摘"要：提單不僅在國際海上貨物運輸中不可或缺，在國際貿(mào)易各個環(huán)節(jié)的作用都很重要。提單轉(zhuǎn)讓是提單制度的核心和靈魂，它是被抑制化的貨物。交易提單可以替代尚在運輸中的貨物實現(xiàn)交易目的。它改變了傳統(tǒng)國際貿(mào)易模式，讓單證交易替代貨物交易走向了國際貿(mào)易的新舞臺。提單交易雖然豐富和發(fā)展了國際貿(mào)易形式，但提單轉(zhuǎn)讓的性質(zhì)以及法律效力的問題一直是業(yè)界爭論的焦點，圍繞提單的物權(quán)性與債權(quán)性之辯莫衷一是。文章從具體業(yè)務(wù)入手對提單的權(quán)利屬性進行分析論證。

關(guān)鍵詞：提單；債權(quán)性；物權(quán)性

中圖分類號：F406.7文獻標識碼：A文章編號：1005-6432（2025）"11-0111-04

DOI：10.13939/j.cnki.zgsc.2025.11.028

提單到底是物權(quán)憑證還是債權(quán)憑證，學(xué)界一直爭論不斷。要搞清楚這個問題，不妨從提單的起源、提單的相關(guān)人、提單的種類、船東的法定義務(wù)及提單的功能入手進行分析論證。因為提單的權(quán)利歸屬在業(yè)務(wù)應(yīng)用中才能顯示其具體的權(quán)利屬性。

1"提單概述

1.1""提單的起源

提單起源的時間可以追溯到公元12世紀。當時地中海沿岸各國海上貿(mào)易往來頻繁，商人們隨船將貨物運往目的地售出后，再采購當?shù)氐呢浳镅b載回程。那時候的商人就是船東，運輸處于貿(mào)易的從屬地位。貿(mào)易的方式基本都是一手交錢，一手交貨的實物交易，商業(yè)信用制度還沒有建立?？萍歼M步和造船技術(shù)的發(fā)展使海上運輸發(fā)展成獨立的產(chǎn)業(yè)。商人們不再隨船親征，他們只需把貨物交給專門從事運輸?shù)拇瑬|，船東就會開立貨物收據(jù)，運送貨物至目的港，并按商人的指示交給相應(yīng)的收貨人。在第一次資本主義工業(yè)革命的大幕徐徐開啟之前，提單的背面開始陸續(xù)出現(xiàn)運輸合同的主要條款，使貨物與提單的聯(lián)系更加緊密，漸漸地形成了當今約束船東與貨主的標準文本提單格式。在目的港提單成為唯一向船東提取貨物的憑證。在追求利益最大化驅(qū)使下，商人便將提單擬制為貨物，通過提單轉(zhuǎn)讓來替代貨物交付。至此現(xiàn)代意義上的提單開始出現(xiàn)。伴隨著現(xiàn)代商業(yè)信用制度的建立，特別是國際貿(mào)易中信用證結(jié)匯的引入實施，提單成為國際貿(mào)易領(lǐng)域不可或缺的單證。

