○張啟富 （浙江工商職業(yè)技術學院 浙江 寧波 315010）

寧波建設國際金融服務中心的動因、目標與對策

○張啟富 （浙江工商職業(yè)技術學院 浙江 寧波 315010）

本文從國際金融服務中心的內涵界定著手，分析了寧波建設國際金融服務中心的動因，探討了寧波國際金融服務中心的目標定位，并從總體策略選擇、妥善處理與周邊城市金融中心建設的關系、扶持本土金融業(yè)主體發(fā)展、推進區(qū)域金融業(yè)對外開放等九個方面提出了加快寧波國際金融服務中心建設的對策建議。

國際金融服務中心 寧波 目標內涵 對策

一、國際金融服務中心的內涵界定

寧波于2008年提出國際金融服務中心建設戰(zhàn)略。一般來說，國際金融服務中心有兩種理解：一是指國際金融中心，二是指提供國際金融服務的中心。其中，國際金融中心是服務于全球或某一國際區(qū)域的金融中心，如倫敦、紐約（全球金融中心）、香港、新加坡（區(qū)域性國際金融中心）等。國際金融服務指一國金融機構提供的跨境金融服務和非居民金融服務，其中，跨境指資本（金）在不同國家或地區(qū)之間流動，非居民指外國的法人機構與自然人。

建設國際金融中心必須具備需求（經濟發(fā)展需求）、供給（政府供給引導政策）、基礎（金融發(fā)展基礎）與自然（區(qū)位與基礎設施）等四個條件。從需求條件看，寧波僅是長三角南翼經濟中心，不足以拉動其形成國際金融中心；從供給條件看，目前中央和省級政府不太可能支持寧波建設國際金融中心，而僅憑地方政府之力，很難推動寧波成為國際金融中心；從基礎條件看，寧波與近鄰上海有較大差距、與杭州有一定差距，短期內難以超越其而成為國際金融中心；從自然條件看，寧波是東南沿海重要港口城市，區(qū)位優(yōu)勢較明顯，城建、交通、通信等基礎設施較好。

綜合來看，謀求建設國際金融中心不是寧波的現(xiàn)實選擇。相反，以港口和外貿為依托的大規(guī)模、高水平臨港經濟和外向型經濟發(fā)展離不開優(yōu)質、高效、多樣化的國際金融服務支撐，基于這一需求條件，如果地方政府能出臺有效供給引導政策，立足于區(qū)域金融的現(xiàn)有基礎、良好區(qū)位與基礎設施條件，將寧波建成“提供國際金融服務的中心”倒是可行選擇和可達目標。

二、寧波建設國際金融服務中心的動因分析

1、建設國際金融服務中心是促進寧波經濟又好又快和可持續(xù)發(fā)展的客觀需要

當前寧波經濟發(fā)展的兩個特征明顯：一是外需是經濟增長的主要動力；二是處于全球價值鏈的中、低端，出口產品科技含量不高、國際競爭力不強。這使得寧波經濟發(fā)展面臨兩大問題：一是很難克服外需波動風險，保持經濟又好又快發(fā)展；二是資源環(huán)境瓶頸約束加大，無法支撐經濟可持續(xù)發(fā)展。

盡管如此，以港興市仍將是寧波的根本戰(zhàn)略，保持出口長期平穩(wěn)高效增長仍是拉動經濟增長的主要動力，但轉變經濟增長方式和優(yōu)化外貿結構勢在必行，這將從兩方面對金融業(yè)提出更高的要求：一方面要求國內、國際金融服務更加優(yōu)質、高效和多樣化，尤其是國際貿易、物流和航運金融服務；另一方面，增長方式轉變和外貿結構優(yōu)化需要相關企業(yè)間的并購、重組和企業(yè)大量的研發(fā)、生產與銷售費用投入，這要求金融業(yè)要能有效動員和聚集本地、周邊，乃至境外的資本（金）。由此可見，寧波建設國際金融服務中心并非好高騖遠，而是有著切實的經濟發(fā)展需求。

