近年來，隨著航運(yùn)與造船技術(shù)的不斷進(jìn)步與發(fā)展，船舶航速加快，裝卸港口效率提高，從而出現(xiàn)了載貨船舶已到達(dá)目的港時(shí)，收貨人尚未收到海運(yùn)提單而無法提取貨物，以致造成承運(yùn)人也無法及時(shí)放貨，貨物滯留港口。有時(shí)收貨人為了提早收貨而要求承運(yùn)人在其提供保函的情況下放貨。出現(xiàn)這種現(xiàn)象的主要原因是，作為貿(mào)易結(jié)匯主要單據(jù)的海運(yùn)提單在銀行與貿(mào)易商之間的操作程序復(fù)雜且流轉(zhuǎn)的時(shí)間較長，盡管電子提單可以解決紙質(zhì)單據(jù)流轉(zhuǎn)較慢的問題，但由于法律效力及網(wǎng)絡(luò)技術(shù)等原因，其應(yīng)用范圍至今仍十分有限。為了解決這一困惑，目前我國對外貿(mào)易實(shí)踐中出現(xiàn)了“電放”貨物的交貨方式。至此，國際貿(mào)易海上貨物運(yùn)輸中，呈現(xiàn)以傳統(tǒng)的海運(yùn)提單、海運(yùn)單和“電放”三種不同放貨方式并存的局面。貿(mào)易商如何正確選擇使用不同的運(yùn)輸單據(jù)和交貨方式，以確保自身權(quán)利不受損害，值得探討。

一、“電放”操作的風(fēng)險(xiǎn)

在國際貿(mào)易貨物運(yùn)輸中，“電放”是指由托運(yùn)人向承運(yùn)人提交保函，并指示承運(yùn)人或其代理以電訊方式通知其卸貨港的代理，貨物無需憑正本提單即可放貨，收貨人只憑蓋有收貨人公司章的電放通知單，換取小提單（提貨單）即可結(jié)關(guān)提貨。電放通知單是承運(yùn)人或代理簽發(fā)的載有“Surrendered”或“Release”的提單副本或傳真。

“電放”貨物的操作程序是，由托運(yùn)人（出口商）首先向承運(yùn)人提出申請并提交電放保函，表示因“電放”而產(chǎn)生的一切責(zé)任及后果由托運(yùn)人承擔(dān)。一旦承運(yùn)人接受申請及保函后，則向卸貨港承運(yùn)人的代理人發(fā)送電放通知書。待貨物在裝運(yùn)港裝船后，托運(yùn)人將全套正本提單交還給承運(yùn)人，承運(yùn)人或其代理再向托運(yùn)人簽發(fā)電放通知，由托運(yùn)人再向收貨人傳真電放通知單，收貨人收到該電放通知單并加蓋公司章，向卸貨港的承運(yùn)人的代理換取小提單憑以提貨。

“電放”貨物實(shí)際上是使用海運(yùn)提單的一種特殊情形，屬于一種無單放貨。這種做法使得提單可以通過交付，或背書加上交付而自由轉(zhuǎn)讓的性質(zhì)完全消失。盡管這種做法在一定程度上方便了貿(mào)易商或承運(yùn)人，但目前并沒有相關(guān)的國際公約或國家法律對“電放”貨物予以規(guī)范，因此，它對貿(mào)易商特別是出口商或承運(yùn)人都存在著諸多風(fēng)險(xiǎn)。

