變動(dòng)原則不同而又有所不同?！兜聡?guó)民法典》就物權(quán)變動(dòng)采取物權(quán)形式主義，即一般情況下以交付作為所有權(quán)轉(zhuǎn)移及風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的標(biāo)準(zhǔn)；法國(guó)、英國(guó)則以債權(quán)意思表示作為物權(quán)變動(dòng)條件，雙方當(dāng)事人意思表示一致時(shí)，所有權(quán)與風(fēng)險(xiǎn)即告轉(zhuǎn)移。

2.交貨轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)原則；亦可稱交付主義。即風(fēng)險(xiǎn)的承擔(dān)與所有權(quán)不直接聯(lián)系，貨物交付時(shí)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。盡管大多數(shù)國(guó)家均規(guī)定動(dòng)產(chǎn)所有權(quán)于交付時(shí)轉(zhuǎn)移，但實(shí)際上合同當(dāng)事人可以通過約定改變所有權(quán)轉(zhuǎn)移與交付的一致性，如買賣合同中常約定所有權(quán)保留條款。我國(guó)《合同法》、美國(guó)的《統(tǒng)一商法典》以及《公約》都采取了這種做法。

（二）相關(guān)法律/規(guī)定

1.《聯(lián)合國(guó)國(guó)際貨物買賣合同公約》

《公約》對(duì)貨物風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的規(guī)定，主要可分為三種情況：

（1）買賣合同涉及到貨物的運(yùn)輸。根據(jù)《公約》第67條，如果合同約定賣方有義務(wù)于指定地點(diǎn)把交付貨物給承運(yùn)人，則以于該地點(diǎn)交付給承運(yùn)人作為風(fēng)險(xiǎn)移轉(zhuǎn)的時(shí)點(diǎn)。如果賣方?jīng)]有義務(wù)在某一特定地點(diǎn)交付貨物，則貨物按照銷售合同交付給第一承運(yùn)人以轉(zhuǎn)交給買方時(shí)起，風(fēng)險(xiǎn)就移轉(zhuǎn)到買方承擔(dān)，買方承擔(dān)運(yùn)輸途中的全部風(fēng)險(xiǎn)。賣方受權(quán)保留控制貨物處置權(quán)的單據(jù)，并不影響風(fēng)險(xiǎn)的移轉(zhuǎn)。

（2）運(yùn)輸途中銷售的貨物。根據(jù)《公約》第68條，一般情況下，對(duì)于在運(yùn)輸途中銷售的貨物，從合同訂立時(shí)起，風(fēng)險(xiǎn)移轉(zhuǎn)到買方承擔(dān)。例外條件下，即如果情況表明有此需要，從貨物交付給簽發(fā)載有運(yùn)輸合同單據(jù)的承運(yùn)人時(shí)起，風(fēng)險(xiǎn)由買方承擔(dān)。這是因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的具體時(shí)間與買賣合同訂立時(shí)間有時(shí)不能準(zhǔn)確判斷其先后。

（3）直接交付貨物。根據(jù)《公約》第69條，在直接交付貨物的情況下，從買方接收貨物時(shí)起，風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移至買方。如果買方未在適當(dāng)時(shí)間接收，則從貨物交給買方處置但他買方不收取貨物從而違反合同時(shí)起，風(fēng)險(xiǎn)移轉(zhuǎn)至買方承擔(dān)。如果買方有義務(wù)在賣方營(yíng)業(yè)地以外的某一地點(diǎn)接收貨物，當(dāng)交貨時(shí)間已到而買方知道貨物已在該地點(diǎn)交給他處置時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)方始移轉(zhuǎn)。

2.《2000年國(guó)際貿(mào)易術(shù)語解釋通則》（Incoterms2000）

2010年9月27日，國(guó)際商會(huì)正式推出《2010國(guó)際貿(mào)易術(shù)語解釋通則》（Incoterms 2010）,以取代已經(jīng)在國(guó)際貨物貿(mào)易領(lǐng)域使用了近十年的Incoterms2000,新版本于2011年1月1日正式生效。但未來的兩三年Incoterms 2000仍然會(huì)是貿(mào)易合同的主角，預(yù)計(jì)Incoterms 2010糾紛兩三年之后才會(huì)大量出現(xiàn)。

