商務部修訂外資并購規(guī)定 /國資委要求加強金融衍生業(yè)務監(jiān)控 /銀監(jiān)會發(fā)文規(guī)范理財投資 /美公布加強評級機構(gòu)監(jiān)管 /陳德霖將接任香港金管局總裁 /滬下放1億美元以下外資審批權(quán) /劉明康稱撥備覆蓋率年內(nèi)須超150% /中資行獲準開立境外機構(gòu)外匯賬戶 /香港雷曼迷你債和解方案出臺 /銀監(jiān)會發(fā)文規(guī)范信用卡業(yè)務 /保險機構(gòu)面臨較大投資壓力 /保監(jiān)會擬發(fā)文規(guī)范保險中介業(yè)務 /證監(jiān)會受理創(chuàng)業(yè)板發(fā)行申請 /證券資產(chǎn)管理業(yè)務進入銀行間債市 /深交所限制兩賬戶交易 /6月新增三家QFII /第七家合資券商中德證券成立 /高法提出房地產(chǎn)糾紛慎解合同 /高法要求慎用情勢變更原則

【監(jiān)管】

商務部修訂外資并購規(guī)定

為與《反壟斷法》和《國務院關(guān)于經(jīng)營者集中申報標準的規(guī)定》相一致,商務部對《關(guān)于外國投資者并購境內(nèi)企業(yè)的規(guī)定》作了修改,并于7月23日重新公布。

主要的修改為,刪除第五章“反壟斷審查”,在“附則”中新增一條作為第五十一條,表述為:“依據(jù)《反壟斷法》的規(guī)定,外國投資者并購境內(nèi)企業(yè)達到《國務院關(guān)于經(jīng)營者集中申報標準的規(guī)定》規(guī)定的申報標準的,應當事先向商務部申報,未申報不得實施交易?！?/p>

國資委要求加強金融衍生業(yè)務監(jiān)控

國資委7月8日發(fā)出通知,要求各中央企業(yè)集團總部加強對金融衍生業(yè)務的監(jiān)控,并及時向國資委上報從事金融衍生業(yè)務的情況。

通知要求央企做好金融衍生業(yè)務季報工作,及時對金融衍生業(yè)務的持倉規(guī)模、資金支付、交割情況、新增業(yè)務、盈虧情況、套期保值效果、風險敞口評價等情況進行分析,認真撰寫金融衍生業(yè)務季度報告,隨金融衍生業(yè)務季報表同時報送國資委。

銀監(jiān)會發(fā)文規(guī)范理財投資

中國銀監(jiān)會近日發(fā)布《關(guān)于進一步加強商業(yè)銀行個人理財業(yè)務投資管理有關(guān)問題的通知》(下稱《通知》)。

《通知》從投資管理的原則、投資管理的方式和投資方向三個層次,對商業(yè)銀行理財業(yè)務進行規(guī)范。禁止銀行理財資金投資二級市場股票或相關(guān)的證券投資基金,以及未上市企業(yè)股權(quán)和上市公司非公開發(fā)行或交易的股份。

美公布加強評級機構(gòu)監(jiān)管

美國財政部7月21日向國會提交了一項加強對評級機構(gòu)監(jiān)管的法律草案,旨在增加信用評級機構(gòu)透明度,保護投資者利益。該提案是奧巴馬政府全面金融監(jiān)管改革的一部分。

根據(jù)美國財政部當天公布的草案內(nèi)容,標普、穆迪、惠譽等評級機構(gòu)將被禁止向受評企業(yè)提供咨詢服務等涉及利益沖突的行為。此外,該提案還將賦予美國證券交易委員會監(jiān)管評級機構(gòu)的權(quán)力。

