□鄭洪達(dá)

（廣東商學(xué)院，廣東廣州510320）

金融危機(jī)下小規(guī)模經(jīng)營者的經(jīng)濟(jì)法關(guān)懷

□鄭洪達(dá)

（廣東商學(xué)院，廣東廣州510320）

在金融危機(jī)的沖擊下，個體工商戶及中小企業(yè)這些小規(guī)模經(jīng)營者的生存更加艱難。如何對待曾經(jīng)為中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展做出過重要貢獻(xiàn)而且還將為中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展繼續(xù)做貢獻(xiàn)的個體工商戶及中小企業(yè)，是任由自由競爭、優(yōu)勝劣汰、適者生存競爭法則自由發(fā)揮，還是通過必要的制度安排使個體工商戶體及中小企業(yè)得到更多的人文關(guān)懷，是構(gòu)建社會主義市場經(jīng)濟(jì)制度必須考慮的問題。

小規(guī)模經(jīng)營著；自由競爭；優(yōu)勝劣汰；優(yōu)勝劣存

一、小規(guī)模經(jīng)營者的時代價值

傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)理論認(rèn)為，隨著生產(chǎn)社會化程度的提高，企業(yè)生產(chǎn)規(guī)模會越來越大，大企業(yè)會成為社會經(jīng)濟(jì)的主體。但現(xiàn)實(shí)的發(fā)展卻并非如此，20世紀(jì)各國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的歷史表明，在大企業(yè)不斷涌現(xiàn)的同時，中小企業(yè)也出現(xiàn)了空前繁榮的局面，為此，歐美一些國家的經(jīng)濟(jì)學(xué)者提出了“有效競爭理論”、“最佳規(guī)模理論”等主張，其中“最佳規(guī)模理論”認(rèn)為：企業(yè)的大規(guī)模經(jīng)濟(jì)利益會被管理費(fèi)用的增加即管理效率的降低所抵消，最佳經(jīng)營模式未必是從事大規(guī)模經(jīng)營的大企業(yè)，從事小規(guī)模經(jīng)營的中小企業(yè)只要規(guī)模適度也能夠存在和發(fā)展?？偨Y(jié)中小規(guī)模經(jīng)營的制勝原因，中小企業(yè)在市場經(jīng)濟(jì)大潮中幾乎與大型企業(yè)平分天下都是不爭的事實(shí)。因?yàn)椋鄬τ诖笾行推髽I(yè)來講，小規(guī)模經(jīng)營管理更直接，更加靈活，管理成本更加低廉，更能夠?qū)彆r度勢對經(jīng)濟(jì)形勢做出判斷，其經(jīng)營者的責(zé)任心和辛勤程度更是大企業(yè)無法企及的。時代在發(fā)展，社會在進(jìn)步，中小規(guī)模經(jīng)營者支撐著經(jīng)濟(jì)的繁榮似乎是一個不變的真理，他們在增強(qiáng)市場活力、順暢流通等方面起到了承上啟下、填補(bǔ)空白的作用，在吸納就業(yè)、緩解就業(yè)的壓力、穩(wěn)定社會秩序方面也具有獨(dú)到之處。第一，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長、保持經(jīng)濟(jì)活力。市場經(jīng)濟(jì)的活力表現(xiàn)在流通的迅捷與順暢上，個體工商戶在其中充分體現(xiàn)了承上啟下、填補(bǔ)空白、快速到位的功能，這些幾乎是大企業(yè)所不能企及的。第二，充分增加就業(yè)機(jī)會。個體工商戶一般從事的是低技術(shù)含量的偏重于體力勞動的行業(yè)，這樣的行業(yè)能夠吸收大量的勞動力，緩解就業(yè)的壓力，穩(wěn)定社會秩序。第三，填補(bǔ)市場空白，并為大企業(yè)提供配套服務(wù)。個體工商戶靈活多樣，拾漏補(bǔ)缺，對于市場和大企業(yè)能夠起到補(bǔ)充和配套作用。

