□文/謝喜麗

一、引言

工程項(xiàng)目建設(shè)過(guò)程是一個(gè)周期長(zhǎng)、投資多、技術(shù)要求高、系統(tǒng)復(fù)雜的生產(chǎn)消費(fèi)過(guò)程，在該過(guò)程中，未確知因素、隨機(jī)因素和模糊因素大量存在，并不斷變化，由此而造成的風(fēng)險(xiǎn)直接威脅工程項(xiàng)目的順利實(shí)施和成功?，F(xiàn)在，我國(guó)工程項(xiàng)目普遍存在投資失控現(xiàn)象，產(chǎn)生這種現(xiàn)象的原因有管理不善和手段落后的原因，更主要的是對(duì)影響和制約工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)因素估計(jì)不足，導(dǎo)致在工程項(xiàng)目建設(shè)中由風(fēng)險(xiǎn)引起大量的損失。對(duì)工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)加以認(rèn)識(shí)、判斷、評(píng)價(jià)和控制成為一項(xiàng)迫切的任務(wù)。

（一）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)，是相對(duì)于預(yù)期的目標(biāo)而言，經(jīng)濟(jì)主體遭受損失的不確定性。風(fēng)險(xiǎn)包括兩方面的含義：一是指風(fēng)險(xiǎn)意味著出現(xiàn)了損失，或是未實(shí)現(xiàn)預(yù)期的目標(biāo)；二是指這種損失出現(xiàn)與否是一種不確定現(xiàn)象。

PMBOK把項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)定義為：一旦發(fā)生，會(huì)對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)產(chǎn)生積極或消極影響的不確定事件或情況。項(xiàng)目的一次性使其不確定性要比其他一些社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)大許多，因而項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和管理也就困難和迫切很多。項(xiàng)目多種多樣，每一個(gè)項(xiàng)目都有各自的具體問(wèn)題，但也存在一些共性的問(wèn)題：

1、對(duì)于項(xiàng)目各組成部分的復(fù)雜關(guān)系，任何個(gè)人和組織都不能了如指掌。

2、項(xiàng)目各組成部分之間不是簡(jiǎn)單的線性關(guān)系。例如，當(dāng)項(xiàng)目進(jìn)度拖延時(shí)，如果通過(guò)增加勞動(dòng)力加快項(xiàng)目的進(jìn)度，但也可能出現(xiàn)另一種結(jié)果，增加勞動(dòng)力不但不能加快項(xiàng)目進(jìn)度，反而使進(jìn)度降低。

3、項(xiàng)目總是處于變化之中，難得出現(xiàn)平衡，即使偶爾出現(xiàn)，也只能短時(shí)間維持。

4、項(xiàng)目總是處于一種復(fù)雜的環(huán)境之中，不但有技術(shù)、經(jīng)濟(jì)性問(wèn)題，還有一些非常復(fù)雜的非技術(shù)問(wèn)題。因而，項(xiàng)目結(jié)果往往是綜合權(quán)威或折衷的結(jié)果，而非項(xiàng)目計(jì)劃的實(shí)現(xiàn)。

5、項(xiàng)目不同階段有不同的風(fēng)險(xiǎn)，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)大多數(shù)會(huì)隨著項(xiàng)目的進(jìn)展而變化，項(xiàng)目不同階段的風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)后果也不一樣。

（二）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理。不同的組織、不同的專家對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理有不同的認(rèn)識(shí)。德國(guó)人強(qiáng)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)的控制、風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償、風(fēng)險(xiǎn)的轉(zhuǎn)嫁、風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)防、風(fēng)險(xiǎn)的回避與抵消等。美國(guó)國(guó)防部認(rèn)為，風(fēng)險(xiǎn)管理是應(yīng)付風(fēng)險(xiǎn)的行動(dòng)或?qū)嶋H做法，包括制定風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題規(guī)劃、評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)、擬定風(fēng)險(xiǎn)處理備選方案、監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)變化情況和記錄所有風(fēng)險(xiǎn)管理情況。根據(jù)美國(guó)項(xiàng)目管理學(xué)會(huì)的報(bào)告，風(fēng)險(xiǎn)管理是指系統(tǒng)識(shí)別和評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)因素的形成化過(guò)程；是識(shí)別和控制能夠引起不希望變化的潛在領(lǐng)域和事件的形式、系統(tǒng)的方法；是在項(xiàng)目期間識(shí)別、分析風(fēng)險(xiǎn)因素，采取必要對(duì)策的決策科學(xué)與藝術(shù)的結(jié)合。