2、建設國際金融服務中心是支撐寧波產業(yè)結構轉型升級的客觀需要

國際金融危機對于寧波的啟示不僅在于轉變經濟增長方式，也暴露出寧波制造業(yè)水平不高但所占經濟比重過大、服務業(yè)發(fā)展水平低下且占經濟比重過小的問題。寧波必須實現(xiàn)從制造業(yè)為主轉向制造業(yè)和服務業(yè)并重，制造業(yè)的發(fā)展重點是做強、做精、做優(yōu)，服務業(yè)的發(fā)展重點是做大和提升對區(qū)域經濟的貢獻度。

建設國際金融服務中心對于促進寧波產業(yè)結構轉型升級有兩個重要意義：一是為制造業(yè)做強和服務業(yè)做大提供包括資金（本）在內的各種金融支持；二是金融業(yè)作為寧波經濟支柱性產業(yè)之一，其本身發(fā)展也將導致服務業(yè)規(guī)模擴大和地區(qū)經濟總量增長。2008年，寧波金融業(yè)和服務業(yè)對GDP貢獻率分別為16.64%和6.71%，與上海的19.63%和10.53%、深圳的25.40%和12.97%、杭州的17.64%和8.17%相比，還有很大的提升空間。

3、建設國際金融服務中心是鞏固和提升寧波金融戰(zhàn)略地位的客觀需要

作為長三角南翼經濟中心城市，寧波必須有與其匹配的區(qū)域金融產業(yè)。當前，寧波金融業(yè)面臨較大的外部壓力：在省內，杭州長三角南翼金融中心建設勢頭很猛；在長三角，上海國際金融中心建設上升為國家戰(zhàn)略，北翼的南京、蘇州、無錫等也在推進區(qū)域性金融中心建設，這使得寧波金融業(yè)的外部發(fā)展空間有被壓縮的可能。

對此，寧波一方面要努力練好內功，加快擴大行業(yè)規(guī)模和提升發(fā)展水平；另一方面要準確剖析自身和競爭對手，找到突破點，實現(xiàn)與杭州等鄰近城市之間的差異發(fā)展、錯位競爭，而推進國際金融服務中心建設即是寧波金融發(fā)展的有效突破口，對于加快區(qū)域金融發(fā)展、鞏固和提升區(qū)域金融戰(zhàn)略地位極具現(xiàn)實意義。

三、寧波國際金融服務中心的目標分析

1、寧波國際金融服務中心是區(qū)域性金融中心

從內容上來看，國際金融服務與國內金融服務并無本質區(qū)別，但國際金融服務涉及到跨境資本（金）流動、貨幣兌換，以及非居民服務等因素，在政策、業(yè)務操作等層面比國內金融服務復雜，要求更高，風險也更大，這對區(qū)域金融業(yè)的服務能力提出了更高的要求。因此，國際金融服務中心首先要是國內金融服務中心?？梢姡瑢幉ㄒ虢ǔ伞疤峁﹪H金融服務的中心”，首先要將自身打造成區(qū)域性金融中心，這是寧波國際金融服務中心的首要目標和內涵。

2、寧波國際金融服務中心以國際金融服務為特色

寧波建設國際金融服務中心的根本動力源于經濟發(fā)展需求，尤其是以港口和外貿為依托的大規(guī)模、高水平臨港經濟和外向型經濟發(fā)展對國際金融服務的巨大需求，這是寧波區(qū)域金融發(fā)展的獨特需求條件，長三角除上海以外的其他城市均沒有這一條件。因此，打造國際金融服務特色，既是寧波經濟發(fā)展的客觀需要，也是寧波實現(xiàn)與杭州等鄰近城市金融中心建設之間差異發(fā)展、錯位競爭的有效突破口。在中短期內，寧波應著力打造以國際金融服務為特色的區(qū)域性金融中心，從長遠來看，寧波應打造全國乃至國際領先的專業(yè)性國際金融服務中心。