使用正本提單作為提貨和放貨憑證，對出口商而言，其最大好處是，在出口商尚未收到貨款時(shí)，出口商可以對其貨物和貨款予以控制。但若使用“電放”的交貨方式實(shí)際上等于放棄提單上正常流轉(zhuǎn)時(shí)，出口商對貨物和貨款的控制權(quán)，有可能導(dǎo)致款、貨兩空的局面。因?yàn)樵凇半姺拧睍r(shí)，承運(yùn)人在裝貨港已收回了全套正本提單，它只是依據(jù)托運(yùn)人的指示將貨物交給指定的收貨人，承運(yùn)人沒有義務(wù)關(guān)注出口商是否收到貨款。因此，選擇使用“電放”的交貨方式必須滿足特定條件，例如，貿(mào)易合同約定收貨人提貨之前必須付清全部貨款；或買賣雙方具有長期的良好合作關(guān)系，出口商基于對進(jìn)口商的信賴而允許進(jìn)口商先提貨后付款，無須以提單作為收取貨款的保證。相反，若出口商對收取貨款存有疑慮，也沒有采取其他措施控制貨物和貨款；或貿(mào)易合同規(guī)定使用信用證作為付款方式但銀行又無法控制貨權(quán)時(shí)，則不應(yīng)或無法使用“電放”方式交貨。

作為貿(mào)易合同的另一方當(dāng)事人，進(jìn)口商為收貨人時(shí)，使用“電放”交貨方式同樣也存在一定的風(fēng)險(xiǎn)。例如，若使用“電放”交貨，由于承運(yùn)人只聽從托運(yùn)人的指示，在收貨人提貨前，托運(yùn)人有可能改變了收貨人，而指示承運(yùn)人將貨物交付給另外的收貨人。再如，若合同規(guī)定收貨人必須先付款后提貨時(shí)，則存在付款后無法提貨或貨物不符合同規(guī)定等風(fēng)險(xiǎn)。另外，由于使用“電放”，收貨人不能取得正本提單，一旦貨物在運(yùn)輸途中受損或滅失，收貨人無法憑提單向承運(yùn)人索賠。同時(shí)還有可能會遭到保險(xiǎn)公司的拒賠，因?yàn)闆]有提單將會導(dǎo)致保險(xiǎn)公司可能喪失其向承運(yùn)人的代位追償權(quán)，因此，在“放電”交貨中，若因承運(yùn)人不能免責(zé)的過失而導(dǎo)致貨物滅失或損害時(shí)，則保險(xiǎn)公司常常拒絕賠償收貨人。

二、海運(yùn)單的特征及其優(yōu)點(diǎn)

從以上論述可以看出，實(shí)務(wù)中出現(xiàn)的“電放”交貨方式，無論是對出口商還是對進(jìn)口商都會帶來諸多風(fēng)險(xiǎn)，無法從根本上解決問題。海運(yùn)單的出現(xiàn)和應(yīng)用在很大程度上可以解決“電放”方式的矛盾，規(guī)避其風(fēng)險(xiǎn)。

（一）海運(yùn)單的特征

依《海運(yùn)單統(tǒng)一規(guī)則》，海運(yùn)單（Sea Waybill）是承運(yùn)人向托運(yùn)人簽發(fā)的，是海上貨物運(yùn)輸合同的證明，以及接收與裝運(yùn)貨物的收據(jù)，承運(yùn)人有義務(wù)將貨物交付給特定收貨人的不可轉(zhuǎn)讓的單據(jù)。使用海運(yùn)單提貨時(shí)，收貨人僅憑到貨通知或身份證明，即可向承運(yùn)人或其代理請求交付貨物。

根據(jù)上述定義，海運(yùn)單具有以下特征：（1）海運(yùn)單不是物權(quán)憑證，因而是不可轉(zhuǎn)讓的運(yùn)輸單據(jù)；（2）托運(yùn)人可以指示承運(yùn)人將貨物交付給特定的收貨人。即使事先已經(jīng)指定特定的收貨人，載貨船舶在運(yùn)輸途中，托運(yùn)人也可變更收貨人；（3）使用海運(yùn)單交付貨物時(shí)，承運(yùn)人只認(rèn)“人”而不認(rèn)“單”。由于海運(yùn)單不是物權(quán)作證，因而它不是收貨人提貨的憑證，承運(yùn)人放貨時(shí)只依據(jù)海運(yùn)單上記載的“收貨人”，即托運(yùn)人所指定的收貨人，只要該收貨人能證明其“收貨人”身份即可提貨。換言之，即使某人持有海運(yùn)單，若非為海運(yùn)單所記載的收貨人，也不能要求承運(yùn)人放貨。

