吳建國

融資詐騙產(chǎn)業(yè)鏈已經(jīng)從“鏈?zhǔn)絽f(xié)作”升級到“拉網(wǎng)設(shè)局”

2009年3月25日,全國各地的一些企業(yè)主,應(yīng)邀到北京參加了“2009中國國際投融資大會”。這些參會人都希望能在會上融到他們急缺的資金。但是在這個名頭、聲勢、場面都很浩大的會議上,他們非但沒有融到資,反而倒貼了幾千到幾十萬不等的現(xiàn)金。從央視事后的追蹤報道來看,這是一場經(jīng)過精心設(shè)計的融資騙局。而且,該模式更具隱蔽性和技術(shù)性,讓人更加難以識破。

傳統(tǒng)的融資詐騙模式通常為:第一步,詐騙方在發(fā)達(dá)一線城市的CBD區(qū)域設(shè)立辦公室,以混淆視聽的境外機(jī)構(gòu)身份示人;第二步,主動聯(lián)系有融資需求的企業(yè),或通過散布信息讓融資方自己找上門;第三步,經(jīng)過初步接洽,佯裝確定投資意向,但需境外總部審批;第四步,宣稱為了完成所謂的項目考察,要求融資方聘請詐騙方指定的機(jī)構(gòu),做律師盡職調(diào)查、項目評估及融資擔(dān)保等,相關(guān)費(fèi)用均由融資方繳納;第五步,待融資方繳納完這些費(fèi)用之后,借口說總部未通過審批或者干脆“集體失蹤”。

這個過程是通過上下游的“鏈?zhǔn)絽f(xié)作”。這種愿者上鉤的詐騙行為,隨著時間的推移,已很容易被融資者識破。而如今,融資詐騙者以群狼協(xié)作,進(jìn)行有組織、有明確分工的聯(lián)合做局,“羊羔們”進(jìn)去后就恐很難脫身了。

精心策劃的投資“盛宴”

“‘2009中國國際投融資大會由中國國際經(jīng)濟(jì)技術(shù)合作促進(jìn)會、中國國際風(fēng)險投資協(xié)會和中國國際投資貿(mào)易協(xié)會三方主辦,中國國際投資貿(mào)易研究會、中國專利技術(shù)推廣中心、歐盟亞太經(jīng)濟(jì)委員會、美國(亞洲)投資企業(yè)商會協(xié)辦。”

“我國政府已邀請數(shù)十個國家的投資經(jīng)貿(mào)代表團(tuán)參會,各國投資商已向大會提交2000多個投資意向,代表的資金額度已超過500億美元,開幕時國家商務(wù)部、發(fā)改委、科技部等部委領(lǐng)導(dǎo),以及國內(nèi)外著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家、投資機(jī)構(gòu)將會出席……”

瞧這介紹文字的架勢!誰能想到,這些帶有“中國”字樣的協(xié)會、中心、研究院,皆由私人注冊于香港,與內(nèi)地政府沒有任何聯(lián)系。其所宣稱的“商務(wù)部、發(fā)改委、科技部相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)”,在會上也全無蹤影。

專業(yè)打造,全面撒網(wǎng)

看似是為投融雙方打造雙向選擇的環(huán)境,實為穩(wěn)住人心,為“宰割”做鋪墊。地點安排在北京五星級酒店,并安排好了住宿,而且配備了專職翻譯。與會議相關(guān)的資料等等細(xì)節(jié)也都考慮得面面俱到。

“群狼圍籠”—分工協(xié)作,共同做局。實際上,看似政府背景的協(xié)會搭建舞臺,幕后會展公司具體承辦;看似具有國際背景的投資商,代表著巨額的資金額度到來;看似非盈利性的帶有研究性和政府職能部門色彩的中介服務(wù)機(jī)構(gòu)來參會,稱能提供國際咨詢服務(wù),可幫助打開國際融資大門;最后就是被瞄準(zhǔn)的獵物了,各行各業(yè)需要融資、需要實現(xiàn)專利產(chǎn)業(yè)化的被邀方。

實際上會展公司(組委會)就是皮條客,他們宣稱“我們與全球范圍內(nèi)著名投資機(jī)構(gòu)、金融組織、投資銀行及各類專項投資基金保持長期的合作關(guān)系,我們可根據(jù)您提供的項目為您聯(lián)系、落實相關(guān)的投資商”。其中,就有一女士在會中接到了組委會的通知,稱有三家境外投資商對她的專利感興趣,希望與她當(dāng)面洽談。

該女士按時赴約,來到位于北京某高檔寫字樓內(nèi)的“瑞典CBC控股集團(tuán)有限公司”北京代表處,一位項目經(jīng)理接待了她,首先告訴該女士,他們連夜研究和討論了該女士的專利項目,覺得市場前景很好,認(rèn)為可以投資。之后的洽談也很是順利,談及投資金額時,同意投入8000萬元,談及投資方式時,更是表示可以一次性投入,這都讓人感覺確實很有實力。接下來,對方打印出一份項目合資洽談紀(jì)要,簽字之前,雙方還要確定各自的股份比率。該女士提出希望自己能持有51%的股權(quán),可對方主動提出,只要股權(quán)占到35%以上就可以,這讓該女士喜出望外,為顯公平她主動提出,讓投資方占到38%的股權(quán)。簽字后,對方說,按照會談紀(jì)要內(nèi)容的要求,該女士需要在15天內(nèi)提交相應(yīng)的資料,資料還需呈交到公司總部,由總部來最終拍板。并遞給該女士一份清單,其中項目可行性研究報告,要求是中英文對照版的。

15天內(nèi)就要拿出這樣一份報告?這讓該女士有些發(fā)愁,此時,對方提了一個建議。讓她問一下組委會,說組委會能給她推薦一些有能力制作這類報告的單位。

該女士撥通了預(yù)留的電話,被推薦了一家叫“中國投資規(guī)劃研究院”的單位。中國投資規(guī)劃研究院,在會上,這家機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人出席并進(jìn)行了演講,在專利權(quán)人與投資商洽談的當(dāng)天,他們也在現(xiàn)場提供咨詢服務(wù)。所有的一切都已事先鋪墊好了,身處其境極易轉(zhuǎn)向,完全被牽著鼻子走。

就是如此這般,組委會、投資商和中介共同做局,提供所謂的“一站式”服務(wù)。殊不知,這會實際上只是一家會展公司在幕后實際操辦,投資商實際上只是空有其囊,所謂的國際背景和資金實力都是吹噓的,中介服務(wù)更是標(biāo)準(zhǔn)的門外漢,制作出來的所謂符合國際標(biāo)準(zhǔn)的各種報告實際上都是出于同一模板,只需更上融資人或?qū)＠说拿纯?。這一狼群進(jìn)行專業(yè)分工,組合圍籠,精心設(shè)計了這個融資陷阱,只要誘羊成功后就將肆意宰割。

分割“羊羔”—成本共擔(dān),利益共享。整個過程完全按投融資流程走,非常專業(yè),身處其境極難識別。酒店、場地及會議設(shè)備的租賃由會展公司具體操辦,參會的其他各投資商和中介再向其分租攤位場地和設(shè)備,參會融資人和專利人向其交會務(wù)費(fèi)進(jìn)場。投資商則提供虛假投資,要求考察融資人項目,騙取考察差旅費(fèi)等,最終融資人若走完融資流程所有的各個環(huán)節(jié)后,再榨取高額的融資保證金。中介服務(wù)則配合提供各種所謂符合投資商要求的報告、咨詢調(diào)查、增值評估、擔(dān)保等騙取服務(wù)費(fèi)。