何 苗

摘要背書偽造是指在票據(jù)上偽造他人簽名的背書行為。背書偽造對其他真實(shí)簽名效力的影響,各國票據(jù)法的規(guī)定基本相同。關(guān)于背書偽造對背書連續(xù)性的影響,兩大票據(jù)法體系存在相當(dāng)嚴(yán)重的分歧。

關(guān)鍵詞背書偽造票據(jù)法系法律效力

中圖分類號(hào):D922.28文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼:A文章編號(hào):1009-0592(2009)01-119-01

一、背書偽造法律效力的比較法分析

背書偽造是指在票據(jù)上偽造他人簽名的背書行為。偽造的簽名對被偽造人無效,因此,偽造的背書對被偽造的背書人而言當(dāng)然無效。

(一)背書偽造對其他真實(shí)簽名效力的影響

關(guān)于背書偽造對其他真實(shí)簽名效力的影響,各國票據(jù)法的規(guī)定基本相同?！度諆?nèi)瓦匯票和本票公約》及《支票統(tǒng)一公約》均規(guī)定偽造的簽名不影響其他真實(shí)簽名人應(yīng)負(fù)的責(zé)任?！睹绹y(tǒng)一商法典》規(guī)定,僅在票據(jù)上簽名的人才對票據(jù)負(fù)責(zé),也即所有在票據(jù)上簽名的人都要負(fù)相應(yīng)的票據(jù)責(zé)任,不受他人簽名偽造的影響?！队睋?jù)法》規(guī)定,在匯票上未以出票人、背書人或承兌人身份簽名的人,不應(yīng)作為出票人、背書人或承兌人對匯票負(fù)責(zé)。言下之意,只有在票據(jù)上簽名的人才對票據(jù)負(fù)責(zé)。各國票據(jù)法都主張偽造的簽名不影響其他真實(shí)簽名的效力,在票據(jù)上有真實(shí)簽名的任何人都應(yīng)承擔(dān)票據(jù)責(zé)任,不因存在偽造的背書而免除其責(zé)任。

(二)背書偽造對背書連續(xù)性的影響

關(guān)于背書偽造對背書連續(xù)性的影響,兩大票據(jù)法體系存在相當(dāng)嚴(yán)重的分歧。根據(jù)票據(jù)法理論,背書具有權(quán)利移轉(zhuǎn)效力,背書人通過背書將自己享有的票據(jù)權(quán)利移轉(zhuǎn)給被背書人,被背書人也可再通過背書轉(zhuǎn)讓票據(jù)權(quán)利而成為背書人。獲得票據(jù)的持票人無須說明其取得票據(jù)的過程,只須以所持票據(jù)上連續(xù)的背書證明其票據(jù)權(quán)利。付款人在付款時(shí)要審查背書的連續(xù)性,對于背書連續(xù)的票據(jù),付款可以解除其票據(jù)責(zé)任。由此可見,偽造的背書是否影響背書的連續(xù)性是很重要的問題。兩大票據(jù)法體系對偽造的背書是否影響背書連續(xù)性這一問題的看法卻完全相反。

日內(nèi)瓦票據(jù)法體系主張偽造的背書不影響背書的連續(xù)性。理由是,偽造的背書雖然對被偽造人無效,但偽造的背書在外觀上具備背書的形式效力,票據(jù)的善意購買人很難從外觀上對背書的真?zhèn)芜M(jìn)行辨別,更不可能一一核實(shí)前手背書的真實(shí)性。只能以審查背書在形式上是否連續(xù)來判斷背書人的票據(jù)權(quán)利。因此背書只要在形式上連續(xù)即符合背書連續(xù)性的要求,持票人只要憑一系列形式上連續(xù)的背書就能證明其票據(jù)權(quán)利,以背書的連續(xù)性證明其票據(jù)權(quán)利的善意持票人,對于喪失票據(jù)的原持票人,無返還的義務(wù)。付款人付款時(shí)有審查背書是否連續(xù)的義務(wù),但對背書的真?zhèn)尾回?fù)認(rèn)定之責(zé)。換句話說,付款人在到期日對背書在形式上連續(xù)的票據(jù)的持票人善意付款,即履行了其付款義務(wù),票據(jù)責(zé)任因此解除,同時(shí)可將所付款項(xiàng)借記出票人賬戶,而無論票據(jù)上是否存在偽造的背書。日內(nèi)瓦票據(jù)法體系的主張有利于保護(hù)善意持票人和付款人的利益。