（二）海運(yùn)單與海運(yùn)提單的區(qū)別

海運(yùn)單在使用形式上與海運(yùn)提單非常類似。海運(yùn)單正面一般載明“不可轉(zhuǎn)讓”（Non-negotiable），其 “收貨人” 欄（Consignee）不會記載 “to order ”，以表明海運(yùn)單不以背書方式轉(zhuǎn)讓貨物。甚至有些海運(yùn)單沒有收貨人欄目，而僅記載貨物在目的港交付給托運(yùn)人指定的收貨人。因此，海運(yùn)單僅在形式上與海運(yùn)提單類似，但其本質(zhì)上是不同的兩種運(yùn)輸單據(jù)。主要包括：（1）兩者性質(zhì)不同。海運(yùn)單僅具有貨物收據(jù)和運(yùn)輸合同證明兩種性質(zhì)，是非物權(quán)憑證；而海運(yùn)提單除具有貨物收據(jù)、運(yùn)輸合同證明的性質(zhì)外，它是物權(quán)憑證，可憑此提貨。（2）兩者流通性不同。海運(yùn)單是一種非流通性單據(jù)，且記載了特定收貨人；而海運(yùn)提單多為流通性單據(jù)，可以采用背書或背書加交付的方式流通轉(zhuǎn)讓。（3）兩者記載收貨人方式不同。海運(yùn)單“收貨人”欄內(nèi)只能記載特定的收貨人，不能記載“憑指示”（to order）；而海運(yùn)提單“收貨人”欄內(nèi)通常記載“憑指示”（to order）等。（4）兩者交貨方式不同。海運(yùn)單載明的收貨人提貨時(shí)無須提示海運(yùn)單，承運(yùn)人僅憑收貨人提示的身份證明交付貨物；而海運(yùn)提單的合法持有人和承運(yùn)人只憑正本提單提貨與交貨。（5）海運(yùn)單與記名提單不同。記名提單是提單的一種，是物權(quán)憑證，持有記名提單，其收貨人可憑此提貨；而海運(yùn)單因其為非物憑證，其收貨人無法僅憑海運(yùn)單提貨。

（三）海運(yùn)單的優(yōu)越性

1.交貨快捷，節(jié)省費(fèi)用。如前所述，隨著航海技術(shù)的進(jìn)步，加之集裝箱運(yùn)輸?shù)钠占?，不僅航速加快，港口裝卸作業(yè)時(shí)間大大縮短。如果使用海運(yùn)提單并以信用證方式支付貨款，因銀行審單程序復(fù)雜，郵遞速度較慢，從而導(dǎo)致載貨船舶到達(dá)目的港時(shí)，收貨人尚未收到提單，因無法及時(shí)提貨可能造成一系列麻煩和損失。而如果使用海運(yùn)單，因其非物權(quán)性及不可轉(zhuǎn)讓性，收貨人僅須證明自己為海運(yùn)單所記載的收貨人即可提貨，且無須提交海運(yùn)單。這樣，貨物到達(dá)目的港后，承運(yùn)人的目的港代理立即通知收貨人提貨，從而避免因等待提單而導(dǎo)致的各種費(fèi)用損失，以及為防止錯(cuò)交貨物而向承運(yùn)人出具銀行保函的費(fèi)用和麻煩。