Incoterms2000中各類術(shù)語中規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)的轉(zhuǎn)移基本采用交付主義，具體見下表：

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3.我國(guó)《合同法》

我國(guó)《合同法》對(duì)于貨物風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的規(guī)定同《公約》基本一致。但對(duì)于運(yùn)輸途中銷售的貨物，我國(guó)《合同法》第144條規(guī)定，除非當(dāng)事人另有約定，貨物毀損滅失風(fēng)險(xiǎn)自合同生效起由買受人承擔(dān)，這與《公約》的例外規(guī)定有所不同。此外，我國(guó)《合同法》還存在一些缺陷和不足，如：未規(guī)定貨物風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移以劃撥為前提；對(duì)于銷售運(yùn)輸途中的貨物，也未規(guī)定賣方已知貨物毀損時(shí)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的例外。

四、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的經(jīng)濟(jì)分析

風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是對(duì)當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)的一種分配，而不同的分配方案導(dǎo)致的當(dāng)事人利益的傾斜勢(shì)必引起雙方當(dāng)事人在實(shí)際交易中通過約定來進(jìn)行矯正，也就產(chǎn)生一定的交易成本，那么如何分配風(fēng)險(xiǎn)才能最大化的降低交易成本，也就是力求提高社會(huì)整體效益，尋求一種最符合效率原則的分配方案。

最簡(jiǎn)單的方案是平均分配，因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生是不能歸責(zé)合同的任一方的，借鑒侵權(quán)法中公平責(zé)任原則體現(xiàn)出的精神，似乎平均分配是最為公正的。但可以想見，雙方共同承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的后果是，標(biāo)的物在合同關(guān)系存續(xù)過程中難以得到足夠的保護(hù)，因此不明晰風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)主體的做法并不具有經(jīng)濟(jì)合理性。

物主承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)作為傳統(tǒng)的民法觀念，有一定的合理性。根據(jù)權(quán)利義務(wù)相統(tǒng)一原則，所有權(quán)人對(duì)貨物享有權(quán)利，即應(yīng)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)義務(wù)。同時(shí)，所有權(quán)人對(duì)貨物有最密切的利益關(guān)系，把風(fēng)險(xiǎn)分配給所有權(quán)人，所有權(quán)人一定會(huì)盡力避免、降低風(fēng)險(xiǎn)，這樣就能降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率。但是隨著現(xiàn)代貨物買賣單據(jù)化程度的加深，所有權(quán)轉(zhuǎn)移并非一次性，且其轉(zhuǎn)移往往無明顯外部特征，具有一定的模糊性。且貨物在運(yùn)輸途中發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)也難以確定其準(zhǔn)確時(shí)間，這在國(guó)際貨物買賣中尤為常見，所有權(quán)人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)避免的成本就會(huì)增大。此外，有學(xué)者指出，以所有權(quán)歸屬確定風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)，實(shí)際上是混淆了物權(quán)關(guān)系與債之風(fēng)險(xiǎn)，兩者屬于不同的法律關(guān)系范疇，并無必然聯(lián)系。

將風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)與所有權(quán)問題相分離，把合同風(fēng)險(xiǎn)的轉(zhuǎn)移視為合同履行的問題，同時(shí)為風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移確定一個(gè)明確的、便于識(shí)別的點(diǎn)，交付主義應(yīng)運(yùn)而生。從法經(jīng)濟(jì)學(xué)角度分析，只有將權(quán)利分配給付出交易成本較高的一方，將義務(wù)分配給付出交易成本較低的一方，才能減少為矯正利益分配而產(chǎn)生的交易成本，從而才能提高整個(gè)社會(huì)的經(jīng)濟(jì)效率。而貨物的占有人最具備保護(hù)貨物避免風(fēng)險(xiǎn)的有利條件，也便于在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后及時(shí)評(píng)估與求償，因此將風(fēng)險(xiǎn)分配給貨物的占有人最利于降低風(fēng)險(xiǎn)成本，同時(shí)也可以加快資源流動(dòng)，提高社會(huì)效率。

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