英美票據(jù)法體系主張偽造的背書影響背書的連續(xù)性,因?yàn)閭卧斓暮灻麩o效,等于空白,背書鏈條因此中斷。可見,英美票據(jù)法體系要求的背書連續(xù)性是實(shí)質(zhì)上的連續(xù),即每一背書都必須是真實(shí)的背書,偽造的背書使背書的連續(xù)性中斷。既然偽造的背書影響背書的連續(xù)性,偽造背書之后取得票據(jù)的任何人都不能取得票據(jù)權(quán)利,被偽造人仍是票據(jù)的真正權(quán)利人。付款人如果對含有偽造背書的票據(jù)付款,并不解除其對票據(jù)真正權(quán)利人的付款義務(wù)。英美票據(jù)法的主張有利于保護(hù)票據(jù)的真正權(quán)利人。為保護(hù)善意持票人和付款人的利益,英美票據(jù)法又設(shè)定另一機(jī)制,要求背書人承擔(dān)擔(dān)保前手背書簽名真實(shí)性的責(zé)任。

(三)背書偽造對付款人付款的影響

日內(nèi)瓦票據(jù)法系為了遵循票據(jù)行為的獨(dú)立性原則,認(rèn)為票據(jù)偽造不影響其它真實(shí)簽章的效力,付款人在付款時(shí)只要盡到形式審查義務(wù),善意且無重大過失進(jìn)行了付款,則發(fā)生付款的效力,免除付款人的票據(jù)責(zé)任。然而,英美法系票據(jù)法認(rèn)為,偽造的簽名無效,等于空白,不發(fā)生權(quán)利轉(zhuǎn)移的效力。因此偽造人的后手并不能基于偽造的票據(jù)取得票據(jù)權(quán)利,真正權(quán)利人并不因此而喪失票據(jù)權(quán)利。如果付款人己對有偽造的票據(jù)進(jìn)行承兌,成為票據(jù)承兌人,發(fā)現(xiàn)偽造的事實(shí)后,就有權(quán)對任何持票人拒絕付款。如果付款人沒有發(fā)現(xiàn)存在票據(jù)偽造的情形,進(jìn)行了付款,付款人的付款也不發(fā)生付款的效力,其付款并不解除其對真正權(quán)利人付款的義務(wù)。

二、我國票據(jù)偽造的法律效力問題

(一)偽造的簽章對被偽造人無效

這是各國票據(jù)法公認(rèn)的原則?！镀睋?jù)法》對此雖無明文規(guī)定,但完全可以由第14條第2款所規(guī)定的,票據(jù)上有偽造、變造的簽章的,不影響票據(jù)上其他真實(shí)簽章的效力推導(dǎo)出來。因?yàn)槠睋?jù)上的簽章必須由簽章人親書或由其代理人親書,偽造人未經(jīng)被偽造人的授權(quán)而將其簽章強(qiáng)加于票據(jù)之上,不能反映被偽造人的真實(shí)意思,故被偽造人并未為票據(jù)行為,當(dāng)然不負(fù)票據(jù)責(zé)任。

(二)偽造人不承擔(dān)票據(jù)責(zé)任

根據(jù)票據(jù)法上簽章人負(fù)責(zé)原則,只有在票據(jù)上以自己的名義進(jìn)行簽章的才對所載文義承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。在票據(jù)偽造中,偽造人并未以其自己名義進(jìn)行簽章,而是假冒他人名義完成簽章,從票據(jù)的外觀形式上看,票據(jù)上的一切權(quán)利義務(wù)都與其無關(guān)。因此,偽造人既毋需承擔(dān)付款責(zé)任,又毋需承擔(dān)被追索之責(zé)任。即偽造人不承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。雖然偽造人不承擔(dān)票據(jù)責(zé)任,但是,并不是說其不承擔(dān)法律責(zé)任,偽造人要承擔(dān)刑事責(zé)任、行政責(zé)任或者民事責(zé)任

(三)對真實(shí)簽章人的效力問題

根據(jù)簽章人負(fù)責(zé)原則,在票據(jù)上有真實(shí)簽章的人需承擔(dān)票據(jù)責(zé)任當(dāng)有偽造簽章時(shí),根據(jù)票據(jù)行為獨(dú)立性原則,真實(shí)簽章人仍需承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。

(四)對持票人的效力問題

善意取得偽造票據(jù)時(shí),只要票據(jù)上的背書形式上是連續(xù)的,可以獲得完整的票據(jù)權(quán)利。當(dāng)持票人出于惡意或重大過失而取得偽造之票據(jù)時(shí),即使該偽造票據(jù)在形式上是背書連續(xù)的,持票人仍不能享有票據(jù)權(quán)利,既不能行使付款請求權(quán),也不能行使追索權(quán),只能向偽造人請求賠償。

(五)對付款人的效力問題

只要付款人已盡了形式審查義務(wù),縱使沒有發(fā)現(xiàn)票據(jù)偽造的存在,進(jìn)行了付款,也是有效的付款,其不再承擔(dān)付款責(zé)任。