3、寧波國際金融服務中心以國際貿易、國際物流和國際航運金融服務為主要發(fā)展方向

國際貿易對寧波經濟發(fā)展的重要性與作用不言而喻，伴隨其而生的、有國際貿易活動生命線之稱的國際貿易金融服務，絕對有理由成為寧波國際金融服務中心的首要發(fā)展方向。依托于高度發(fā)達的國際貿易和優(yōu)良的港口進出樞紐，國際物流與國際航運在寧波外向型經濟中也扮演著越來越重要的角色，是寧波對外經濟的新增長點，有望成為與國際貿易并駕齊驅的對外經濟三大馬車。因此，從更好地服務經濟發(fā)展角度出發(fā)，寧波國際金融服務中心應以國際貿易金融服務、國際物流金融服務、國際航運金融服務為主要發(fā)展方向。

4、寧波國際金融服務中心應“立足浙江、依托長三角、輻射中西部、服務海內外”

當前，寧波金融業(yè)主要面臨兩類跨境和非居民金融服務需求：一是在寧波經營的涉外企業(yè)及其貿易、投資伙伴的國際金融服務需求；二是以寧波港口進出樞紐為依托的異地國際金融服務需求，如“無水港”建設，“屬地申報、口岸驗放”通關新模式實施，“江海聯(lián)運、海鐵聯(lián)運”物流新格局構建等，都將會產生較大的異地國際金融服務需求。這使得寧波國際金融服務中心的服務（輻射）范圍變得大且分散?？梢赃@么說，凡是與寧波有國際經濟與貿易方面往來的國家和地區(qū)都將是寧波國際金融服務中心的服務（輻射）區(qū)域，從這個角度來說，未來寧波國際金融服務中心的服務區(qū)域應該是“立足浙江、依托長三角、輻射中西部、服務海內外”。

四、加快寧波國際金融服務中心建設的對策思考

1、自然漸近與供給引導并舉，當前特別注重供給引導

金融中心有兩種形成模式，即自然漸近模式和供給引導模式，前者主要靠經濟發(fā)展產生的金融服務需求拉動而緩慢形成金融中心，如紐約、倫敦；后者主要靠政府人為設計、強力支持而快速形成金融中心，如新加坡。審視寧波金融業(yè)現(xiàn)有的基礎，不難看出自然漸近的影子，但從國內近30座城市和長三角6座城市（上海、杭州、寧波、南京、蘇州、無錫）爭建金融中心的外部環(huán)境來看，寧波走自然漸近模式已不現(xiàn)實。因此，寧波要采取自然漸近與供給引導并舉，當前特別注重供給引導的總體策略，一方面要因地制宜，出臺有效的地方供給引導政策；另一方面要積極爭取中央和省政府更大的支持，又好又快地推進國際金融服務中心建設。

2、融入上海、錯位杭州

如何處理與上海和杭州金融中心建設的關系，是寧波無法回避的現(xiàn)實問題，對此，寧波要“融入上海，錯位杭州”?！叭谌肷虾！币髮幉ㄖ鲃尤谌肷虾H金融中心建設，使其各項功能尤其是國際金融服務功能在寧波得到有效延伸，同時，寧波要通過自身建設彌補上海國際金融中心在中小企業(yè)和零售國際金融服務等方面的缺口，成為其有益補充?！板e位杭州”要求寧波努力打造國際金融服務特色，對抗杭州長三角南翼金融中心建設的綜合優(yōu)勢，實現(xiàn)特色取勝、后來者居上。

3、強力扶持本土金融業(yè)主體發(fā)展

寧波要在充分吸收近年來本土金融業(yè)主體經營不夠成功的教訓的基礎上，立足經濟與金融發(fā)展實際，強力扶持本土金融業(yè)主體發(fā)展，實施本土金融業(yè)主體發(fā)展戰(zhàn)略，在政策、稅收、投入等方面加大傾斜和支持力度，做大、做強本土金融業(yè)主體。當前，要繼續(xù)加大對寧波銀行、鄞州銀行等的支持力度，加快村鎮(zhèn)銀行組建速度、壯大其資產和經營規(guī)模；要重點發(fā)展證券期貨、保險業(yè)等本土金融業(yè)主體，謀求成立一家地方性券商、二到三家期貨經紀公司和一家保險公司，充分發(fā)揮其促進和繁榮區(qū)域金融市場的功能，逐步形成與國際金融服務中心地位相符的本土金融業(yè)主體產業(yè)。