陳德霖將接任香港金管局總裁

香港特區(qū)政府7月17日宣布,陳德霖將接替任志剛?cè)蜗愀劢鹑诠芾砭挚偛?10月1日生效。

今年55歲的陳德霖,于1996年起擔任金管局副總裁,曾與現(xiàn)任總裁任志剛共事,2005年5月離任。當年12月出任渣打銀行亞洲區(qū)副主席。2007年7月起,獲委任為香港行政長官辦公室主任。

滬下放1億美元以下外資審批權(quán)

上海市商務委員會7月22日宣布,從8月1日起,將1億美元以下的鼓勵類、允許類外資項目審批權(quán)限下放給各區(qū)縣,并施行外資項目網(wǎng)上審評。

按照上海以往的政策,3000萬美元以上的項目必須由上海市商委審評。此次下放審批權(quán)限是考慮到金融危機的影響,希望借此調(diào)動各方吸收外資的積極性。

【銀行】

劉明康稱撥備覆蓋率年內(nèi)須超150%

中國銀監(jiān)會主席劉明康日前指出,各銀行業(yè)金融機構(gòu)要切實加強風險管理,嚴守撥備覆蓋率底線,在年內(nèi)必須將撥備覆蓋率提高到150%以上。

3月末,中國境內(nèi)商業(yè)銀行(包括國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行和外資銀行)撥備覆蓋率為123.9%,比年初上升7.5個百分點。

6月末,商業(yè)銀行撥備覆蓋率為134.3%,比年初上升17.9個百分點,較一季度末上升10.4個百分點。

中資行獲準開立境外機構(gòu)外匯賬戶

日前,國家外匯管理局發(fā)布了《關(guān)于境外機構(gòu)境內(nèi)外匯賬戶管理有關(guān)問題的通知》(下稱《通知》),自2009年8月1日起開始實施。

以往只有外資銀行為境外機構(gòu)開立外匯賬戶,而根據(jù)《通知》,中資銀行在遵守相關(guān)要求的基礎(chǔ)上,也可以為境外機構(gòu)開立外匯賬戶。

香港雷曼迷你債和解方案出臺

7月22日,香港證監(jiān)會、香港金管局及16家分銷銀行均發(fā)布公告,根據(jù)達成的協(xié)議,分銷銀行將向符合資格的客戶提出回購雷曼兄弟迷你債券。

根據(jù)協(xié)議,分銷銀行將向每名合資格客戶提出回購建議,分別以該客戶最初投資本金名義價值的60%(向65歲以下客戶)及70%的價格(向65歲或以上客戶),回購所有尚未到期的迷你債券?？蛻魧⒂袡?quán)保留迄今收到的所有票息。

銀監(jiān)會發(fā)文規(guī)范信用卡業(yè)務

中國銀監(jiān)會近日下發(fā)《關(guān)于進一步規(guī)范信用卡業(yè)務的通知》(下稱《通知》),重點從信用卡的發(fā)卡營銷管理、收單業(yè)務與特約商戶管理、催收外包管理以及投訴處理等四個方面提出了規(guī)范要求。其中明確規(guī)定,持卡人激活信用卡前銀行不得扣收任何費用;同時銀行不得向未滿18周歲的學生發(fā)放信用卡(附屬卡除外)。

銀監(jiān)會要求,商業(yè)銀行應于8月31日前按照《通知》整改落實到位。

【保險】

保險機構(gòu)面臨較大投資壓力

中國保監(jiān)會主席吳定富7月20日指出,初步估算,今年全年有1.1萬億元保險資金需要配置,接近資產(chǎn)存量的30%,保險機構(gòu)面臨較大的投資壓力。

截至今年6月底,保險公司資金運用余額3.4萬億元,較年初增長10.4%。

保監(jiān)會擬發(fā)文規(guī)范保險中介業(yè)務

7月24日,保監(jiān)會發(fā)布了《保險公司中介業(yè)務違法違規(guī)行為處罰辦法(征求意見稿)》,征求意見將于8月5日結(jié)束,處罰辦法預計將于今年10月1日開始施行。