1.2"提單的相關(guān)人

提單的當事人起源于船方和貨方，因船方與貨方簽訂運輸合同之關(guān)系，船方在貨物裝上船后簽發(fā)提單給貨方發(fā)貨人，以證明貨方發(fā)貨人已按相關(guān)規(guī)定安全將貨物裝船。貨方指買賣合同中的買方或賣方，在運輸合同中被稱作托運人。托運人在運輸合同中的稱呼非常廣泛，既可以指與船東簽訂運輸合同的當事人，也可以指僅將貨物交付船東的供貨方，甚或是提取貨物的收貨人。為簡便起見，運輸合同中統(tǒng)稱他們?yōu)樨浄?。不論怎么稱呼，他們都是提單的相關(guān)人，簽發(fā)提單的船方在運輸合同中被稱作承運人，其真實身份可能是直接船東，也可能是二船東，甚或是無船承運人。船方與提單的關(guān)系最為密切，因為提單由其簽發(fā)，最終在目的港放貨前還必須由船方收回自己所簽發(fā)的原始提單。提單在交易流通中被第三方所占有的提單持有人也是提單的相關(guān)人，這里僅指通過支付對價方式獲取提單的提單持有人。提單的物權(quán)性憑證功能在提單持有人手中彰顯充分。只要有利可圖，提單持有人隨時可以通過轉(zhuǎn)讓提單的方式實現(xiàn)貨物交易的目的。誰持有提單誰就擁有向船東要求提貨的權(quán)利。這是由提單的債權(quán)性決定的，因為憑提單放貨是承運人的法定職責。提單持有人之所以敢向其前手購買提單，正是因為提單的物權(quán)性和債權(quán)性特征。對其前手提單具有物權(quán)性，對其后手提單也具有物權(quán)性。如其后手不再轉(zhuǎn)賣提單而是直接向承運人提貨，那提單的債權(quán)性被激活。承運人收回自己簽發(fā)的提單后放貨給前來提貨的提單持有人。提單回歸承運人手中，提單的使命完成，其物權(quán)性與債權(quán)性歸于消滅。

1.3"提單的種類

（1）記名提單，Straight"Bill"of"Lading是記名提單的英文名稱，指的是收貨人名稱直接被記載在提單上。這樣的提單已明確指定了收貨人，往往不可以轉(zhuǎn)讓，只能由提單上載明的收貨人來提取貨物。承運人也必須將貨物交付給提單上被記載的收貨人。在目的港承運人收到提單后除了按正常程序?qū)徍颂釂握鎮(zhèn)瓮猓€必須確保前來提貨人正是提單上記載的收貨人，否則承運人就得承擔錯誤交付的責任。記名提單的不可轉(zhuǎn)讓性決定了其不僅不具有物權(quán)性，其債權(quán)憑證功能也相對較弱。有的國家規(guī)定只要承運人證明了收貨人身份與記名提單所記載一致就可以放貨，無須承擔無提單放貨之責，認為記名提單僅是承運人收到貨物的憑證而已。

（2）不記名提單，是指在提單上沒有注明誰是收貨人，即提單收貨人處只留有空白。不記名提單的轉(zhuǎn)讓以交付為證，無須任何書面簽字確認。任何持有者都有權(quán)向承運人主張貨物返還請求權(quán)。不記名提單在買賣流通中其物權(quán)憑證功能彰顯充分，其轉(zhuǎn)讓流通不受任何限制。承運人對最終的提單持有人負有交付貨物的法定義務(wù)。但記名提單的不歸因性使提單交易存在一定風險。

（3）指示提單有兩種表示形式：一種是在提單正面收貨人處標明“To"order”字樣，這是托運人在CIF"或CFR貿(mào)易條款下最樂于使用的提單格式，其目的在于保護托運人的利益。托運人在貨款收回前，貨物所有權(quán)仍控制在自己手中。另一種指示提單是在采用跟單信用證結(jié)匯方式下，開證行在信用證中要求提單收貨人處必須標明憑某某銀行指示（Order"of……）的提單。其目的也在于有效地保護開證行的利益。因為指示提單在指示人簽字同意前不能轉(zhuǎn)讓。

（4）租船提單，是租船人以運費支付方式向船東租用一個或若干個航次，將整船貨物運往目的地所簽發(fā)的提單。先有租船合同，后有租船提單。租船合同中船東與租船人都會簽有虧艙、共同海損、滯期速遣或DETENTION"條款，并要求在以后的提單中并入租船合同條款，以防租船人違約時達到約束提單持有人的目的。由于租船提單不能完整體現(xiàn)貨主與船東之間的權(quán)利義務(wù)，隱含風險大，它的物權(quán)性相對較弱，不利于流通轉(zhuǎn)讓。