2.預(yù)防貿(mào)易欺詐，降低風(fēng)險(xiǎn)損失。在使用海運(yùn)提單時(shí)，因提單的物權(quán)性而引發(fā)貿(mào)易欺詐的現(xiàn)象屢見不鮮，如在CIF條件并使用信用證付款，托運(yùn)人偽造提單欺詐銀行和收貨人；貨物以次充好、以少報(bào)多欺騙收貨人；串通承運(yùn)人倒簽提單；提單丟失、被竊后，貨物被提單的非法持有人冒領(lǐng)等。但海運(yùn)單因其不具有物權(quán)性和可轉(zhuǎn)讓性，上述欺詐行為或風(fēng)險(xiǎn)可以得到有效地預(yù)防。因此，聯(lián)合國貿(mào)發(fā)會推崇使用海運(yùn)單以遏止貿(mào)易欺詐，減少風(fēng)險(xiǎn)損失。

3.程序簡化，滿足貿(mào)易需求。在使用海運(yùn)提單時(shí)，托運(yùn)人必須向收貨人或通過銀行向收貨人提交正本提單及其他與貿(mào)易有關(guān)的單據(jù)，同時(shí)銀行還必須嚴(yán)格審核單據(jù)，其程序極為復(fù)雜。而在使用海運(yùn)單時(shí)，托運(yùn)人不必向收貨人提交海運(yùn)單，因而其他貨運(yùn)單據(jù)（如發(fā)票、保險(xiǎn)單、產(chǎn)地證等）可以在裝船后立即發(fā)送給收貨人。

隨著集裝箱運(yùn)輸?shù)钠占?，普通雜貨在運(yùn)輸中很少轉(zhuǎn)售，收貨人比較固定，因而不需使用提單，采用海運(yùn)單則具有許多優(yōu)越性。如果托運(yùn)人與收貨人之間是相關(guān)實(shí)體，如總公司與國外分支機(jī)構(gòu)，或運(yùn)輸貨物屬于寄售品或賒銷品等，因不涉及支付問題，使用海運(yùn)單最為理想。

三、海運(yùn)單在貿(mào)易中的應(yīng)用

在目前以買方市場為主的國際貿(mào)易中，多數(shù)情況下，先由賣方發(fā)貨，再由買方付款，且以信用證為付款方式在中國對外貿(mào)易中占有較大的比例。在這種情況下，如果海運(yùn)單使用不當(dāng)，則銀行和出口商可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)是，收貨人提貨后不向銀行償付貨款。為了克服海運(yùn)單的上述風(fēng)險(xiǎn)，在貿(mào)易實(shí)務(wù)中可采取以下措施以保護(hù)各方的正當(dāng)權(quán)益。

（一）載明“NODISP”條款

為了避免損害收貨人的權(quán)益，在預(yù)付貨款且使用海運(yùn)單時(shí)，貿(mào)易合同應(yīng)規(guī)定托運(yùn)人應(yīng)要求承運(yùn)人在海運(yùn)單中記載“NODISP”條款（Non Disposal Clause）。該條款是指托運(yùn)人將其對運(yùn)輸中的貨物控制權(quán)轉(zhuǎn)讓給海運(yùn)單指定的收貨人。以SWEPRO（Swedish Trade Procedures Council）的海運(yùn)單記載為例，該條款的內(nèi)容是：“下列事項(xiàng)適用NODISP：（1）托運(yùn)人將其對運(yùn)輸中的貨物控制權(quán)轉(zhuǎn)讓給收貨人，此項(xiàng)意思表示不得撤銷；（2）承運(yùn)人同意為前項(xiàng)的轉(zhuǎn)讓權(quán)提供擔(dān)保，在收貨人不付運(yùn)費(fèi)或其他與承運(yùn)人利益有關(guān)的費(fèi)用時(shí)，承運(yùn)人對所運(yùn)輸?shù)呢浳飺碛辛糁脵?quán)?！?/p>