4、全面推進區(qū)域金融業(yè)對外開放

與支持本土金融業(yè)主體發(fā)展相對應的是要加大非本土金融機構的引進力度。目前，國內主要金融機構均在寧波設有分支機構，因而重點要放在引進外資金融機構尤其是外資銀行方面。一是要幫助已經開業(yè)的匯豐、恒生、渣打銀行有效運轉；二是加快已經簽約的華僑、東亞、花旗等銀行的籌建速度；三是要繼續(xù)引進新的外資金融機構；四是要推動寧波國際銀行和寧波協(xié)和銀行的改革和重組工作，壯大其資產與經營規(guī)模、提高其服務水平與贏利能力?？傊瑢幉ㄒ趪艺呖蚣軆?，加大對外資金融機構的支持力度，使其在寧波落地生根并開花結果，為本土金融業(yè)主體提供借鑒與學習的對象，提升寧波金融業(yè)的整體發(fā)展水平。

5、進一步完善區(qū)域金融市場體系

目前，寧波區(qū)域金融體系存在四個突出問題：一是行業(yè)發(fā)展不平衡，銀行獨大，證券、保險等偏小；二是業(yè)務水平較低，主要集中于低端業(yè)務，高端業(yè)務規(guī)模小、水平低；三是金融服務供需結構性偏差明顯，大量小企業(yè)急需資金而得不到支持，金融機構過分青睞大中型企業(yè)；四是動員能力不足，區(qū)域內大量民間資本沒有適合的投資渠道。

針對上述問題，近期寧波應重點發(fā)展產權交易市場、風險投資（創(chuàng)業(yè)投資）基金市場、信托市場、證券期貨和保險市場等，有效動員包括民間資本在內的區(qū)域金融資本，為企業(yè)提供優(yōu)質、高效和多樣化金融服務。要進一步推進中小企業(yè)融資擔保服務體系建設，支持中小企業(yè)發(fā)展。如有可能，寧波還應充分利用余姚中國塑料城擁有的在塑料制品上的定價權，謀求建立化工塑料期貨交易所，獲得一個全國性的商品期貨交易平臺。

6、構建“一街三中心”金融集聚區(qū)發(fā)展格局

金融中心建設離不開金融集聚區(qū)的建設，如上海浦東金融核心功能區(qū)、杭州“一區(qū)兩帶金融區(qū)”等。目前，寧波已經基本形成“一街一中心”的金融集聚區(qū)格局?！耙唤帧睘橹猩綎|路一條街，目前已經基本成形，是寧波的金融管理、信息和交易中心?！耙恢行摹睘樯性诮ㄔO中的寧波國際金融服務中心，是近期建設重點，應通過有選擇性地吸引金融機構入駐，著力提升其國際貿易、國際物流和國際航運金融服務的水平與輻射能力。

此外，寧波還應根據(jù)經濟發(fā)展需要，充分利用南部商務區(qū)的總部經濟優(yōu)勢和梅山島保稅區(qū)的政策與地理優(yōu)勢，再規(guī)劃建設兩個金融集聚區(qū)，前者重點發(fā)展總部金融服務，后者重點發(fā)展離岸金融和國際金融服務，形成“一街三中心”金融集聚區(qū)發(fā)展格局（見表1）。

表1 寧波“一街三中心”金融集聚區(qū)格局構想

7、重點發(fā)展三大國際金融服務業(yè)務

當前，寧波有關部門應出臺具體政策，鼓勵和引導區(qū)域金融機構重點發(fā)展國際貿易、國際物流和國際航運金融等三大業(yè)務。在國際貿易金融方面，要重點發(fā)展國際結算、信貸和擔保，國際結算的重點是依托信息技術提高結算效率和質量，國際信貸的重點是發(fā)展供應鏈融資，國際擔保的重點是發(fā)展信用證、保函、保理等業(yè)務。在國際物流金融方面，要在穩(wěn)步發(fā)展國際物流結算、倉單金融的基礎上，重點發(fā)展國際物流授信業(yè)務，充分發(fā)揮國際物流企業(yè)的主動性和積極性，不斷擴大寧波國際物流行業(yè)規(guī)模和水平。在國際航運金融方面，重點依托東部新城的國際航運服務中心和國際金融服務中心，集聚發(fā)展航運融資、海上保險、航運會計、資金結算等業(yè)務，推動二者互相促進、比翼雙飛。

