中國人民銀行副行長蘇寧近日表示，從今年10月1日開始，人民銀行反洗錢監(jiān)測范圍將擴大至證券和保險業(yè)。屆時，證券保險領(lǐng)域相關(guān)機構(gòu)將向人民銀行報送大額資金報告和可疑交易報告等相關(guān)資料。

針對近期境內(nèi)居民獲準投資港股，蘇寧表示，此舉不會助長地下錢莊的活動。由于這些國內(nèi)資金是通過正規(guī)途徑出去的，都有嚴格的管理，因此這一做法并不會造成洗錢問題的出現(xiàn)。

反洗錢監(jiān)測擴大至證券保險業(yè)

“港股直通車”方案已基本成型。根據(jù)方案，港股直通車將在天津、北京、上海、廣州四地試點，中行、工行、建行有望同時開展此項業(yè)務(wù)，準入門檻提高至30萬，近兩月內(nèi)有望推出。

在國務(wù)院新聞辦就“中國人民銀行加強和改善金融服務(wù)情況”舉行的發(fā)布會上，有記者問及，剛剛推出試點的個人直接對外證券投資是否會加大人民銀行反洗錢難度時，中國人民銀行副行長蘇寧認為“恰恰相反”。他說，通過正規(guī)途徑流出的資金都將受到嚴格管理，必須是實名帳戶。過去國內(nèi)存在一些非實名帳戶的問題，今年6月份，人民銀行和公安部進行了身份證核查的聯(lián)網(wǎng)，通過這個系統(tǒng)已可很容易地發(fā)現(xiàn)通過假證件開具帳戶的現(xiàn)象。

他強調(diào)，金融機構(gòu)必須嚴格履行反洗錢法規(guī)定的反洗錢義務(wù)，必須進行大額資金的報告制度和可疑交易的報告制度，因此非法流出資金會受到反洗錢系統(tǒng)的檢測和監(jiān)控。人民銀行將對相應(yīng)的銀行進行監(jiān)督和檢查。

關(guān)于地下錢莊問題，蘇寧指出，地下錢莊在中國是非法的，人民銀行和有關(guān)部門近幾年連續(xù)對地下錢莊進行打擊，已經(jīng)取得了明顯成效，但不排除還有一些。今后，人民銀行會繼續(xù)與相關(guān)部門加大對地下錢莊的打擊力度，下一步人民銀行將會把反洗錢監(jiān)測范圍擴大至證券和保險業(yè)，而且還將加大反洗錢中心建設(shè)，特別是信息系統(tǒng)和分析系統(tǒng)建設(shè)，促進資金合理流通。

加快完善信貸征信體系

蘇寧在發(fā)布會上介紹，近年來人民銀行加快完善信貸征信體系，建成了全國集中統(tǒng)一的企業(yè)和個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，截至2007年6月末，個人信用基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫已為5.7億自然人建立了信用檔案。

我國企業(yè)和個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫2004年底在試點運行，2006年正式宣布在全國運行。截至2007年6月末，企業(yè)信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫已為1220多萬家企業(yè)建立了信用檔案，個人信用基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫是目前世界上最大的個人征信數(shù)據(jù)庫。

他介紹說，征信體系的建設(shè)主要體現(xiàn)出3個成果：一是對擴大信貸起了積極作用。2006年以前，商業(yè)銀行對個人只做抵押貸款，很少做信用貸款。在2006年1月以后，商業(yè)銀行相繼恢復(fù)了信用貸款。二是降低了商業(yè)銀行信貸風(fēng)險。通過征信系統(tǒng)，商業(yè)銀行很容易發(fā)現(xiàn)企業(yè)或個人在其他地方的貸款情況，有利于幫助商業(yè)銀行控制風(fēng)險。三是提高了社會大眾的信用意識。

信用信息數(shù)據(jù)庫的建成，對改善整個社會信用環(huán)境產(chǎn)生了非常重要的作用。下一步人民銀行將會繼續(xù)加大對金融信息的收集力度、服務(wù)力度，同時會加大和其他部門的合作力度，為全社會的信用建設(shè)提供更好的服務(wù)。