這個位居廣州商業(yè)圈的大型投資公司竟是未經(jīng)注冊的“假公司”，所號稱的代理關(guān)系并不存在，所依仗的境外公司也子虛烏有，其吸納資金卻至少3000多萬!

更令人恐懼的是，單廣州便有此類公司數(shù)十家……

“利用‘杠桿式’交易，以一博百，低買高拋，成為財富大亨并不是夢……”在股票神話之下，有人正鼓吹著更大的外匯保證金交易神話。

所謂外匯保證金交易，是一種杠桿交易。投資人以其存于操作平臺的錢作為保證金質(zhì)押，該操作平臺依其金額大小。設(shè)定一個信用額度，讓投資人可以在外匯市場中掙取利率及匯兌的差價。以1:200的杠桿為例，如果投放2000美元保證金，只要波動0.5％，就可能凈賺2000美元。而廣州一家名為寶灝的投資顧問有限公司，其規(guī)模似乎更為這種神話平添一分“真實感”。

接知情人爆料，2007年11月初，本刊特約記者只身前往寶灝公司臥底20多天。以下為記者的精彩自述。

片子

2007年11月8日上午11時，廣州，體育東路，南方證券大廈。這里是廣州著名的天河中心商務(wù)區(qū)，花旗銀行、渣打銀行、中信證券紛紛在附近落戶。

據(jù)爆料者稱，寶灝公司在大廈10樓、20樓和22樓，都有辦公室。但我仔細(xì)查看一樓的指示牌，上面根本找不到“寶灝”公司字樣；相應(yīng)的樓層，其標(biāo)識也都被一一摳掉。難道寶灝公司“隱身”了?

當(dāng)我最終來到10樓的一間辦公室，一名中年男子接待了我。我自稱應(yīng)聘業(yè)務(wù)員，他懶懶接過我遞過去的簡歷，隨手一翻：“嗯，你先回去吧，我們會聯(lián)系你的。”眼看就要被拒之門外，我心生一計：“老師，能不能給我張名片啊，我老爸也是做生意的，廣州也有一些親戚做生意，手里都有些閑錢，要不，我回去跟他們介紹介紹?”面試人的態(tài)度立馬180度大轉(zhuǎn)變，滿臉堆笑地對我說：“走吧，咱們屋里聊?！?/p>

一番例行公事的訊問后，看得出來，我被錄用已是十之八九的事了。“千萬不要問別人用什么操作平臺，也不要問別人的交易手續(xù)費是多少?！敝心昴凶犹貏e給我聲明了行內(nèi)忌諱，后來才知道，這里所說的操作平臺正是問題的關(guān)鍵。

臨走時，面試人給我一張名片，隨即又說給錯了，又找出另一張。第一張是公司改名前的名片，第二張辦公室電話、郵箱都變了，公司網(wǎng)站地址也變了。

果然，如知情人舉報，短短一年內(nèi)，寶灝公司早就三易其名。

胚子

沒幾天，我就被寶灝通知報到上班了。先是培訓(xùn)。

16名新學(xué)員里有兩個剛高中畢業(yè)，有做護膚品銷售的。有做保健品銷售的，有移動客服，還有士多店的伙計……有意思的是，還有4個人是做股票和私募基金(非法)的，說股票行情不好了，就過來做外匯。

“頭兒”何經(jīng)理給我們上了生動一課：首先要找到目標(biāo)客戶，最好是做股票、基金的。并且正在虧錢。除了電話聯(lián)系，還可到證券交易所、銀行等地方蹲點，可與這些地方的工作人員合作，讓他們幫忙拉客戶，到時傭金分成。