【證券】

證監(jiān)會受理創(chuàng)業(yè)板發(fā)行申請

7月26日,中國證監(jiān)會開始接收創(chuàng)業(yè)板申報材料,當日有38家保薦機構(gòu)申報了108家擬在創(chuàng)業(yè)板上市的公司資料。

證券資產(chǎn)管理業(yè)務進入銀行間債市

央行于7月16日發(fā)布公告表示,證券公司開展證券資產(chǎn)管理業(yè)務,可在全國銀行間債券市場開立債券賬戶。

按照規(guī)定,證券公司在全國銀行間債市從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務時,應為其設(shè)立的各資產(chǎn)管理計劃(包括集合、專項、定向等品種),分別開立單獨的專用債券賬戶。各資產(chǎn)管理計劃可直接進行債券交易結(jié)算,也可以通過結(jié)算代理人進行債券交易和結(jié)算。

深交所限制兩賬戶交易

7月8日,深交所宣布對托管在東吳證券杭州文暉路營業(yè)部的“方文艷”賬戶,和托管在江海證券深圳寶安南路營業(yè)部的“黃麗娟”賬戶,采取限制一個月交易的監(jiān)管措施。

深交所在實時監(jiān)控中發(fā)現(xiàn),“方文艷”賬戶今年以來多次出現(xiàn)嚴重異常交易行為,先后在“萬科A”“*ST生物”“中關(guān)村”等多只股票交易中通過大筆集中申報、連續(xù)申報、高價申報或頻繁撤銷申報等方式,涉嫌影響證券交易價格或交易量。

與之類似,“黃麗娟”賬戶也先后在“金路集團”“ST康達爾”“*ST生物”等多只股票交易中出現(xiàn)類似異常交易行為。

6月新增三家QFII

7月10日,中國證監(jiān)會發(fā)布公告稱,6月新批準了三家外國投資機構(gòu)的QFII資格。

這三家新獲得QFII資格的外資機構(gòu)分別是,鄧普頓投資顧問有限公司(Templeton Investment Counsel,LLC)、東亞聯(lián)豐投資管理有限公司(BEA Union Investment Man-agement Limited)、住友信托銀行(The Sumitomo Trust Banking Co.Ltd)。

第七家合資券商中德證券成立

7月21日,已經(jīng)實際合作兩年的山西證券和德意志銀行宣布,合資公司中德證券有限責任公司正式成立。

2008年底,中德證券獲得證監(jiān)會頒發(fā)的證券業(yè)務許可證,可以在中國市場從事股票(包括人民幣普通股、外資股)和債券(包括政府債券、公司債券)的承銷與保薦,以及中國證監(jiān)會批準的其他業(yè)務。中德證券總部設(shè)在北京。山西證券持股66.7%,德意志銀行持股33.3%。

【法制】

高法提出房地產(chǎn)糾紛慎解合同

7月19日,最高人民法院發(fā)布《關(guān)于當前形勢下進一步做好房地產(chǎn)糾紛案件審判工作的指導意見》,要求各級法院在審理因房價下跌而提起的撤銷購房合同的案件時,要引導當事人理性面對市場經(jīng)營風險,共同維護誠信的市場交易秩序。

高法要求慎用情勢變更原則

7月13日,最高人民法院下發(fā)《關(guān)于當前形勢下審理民商事合同糾紛案件若干問題的指導意見》(下稱《指導意見》)。

《指導意見》提出,法院在審理涉及石油、焦炭、有色金屬等市場屬性活潑、長期以來價格波動較大的大宗商品,以及股票、期貨等風險投資型金融產(chǎn)品的合同糾紛時,要更加慎重地適用情勢變更原則。

在尺度把握上,要遵循側(cè)重于保護守約方的原則。在實際的訴訟過程中,各級法院要積極引導當事人協(xié)商解決糾紛,防止情勢變更原則被濫用而影響市場正常的交易秩序。