8、爭取人民幣跨境結算和離岸金融業(yè)務試點

人民幣跨境結算與離岸金融業(yè)務試點是當前我國金融改革的重點與熱點。綜合來看，寧波已具備了試點上述兩項業(yè)務的條件。從需求看，寧波對外貿易發(fā)達，與境外試點地區(qū)的東盟十國、香港、澳門地區(qū)經濟聯(lián)系、貿易往來密切，人民幣跨境貿易結算需求巨大；從政策與交易選址看，梅山保稅港區(qū)是國家級保稅區(qū)，完全可以試行跨境貿易人民幣結算和開展境外人民幣存放、拆借、兌換、買賣等離岸業(yè)務；從業(yè)務操作看，獲準從事離岸金融業(yè)務試點的四家中資銀行（招商、深發(fā)展、浦發(fā)和交通）等均在寧波設有分支機構。

當前寧波一方面要主動向國家有關部門申請，加強溝通與交流，積極爭取有關主管部門的支持；另一方面要組織有關職能部門和金融機構，積極向試點省、市學習，做好各項準備工作，尤其是做好跨境貿易人民幣結算試點準備工作。根據(jù)今年兩會上傳出的消息，國家有關部門已將包括寧波在內的第二批15個沿海城市上報國務院申請試點，有望近期獲得批準。

9、加強理論研究與人才培養(yǎng)

理論研究不足是寧波金融業(yè)發(fā)展的一個軟肋。對此，寧波要充分利用國內外各種研究資源，以國際金融服務中心建設為中心，深入開展理論與實踐研究，將研究成果以《寧波國際金融服務中心建設年度報告》的形式每年定期公開出版，一是固化研究成果；二是為地方政府決策提供參考與依據(jù)；三是幫助地方政府把握建設進程和成效；四是擴大寧波國際金融服務中心的知名度和影響力。

建設國際金融服務中心同樣離不開一定數(shù)量金融高端人才和大批量應用型操作人才的供給。對于前者，寧波要引進和培養(yǎng)并舉，以引進為主；對于后者，寧波要在服務型教育體系框架內，加大對地方高校金融及相關專業(yè)的投入力度，支持和引導這些專業(yè)加大學科（專業(yè)）建設和人才培養(yǎng)模式改革力度，不斷提高人才培養(yǎng)質量，為國際金融服務中心建設培養(yǎng)更多、更好的應用型操作人才。

（注：基金項目：2009年寧波市決策咨詢研究課題，課題名稱：建設寧波國際金融服務中心的目標內涵要求及對策研究；課題編號：J09-B1；課題主持人：張啟富。）

[1]張啟富：寧波區(qū)域性金融中心建設水平實證評價[J].寧波經濟：三江論壇，2010（2）.

[2]謝永康、林崇建等：國際金融危機視角下的寧波發(fā)展方式轉變[M].浙江人民出版社，2010.

[3]謝永康等：2010寧波發(fā)展藍皮書[M].浙江人民出版社，2010.

[4]張啟富：區(qū)域性金融中心建設研究[J].浙江金融，2009（1）.

[5]周建松：寧波金融業(yè)理應發(fā)展得更快更好[J].浙江經濟，2005（7）.

[6]周志芬：從寧波近十年的經濟發(fā)展看金融對經濟增長的促進作用[J].金融論壇，2004（5）.

[7]王益澄：寧波構建區(qū)域金融中心的對策思考[J].地域研究與開發(fā)，1999（6）.

（責任編輯：胡婉君）

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