若貿(mào)易合同規(guī)定使用信用證支付貨款，為了防止出口商取得信用證金額后改變信用證規(guī)定的放貨人，銀行通常也要求在海運(yùn)單上記載類似NODISP條款，“在信用證交易的情況下，一旦銀行接受海運(yùn)單并向承運(yùn)人予以確認(rèn)，則托運(yùn)人便不可撤銷地放棄運(yùn)輸中改變收貨人身份的權(quán)利?！?/p>

上述條款賦予了收貨人控制在途貨物的權(quán)利，因而收貨人和銀行的利益可以獲得一定的保障。

（二）以銀行為海運(yùn)單的收貨人

在中國出口貿(mào)易中，使用信用證作為支付貨款的方式極為常見。根據(jù)UCP600的規(guī)定，銀行可以接受作為運(yùn)輸單據(jù)的海運(yùn)單，但開證銀行最擔(dān)心的風(fēng)險(xiǎn)是，由于信用證項(xiàng)下的進(jìn)口商無須提示海運(yùn)單即可從承運(yùn)人那里提取貨物，一旦開證銀行向出口商（托運(yùn)人）支付了信用證項(xiàng)下的貨款，若進(jìn)口商不向開證銀行付款，則開證銀行將會遭受損失。因此，若貿(mào)易合同規(guī)定使用信用證付款，同時(shí)使用海運(yùn)單作為向銀行提交的運(yùn)輸單據(jù)，開證銀行一般會要求將自己作為海運(yùn)單的收貨人，而將進(jìn)口商（收貨人）作為海運(yùn)單的被通知人，否則銀行不接受開證申請。

例如，在CIF條件下，以信用證作為支付工具，保證出口商及時(shí)取得貨款；同時(shí)在出口商于裝運(yùn)港將貨物交付給承運(yùn)人，要求承運(yùn)人在簽發(fā)海運(yùn)單時(shí)，將開證銀行記載于“收貨人”欄內(nèi)，使開證銀行擁有受領(lǐng)貨物和指示承運(yùn)人放貨的權(quán)利。而將進(jìn)口商記載于“通知人”（Notify Party）欄內(nèi)。發(fā)貨后，出口商（托運(yùn)人）向銀行提示海運(yùn)單及其他貨運(yùn)單（如發(fā)票、保險(xiǎn)單、產(chǎn)地證、包裝單、裝箱單、檢驗(yàn)證書等），取得信用證項(xiàng)下的貨款。當(dāng)貨物運(yùn)抵目的港后，承運(yùn)人在目的港的代理向海運(yùn)單上記載的被通知人，即進(jìn)口商寄送貨物到達(dá)通知書，作為真正收貨人的進(jìn)口商必須向進(jìn)口地的開證銀行，即海運(yùn)單上記載的“收貨人”償付貨款或承兌匯票，再由該銀行（開證銀行）指示承運(yùn)人的代理向進(jìn)口商交付貨物。

（三）保護(hù)收貨人利益條款（Anti-Privities Clause）

《海運(yùn)單統(tǒng)一規(guī)則》第3條規(guī)定賦予了收貨人對承運(yùn)人的訴訟權(quán)；其第5條也規(guī)定，只要收貨人沒有惡意行為，海運(yùn)單上對貨物事項(xiàng)的記載在承運(yùn)人與收貨人之間構(gòu)成最終證據(jù)。依據(jù)上述兩條規(guī)定，從理論上講，收貨人可以依據(jù)海運(yùn)單向承運(yùn)人索賠貨物損失，但賦予海運(yùn)單如此的證據(jù)效力并未獲得各國法律的認(rèn)可。因此，若沒有在海運(yùn)單中引入《海運(yùn)單統(tǒng)一規(guī)則》時(shí)，海運(yùn)單只能是托運(yùn)人（出口商）與承運(yùn)人之間運(yùn)輸合同的證明，收貨人因不是運(yùn)輸合同的當(dāng)事人而無法憑此向承運(yùn)人索賠貨物損失。因此，為了確保收貨人的利益，收貨人可以要求在海運(yùn)單中加入一項(xiàng)條款（Anti-Privities），規(guī)定托運(yùn)人與承運(yùn)人訂立運(yùn)輸合同不僅代表自己，同時(shí)也代表收貨人和有權(quán)提貨之人，并且向承運(yùn)人保證他有權(quán)代表后兩者。若承運(yùn)人接受這一條款，一旦收貨人在提貨時(shí)發(fā)現(xiàn)貨物滅失或損害時(shí)，則可憑海運(yùn)單向有過失的承運(yùn)人索賠該項(xiàng)損失。另外，英國1992年《海上運(yùn)輸法》第2條也規(guī)定：有權(quán)受領(lǐng)貨的人，可以受讓依據(jù)運(yùn)輸合同所產(chǎn)生的訴訟權(quán)利，即如同運(yùn)輸合同的當(dāng)事人一樣，可以對承運(yùn)人索賠貨物損失。

