知名金融集團(tuán)上線(xiàn)了新融資項(xiàng)目，只有內(nèi)部高管才可以認(rèn)購(gòu)，只要出一點(diǎn)管理費(fèi)，就可以讓該集團(tuán)的“董事長(zhǎng)秘書(shū)”幫忙“代購(gòu)”，坐享數(shù)十倍利潤(rùn)。這樣的“內(nèi)部投資”你會(huì)心動(dòng)嗎？當(dāng)心，這種所謂“高回報(bào)、高收益、內(nèi)部消息、專(zhuān)業(yè)運(yùn)作”的投資項(xiàng)目，極有可能是詐騙分子設(shè)下的陷阱。

穩(wěn)賺不賠的“內(nèi)部股權(quán)”

2020年5月，手里有些閑置資金想用于投資的錢(qián)先生經(jīng)人推薦結(jié)識(shí)了龐某。龐某自稱(chēng)是P金融集團(tuán)董事長(zhǎng)的秘書(shū)，負(fù)責(zé)資產(chǎn)包抵押融資方面的業(yè)務(wù)，最近P集團(tuán)旗下一家科技公司正在做B輪融資，投資額為人民幣50億元，募集對(duì)象僅限集團(tuán)及關(guān)聯(lián)子公司執(zhí)委、B類(lèi)及以上高管，公司預(yù)計(jì)3年內(nèi)上市，屆時(shí)能產(chǎn)生10—50倍的利潤(rùn)，升值空間十分可觀(guān)。如果3年期滿(mǎn)沒(méi)有成功上市，還有兜底條款，公司將回購(gòu)個(gè)人股份并按照每年10%的利息給到投資人。

因P集團(tuán)享譽(yù)全國(guó)，有它做品牌背書(shū)，應(yīng)該會(huì)是個(gè)穩(wěn)賺不賠的買(mǎi)賣(mài)，錢(qián)先生心動(dòng)不已。龐某見(jiàn)狀又拿出了該集團(tuán)旗下公司的《B輪融資項(xiàng)目核心要素表》和公司與龐某簽訂的《委托持股協(xié)議》，這更讓錢(qián)先生相信確有其事。龐某表示，錢(qián)先生如有認(rèn)購(gòu)意向，他可以出面代持股幫錢(qián)先生進(jìn)行管理，只要錢(qián)先生出一點(diǎn)管理費(fèi)即可。

隨后幾個(gè)月里，錢(qián)先生陸續(xù)將500萬(wàn)元股權(quán)認(rèn)購(gòu)費(fèi)用及支付給龐某的37.5萬(wàn)元管理費(fèi)打至龐某的個(gè)人賬戶(hù)。龐某隨后給錢(qián)先生開(kāi)具了出資證明及補(bǔ)充協(xié)議，確認(rèn)錢(qián)先生投資的股份所產(chǎn)生的全部收益及本金將匯入錢(qián)先生的賬戶(hù)內(nèi)，協(xié)議上還蓋有該集團(tuán)的公章。這些文件給了錢(qián)先生不少信心，他對(duì)這個(gè)內(nèi)部股權(quán)的融資項(xiàng)目深信不疑。

被迫借款追加投資

想著有錢(qián)大家一起賺，2020年8月，錢(qián)先生將這個(gè)項(xiàng)目介紹給了自己的好友小劉，小劉提出想要認(rèn)購(gòu)300萬(wàn)元的股權(quán)，但一定要去P集團(tuán)的辦公地點(diǎn)簽署合同。龐某表示內(nèi)部股權(quán)不能對(duì)外出售，外人到集團(tuán)里簽協(xié)議會(huì)露餡，謹(jǐn)慎的小劉因此作罷。

但龐某可不愿就此放過(guò)到嘴的肥肉，他表示已經(jīng)認(rèn)領(lǐng)了300萬(wàn)元的份額，集團(tuán)規(guī)定是不能退的。2020年11月，龐某將一份集團(tuán)合規(guī)部提醒其盡快補(bǔ)齊300萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)款的聊天記錄發(fā)給錢(qián)先生，聲稱(chēng)因?yàn)殄X(qián)先生介紹的朋友出了岔子，導(dǎo)致項(xiàng)目有資金缺口，整體進(jìn)度被嚴(yán)重拖延，其已經(jīng)被上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)問(wèn)責(zé)，錢(qián)先生作為此事的中間人，必須要對(duì)此負(fù)責(zé)，把這300萬(wàn)元的股權(quán)認(rèn)購(gòu)下來(lái)。如不能在半個(gè)月內(nèi)按約交款，龐某將采取必要措施向上級(jí)匯報(bào)。