個體工商戶及中小企業(yè)是市場經(jīng)濟(jì)不斷發(fā)展的基礎(chǔ)性推動力量。個體工商戶及中小企業(yè)對于市場經(jīng)濟(jì)的作用是不言而喻的，其吃苦耐勞的進(jìn)取精神和毫不掩飾的致富欲望刺激和推動了市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，這是小規(guī)模經(jīng)營者獨(dú)有的精神氣質(zhì)?？梢哉f，在各種各樣、形形色色的市場主體之中，小規(guī)模經(jīng)營者吃苦耐勞的進(jìn)取精神是首屈一指的，這種吃苦耐勞的進(jìn)取精神是市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展的根基，是個人和國家進(jìn)步的關(guān)鍵。正如法國經(jīng)濟(jì)學(xué)家薩伊所指出的那樣：“英國的超越財富，不是由于有利的貿(mào)易差額，而是由于其他的原因。這些原因是什么呢？是由于它的巨額生產(chǎn)。但它的巨額生產(chǎn)是歸功于什么呢？是歸功于個人想積累資本而厲行的節(jié)約，歸功于國民的勤勉性以及這勤勉性的實(shí)際應(yīng)用。歸功于人身和財產(chǎn)的安全，歸功于國內(nèi)貨物流轉(zhuǎn)的便利，歸功于個人行動的自由?！保?］（p173）由此可見，個人的勤勉以及進(jìn)取精神是個人和國家財富積累的關(guān)鍵。

個體工商戶及中小企業(yè)的存在和發(fā)展說明了它與商品經(jīng)濟(jì)的同生性以及與市場經(jīng)濟(jì)的契合性，個體工商戶及中小企業(yè)的精神氣質(zhì)與市場經(jīng)濟(jì)的特有品質(zhì)一脈相承，無論是市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展的歷史還是經(jīng)濟(jì)學(xué)、社會學(xué)等各種理論，已經(jīng)明確地說明和闡述了一個基本事實(shí)，那就是：有足夠數(shù)量的中小企業(yè)、小商人（個體工商戶）的市場經(jīng)濟(jì)才是健全、健康的市場經(jīng)濟(jì)，同時，也只有在健康的市場經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，中小企業(yè)、小商人（個體工商戶）才能夠得到健康發(fā)展。社會和諧需要主體多元化、利益多元性，“和諧社會不可能是只由一種要素構(gòu)成、以一種形象出現(xiàn)、用一個腔調(diào)說話的單一結(jié)構(gòu)，社會構(gòu)成必然是多元的，諸如利益主體多元化、社會成員的個性化、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的多元化、經(jīng)營方式的多樣化、文化形態(tài)的多元化、治理方式的多樣化、公共權(quán)力運(yùn)作形式的多元化等，通過對諸多異質(zhì)要素的承認(rèn)和接納，和諧社會實(shí)現(xiàn)了多樣化基礎(chǔ)上的辯證統(tǒng)一，形成一種諸要素既競爭又合作的多元格局，合而不同。”［2］一個多元的社會才是一個包容的社會，各種社會要素在一個社會中彼此兼顧、互相牽制、相互依附，既競爭又合作，競爭中有合作，合作中有競爭，這樣的社會才能夠真正和諧發(fā)展。