（5）班輪提單，是由班輪公司負責裝卸港貨物裝卸及費用，并在其或其代理人接管貨物后出具提單給托運人。班輪提單是班輪公司按《海牙規(guī)則》單方事先制定的，采用制式合同條款詳細規(guī)定了船方與貨方的權(quán)利義務(wù)責任。特別是對船方的責任限制，責任豁免；貨方必須履行的責任事項做了詳細說明。班輪提單相比租船提單在相關(guān)責任人權(quán)利義務(wù)等方面的約定更加清晰明了。因為班輪提單一旦進入流通環(huán)節(jié)，提單上的記載便是唯一最終證據(jù)。班輪提單的物權(quán)性和債權(quán)性彰顯充分，更利于流通轉(zhuǎn)讓。

1.4"簽發(fā)提單的承運人的法定職責

承運人以收取運費為對價承運貨物，按照運輸合同或相關(guān)協(xié)議照料貨物。在貨物裝上船后承運人簽發(fā)提單給發(fā)貨人，并保證在目的港憑此提單放貨給提單持有人。承運人雖然在貨方未支付運費或其他費用前可以留置貨物，但不能對貨物有任何物權(quán)方面的要求。提單一經(jīng)轉(zhuǎn)讓，將成為向承運人提貨的最終證據(jù)。無論提單流轉(zhuǎn)至何人之手，承運人都必須憑提單放貨給提單持有人，而且還必須按提單記載的事實交付特定的貨物。憑提單交貨充分彰顯了提單的債權(quán)性，即提單持有人對承運人的貨物返還請求權(quán)。賣方對貨物所有權(quán)保留的規(guī)定約束不到承運人的法定職責。

2"提單在轉(zhuǎn)讓交易流通中的權(quán)利性質(zhì)

2.1"國際貨物貿(mào)易中提單轉(zhuǎn)讓的象征

提單持有人若想轉(zhuǎn)賣尚在運輸途中的貨物，交付貨物所有權(quán)，提單轉(zhuǎn)讓是其交付貨物的象征。這是在長期商務(wù)交易實踐過程中商人們之間形成的商業(yè)慣例。賦予提單代表運輸途中貨物的創(chuàng)舉，通過提單交付實現(xiàn)貨物交付的效力，是商人們利益驅(qū)使與現(xiàn)代信用制度不斷完善的結(jié)果。提單的交付轉(zhuǎn)讓彰顯的是交易方買賣貨物的合意；除非有特別的說明或保留，通常情況下可以表明貨物所有權(quán)已經(jīng)轉(zhuǎn)讓或轉(zhuǎn)移；標志提單持有人和受讓人交易成功。受讓人既可以憑此提單向船東提取貨物，激活提單的債權(quán)性功能，也可以繼續(xù)轉(zhuǎn)讓提單，實現(xiàn)提單下貨物交易的目的，繼續(xù)發(fā)揮提單物權(quán)性功能效力。當然提單的交付或轉(zhuǎn)讓并不當然地認為一定就是貨物所有權(quán)的交付或轉(zhuǎn)讓，還要具體分析提單交付的目的或意圖，不能概而論之。譬如在國際貨運代理委托中代理人持有的提單就不能認為委托方已將貨物所有權(quán)移交代理人。

