產(chǎn)品介紹

這款產(chǎn)品通過中國對外經(jīng)濟貿易信托投資有限公司設立的新股信貸資產(chǎn)組合投資系列資金信托投資于網(wǎng)上新股、首發(fā)債券和可轉換債券的網(wǎng)上、網(wǎng)下申購投資；并在新股申購資金閑置期間投資于招商銀行優(yōu)質信貸資產(chǎn)：信托資金也可用于銀行間市場、貨幣市場基金、交易所債券、銀行存款。

產(chǎn)品設有贖回日，投資者只可以贖回，不可以申購。當期申請贖回金額不能超過產(chǎn)品當前投資總額的百分之十，贖回份數(shù)應為1萬份的整數(shù)倍。

管理費用

產(chǎn)品收取固定費用，按日計提，費率為信托資金本金余額的1％，2008年12月25日及信托到期日提取。固定費用包括信托管理費、招商銀行固定承銷費、保管費等。對于年化收益率低于7％(含)時，招商銀行和受托人不收取業(yè)績報酬；年化收益率高于7％時，招商銀行和受托人對高出7％(不含)的部分收取10％的業(yè)績報酬。

風險提示

在理財期內，如果市場利率上升，產(chǎn)品的預期收益率不隨市場利率上升而提高。如果招商銀行提前終止理財計劃，即產(chǎn)品的實際理財期小于預定期限，那么投資者將無法實現(xiàn)期初預期的全部收益。這款產(chǎn)品在成立后不開放申購，但投資者可做定期贖回，每月第3－5個工作日為贖回日，投資者可以更加靈活的運用資金，產(chǎn)品流動性風險低。

產(chǎn)品介紹

這款產(chǎn)品所募集的資金通過安徽國元信托投資有限公司設立的恒潤新股申購單一資金信托計劃運用于國內證券市場公開發(fā)行公司股票的網(wǎng)上新股申購和證券投資基金。新股發(fā)行政策改革對新股申購收益產(chǎn)生較大影響時，利用產(chǎn)品募集資金的0％－80％用于債券資產(chǎn)的投資，同時利用產(chǎn)品募集資金的20％和后續(xù)投資收益投資于業(yè)績較好并具有較高成長價值的證券投資基金等資產(chǎn)。

管理費用

徽商銀行不代扣代繳理財產(chǎn)品相關稅費。產(chǎn)品不收取認購費，但是產(chǎn)品的基本費用為1.2％，其中理財資金管理費用按每年1％收取(每日計提，按季收取)、托管費按每年0.2收取(每日計提，按季收取)。理財產(chǎn)品扣除相關費用后，如果年化收益率低于6％(含)，那么產(chǎn)品不收取業(yè)績報酬；如果年化收益率高于6％，徽商銀行對高出6％的收益部分按25％的比例收取業(yè)績報酬。

風險提示

在理財計劃期間，徽商銀行有權提前終止產(chǎn)品，由于這款產(chǎn)品沒有設申購贖回日。投資者只有持有理財本金到期。因此投資者要面臨流動性風險。證券市場的運行受到國內外經(jīng)濟、政治因素以及上市公司基本面狀況等的影響，可能出現(xiàn)較大幅度的波動，從而導致投資計劃資產(chǎn)本金和收益變化，出現(xiàn)收益波動甚至本金損失的可能性。