二、金融危機(jī)下重新審視適者生存、優(yōu)勝劣汰的競爭法則

（一）優(yōu)勝劣汰市場競爭法則的積極意義

第一，是對自由的一種尊重。優(yōu)勝劣汰、適者生存的前提是自由競爭，自由競爭的核心是人的自由行為或行為自由，對自由競爭的維護(hù)實(shí)際上是對人的維護(hù)，是“人之所以是人”的基本要求，是對個人的承認(rèn)與對個性的解放。自由競爭的邏輯基礎(chǔ)是關(guān)于人的理性假設(shè)，在此方面的經(jīng)典理論就是以亞當(dāng)·斯密為代表的古典經(jīng)濟(jì)學(xué)的自由放任主義。為什么在人類社會已經(jīng)發(fā)展到有“權(quán)威”、有強(qiáng)大的國家機(jī)器的情況下，仍然不遺余力地弘揚(yáng)自由競爭，維護(hù)人的自由，而且歷史的發(fā)展已經(jīng)表明，自由并不會破壞“權(quán)威”，個人自由也不會摧毀“集體行動”，那么，自由何以具有如此大的魅力和影響力，奠定自由在人類社會亙古不變的核心地位的基礎(chǔ)是什么，就是：人是具有理性的人，人具有趨利避害的本能，在目標(biāo)既定的情況下，人能夠選擇最合理的手段達(dá)到預(yù)期的目的，這種手段至少是最經(jīng)濟(jì)的，這種以最經(jīng)濟(jì)的手段達(dá)到預(yù)期的目的的能力只有在具有充分自由的條件下才能夠?qū)崿F(xiàn)，而且這種能力是不可替代的。正如亞當(dāng)·斯密所言：“每一個人，在他不違反正義的法律時，都應(yīng)聽其完全自由，讓它采用自己的方法，追求自己的利益，以其勞動及資本和任何其他人或其他階級相競爭。這樣君主們就被完全解除了監(jiān)督私人產(chǎn)業(yè)、指導(dǎo)私人產(chǎn)業(yè)、使之最適合于社會利益的義務(wù)。要履行這種義務(wù)，君主們極易陷于錯誤，要行之得當(dāng)，恐不是人間智慧或知識所能做到的?！保?］（p252）自由如此重要，自由競爭同樣價值連城。

第二，體現(xiàn)了平等的法哲學(xué)思想。自由競爭、優(yōu)勝劣汰、適者生存體現(xiàn)了一種平等的法哲學(xué)思想。世間萬物、蕓蕓眾生，物竟天擇、適者生存，這一具有“叢林規(guī)則”內(nèi)涵的競爭法則或生存法則看上去雖然充滿了無情與殘酷，但至少是公平的。公平的內(nèi)涵雖然在不斷地發(fā)生變化，但是“一視同仁”作為對公平的一種詮釋在某些情況下是具有合理性的，因?yàn)椋跊]有更好的辦法解決公平、平等問題時，“一視同仁”將會是最正義的選擇。德沃金對這種形式上的平等具有較好的闡釋：“當(dāng)形式上的平等被理解為要求整體性和純粹是邏輯上的一致性時，當(dāng)它不僅要求忠于法規(guī)而且要求忠于這些規(guī)則通過合理論證的方法所假定的各種關(guān)于公平和正義的理論時，這些平等保護(hù)的實(shí)例表明形式上的平等是何等重要。”［4］（p166）自由競爭、優(yōu)勝劣汰蘊(yùn)含著自然法意義上的平等觀念，這種平等觀念是人類社會的行動基礎(chǔ)和秩序根基，現(xiàn)代社會一切關(guān)于平等觀念的“矯正”都離不開被矯正的形式上的平等，自由競爭、優(yōu)勝劣汰所蘊(yùn)含的所謂抽象的、形式上的平等在更多時候和更多情況下表現(xiàn)為人類社會的常態(tài)平等。

第三，促進(jìn)了社會進(jìn)步。英國早期的自由競爭論者認(rèn)為，自由競爭是適用于一切時代和地域的絕對且永恒的法則，拒絕接受這一法則的人是一個傻瓜或者是一個壞蛋，或者兩者都是。［5］（p29）自由競爭之所以有如此巨大的魅力能夠被各個時代的經(jīng)濟(jì)學(xué)家所推崇，主要原因在于：自由競爭、優(yōu)勝劣汰、適者生存能夠激發(fā)人的無限潛力，而這種潛力的激發(fā)能夠促進(jìn)社會的進(jìn)步。“人類天生懶惰，聽?wèi){自己的能力衰退。競爭也許并非是可想象的最好的刺激物，但卻是必不可少的刺激物。進(jìn)步就需要競爭?！保?］（p362）競爭就會有勝敗，人們在優(yōu)勝劣汰的強(qiáng)大壓力之下不斷進(jìn)取，以此推動社會向前發(fā)展。自由競爭、優(yōu)勝劣汰所導(dǎo)致的社會的進(jìn)步是一種天然的自發(fā)的進(jìn)步，這種進(jìn)步按亞當(dāng)·斯密的表述，就是“不是人間智慧或知識所能做到的”，德國社會市場經(jīng)濟(jì)理論和實(shí)踐之父艾哈德也明確指出：“生產(chǎn)者的自由競爭，消費(fèi)者的自由選購，以及個性的自由發(fā)展等原則，比任何形式的國家指導(dǎo)或國家管制，更能保證經(jīng)濟(jì)與社會的進(jìn)步?！保?］（p55）因此，無論在何種歷史條件下，自由競爭都是促進(jìn)社會進(jìn)步的關(guān)鍵因素。