二、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理發(fā)展歷程及現(xiàn)狀

（一）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理發(fā)展歷程。工程項(xiàng)目投資建設(shè)的過(guò)程，實(shí)際上是一個(gè)充滿不確定性因素、風(fēng)險(xiǎn)叢生的過(guò)程。特別是對(duì)一些大型、特大型項(xiàng)目，若投資決策失誤和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防不利將會(huì)給項(xiàng)目相關(guān)各方帶來(lái)災(zāi)難性的損失。無(wú)論是業(yè)主、承包商還是金融機(jī)構(gòu)都非常重視加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，世界銀行針對(duì)每一個(gè)貸款項(xiàng)目都要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析，并制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃。它的發(fā)展大致經(jīng)歷了以下幾個(gè)階段：

1、萌芽階段（18世紀(jì)中期～20世紀(jì)五十年代）：第一次世界大戰(zhàn)之前，法國(guó)經(jīng)營(yíng)管理始祖亨瑞·法約爾在他的《一般管理與工業(yè)管理》一書(shū)中，第一次將企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)列為企業(yè)管理的重要職能之一，但很長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)并沒(méi)有形成完整的體系和制度。而后20世紀(jì)美國(guó)爆發(fā)最嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)危機(jī)也促使經(jīng)濟(jì)學(xué)家開(kāi)始了對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理研究的重視。1952年美國(guó)學(xué)者格拉爾在其調(diào)查報(bào)告《費(fèi)用控制的新時(shí)期——風(fēng)險(xiǎn)管理》一文中首次提出并使用“風(fēng)險(xiǎn)管理”一詞。

2、形成階段（20世紀(jì)五十年代～1975年）：20世紀(jì)五十年代莫布雷在其合著的《保險(xiǎn)學(xué)》一書(shū)中詳細(xì)闡述了“風(fēng)險(xiǎn)管理”的內(nèi)涵。隨后，美國(guó)保險(xiǎn)管理協(xié)會(huì)（簡(jiǎn)稱ASIM）開(kāi)設(shè)了為期12周的風(fēng)險(xiǎn)管理課程，赫奇斯教授主持成立ASIM的“風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)學(xué)課程概念”特別委員會(huì)，并發(fā)表了“風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)學(xué)課程概念”一文，為該學(xué)科領(lǐng)域的培訓(xùn)和教育工作奠定了一定的基礎(chǔ)。1963年梅爾和赫奇斯合著的（Risk Management in Business EnterPrise》，該書(shū)后來(lái)成為該學(xué)科領(lǐng)域影響最為深遠(yuǎn)的歷史文獻(xiàn)。而美國(guó)風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)管理協(xié)會(huì)RIMS的成立，標(biāo)志著風(fēng)險(xiǎn)管理從原來(lái)意義上的用保險(xiǎn)方式轉(zhuǎn)變?yōu)檎嬲凑诊L(fēng)險(xiǎn)管理的方式處置風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)管理開(kāi)始了一個(gè)新的里程。

3、發(fā)展階段（20世紀(jì)七十年代至今）：20世紀(jì)七十至八十年代風(fēng)險(xiǎn)管理有了快速的發(fā)展，人們從理論研究和管理實(shí)踐對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理有了不同層次的認(rèn)識(shí)，很多的學(xué)術(shù)研究機(jī)構(gòu)、協(xié)會(huì)成立對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理理論的進(jìn)一步發(fā)展和指導(dǎo)實(shí)踐起了積極推動(dòng)的作用，如美國(guó)風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)管理協(xié)會(huì)、歐洲風(fēng)險(xiǎn)研究會(huì)等。1983年在美國(guó)RIMS年會(huì)提出的101條風(fēng)險(xiǎn)管理原則，成為各國(guó)風(fēng)險(xiǎn)管理的一般準(zhǔn)則，使風(fēng)險(xiǎn)管理更趨科學(xué)化和規(guī)范化，標(biāo)志著風(fēng)險(xiǎn)管理的研究進(jìn)入一個(gè)新的階段。頗具影響力的國(guó)際項(xiàng)目管理協(xié)會(huì)（IPMA）在每?jī)赡暾匍_(kāi)一次的年會(huì)上對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理研討，進(jìn)一步強(qiáng)化了風(fēng)險(xiǎn)管理的理論研究。美國(guó)項(xiàng)目管理協(xié)會(huì)（PMI）在項(xiàng)目管理知識(shí)體系（PMBOK）2000版中，把風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)容從原來(lái)的四個(gè)方面拓展到六大層面。同時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)管理已成為企業(yè)管理中不可或缺的重要職能之一。隨著聯(lián)合國(guó)關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理研究報(bào)告《發(fā)展中國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)管理的推進(jìn)》的出版，進(jìn)一步推動(dòng)了風(fēng)險(xiǎn)管理在發(fā)展中國(guó)家的推廣和普及。