不想項(xiàng)目被擱置，錢(qián)先生只好硬著頭皮答應(yīng)下來(lái)，可他手頭的資金不夠，龐某表示他可以幫忙“墊付”，算錢(qián)先生向他借款，錢(qián)先生別無(wú)他法，只好同意。

為還借款轉(zhuǎn)賣(mài)股權(quán)

龐某可并非真的如此“好心”。2021年2月起，龐某反復(fù)表示自己為幫錢(qián)先生墊資，已搭進(jìn)去了全部身家，還找人借了許多錢(qián)，現(xiàn)在債權(quán)人已經(jīng)在走法律訴訟流程，申請(qǐng)了司法凍結(jié)，這會(huì)影響龐某的征信，讓他以后無(wú)法在金融圈里繼續(xù)干下去。龐某以此為由催促錢(qián)先生盡快將300萬(wàn)元股權(quán)認(rèn)購(gòu)費(fèi)和20余萬(wàn)元管理費(fèi)補(bǔ)齊。

錢(qián)先生能力有限，無(wú)法短時(shí)間內(nèi)籌集到這么多資金。龐某表示為保障自己的個(gè)人權(quán)益，需要錢(qián)先生從之前已認(rèn)購(gòu)的500萬(wàn)元股權(quán)中拿出120萬(wàn)元轉(zhuǎn)賣(mài)套現(xiàn)。錢(qián)先生雖很無(wú)奈，也只能接受現(xiàn)實(shí)，配合龐某的要求拍攝授權(quán)視頻，同時(shí)簽訂授權(quán)協(xié)議，表示錢(qián)先生因股權(quán)費(fèi)未結(jié)清，授權(quán)給龐某代為處置內(nèi)部股權(quán)。

當(dāng)然，頗具實(shí)力的“董事長(zhǎng)秘書(shū)”不可能只發(fā)展錢(qián)先生一人投資。龐某一方面用相似的“話(huà)術(shù)”吸引親友認(rèn)購(gòu)其“任職”集團(tuán)的新融資項(xiàng)目股權(quán)，另一方面充分利用錢(qián)先生忍痛割?lèi)?ài)的120萬(wàn)元股權(quán)，通過(guò)出示錢(qián)先生的授權(quán)協(xié)議及視頻獲得投資人們的信任，讓他們相信項(xiàng)目真實(shí)存在，且升值潛力不小后，買(mǎi)下錢(qián)先生轉(zhuǎn)賣(mài)的股權(quán)。

“董事長(zhǎng)秘書(shū)”查無(wú)此人

2023年10月，錢(qián)先生終于將300萬(wàn)元還清，另付了25.5萬(wàn)元的管理費(fèi)以及龐某為錢(qián)先生墊付這300萬(wàn)元股權(quán)期間產(chǎn)生的20余萬(wàn)元利息。

錢(qián)款既已繳清，錢(qián)先生要求簽訂后續(xù)認(rèn)購(gòu)的300萬(wàn)元股權(quán)的協(xié)議，但龐某一直以沒(méi)時(shí)間等理由推脫，這讓錢(qián)先生對(duì)認(rèn)購(gòu)內(nèi)部股權(quán)一事產(chǎn)生懷疑。從最初決定認(rèn)購(gòu)股權(quán)至今已有4年，錢(qián)先生前后共計(jì)轉(zhuǎn)給龐某近900萬(wàn)元，對(duì)方卻沒(méi)有提供過(guò)任何客觀(guān)證明表示這筆投資是否產(chǎn)生盈利，也無(wú)法提供任何與P集團(tuán)相關(guān)的股權(quán)認(rèn)購(gòu)證明。錢(qián)先生連自己究竟持股比例是多少，每股價(jià)值多少錢(qián)也不知道，更是連一分錢(qián)的回報(bào)也沒(méi)有收到過(guò)。此外，錢(qián)先生每次向龐某轉(zhuǎn)賬時(shí)，龐某都以“內(nèi)部項(xiàng)目”不宜對(duì)外聲張為名，要求錢(qián)先生不要轉(zhuǎn)賬將備注寫(xiě)成股權(quán)認(rèn)購(gòu)，錢(qián)先生只好隨手寫(xiě)下“房款”“還款”之類(lèi)的備注內(nèi)容，如今想來(lái)，怕也是龐某擔(dān)心有朝一日東窗事發(fā)而采取的規(guī)避手段而已。