何還演示了一下對話術(shù)：“你有玩股票嗎?現(xiàn)在行情不太好吧?其實呢，股票都是莊家操縱，小戶只有虧的份?；疬€能賺一點。你有買基金嗎?我們這邊有技術(shù)分析力量很強的，你可以重點關(guān)注一下××基金。過幾天，如果××基金真漲了，再打電話過去——喂，怎么樣，上次向你推薦的基金買了嗎?沒買啊，可惜了，早就跟你說過會漲的嘛!不過沒關(guān)系，還有機會賺的。其實，我們公司主要是做外匯的，這方面的分析比基金更專業(yè)，有空我們聊聊……”

至于“怎么讓客戶相信投錢是安全的”，何經(jīng)理重點介紹：“錢直接打到英國交易商的平臺上。交易商花上千萬英鎊的注冊資金才能拿到牌照營業(yè)，并且受香港證監(jiān)所的監(jiān)管。放心!”

課間休息時，何經(jīng)理突然冷不丁地抄起我的筆記本檢查，嚇了我一大跳!幸好這本子沒記采訪內(nèi)容。

釣魚

幾天后。我向何經(jīng)理請假，說晚上有個飯局，舅舅要介紹一些朋友給我，看看有沒有機會發(fā)展一兩個客戶。

何馬上把我拉到培訓(xùn)室商量。“先不要急著談業(yè)務(wù)，先摸清這些人的底細(xì)——工作情況、背景、興趣愛好、投資經(jīng)歷。要把自己給sell(賣)出去，留電話，先不要遞名片，不要說是做外匯的，先聊些股票，跟他們說有什么問題可以幫忙找專業(yè)的人咨詢。慢慢來，摸清他的脾氣后對癥下藥。”何還提醒我注意細(xì)節(jié)：晚上不要穿得這么正式，但也不要戴運動腕表，顯得孩子氣。

當(dāng)晚，何經(jīng)理好幾次迫不及待地打電話問我進展。第二天回到公司，我匯報有個胡叔叔很感興趣。何很滿意。但當(dāng)我說“今天就打電話約他到公司來聊聊”時，何卻說不用急。因為“這樣會顯得你們昨天的結(jié)識很刻意”?！澳阋o客戶灌輸一個意識，不是我們求他投資，而是他想投資來找我們。”

下午，按計劃在何經(jīng)理在場的情況下，扮作“愿意一次性投入10萬的富商胡叔叔”的記者李爽主動撥打了我的手機。掛掉后，我假裝回手機自問自答：“胡叔叔好……你明天要過來坐坐啊?好啊……10點，10點我在公司，不過我得約一下我們的經(jīng)理……這樣吧，我問下我們經(jīng)理，等下給答復(fù)吧……”

掛掉手機，我跟何說：“胡叔叔明天上午正好在附近辦事，想上來坐坐?！?/p>

“你跟他說我明天應(yīng)該在吧。否則一約就約到了，太沒面子。”何笑笑說。

由于打假電話，我有點小緊張。何還以為我是第一次約到客戶太激動了呢。

開鑼

在我的引薦下，李爽很快與何經(jīng)理見了面，何對這個“富商客戶”很感興趣，向我下達(dá)了死命令：“我這次手把手教你，一定要把這個單給拿下!”

這是我在寶灝第一次全程參與業(yè)務(wù)流程。何經(jīng)理先是介紹炒外匯的操作程序：簽訂合約——客戶入金(打錢)——憑入金回執(zhí)和身份證復(fù)印件開戶——合約寄至香港交易商處蓋章，半月后返還客戶。

他言之鑿鑿：我們寶灝公司是中介，絕不直接收錢。

“程序為何這般復(fù)雜?”他解釋：“英國實德投資有限公司是真正的交易商，它的代理商是香港灝天公司，寶灝公司又是香港灝天公司的代理商?！?/p>

這時，“胡叔叔”提出要看三者之間的合約，何經(jīng)理以涉及商業(yè)秘密為由。拒絕提供。也就是說，寶灝并不能證明它跟灝天等上游公司的代理關(guān)系。