（二）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理發(fā)展現(xiàn)狀

1、國(guó)際方面。國(guó)外關(guān)于工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的研究起步較早，經(jīng)過(guò)幾十年的理論研究和探討以及在實(shí)踐中的初步應(yīng)用，國(guó)際學(xué)術(shù)界已對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的理論達(dá)成了一致的看法，認(rèn)為項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)系統(tǒng)工程，它涉及工程管理的各個(gè)方面，包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)價(jià)和管理，其目的在于通過(guò)對(duì)項(xiàng)目環(huán)境的不確定性的研究與防范，達(dá)到降低損失和成本的目的。

人們從系統(tǒng)的角度，認(rèn)為持續(xù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和團(tuán)隊(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理構(gòu)成了項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的基本框架，Ralph L.Kilem等人在其《降低項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)》一書(shū)中提出采用系統(tǒng)方法來(lái)處理風(fēng)險(xiǎn)，并提出識(shí)別、分析和控制不同風(fēng)險(xiǎn)的理論框架和實(shí)用方法，從實(shí)踐中針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的認(rèn)識(shí)，做了一些切實(shí)有效的工作。Shen通過(guò)在1997年的一項(xiàng)關(guān)于工期延遲問(wèn)題的問(wèn)卷調(diào)查結(jié)果，分析得出8個(gè)對(duì)工期影響重大的主要因素的權(quán)重，指出不充分和錯(cuò)誤設(shè)計(jì)信息是導(dǎo)致工程延期的最主要因素，其次是地質(zhì)和天氣狀況的變化，同時(shí)還給出了防止工程工期延誤的7個(gè)最有效的方法。人們將從實(shí)踐當(dāng)中所獲取的經(jīng)驗(yàn)信息進(jìn)一步研討歸納，如美國(guó)斯坦福大學(xué)的M.Elisabeth、Pate-Cornell和 Peter J.Regan（1998）針對(duì)快速時(shí)變系統(tǒng)的動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)管理的研究，建立了一套決策分析和人工智能方法為基礎(chǔ)的風(fēng)險(xiǎn)測(cè)度模型和決策模型框架。著名項(xiàng)目管理大師Harold Kerzner博士提出了項(xiàng)目管理成熟度模型，并在北電網(wǎng)絡(luò)等公司得到應(yīng)用，由風(fēng)險(xiǎn)管理研究和開(kāi)發(fā)項(xiàng)目合作組研究的風(fēng)險(xiǎn)管理成熟度模型，來(lái)評(píng)價(jià)組織當(dāng)前的風(fēng)險(xiǎn)管理成熟度級(jí)別，為改進(jìn)識(shí)別現(xiàn)實(shí)目標(biāo)、發(fā)展或提高其風(fēng)險(xiǎn)管理能力成熟度設(shè)計(jì)行動(dòng)計(jì)劃。