錢(qián)先生不斷復(fù)盤(pán)，心中的疑慮隨之逐漸加深。經(jīng)咨詢(xún)專(zhuān)業(yè)人士，錢(qián)先生了解到像P集團(tuán)這種知名大公司是不可能以集團(tuán)名義為個(gè)人蓋章?lián)５摹６彝ㄟ^(guò)網(wǎng)絡(luò)搜索后，錢(qián)先生發(fā)現(xiàn)龐某根本就不是該集團(tuán)的人，他意識(shí)到自己恐怕一直身處騙局之中。

冒牌高管終落法網(wǎng)

感覺(jué)上當(dāng)受騙的錢(qián)先生要求退股，龐某直接拒絕，對(duì)錢(qián)先生的消息也愛(ài)搭不理。擔(dān)心龐某最終會(huì)“金蟬脫殼”，錢(qián)先生決定絕地反擊，先來(lái)一出“甕中捉鱉”。

2024年1月，錢(qián)先生聲稱(chēng)自己還有朋友想要投資這個(gè)項(xiàng)目，將龐某約出來(lái)見(jiàn)面，后錢(qián)先生讓朋友裝作對(duì)“內(nèi)部股權(quán)”很感興趣的樣子，拖著龐某一直聊天，錢(qián)先生則偷偷跑出來(lái)報(bào)警，民警到場(chǎng)后將幾人帶至派出所作進(jìn)一步處理。

經(jīng)公安機(jī)關(guān)調(diào)查，龐某曾經(jīng)在P集團(tuán)旗下某公司有過(guò)任職經(jīng)歷，但早在2018年就已離職，“董事長(zhǎng)秘書(shū)”的身份完全是他虛構(gòu)的。通過(guò)在公開(kāi)場(chǎng)合捕風(fēng)捉影聽(tīng)到的一些小道消息及網(wǎng)絡(luò)搜索，龐某偽造委托協(xié)議、P集團(tuán)旗下某科技公司B輪融資核心要素表，捏造出P集團(tuán)旗下公司的B輪融資項(xiàng)目，并私刻P集團(tuán)公章蓋在其開(kāi)給錢(qián)先生的出資證明、補(bǔ)充協(xié)議等材料上，以此騙取被害人信任。龐某以該項(xiàng)目上市后高回報(bào)和未上市回購(gòu)的零風(fēng)險(xiǎn)為誘餌，在哄騙錢(qián)先生認(rèn)購(gòu)所謂“內(nèi)部”股權(quán)并追加投資后，繼續(xù)以認(rèn)購(gòu)“內(nèi)部”股權(quán)及轉(zhuǎn)讓已認(rèn)購(gòu)“內(nèi)部”股權(quán)的名義騙取另外6人錢(qián)款。

經(jīng)審查，龐某以非法占有為目的，使用虛假身份，虛構(gòu)涉案內(nèi)部股權(quán)項(xiàng)目的真實(shí)性，偽造出資證明、投資收益、已持股情況等相關(guān)文件騙取7名被害人共計(jì)1700余萬(wàn)元，數(shù)額特別巨大，所得錢(qián)款已被龐某用于本人的高風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)投資和日常消費(fèi)，導(dǎo)致資金無(wú)法償還。2024年9月2日，松江區(qū)人民檢察院以涉嫌詐騙罪對(duì)龐某提起公訴。

同年9月29日，法院依法判決龐某犯詐騙罪，判處有期徒刑13年3個(gè)月，剝奪政治權(quán)利2年，并處罰金人民幣30萬(wàn)元。退繳在案的錢(qián)款，發(fā)還相應(yīng)被害人；不足部分，繼續(xù)退賠。宣判后，龐某未提出上訴，判決已發(fā)生法律效力。

不法分子編造身份，借知名集團(tuán)的品牌背書(shū)當(dāng)幌子，以集團(tuán)正不斷擴(kuò)大融資規(guī)模為由，鼓吹高收益、零風(fēng)險(xiǎn)，動(dòng)員投資者認(rèn)購(gòu)股權(quán)，表面風(fēng)光無(wú)限，實(shí)則是精心布置好的交易陷阱。請(qǐng)投資者們正確衡量收益與風(fēng)險(xiǎn)，不要盲目相信到期回購(gòu)等承諾，審慎投資。在選擇投資項(xiàng)目時(shí)，認(rèn)準(zhǔn)銀行、有資質(zhì)的證券公司等正規(guī)渠道，選擇合法正規(guī)理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行資產(chǎn)規(guī)劃，不要輕信“穩(wěn)賺不賠”“內(nèi)部消息”等宣傳語(yǔ)，謹(jǐn)防被騙。

（文中人名均為化名）

編輯：沈析宇""175556274@qq.com