何經(jīng)理先后拿出兩份合同：一份為《實德投資有限公司客戶協(xié)定》、一份為《灝天環(huán)球投資有限公司客戶賬戶協(xié)議》。還附有一串賬號單。存港元、美金的是一個據(jù)說為香港灝天公司匯豐銀行賬號的號碼。存人民幣的銀行則有農(nóng)行、工行、招行、中行，賬號不同，但戶名皆為“劉玉”。

“怎么會同時有幾個不同賬號呢?”“胡叔叔”起了疑。何經(jīng)理趕緊解釋說：“錢匯到香港灝天公司的賬號，匯款是公對公，比較慢，要兩三天，并且賬戶只接受港幣和美金。國內(nèi)賬戶雖是個人名義開的，但還是寶灝公司的，可以接受人民幣。由于公司信譽好，可以先打電話到交易商那里開賬戶，隨后把錢兌換成美金撥過去，只需幾個小時就行。并且，打錢到國內(nèi)個人賬戶，可以按優(yōu)惠匯率為客戶兌換美金?！?/p>

聽上去，何經(jīng)理鼓勵客戶將人民幣匯到內(nèi)地賬號，但這筆錢真會轉(zhuǎn)到香港公司的賬號?他并沒能提供有說服力的保證，、

他表示，炒外匯時，客戶可以自己操作。寶灝作為中介，更會從內(nèi)部挑選技術(shù)分析師，幫助客戶操盤。

然而，涉及操盤的《寶灝公司授權(quán)委任通知書》，則是由客戶與AE(經(jīng)紀(jì)人)簽下，且上面聲明：“本人(客戶)對被授權(quán)人所為的一切外匯貴金屬交易后果和風(fēng)險責(zé)任全部承擔(dān)?！睂@份委任合同，寶灝公司不蓋任何公章，理由是“我們只是中介，不與客戶直接發(fā)生關(guān)系。”任憑“胡叔叔”怎么要求，何經(jīng)理絲毫不讓步。

“萬一操盤失責(zé)，后果由誰承擔(dān)?”何的答復(fù)是：“AE已與客戶簽下一份授權(quán)協(xié)議書，后果與公司無關(guān)?！?/p>

如此一來，AE和操盤手跑掉了是不是也與公司無關(guān)?值得玩味的是，我應(yīng)聘時，寶灝就約定“公司可以隨時辭退員工，不支付除應(yīng)得工資以外的賠償金”。對于這點何經(jīng)理曾輕描淡寫地說：“在中國，只要有身份證，沒有公安抓不到的人。”

見“胡叔叔”一直質(zhì)疑，何經(jīng)理忍不住焦躁起來：“你的擔(dān)心真是多余!寶灝這么大的公司，怎么可能為了你這10萬塊錢行騙?我們要是騙子，早就被媒體曝光了。”

眼看氣氛有些僵，為免被狐貍般的何看出破綻，我趕緊示意“胡叔叔”轉(zhuǎn)移話題。

“你們就是專業(yè)啊，肯定賺的錢不少吧?”“胡叔叔”笑嘻嘻地遞過一根“中華”，作拉近距離狀。

“我們賺取傭金?！焙谓?jīng)理也稍微有些放松。

露餡

那天，“胡叔叔”借故沒簽合同，但何經(jīng)理催我一直不斷地打跟蹤電話，他自己的電話也一個接一個，他并不甘心這條“大魚”就這么溜走。

2007年11月28日，廣州市工商局出具證明：“經(jīng)電腦檢索，截至今天，在本局企業(yè)登記數(shù)據(jù)庫中未查到‘廣州寶灝投資顧問有限公司’、‘廣州寶灝金融信息有限公司’的記錄?！?1月29日，廣東省工商局也出具了同樣性質(zhì)的證明。

這意味著，何經(jīng)理口中“這么大”的寶灝公司，竟屬子虛烏有!