2.2"法律對提單交易流通的相關(guān)規(guī)定

世界上多數(shù)市場經(jīng)濟發(fā)達國家為促進本國經(jīng)濟發(fā)展，便利商品交易流通，通過立法程序?qū)⑻釂谓灰琢魍腥敕杀Ｗo范疇。如美國1916年《聯(lián)邦提單法》、1949年《美國法典》，以及1972年《美國統(tǒng)一商法典》規(guī)定，提單交易流通中，若第三人取得提單前其前手占有提單合法，且第三人是以正常商務(wù)程序獲取提單，那第三人取得的提單權(quán)利優(yōu)于其前手權(quán)利?！睹绹釂畏ā返?17條：“提單流通轉(zhuǎn)讓的有效性不因這種轉(zhuǎn)讓是出讓人違背義務(wù)而做出的，或提單所有權(quán)人是因欺詐、事故、錯誤、脅迫、遺失、偷竊、惡意侵占等事實喪失提單占有而受到損害，只要提單的受讓人或繼受人出于善意支付了對價，且不知道上述事實的?！泵绹梢庠诒Ｗo商品的正常流通，它雖然沒有明確指明提單是債權(quán)憑證還是物權(quán)憑證，但只要合法持有提單，就可以取得提單下貨物的占有、使用、處分和收益的權(quán)利，并特別強調(diào)了第三人持有提單的權(quán)利優(yōu)于其前手。這不僅極大地保護了提單持有人的利益，更使提單的流通轉(zhuǎn)讓有了法律保障，使提單在交易流通環(huán)節(jié)的物權(quán)憑證效力彰顯充分。

英國法律對提單交易流通的保護有條件限制。英國1855年的《提單法》、1992年的《海上貨物運輸法》都規(guī)定了因受領(lǐng)提單的交付而持有提單的人，其對提單貨物的權(quán)利不能超越其前手。很明顯提單持有人前手的權(quán)利瑕疵不能對抗相關(guān)權(quán)利人。這與美國法的規(guī)定是有很大區(qū)別的。即使支付了對價，且善意取得，持有提單的第三人的權(quán)利也不能超過其前手。但希臘《海事私法典》在貨物所有權(quán)取得方面更傾向于保護支付了對價，善意取得提單的第三人。把提單的交付視同貨物的交付。誰持有提單誰就是貨物的主人，目的還是保護提單的正常流通?！兜聡谭ǖ洹肪吞釂问茏屓藱?quán)利取得的規(guī)定沒有英國那樣的條件限制。受領(lǐng)提單交付的提單持有人有權(quán)要求承運人返還貨物，并規(guī)定其對提單的權(quán)利在托運人交付貨物于承運人時便開始擁有。這大大提前了第三人作為提單持有人的權(quán)利時效，讓正常的提單交易流通更為安全可靠。我國臺灣地區(qū)民法對提單交付法律效力之規(guī)定直接明了，若無特殊例外，提單交付視同貨物交付。從法律層面肯定了提單的物權(quán)憑證功能。

2.3"提單貨物買賣中所有權(quán)的保留

在提單交易流通中，若交易雙方在合同中明確約定了貨物所有權(quán)轉(zhuǎn)移的條件，在條件成熟之前，賣方依然保留對貨物所有權(quán)的擁有。如結(jié)清所有貨款及費用后轉(zhuǎn)移，或規(guī)定某個具體日后轉(zhuǎn)移；所以即使賣方已將提單交付于買方，買方也不能以持有提單占有的事實認為自己已是貨物的主人。但這僅在交易雙方之間有效。英國1979年《貨物買賣法》第17（1）條規(guī)定：“如果合同標的物是特定物或是已被特定化的貨物，貨物所有權(quán)轉(zhuǎn)移的時間按當事人在合同中表達的意圖確定?！焙茱@然英國法下，只要交易雙方當事人有這樣的合意，即使買受人合法占有了貨物，貨物所有權(quán)依然歸賣出方所有。那在發(fā)貨的賣方既是托運人又是提單持有人的情況下，將提單交付或轉(zhuǎn)移給買方以外的第三人，第三人是否可以獲得貨物所有權(quán)呢？原則上講賣方是不能再出售貨物的，盡管賣方控制著提單，但貨物所有權(quán)可能已經(jīng)轉(zhuǎn)移給了第一買方。只要第一買方按買賣合同履行了取得貨物所有權(quán)所規(guī)定的條件，理論上第一買方可能就是貨物的主人，第二買方不能取得貨物所有權(quán)。第一買家得不到貨物的主要原因，是缺乏對外彰顯所有權(quán)效力的提單。但如果賣方把提單交付給了第二家買方，第二家買方不知情且善意支付了對價，那第二家買方就可以取得貨物的所有權(quán)。英國1979年《貨物買賣法》規(guī)定第三人在不知情，且支付了對價，善意取得提單情形下可獲得提單項下的貨物所有權(quán)。其目的在于鼓勵單證交易，保護無辜第三人。在遠期交單或承兌交單的跟單托收方式下，賣方為買方提供信用的同時都會約定貨權(quán)轉(zhuǎn)移的條件。如買方在遠期匯票上承兌后獲得能夠向承運人提取貨物的提單，賣方在合同中約定保留貨物所有權(quán)至買方付清全部貨款，那此時的買方就可以出售貨物給第三方。買方對貨物的轉(zhuǎn)售或處分被視為其商事代理得到貨物所有人的同意。這既保護了買方對交易的合理期待，又有利于單證交易的開展和貨物流轉(zhuǎn)。