由此可見，即使使用海運(yùn)單作為運(yùn)輸單據(jù)，收貨人也可以采用上述辦法合理、合法地保護(hù)自身的權(quán)益。

（四）加列首要條款（Paramount Clause）

如前所述，目前國際上使用的海運(yùn)單，其條款十分簡單，除了正面包括貨物的情況類似于提單內(nèi)容外，其背面通常只是簡單地說明并入某個(gè)國際公約、某項(xiàng)規(guī)則或某個(gè)國家有關(guān)法律，如日本NYK海運(yùn)單并入了《海運(yùn)單統(tǒng)一規(guī)則》，中遠(yuǎn)海運(yùn)單并入了中遠(yuǎn)提單的背面條款等。甚至有些船公司簽發(fā)的海運(yùn)單其背面則是空白的，沒有任何關(guān)于承運(yùn)人責(zé)任的規(guī)定。

盡管《海運(yùn)單統(tǒng)一規(guī)則》是專門針對海運(yùn)單的國際規(guī)則，但該規(guī)則的效力不及國際公約或國內(nèi)法。因此，即使海運(yùn)單中加列了上述“Anti-Privities”條款，使得收貨人可以向承運(yùn)人索賠，但究竟承運(yùn)人應(yīng)在何種原則下，承擔(dān)何種責(zé)任，則是不確定的。要避免產(chǎn)生承運(yùn)人責(zé)任不確定性的問題，唯一的辦法是，收貨人或托運(yùn)人要求承運(yùn)人在海運(yùn)單中加列首要條款（Paramount Clause），明確規(guī)定海運(yùn)單適用何種國際公約（如海牙規(guī)則等）或國內(nèi)法（如中國海商法），進(jìn)而明確承運(yùn)人應(yīng)承擔(dān)責(zé)任的原則及最低責(zé)任義務(wù)等，以確保進(jìn)出口商或銀行對貨物的合理權(quán)利得以保障。

我國貿(mào)易實(shí)務(wù)中出現(xiàn)了“電放”貨物的交貨方式，盡管“電放”貨物可以暫時(shí)緩解收貨人不能及時(shí)提貨的困擾，但這種交貨方式因尚無國際公約或國內(nèi)法加以規(guī)范，因而無論對進(jìn)出口商還是對銀行都會帶來諸多風(fēng)險(xiǎn)，無法從根本上解決問題。由于海運(yùn)單的非物權(quán)特性及其優(yōu)越性，加之國際統(tǒng)一規(guī)則的規(guī)范，它的正確使用在一定程度上可以破解上述尷尬局面。如果貿(mào)易商適當(dāng)選擇使用海運(yùn)單，并與承運(yùn)人協(xié)商加列某些條款，以維護(hù)進(jìn)出口商和銀行的各方利益，將會在很大程度上化解風(fēng)險(xiǎn)，破解困局，促進(jìn)國際貿(mào)易和海上貨物運(yùn)輸?shù)捻樌l(fā)展。

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