（二）優(yōu)勝劣汰市場競爭法則的消極影響

如果在經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域中一味強(qiáng)調(diào)適者生存，在社會競爭中無原則的適用優(yōu)勝劣汰，那么，“人之所以是人”的崇高情懷和基本命題就會大打折扣。因?yàn)椤皟?yōu)勝劣汰是生物進(jìn)化的自然法則，作為人類的生存競爭規(guī)則，它衍生出了許多不可欲的社會問題：⑴為歧視辯護(hù)；⑵掩蓋不公平的規(guī)則；⑶與強(qiáng)勢者結(jié)盟，劫貧濟(jì)富；⑷追求統(tǒng)治，忽視和諧。并且，優(yōu)勝劣汰的生物性法則作為人類競爭規(guī)則在理論上也是不能自足的：⑴生物競爭是異類競爭，人類競爭是同類競爭；⑵生物對自然環(huán)境只是被動適應(yīng)，人對社會環(huán)境則具有主動建構(gòu)的能力；⑶人類社會具有道德性，動物王國則缺乏。”［8］在經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域中，優(yōu)勝劣汰、適者生存這些法則只能在一定范圍內(nèi)和一定程度上發(fā)揮作用，“國家之手”會起到一定的干預(yù)作用，否則，壟斷就會成為自然現(xiàn)象，破產(chǎn)、倒閉現(xiàn)象就會層出不窮。在金融危機(jī)的背景下，如果完全遵從優(yōu)勝劣汰市場競爭法則，那么，作為市場經(jīng)濟(jì)基石的小規(guī)模經(jīng)營者就會遭到毀滅性打擊。

自由競爭、優(yōu)勝劣汰、適者生存的市場競爭法則原于達(dá)爾文的生物進(jìn)化論，后期的經(jīng)濟(jì)學(xué)家甚至哲學(xué)家將達(dá)爾文原本屬于自然科學(xué)的生物進(jìn)化理論引進(jìn)入社會科學(xué)領(lǐng)域，形成了社會達(dá)爾文主義。如何對待在自由競爭中的不利者，社會達(dá)爾文主義的先驅(qū)斯賓塞對自由競爭的結(jié)果持有無情的順其自然的理解，認(rèn)為：“每個人都應(yīng)該接受自己的本性和行為所帶來的利益和痛苦?！辈⑻岢觯何覀兯斫獾墓?，意味著維護(hù)行為和行為結(jié)果之間的正常關(guān)系，——每個人的利益所得同他的努力相當(dāng)，既不多也不少。由于在人際關(guān)系中生活和工作所必然存在的約束，公正要求每個人分別取走自己行為的結(jié)果，既不增加也不減少。優(yōu)等人應(yīng)享受優(yōu)等的好處，劣等人應(yīng)享受劣等的壞處。因此，必須禁止政府采取任何行為，以便提取一些人的正當(dāng)所得而施惠于那些并未為此付出努力的人們。［9］