3"開證銀行持有提單的性質(zhì)

開證銀行在跟單信用證結(jié)匯中是以自身的名義代替買方，給受益人做出的由銀行履行付款責任的文字性承諾。該承諾賦有合同效力，只要受益人在合理期限提交與信用證規(guī)定相符的有效單證，銀行履行付款責任。也就是說，銀行付款的唯一條件是受益人提供的單據(jù)必須與信用證的要求相符合。開征行不能因買方的任何原因拒絕付款給受益人。即使買方以后破產(chǎn)，開證行也必須承擔第一性的付款責任。

依據(jù)國際商會《UCP600》之規(guī)定，信用證承諾不可撤銷，開證行必須保證對受益人提交的相符單證予以兌付。以信用證方式結(jié)算貿(mào)易貨款，是開證行對進口人提供信用，把原本應(yīng)由進口人履行的付款責任由銀行承擔。這樣既能保障出口人安全快速收到貨款，又能使進口人及時收到提取貨物的單證。信用證方便了買賣雙方，那開征銀行的安全如何保障。理論上開證銀行開立信用證前可以要求進口人先支付百分之百的保證金，但在實務(wù)中那是不可能的。銀行的重要職責除了提供資金外，還提供信用。只不過非?？粗貙Ψ降馁Y信和所從事的業(yè)務(wù)。就國際貿(mào)易而言，銀行看中的不是提單的物權(quán)功能或債權(quán)功能，而是提單的擔保屬性。提單流轉(zhuǎn)到開證行手中后，進口人就付款贖單。進口人憑借手中的提單向船東提取貨物。雖然信用證獨立于買賣合同，但從信用證發(fā)揮的作用看，開證行與進口人（開證申請人）之間實質(zhì)是代理關(guān)系。開證行依據(jù)與進口人之間的約定所取得的提單的真實意思是為了實現(xiàn)其債權(quán)，與買賣交易中第三方提單持有人的權(quán)力性質(zhì)有本質(zhì)區(qū)別。其所獲得的僅是特定貨物的擔保權(quán)。進口人取得貨物所有權(quán)的條件是兌現(xiàn)承諾，付款贖單。信用證業(yè)務(wù)中開證銀行看似當事人主體，其實質(zhì)是通過提供資金融通方式獲得報酬的中間服務(wù)。約束開證行與出口人的是信用證，他們之間只存在單證交易。開證銀行與進口人之間約定的付款贖單是其合約最根本的內(nèi)容。在進口人違約的情況下，開證行能拿到進口人的只能是手中的提單。這時候提單的擔保權(quán)屬性開始體現(xiàn)。