2、國(guó)內(nèi)方面。我國(guó)對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)管理問(wèn)題的研究是從風(fēng)險(xiǎn)決策開(kāi)始的，起步較晚?！帮L(fēng)險(xiǎn)”一詞是在1980年首次由周士富提出的。1987年清華大學(xué)郭仲偉教授《風(fēng)險(xiǎn)分析與決策》一書(shū)的出版標(biāo)志著風(fēng)險(xiǎn)管理研究的開(kāi)始。此后，有關(guān)學(xué)者和專家對(duì)風(fēng)險(xiǎn)分析進(jìn)行了廣泛的研究，但大部分理論體系還停留在郭仲偉最初提出的體系基礎(chǔ)上。1991年顧昌耀和邱苑華在《航空學(xué)報(bào)》上首次將嫡擴(kuò)展到復(fù)數(shù)，并且用于風(fēng)險(xiǎn)決策研究。1995年召開(kāi)的首屆國(guó)際項(xiàng)目管理學(xué)術(shù)會(huì)議等，標(biāo)志著學(xué)術(shù)界對(duì)項(xiàng)目管理方面研究的進(jìn)一步提升。姜青舫《風(fēng)險(xiǎn)度量原理》一書(shū)系統(tǒng)研究了有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)度量問(wèn)題，對(duì)已有的Markowitz方差度量以及其改進(jìn)的均方差度量、平均基尼指標(biāo)不足的辨析，引入了多階偏好和多階投機(jī)偏好的新概念。劉霞的《風(fēng)險(xiǎn)決策：過(guò)程，心理與文化》從認(rèn)知心理學(xué)和社會(huì)文化角度研究了影響風(fēng)險(xiǎn)決策主體的人格心理結(jié)構(gòu)特征因素、群體情景因素和社會(huì)文化因素及其交互作用。

比較國(guó)內(nèi)外這方面的研究可以看出：在工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理方面，無(wú)論是理論研究還是實(shí)務(wù)應(yīng)用，我國(guó)與西方發(fā)達(dá)國(guó)家相比，有很大差距。目前，我國(guó)的工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理水平仍然處于引進(jìn)、吸收和消化階段。為了盡快縮小與國(guó)外的差距，并爭(zhēng)取有所創(chuàng)新，不僅要求我國(guó)的工程項(xiàng)目經(jīng)理針對(duì)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題進(jìn)行對(duì)策研究，也要求經(jīng)濟(jì)管理學(xué)者針對(duì)現(xiàn)實(shí)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，提出適合中國(guó)國(guó)情的工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理理論去解決現(xiàn)實(shí)問(wèn)題，同時(shí)還要對(duì)各種歷史和現(xiàn)實(shí)問(wèn)題進(jìn)行細(xì)致的實(shí)證分析，用豐富翔實(shí)的經(jīng)驗(yàn)材料對(duì)各種理論的科學(xué)性和各種方法的有效性做出檢驗(yàn)，并不斷地拓寬應(yīng)用范圍。

三、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理發(fā)展趨勢(shì)

對(duì)位列PMBOK九大知識(shí)體系之一的風(fēng)險(xiǎn)管理的探討，一直都是業(yè)界和學(xué)術(shù)界的研究熱點(diǎn)。近年來(lái)，學(xué)者們從微觀視角，提出了全面風(fēng)險(xiǎn)管理概念，對(duì)建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和防控有著積極的意義。

進(jìn)入21世紀(jì)后，風(fēng)險(xiǎn)管理的理論和實(shí)踐研究得到了很大的發(fā)展，特別是計(jì)算機(jī)技術(shù)的飛速發(fā)展，為風(fēng)險(xiǎn)管理思想的技術(shù)發(fā)展提供了極大的支持，促進(jìn)了風(fēng)險(xiǎn)管理理論研究的深入和應(yīng)用的普及。全方位、全過(guò)程、動(dòng)態(tài)的風(fēng)險(xiǎn)管理將成為未來(lái)風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展趨勢(shì)。

四、小結(jié)

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)系統(tǒng)過(guò)程，需要各參與的單位和部門之間的相互協(xié)調(diào)與合作才能發(fā)揮最大的風(fēng)險(xiǎn)管理效應(yīng)。各個(gè)項(xiàng)目運(yùn)作主體在項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中應(yīng)積極參與，確保在風(fēng)險(xiǎn)管理的各個(gè)環(huán)節(jié)采取完整有效的措施而努力，從而構(gòu)建規(guī)范有效的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理體系與操作規(guī)范。

[1]劉小君，劉洪玉等.工程經(jīng)濟(jì)學(xué).

[2]沈亮.房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理研究與應(yīng)用.北京郵電大學(xué)碩士研究生學(xué)位論文.

[3]曾賽星主編.項(xiàng)目管理.

[4]沈建明主編.項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理.

[5]奚文光.房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理與風(fēng)險(xiǎn)鏈控制.財(cái)經(jīng)界，2007.1.

[6]孫成雙.建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析及其專家系統(tǒng)研究.哈爾濱工業(yè)大學(xué)博士學(xué)位論文.