三、金融危機(jī)下小規(guī)模經(jīng)營者的經(jīng)濟(jì)法關(guān)懷

早期的經(jīng)濟(jì)學(xué)理論由于高揚(yáng)自由競爭的大旗，將自由競爭推崇為人類社會至高無上的行為法則，因此，對于競爭的失敗者，大多表現(xiàn)出無情的冷漠。對自由競爭的失敗者，馬歇爾以誣蔑和咒罵為能事，馬爾薩斯欲置之死地而后快，斯賓塞把強(qiáng)權(quán)說成公理，把自由競爭失敗者的滅亡說成是文明進(jìn)步的標(biāo)志。［10］（p126）但是，到了現(xiàn)代社會，自由競爭導(dǎo)致的社會問題越來越被人們包括經(jīng)濟(jì)學(xué)家所認(rèn)識，對在自由競爭中的平等、公平、正義等理念開始重新審視，終于認(rèn)識到：“對一切人的不加區(qū)別的平等就等于不平等。”［11］（p168）“在作為事實(shí)的平等和作為原則的平等之間，存在著如孟德斯鳩所說的‘天壤之別’?！保?2］（p20）因此，對失敗者的人文關(guān)懷和對弱者的特別保護(hù)成為現(xiàn)代社會追求的新的平等觀和正義觀，羅爾斯的正議論是其中典型代表，“為了平等地對待所有的人，為了提供真正的機(jī)會平等，社會必須對具有較少先天稟賦的人和生來社會地位就不大有利的人給予更多的關(guān)心?！保?3］（p112）正義終于在抽象的平等與事實(shí)上的平等之間向后者傾斜，并體現(xiàn)在社會制度的方方面面。因此，現(xiàn)代社會的自由競爭已經(jīng)遠(yuǎn)離了弱肉強(qiáng)食，也不再是簡單意義上的“優(yōu)勝劣汰”。隨著正義內(nèi)涵的重新界定，自由競爭的前提和自由競爭的結(jié)果都已經(jīng)被注入了更多的人性化內(nèi)容，“對具有較少先天稟賦的人和生來社會地位就不大有利的人”提供更多的制度上的安排，使民法中抽象的人文關(guān)懷通過經(jīng)濟(jì)法的矯正變得更加具體。

隨著正義內(nèi)涵的重新確定，自由競爭的目的和自由競爭的結(jié)果也要受到新公平觀和價值觀的重新定位。人類發(fā)展歷史已經(jīng)證明，自由競爭具有非常重要的社會價值，競爭機(jī)制會充分發(fā)揮每個人的積極性和創(chuàng)造性；優(yōu)勝劣汰也能夠淘汰落后，達(dá)到資源的最佳配置，但是，簡單的自由競爭、優(yōu)勝劣汰市場競爭法則在某種程度上缺乏道德支撐，弱肉強(qiáng)食的自由和虛偽的機(jī)會平等會使社會的和諧與穩(wěn)定受到威脅。因此，現(xiàn)代社會不但對平等理念有了新的認(rèn)識，而且對自由競爭的目的也有了更高的要求，對自由競爭的結(jié)果有了特別的對待?！鞍凑者_(dá)爾文學(xué)說，生物進(jìn)化的法則是適者生存。每個個體在取得食物，找到性伙伴中，能夠超越別的個體，他的后代將能夠繁殖并發(fā)展。然而，如果僅僅是這一條規(guī)則起作用的話，人類將永遠(yuǎn)是動物，而變不成人。因?yàn)槿酥詾槿耍粌H僅有競爭，還有合作，有道德。”“達(dá)爾文的適者生存理論不會過時，但是選擇淘汰的規(guī)則整個地變了。人類還在進(jìn)化著，但是進(jìn)化和進(jìn)步未必永遠(yuǎn)一致。”［14］由此可見，現(xiàn)代社會自由競爭最重要的目的不是消滅不適者，而是鼓勵所有人通過自己的努力去改善自己，在競爭中超越自我和超越別人?！案偁幍哪康牟皇且麥绺偁幷?，而是通過更好的和更靈活的管理超過競爭對手，以造福消費(fèi)者，從而自然也有利于自身的收入?！保?5］（p245）對自由競爭的結(jié)果也不再是簡單意義上的“優(yōu)勝劣汰”，而是更具有包容和寬廣胸懷的“優(yōu)勝劣存”，“優(yōu)勝劣存”比“優(yōu)勝劣汰”更能體現(xiàn)出對人和人權(quán)的尊重與維護(hù)，聯(lián)合國《發(fā)展權(quán)利宣言》中指出，“每個人及各國人民均有權(quán)參與、促進(jìn)并享受經(jīng)濟(jì)、社會、文化和政治的發(fā)展?！比藱?quán)包含生存權(quán)、發(fā)展權(quán)以及政治、社會、經(jīng)濟(jì)、文化等各方面的權(quán)利，生存權(quán)和發(fā)展權(quán)是其中非常重要的權(quán)利，“優(yōu)勝劣存”比“優(yōu)勝劣汰”能夠更好地維護(hù)人的生存權(quán)及發(fā)展權(quán)。