4"開證行取得提單項下貨物所有權(quán)的途徑

4.1"簽訂進口押匯協(xié)議

買方進口人在申請開立信用證時往往不會支付信用證全額，多是利用銀行的授信額度或先預(yù)繳部分保證金，待貨物單證流轉(zhuǎn)到開證銀行后再到銀行付款贖單。買方進口人在約定的有效期內(nèi)無力付款贖單面臨違約風險的情況下，為尋求解決燃眉之急，自愿放棄貨物所有權(quán)給銀行，便申請銀行以進口押匯的方式先釋放提單給他，以達到實現(xiàn)其商業(yè)利益、延緩支付付款贖單金額的目的。銀行將預(yù)繳的金額抵扣貨款后，重新核定押匯成本及相關(guān)費用。這樣買方進口人的身份就變成了銀行的代理人。買方進口人憑此身份持有提單、代替銀行向承運人提取貨物，售出貨物后將所得款項打入銀行指定賬戶。銀行收款后多退少補。買方進口人采取放棄貨物所有權(quán)的方式取得提單，既緩解了資金壓力，也實現(xiàn)了交易目的，其實質(zhì)還是在利用銀行的資金和信用進行貨物買賣來賺取利潤。簽訂進口押匯協(xié)議是買方進口人與開證銀行代理身份互換的書面確認。角色互換的實質(zhì)是為了保障銀行債權(quán)得以快速實現(xiàn)。

4.2"信托收據(jù)

出具信托收據(jù)是買方進口人向開證銀行辦理進口押匯的首要條件。買方進口人把本該屬于自己的貨物讓渡于開證銀行來換取代表貨物所有權(quán)憑證的提單，銀行再以貨物所有權(quán)人身份委托買方進口人將此貨物在市場交易。憑此信托收據(jù)，開證行在買方進口人先不付款的情形下釋放提單于買方進口人。買方進口人拿到提單即可向承運人提取貨物，然后如同自己貨物似的在市場上出售。售后所得款項必須全部繳付銀行。因為此時的買方進口人是銀行的代理人，銀行收回貨款，扣除押匯成本及費用后，剩余款項退還買方進口人。表面上銀行似乎擁有貨物所有權(quán)，其實質(zhì)是從貨物的處理中實現(xiàn)其債權(quán)。信托收據(jù)是提單擔保權(quán)實施的手段而非目的，買方進口人于銀行間先前的債權(quán)債務(wù)關(guān)系是信托關(guān)系的基礎(chǔ)。信用證結(jié)匯給貿(mào)易雙方帶來方便的同時，也讓開證銀行處在了風險之中。買方進口人不能及時付款贖單，銀行主動出擊與買方進口人協(xié)商處理進口人信用危機。進口押匯協(xié)議和信托收據(jù)正如解病良藥，既可以使買方進口人獲取夢寐以求的提單，又可以使銀行擔憂的債權(quán)得以實現(xiàn)。

5"結(jié)論

提單首先產(chǎn)生的是債權(quán)憑證功能，起源于運輸環(huán)節(jié)。這是提單最基本的功能，托運人交貨于承運人形成對承運人的債權(quán)，承運人收取運費、簽發(fā)提單給托運人表示已收到托運貨物并保證憑此提單在目的港交還貨物給提單持有人。提單進入流通環(huán)節(jié)，提單交付公示貨物所有權(quán)已發(fā)生轉(zhuǎn)移。提單是被抑制化的貨物，提單持有人通過提單交易實現(xiàn)貨物交易的目的，體現(xiàn)的是提單的物權(quán)憑證功能。國際貿(mào)易采用信用證結(jié)算貨款時，銀行手中的提單具有擔保權(quán)屬性。若買方進口人不能付款贖單，進口押匯，信托收據(jù)是提單擔保權(quán)實現(xiàn)的方式。買方進口人最終以銀行代理人身份協(xié)助銀行實現(xiàn)債權(quán)，清償其債務(wù)。

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［作者簡介］鄒松（1981—），女，漢族，四川眉山人，副教授，研究方向：國際貿(mào)易、跨境電商。