在暗訪接觸中，寶灝公司一位經(jīng)理曾提到，他們代理過“時信國際”的業(yè)務(wù)。然而，這個“時信國際”竟然位于香港證監(jiān)會網(wǎng)站上的“無牌欺詐公司”之列。港監(jiān)會稱：“該公司在香港開立了一個銀行戶口，戶口持有人名為香港時信黃金投資有限公司。該公司訛稱它持有證監(jiān)會牌照?！?/p>

至于寶灝口中的實德投資有限公司，則完全是個捏造出來的公司。

香港灝天公司確實是真平臺，真名為香港灝天環(huán)球投資有限公司。但是，細(xì)看英文就會發(fā)現(xiàn)，正牌公司的名字是“Glory Sky Global Markets Limitde”.而寶灝公司提供的名稱卻是“glorysky Investments Limited”。

臥底期間，我還與香港灝天環(huán)球投資有限公司駐上海代辦處首席代表林偉國取得了聯(lián)系。林表示，灝天僅在上海和海南設(shè)有代辦處，在廣州并沒有授予任何公司代理權(quán)限。

玩大

臥底期間，我和同事阿意走得較近。我曾私下問過阿意的業(yè)務(wù)情況，他說：“我已經(jīng)有兩個客戶爆倉(虧光)了。但公司卻有個AE月入高達(dá)2.7萬元!”公司有20多個經(jīng)理，規(guī)定是連續(xù)兩個月業(yè)績超過10萬美元才能提拔為經(jīng)理。僅按這些估算，寶灝公司至少套進3000多萬!

元先生是中山大學(xué)金融專業(yè)碩士，研究過多起外匯行騙實例。他認(rèn)為有兩種可能，“第一種，客戶資金真的匯到交易商賬戶。第二種，錢根本沒有進入交易商賬戶，而是直接進了中介老板的腰包?！?/p>

“如果是第一種手法，就要頻繁交易，把客戶資金在最短時間內(nèi)虧光。這需要AE和操盤手配合默契。操盤手負(fù)責(zé)操作，AE負(fù)責(zé)‘找理由’安撫客戶情緒?！?/p>

“第二種手法騙子用得最多，更可怕也更簡單直接。香港交易商的賬號其實是老板設(shè)立的。在香港隨便注冊一個殼子公司，弄個賬號很容易。而操作平臺也是公司開發(fā)的?！?/p>

對于這種方法，一位不愿具名的銀行業(yè)人士說：“據(jù)我所知，廣州幾乎所有的外匯投資公司都是進行內(nèi)部對沖，然后賺取中間價差。”所謂“對沖”，就是根本不把客戶的單子下到國際市場，而是在自己的系統(tǒng)內(nèi)交易，“客戶可以通過軟件看到行情升跌，進行買賣，但都是虛擬的，”如果有的客戶做空，有的做多，就將二者撮合，白賺傭金。還有的外匯公司大做“對賭盤”，即采取與客戶相反的投資選擇，甚至謊稱交易系統(tǒng)故障，在行情有利于自己時瞬間抽干客戶的保證金、

事實上，賺取傭金還不是地下外匯投資公司的主要利潤來源，他們更高的一招是“代客理財”。一位唐姓業(yè)務(wù)員告訴我，寶灝代客理財不承諾保底收益，一般與客戶按照三七比例分享代客理財收益，但發(fā)生虧損公司不承擔(dān)損失。

這些騙術(shù)的高明之處還在于：操盤協(xié)議是客戶與AE個人簽下的，出了事AE跑掉，客戶也拿公司沒有辦法。事實上，即使與公司簽約，投資者遭受損失后往往也無從理論，因為這些公司很多本就是“皮包”公司，

事實上，除了幾家試點的商業(yè)銀行，目前國內(nèi)從事此類投資的公司都處于非法的地下狀態(tài)，與此同時，“按照目前我國的外匯管理政策，國內(nèi)居民在境外進行的所有外匯杠桿交易，都不被國內(nèi)法律保護，投資者只能自己對自己的行為負(fù)責(zé)。”

編輯 范佳麗