小規(guī)模經(jīng)營者抵御風(fēng)險的能力極其有限，在金融危機(jī)中，受到較大沖擊的仍然是小規(guī)模經(jīng)營者，如何通過制度設(shè)計或制度安排而使這種情況得到改善卻是極其復(fù)雜的系統(tǒng)工程。筆者認(rèn)為，小規(guī)模經(jīng)營者制度設(shè)計應(yīng)該遵循以下基本原則：第一，充分尊重和理解小規(guī)模經(jīng)營者的本質(zhì)屬性，提供其更為寬松的政策環(huán)境，這是制度設(shè)計的出發(fā)點(diǎn)；第二，以更為人性化的制度設(shè)計來扶植和鼓勵小規(guī)模經(jīng)營者，這是市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展的必然要求，小規(guī)模經(jīng)營者作為弱勢群體，在經(jīng)濟(jì)發(fā)展的不同時期需要不同的制度安排以實(shí)現(xiàn)對他們的保護(hù)和扶植。只有通過切實(shí)可行的鼓勵和扶植小規(guī)模經(jīng)營者的政策和制度才能使小規(guī)模經(jīng)營者走上規(guī)范和持續(xù)發(fā)展的道路。

［1］（法）薩伊．政治經(jīng)濟(jì)學(xué)概論［M］．商務(wù)印書館，1997．

［2］羅豪才，宋功德．和諧社會的公法構(gòu)建［J］．中國法學(xué)，2004，（06）．

［3］（英）亞當(dāng)·斯密著．國民財富的性質(zhì)和原因的研究（下卷）［M］．郭大力，王亞南譯．商務(wù)印書館，1994．

［5］（美）羅納德·德沃金．法律帝國［M］．李常青譯．中國大百科全書出版社，1996．

［6］（美）約瑟夫·熊彼特．經(jīng)濟(jì)分析史（第2卷）［M］．商務(wù)印書館，1996．

［7］（英）約·穆勒．政治經(jīng)濟(jì)學(xué)原理——及其在社會哲學(xué)上的若干應(yīng)用［M］．商務(wù)印書館，1991．

［8］（德）艾哈德．來自競爭的繁榮［M］．商務(wù)印書館，1983．

［9］周安平．優(yōu)勝劣汰與優(yōu)勝劣不汰——人類社會生存競爭規(guī)則的道德底線［J］．法商研究，2007，（03）．

［10］程立顯．斯賓塞論社會公正：對市場經(jīng)濟(jì)的一種道德辯護(hù)［J］．道德與文明，2000，（01）．

［11］柏拉圖．法律篇［M］．張智仁，何勤華譯．上海人民出版社，2001．

［12］（法）皮埃爾·勒魯．論平等［M］．王允道譯．商務(wù)印書館，1988．

［13］羅爾斯．正義論［M］．上海譯文出版社，1991．

［14］茅于軾．制度經(jīng)濟(jì)學(xué)與人類進(jìn)化［J］．南風(fēng)窗，2006，（02）．

［15］（捷克）奧塔·錫克．一種未來的經(jīng)濟(jì)體制［M］．中國社會科學(xué)出版社，1989．

（責(zé)任編輯：張雅光）

Small－scale financial crisis＇s Economic Concern

Zheng Hongda

Under the impact of the financial crisis，individual businesses and small and medium operators of these small－scale survival more difficult．How to deal with the economic development of China has made important contributions to China＇s economic development but will also continue to make contributions to individual businesses and small and medium enterprises，is allowed to free competition，survival of the fittest，survival of the fittest rules of free competition to play，or by necessary institutional arrangements to enable individual businesses to get more physical and humanistic concern for SMEs is to build a socialist market economic system must consider．

small scale runs；free competition；survival of the fittest；better keep bad

D922．291．92

A

1007－8207（2010）06－0127－03

2010－03－10

鄭洪達(dá)（1979—），男，吉林長春人，廣東商學(xué)院華商學(xué)院教師，經(jīng)濟(jì)法碩士研究生，研究方向?yàn)榻?jīng)濟(jì)法。